Przewodnik dla początkujących po algorytmicznych monetach typu stablecoin (2023)
W skrócie
Stablecoin to rodzaj kryptowaluty, której wartość jest powiązana z rzeczywistymi aktywami, takimi jak waluta fiducjarna lub złoto.
Są również bardzo bezpieczne ze względu na ich zdecentralizowany charakter i wykorzystanie inteligentnych kontraktów do utrzymania powiązania między stablecoinem a jego aktywem bazowym.
W ekosystemach blockchain algorytmiczne monety typu stablecoin są proponowanym rozwiązaniem do utrzymywania magazynu wartości i zapewniania stabilności cen.
Stablecoin to rodzaj kryptowaluty, której wartość jest powiązana z rzeczywistymi aktywami, takimi jak waluta fiducjarna lub złoto. Z drugiej strony, algorytmiczne monety typu stablecoin są tworzone i zarządzane przez algorytmy, a nie zabezpieczone zabezpieczeniem z zewnętrznego źródła.
Co to jest algorytmiczny stablecoin?
Stablecoiny to cyfrowe waluty oparte na blockchain, które są powiązane z dolarem amerykańskim. Są wykorzystywane jako waluty pojazdów do wymiany zasobów cyfrowych, ponieważ działanie na blockchainie wiąże się z mniejszymi kosztami pośrednictwa.
Stablecoin nazywa się algorytmicznym, gdy wartość jest utrzymywana przy użyciu inteligentnych algorytmów kontraktowych, zamiast opierać się na pieniądzach fiducjarnych lub innych aktywach cyfrowych. Może to zapewnić szereg korzyści, takich jak szybsze rozliczenia, niższe koszty transakcji i wyższa płynność. Popularnym przykładem algorytmicznego stablecoina jest Dai (DAI) Maker DAO.
Kluczową cechą Dai jest to, że jest Zdecentralizowane stablecoin, który nie jest własnością, nie jest regulowany ani drukowany przez żaden rząd. Oznacza to, że każdy może z niego korzystać, niezależnie od kraju, w którym mieszka. Algorytmiczne monety typu stablecoin są zwykle zabezpieczone zabezpieczeniem przechowywanym na łańcuchu blokowym, zdeponowanym przez samych użytkowników lub dostarczonym przez strony trzecie, takie jak pożyczkodawcy i inwestorzy.
W ten sposób powstaje CDP (Collateralized Debt Position), która jest umową między pożyczkobiorcą a pożyczkodawcą dotyczącą wymiany jednego składnika aktywów na inny w określonym momencie lub po spełnieniu określonych warunków. Algorytm inteligentnego kontraktu użyje następnie tego CDP do utrzymania powiązania stablecoina i zapewnienia, że pozostanie on powiązany z walutą docelową.
Jak działa algorytmiczny stablecoin?
Termin system „dwóch monet” odnosi się do wspólnej algorytmicznej struktury stablecoin, w której jedna moneta jest używana do „wchłaniania” zmienności rynkowej, podczas gdy druga pracuje w celu utrzymania kursu. Ten poprzedni token, znany również jako balanser lub token akcji, jest regularnie wymieniany na wtórnych zdecentralizowanych giełdach (DeX), takich jak Uniswap (UNI).
Część całkowitej podaży stablecoinów jest kupowana przez użytkowników na DeX, a następnie „spalana”, gdy są wymieniane na walutę fiducjarną.
Token akcji działa również w celu absorpcji wahań cen aktywów bazowych, co oznacza, że gdy ceny rynkowe się zmieniają, bierze na siebie ciężar wpływu, a nie moneta stabilna. Dzięki temu cena stablecoina pozostaje bardziej stabilna i zmniejsza zmienność. Część całkowitej podaży jest również uwalniana z obiegu, gdy użytkownicy wymieniają walutę fiducjarną na stablecoina w celu utrzymania ustalonej wartości.
Algorytmiczne monety typu stablecoin są wciąż stosunkowo nowe, ale oferują szereg zalet w stosunku do tradycyjnych form pieniądza, takich jak szybsze transakcje, niższe opłaty i globalna dostępność. Jednocześnie są one bardzo bezpieczne ze względu na ich zdecentralizowany charakter i wykorzystanie inteligentnych kontraktów w celu utrzymania powiązania między stablecoinem a jego aktywem bazowym. W związku z tym mogą stać się coraz bardziej popularne w ekosystemach blockchain, ponieważ coraz więcej osób zdaje sobie sprawę z ich potencjału.
Czy USDC jest stabilną walutą algo?
USD Coin (USDC) to moneta typu stablecoin emitowana przez CENTRE, spółkę joint venture pomiędzy Coinbase i Circle. USDC jest zbudowany na blockchainie Ethereum i wspierany przez dolary amerykańskie przechowywane w regulowanych instytucjach finansowych.
Jest to rodzaj algorytmicznego stablecoina, co oznacza, że wykorzystuje algorytmy do osiągnięcia stabilności ceny i utrzymania jej wartości w stosunku do dolara amerykańskiego. W przeciwieństwie do innych kryptowalut, które podlegają zmienności, USDC został zaprojektowany jako niezawodny magazyn wartości dla płatności, przekazów pieniężnych i handlu.
Rodzaje algorytmicznych stablecoinów
Poniższe sekcje opisują trzy główne podkategorie algorytmicznych monet stablecoin.
Algorytmiczne stablecoiny senioralne
Algorytmiczne stablecoiny senioralne są tworzone i zarządzane przez algorytmy. Popularnym przykładem tego typu stablecoina jest Dai (DAI) Maker DAO, który jest wspierany przez Ethereum (ETH). Część całkowitej podaży ETH jest przechowywana w inteligentnej umowie jako zabezpieczenie, zapewniając utrzymanie wartości Dai.
Algorytm działa również w celu pochłaniania zmienności ETH i zapobiegania wpływowi na cenę Dai, umożliwiając użytkownikom wymianę zasobów cyfrowych bez martwienia się o wahania rynku. Część całkowitej podaży jest również uwalniana z obiegu, gdy użytkownicy wymieniają walutę fiducjarną na Dai w celu utrzymania ustalonej wartości.
Wspierane algorytmiczne stablecoiny
Algorytmiczne monety stablecoin z zabezpieczeniem są podobne do algorytmicznych monet typu seniorage. Są one jednak zabezpieczone zabezpieczeniem przechowywanym na blockchainie. Popularnym przykładem tego typu monety typu stablecoin jest Tether (USDT), którego zabezpieczeniem są dolary amerykańskie trzymane w rezerwie. Część całkowitej podaży USDT jest uwalniana z obiegu za każdym razem, gdy użytkownicy wymieniają walutę fiducjarną na USDT w celu utrzymania ustalonej wartości.
Hybrydowe algorytmiczne monety typu stablecoin
Hybrydowe algorytmiczne monety typu stablecoin to połączenie dwóch poprzednich typów algorytmicznych monet typu stablecoin. Popularnym przykładem tego typu monety typu stablecoin jest Basis (BAS), który jest wspierany przez koszyk aktywów cyfrowych przechowywanych w łańcuchu bloków. Część całkowitej podaży jest zwalniana z obiegu za każdym razem, gdy użytkownicy wymieniają walutę fiducjarną na BAS w celu utrzymania ustalonej wartości.
Algorytmiczne stablecoiny: zalety i wady
Innowacje w zakresie produktów finansowych nie zawsze są pożądane, a niektóre innowacje – takie jak algorytmiczne projekty stablecoinów – są celowo zaprojektowane tak, aby były z natury niestabilne.
Zalety
Niskie opłaty: Algorytmiczne projekty stablecoin mają na celu oferowanie niskich opłat w porównaniu z innymi produktami finansowymi.
Zwiększona prywatność: Korzystając ze zdecentralizowanego systemu, algorytmiczne monety typu stablecoin zapewniają użytkownikom wyższy poziom prywatności.
Globalna dostępność: Stablecoin jest dostępny dla każdego, kto ma dostęp do Internetu, umożliwiając użytkownikom łatwe dokonywanie płatności i inwestycje na całym świecie.
Szybkość i wydajność: Transakcje są szybsze i bardziej wydajne niż tradycyjne waluty, umożliwiając użytkownikom szybkie dokonywanie płatności i inwestycji bez czekania na potwierdzenie od strony trzeciej.
Niedogodności
Zmienność: Stablecoin jest nadal podatny na wahania cen, co może utrudniać użytkownikom przewidywanie jego wartości.
Niepewność regulacyjna: Stablecoin nie podlega tym samym przepisom, co tradycyjne waluty, co utrudnia rządom i innym organom regulacyjnym monitorowanie jego wykorzystania.
Brak płynności: Stablecoin może nie być płynny, jeśli nie jest powszechnie sprzedawany lub akceptowany. Utrudnia to użytkownikom wymianę posiadanych zasobów na gotówkę lub inne aktywa.
Wnioski
Algorytmiczne stablecoiny oferują innowacyjny sposób zarządzania zasobami cyfrowymi poprzez powiązanie ich wartości z rzeczywistymi zasobami. Zalety algorytmicznych monet stablecoin obejmują niskie opłaty, zwiększoną prywatność, globalną dostępność oraz szybkość i wydajność.
Istnieją jednak również pewne wady, takie jak zmienność, niepewność regulacyjna i brak płynności, które należy wziąć pod uwagę przed zainwestowaniem w tego typu token. A Przewodnik dla początkujących do algorytmicznych stablecoinów pomoże użytkownikom zrozumieć ryzyko i korzyści związane z tego typu tokenami, a także w jaki sposób mogą podejmować przemyślane decyzje podczas ich używania.
Podobne artykuły:
- 16 najlepszych uniwersytetów dla Metaverse i Web3: Edukacja, Badania, Kursy
- Nauka VR trafia na 10 uniwersytetów — i w kosmos
- Solana NFT Kolekcja „Okay Bears” bije rekordy i zajmuje pierwsze miejsce na OpenSea
- Rzadkie niedźwiedzie NFT Discord Hack: Wartość prawie 800,000 XNUMX $ NFTskradziony
Odpowiedzialność
Zgodnie z Zaufaj wytycznym projektu, należy pamiętać, że informacje zawarte na tej stronie nie mają na celu i nie powinny być interpretowane jako porady prawne, podatkowe, inwestycyjne, finansowe lub jakiekolwiek inne formy porad. Ważne jest, aby inwestować tylko tyle, na utratę czego możesz sobie pozwolić, a w przypadku jakichkolwiek wątpliwości zasięgnąć niezależnej porady finansowej. Aby uzyskać więcej informacji, sugerujemy zapoznać się z warunkami oraz stronami pomocy i wsparcia udostępnianymi przez wydawcę lub reklamodawcę. MetaversePost zobowiązuje się do sporządzania dokładnych i bezstronnych raportów, jednakże warunki rynkowe mogą ulec zmianie bez powiadomienia.
O autorze
Ken Gitonga jest pasjonatem pisania. Jego praca polega na pisaniu artykułów kryptograficznych na temat SEO, TA, pisania wiadomości, Web3 artykuły, prognozy cen kryptograficznych i szkice białej księgi. Ken jest autorem treści i marketerem. Pracował w branżach SEO i content marketingu od ponad 3 lat i pomagał firmom zwiększać ich obecność i ruch w Internecie.
Więcej artykułów
Ken Gitonga jest pasjonatem pisania. Jego praca polega na pisaniu artykułów kryptograficznych na temat SEO, TA, pisania wiadomości, Web3 artykuły, prognozy cen kryptograficznych i szkice białej księgi. Ken jest autorem treści i marketerem. Pracował w branżach SEO i content marketingu od ponad 3 lat i pomagał firmom zwiększać ich obecność i ruch w Internecie.
