Zdecentralizowane finanse (DeFi): Przewodnik dla początkujących (2023)

Udostępnij ten artykuł

• 
• 
• 
• 
• 

by Kena Gitongi

Opublikowano: 27 października 2022 o 12:00 Zaktualizowano: 12 grudnia 2022 o 4:09

Aby poprawić obsługę w języku lokalnym, czasami stosujemy wtyczkę do automatycznego tłumaczenia. Pamiętaj, że automatyczne tłumaczenie może nie być dokładne, więc przeczytaj oryginalny artykuł w celu uzyskania dokładnych informacji.

DeFi to rozwijający się obszar branży kryptowalut i blockchain, który oferuje użytkownikom nowe, ekscytujące sposoby wykorzystania mocy i bezpieczeństwa zdecentralizowanych sieci. W tym przewodniku znajdziesz przegląd DeFi, w tym różne zastosowania i przypadki użycia.

Pojęcie DeFi został wprowadzony pod koniec sierpnia 2018 r. jako sposób na opisanie rosnącego ekosystemu zdecentralizowanych aplikacji finansowych zbudowanych na publicznych blockchainach.

Założeniem DeFi jest proste – zamiast polegać na centralnym organie lub stronie trzeciej w zakresie zarządzania finansami, DeFi wykorzystuje technologię blockchain i inteligentne kontrakty do automatyzacji transakcji i procesów korporacyjnych w sposób bezpieczny, przejrzysty i pozbawiony zaufania.

Przytłaczająca większość wartości zablokowana DeFi aplikacje nadal koncentrują się na Ethereum, gdzie te aplikacje zostały pierwotnie zbudowane, pomimo stałego wzrostu liczby projektów i platform w ostatnich latach.

Jak działa DeFi działa?

DeFi polega na wykorzystaniu inteligentnych kontraktów w celu umożliwienia transakcji peer-to-peer. Te inteligentne kontrakty to skuteczne programy komputerowe działające na blockchainie i działające jako autonomiczni agenci które mogą wchodzić w interakcje z innymi usługami opartymi na blockchainie i wykonywać polecenia użytkownika. 

Korzystanie z tych inteligentnych kontraktów pozwala na tworzenie i dostarczanie wielu różnych rodzajów produktów i usług finansowych w sposób zdecentralizowany i pozbawiony zaufania.

Zdecentralizowane finanse mogą zrewolucjonizować branżę finansową poprzez redukcję kosztów, zwiększenie przejrzystości i poprawę wydajności. Wykorzystanie technologii blockchain pozwala również na większy stopień prywatności i wygody niż tradycyjne systemy bankowe.

Jak początkujący może inwestować w DeFi?

Jak inwestować w DeFi: przewodnik krok po kroku

1. Utwórz portfel. Aby jak najlepiej wykorzystać DeFi — łącznie ze stakowaniem i pożyczaniem — Twoim pierwszym krokiem powinno być utworzenie portfela. Dostępne są zdecentralizowane portfele, które przechowują kryptowaluty, zamiast wymagać powierzania ich osobie trzeciej. Obecnie najpopularniejszym zdecentralizowanym portfelem jest MetaMask, ale istnieje wiele alternatyw do wyboru.
2. Badania DeFi protokoły. Zdecentralizowane finanse (DeFi) produkty i usługi szybko się rozwijają — dlatego przed dokonaniem inwestycji ważne jest przeprowadzenie dokładnych badań i zrozumienie ryzyka. Rozszyfrowanie terminologii może być trudne, dlatego poszukaj wiarygodnego źródła informacji, które je wyjaśni DeFi protokoły w kategoriach laika.
3. Zrozumienie rolnictwa plonotwórczego. Uprawa plonów jest stosunkowo nowym zjawiskiem DeFi aktywność, podczas której użytkownicy stawiają swoje tokeny w generujących zysk zdecentralizowanych protokołach, aby zdobywać nagrody. Jest to złożony proces, dlatego przed zainwestowaniem w tę nową strategię opłaca się dokładnie zbadać i zrozumieć ryzyko związane z rolnictwem plonotwórczym.
4. Oceń środki bezpieczeństwa. Zdecentralizowane platformy finansowe nie są wspierane przez żadną scentralizowaną agencję ani rząd — co oznacza, że ​​nie ma nikogo, kto mógłby chronić Twoje inwestycje w przypadku włamania lub innego ataku. Przed zainwestowaniem jakichkolwiek środków upewnij się, że rozumiesz środki bezpieczeństwa stosowane przez protokoły zdecentralizowane.

Różne zastosowania DeFi

DeFi był używany w szerokim zakresie zastosowań i przypadków użycia, w tym:

Pożyczanie i pożyczanie

Najczęstszy przypadek użycia dla DeFi dzisiaj jest pożyczanie i pożyczanie. Zdecentralizowany charakter tych platform oznacza, że ​​umożliwiają one użytkownikom bezpośrednie łączenie się ze sobą, eliminując potrzebę stosowania scentralizowanych stron trzecich, takich jak banki. Wiele DeFi aplikacje pożyczkowe wykorzystują inteligentne kontrakty do zarządzania spłatami i automatycznego przetwarzania innych transakcji.

Handel i wymiany

Kolejny kluczowy obszar DeFi aplikacji jest handel i wymiany. Zdecentralizowany charakter tych platform oznacza, że ​​są one często bezpieczniejsze, wydajniejsze i przejrzyste niż ich scentralizowane odpowiedniki. Korzystanie z inteligentnych kontraktów może również ułatwić stosowanie szerokiej gamy zaawansowanych strategii handlowych, takich jak automatyczne hedging.

Oszczędności i inwestycje

DeFi jest również wykorzystywany do zapewniania użytkownikom nowych i innowacyjnych sposobów oszczędzania i inwestowania pieniędzy. Zastosowanie inteligentnych kontraktów pozwala tym platformom oferować bardziej przejrzyste, bezpłatne opcje inwestycyjne niż tradycyjne banki czy firmy inwestycyjne. Niektóre popularne aplikacje w tej przestrzeni obejmują usługi zarządzania aktywami kryptograficznymi, takie jak Compound, Finance i Nuo Network, a także zdecentralizowane rynki prognostyczne, takie jak Augur.

tokenizacja

DeFi jest również wykorzystywany do ułatwienia tokenizacji aktywów ze świata rzeczywistego, takich jak papiery wartościowe i nieruchomości. Zastosowanie technologii blockchain umożliwia reprezentowanie tych aktywów za pomocą tokenów cyfrowych przechowywanych w inteligentnych kontraktach, zapewniając jednocześnie większą przejrzystość, bezpieczeństwo i wydajność niż tradycyjne metody.

Gry

Wreszcie, DeFi jest wykorzystywany w branży gier do tworzenia nowych typów zasobów cyfrowych i ekonomii w grach. Dzięki inteligentnym kontraktom te zdecentralizowane gry mogą oferować funkcje i funkcjonalności, których nie można osiągnąć na scentralizowanych platformach. Niektóre popularne przykłady obejmują rynki prognostyczne oparte na Augur, usługi handlu kartami, takie jak Gods Unchained, i gry wieloświatowe, takie jak The Abyss.

Zdecentralizowane finanse (DeFi) a finanse scentralizowane (CeFi)

Porównanie między DeFi i CeFi można postrzegać jako porównanie nowej technologii blockchain ze starym, ustalonym systemem finansowym. Scentralizowane finanse były tradycyjnie zdominowane przez duże banki i instytucje finansowe kontrolujące duże ilości pieniędzy. Z drugiej strony, zdecentralizowane finanse opierają się na najnowocześniejszej technologii, która daje zwykłym osobom możliwość zarządzania własnymi finansami. Zdecentralizowane aplikacje finansowe zaprojektowano tak, aby były bezpieczniejsze, przejrzyste i wydajne niż scentralizowane alternatywy, co czyni je atrakcyjnymi dla wielu inwestorów i konsumentów.

Dlaczego zdecentralizowane finanse wyróżniają się na tle tradycyjnych metod?

Zdecentralizowane finanse są lepsze od tradycyjnych, ponieważ nie wymagają do działania biurokracji finansowej. Zdecentralizowane aplikacje są zbudowane na blockchainie, co pozwala na szybkie i bezpieczne transakcje bez potrzeby korzystania z centralnego pośrednika. 

Korzystanie z kodu open source i inteligentnych kontraktów umożliwia zdecentralizowanemu finansowi większą przejrzystość i efektywność, zapewniając mu przewagę konkurencyjną w dzisiejszym szybko zmieniającym się krajobrazie finansowym. W przeciwieństwie do finansów scentralizowanych, finanse zdecentralizowane mogą zapewnić większy dostęp do usług finansowych wszystkim członkom społeczeństwa. DeFi oferuje każdemu dostępną i skuteczną alternatywę dla tradycyjnych instytucji finansowych.

Zdecentralizowane finanse cieszą się coraz większą popularnością, ponieważ promują przejrzystość i otwartość, czyli dwie cechy, których często brakuje w tradycyjnych finansach. Wielu inwestorów chce się zaangażować DeFi i czerp korzyści z tej ekscytującej nowej technologii. 

Wcześniej jednak trzeba wykonać wiele pracy DeFi staje się główną alternatywą dla tradycyjnych metod. Niemniej jednak jasne jest, że ma potencjał, aby zmienić branżę finansową na lepsze.

Zagrożenia, które należy rozważyć przed wskoczeniem w świat zdecentralizowanych finansów

Jednym z największych zagrożeń związanych ze zdecentralizowanymi finansami jest bezpieczeństwo. Wykorzystanie inteligentnych kontraktów i otwartego kodu źródłowego oznacza, że ​​złośliwi aktorzy zawsze mogą wykorzystać luki w zabezpieczeniach tych systemów, narażając fundusze użytkowników na ryzyko.

Dodatkowo, ponieważ DeFi opiera się na technologii blockchain, jej skalowanie w celu zaspokojenia rosnącego popytu może być trudne. Architektura Blockchain jest często wolniejsza i mniej wydajna niż scentralizowane alternatywy, co wywiera presję na programistów, aby stale ulepszali i wprowadzali innowacje, aby zachować konkurencyjność.

Innym ryzykiem związanym ze zdecentralizowanymi finansami jest to, że technologia jest wciąż stosunkowo nowa, dlatego inwestorom może być trudno określić, jak niezawodne i stabilne są te aplikacje. Może również występować niepewność regulacyjna dotycząca tych platform, ponieważ rządy wciąż próbują zrozumieć, jak to zrobić DeFi wpisuje się w szerszy krajobraz finansowy.

Czy warto inwestować w DeFi?

Zdecentralizowane finanse lub DeFi, to nowa, ekscytująca technologia, która może zmienić sposób, w jaki myślimy o pieniądzach i finansach. Klucz dla inwestorów i konsumentów, którzy chcą się zaangażować DeFi jest dokładne rozważenie ryzyka w porównaniu z potencjalnymi korzyściami i podejmowanie świadomych decyzji, dostosowanych do ich indywidualnych potrzeb.

Podobne artykuły:

• Bitcoin Blockchain: przewodnik dla początkujących
• Co to jest Bitcoin? Jak to działa?
• Sortium Blockchain Studios rzuca wyzwanie Web3 gra z „życiem”. NFTs'
• University of Pennsylvania oferuje kurs Metaverse rozpoczynający się tej jesieni
• Niesamowity materiał filmowy Unreal Engine 5 wskazuje na przyszłość VR

O autorze

Ken Gitonga jest pasjonatem pisania. Jego praca polega na pisaniu artykułów kryptograficznych na temat SEO, TA, pisania wiadomości, Web3 artykuły, prognozy cen kryptograficznych i szkice białej księgi. Ken jest autorem treści i marketerem. Pracował w branżach SEO i content marketingu od ponad 3 lat i pomagał firmom zwiększać ich obecność i ruch w Internecie.

Więcej artykułów

Kena Gitongi

• 

Kena Gitongi

Ken Gitonga jest pasjonatem pisania. Jego praca polega na pisaniu artykułów kryptograficznych na temat SEO, TA, pisania wiadomości, Web3 artykuły, prognozy cen kryptograficznych i szkice białej księgi. Ken jest autorem treści i marketerem. Pracował w branżach SEO i content marketingu od ponad 3 lat i pomagał firmom zwiększać ich obecność i ruch w Internecie.

Więcej artykułów