Wat gebeurt er als blockchain op grote schaal echte activa ontmoet?
In het kort
Edwin Mata, CEO en medeoprichter van Brickken, bespreekt de ontwikkelingen in de financiële infrastructuur, de rol van AI en de factoren die de acceptatie van on-chain-oplossingen stimuleren.
Naarmate tokenisatie aan momentum wint en blockchain steeds meer geïntegreerd raakt in traditionele financiën, ondergaat het vermogensbeheerlandschap een structurele verandering. In dit interview: Edwin Mata, CEO en medeoprichter van Brickendeelt zijn perspectief op de evolutie van financiële infrastructuur, de rol van opkomende technologieën zoals AI en de belangrijkste factoren die de acceptatie van on-chain-oplossingen stimuleren.
Brickken heeft wereldwijd meer dan $ 300 miljoen aan activa benut. Wat is de belangrijkste reden voor deze groei?
De belangrijkste drijfveer achter het bereiken van meer dan 300 miljoen dollar aan tokenized assets is de convergentie van de structurele voordelen van blockchain en Brickken's niet-aflatende focus op uitvoering. Blockchain maakt realtime settlement, geïntegreerde compliance, transparant eigendom en fractionering mogelijk. Dit zijn geen incrementele verbeteringen, maar een fundamentele verschuiving in de manier waarop kapitaal wordt gecreëerd, beheerd en overgedragen.
Dit is niet langer een theoretische stelling. BlackRocks BUIDL-fonds, gelanceerd op Ethereum via Securitize, heeft de grens van 2.8 miljard dollar aan beheerd vermogen overschreden. Fidelity heeft institutionele bewaring voor digitale activa ontwikkeld. Franklin Templeton heeft beleggingsfondsen getokeniseerd op openbare blockchains. JPMorgans Kinexys-platform, voorheen Onyx, heeft meer dan 1.5 biljoen dollar aan getokeniseerde transacties verwerkt, inclusief intraday repo- en collateral settlements. HSBC, Siemens, ABN AMRO, UBS en anderen hebben obligaties en gestructureerde producten on-chain uitgegeven. Deze mate van institutionele validatie bevestigt dat tokenisatie niet langer een opkomend concept is, maar een ingebedde infrastructuur.
Bij Brickken hebben we deze verschuiving al vroeg voorzien en daarop voortgebouwd. We hebben een platform voor ondernemingen ontworpen dat echte uitgevers in 16 jurisdicties bedient en dat wettelijk conforme tokenuitgifte, onboarding van investeerders, governance en treasury-automatisering biedt. Wat ons onderscheidt, is ons vermogen om snel te handelen, ons aan te passen aan marktsignalen en de gebruikerservaring te prioriteren zonder in te leveren op compliance of schaalbaarheid.
Dit is niet het resultaat van speculatie. Het is het resultaat van het begrijpen waar de kapitaalmarkten naartoe gaan, het leveren van wat de markt nodig heeft voordat de markt erom vraagt, en het consistent uitvoeren ervan. Dat is wat Brickken de grens van 300 miljoen dollar aan tokenized assets heeft gepasseerd, en dat is nog maar het begin.
Hoe denkt u dat blockchain de toekomst van vermogensbeheer gaat transformeren?
Blockchain is fundamenteel opnieuwdefiDe infrastructuur achter vermogensbeheer wordt geoptimaliseerd. In de kern maakt het realtime reconciliatie en afwikkeling mogelijk, waardoor de vertragingen en tegenpartijrisico's die in de huidige gefragmenteerde systemen bestaan, worden geëlimineerd. Transacties worden atomair, waardoor de blootstelling wordt verminderd en de noodzaak voor meerdere lagen tussenpersonen vervalt.
Belangrijker nog is dat blockchain native ownership introduceert op protocolniveau. Beleggers kunnen activa aanhouden en overdragen met volledige transparantie en directe controle, zonder afhankelijk te zijn van bewaarders, registrars of transferagenten. Deze verschuiving is vooral krachtig in private markten, waar eigendomsstructuren traditioneel ondoorzichtig en operationeel belastend zijn geweest.
Kapitaalvorming wordt efficiënter. Emittenten kunnen beleggingsvehikels lanceren, fondsen werven en opbrengsten verdelen met behulp van smart contracts, waardoor functies worden geautomatiseerd die anders juridische, administratieve en bancaire infrastructuur zouden vereisen. Uitkeringen, terugbetalingen, rentebetalingen en governanceprocessen kunnen allemaal on-chain plaatsvinden, met ingebouwde compliance en controleerbaarheid.
Voor vermogensbeheerders betekent dit lagere operationele kosten, snellere liquiditeitscycli, betere toegang tot wereldwijde investeerders en datarijke rapportageomgevingen. Voor eindbeleggers betekent het transparantie, programmeerbaarheid en toegang tot kansen die voorheen onbereikbaar waren.
Kortom, blockchain transformeert vermogensbeheer van een gefragmenteerde, op intermediairs gerichte sector naar een gestroomlijnde, programmeerbare financiële laag. Het digitaliseert bestaande systemen niet alleen, het vervangt ze.
Kunt u meer vertellen over de oplossingen voor ondernemingen die u ontwikkelt en hoe deze aansluiten bij uw missie om vermogensbeheer opnieuw vorm te geven?
Hoewel ik nog geen volledige details kan vrijgeven vanwege de lopende goedkeuringen van de toezichthouders, kan ik wel melden dat Brickken een nieuwe fase ingaat. We transformeren van een pure softwareleverancier naar een volledig gelicentieerde speler die binnen de gereguleerde financiële infrastructuur kan opereren. Dit omvat de mogelijkheid om bewaar- en brokeragediensten aan te bieden, wat fundamentele pijlers zijn voor institutionele tokenisatie.
Tot nu toe hebben we ons gericht op het bouwen van de beste infrastructuur voor tokenuitgifte, onboarding van investeerders, levenscyclusbeheer en on-chain governance. Dat gaat door. Maar we integreren nu de juridische en wettelijke lagen die nodig zijn om van facilitering naar volledige uitvoering te gaan. Dit betekent dat we niet alleen de tools bieden voor het tokeniseren en beheren van activa, maar ook de gereguleerde tegenpartij zijn die ervoor zorgt dat deze transacties compliant verlopen.
Onze ambitie is om het jaar af te sluiten als een complete infrastructuurprovider die technologie, compliance en juridische uitvoering in één verticaal geïntegreerde stack aanbiedt. Deze evolutie is essentieel om vermogensbeheer zodanig te hervormen dat het voldoet aan zowel de marktvraag als de regelgeving.
In de vorige rapporten noemde u plannen om AI-agenten te introduceren. Hoe bent u van plan deze te implementeren en welke rol zouden ze kunnen spelen in de toekomst van vermogensbeheer?
AI is geen vervanging voor expertise, maar een krachtig instrument om complexiteit te vereenvoudigen. Ons doel is om de noodzaak van diepgaande juridische of technische kennis bij de implementatie van tokenisatie te elimineren. Zie het als een expert die altijd aan uw zijde staat, niet alleen om ondersteuning te bieden, maar ook om acties uit te voeren wanneer dat nodig is.
We integreren AI op twee niveaus. Op structureel niveau begeleidt de AI emittenten en vermogensbezitters door processen zoals onboarding van activa, juridische structurering, compliance met beleggers en de uitgifte van tokens. Op uitvoeringsniveau is de AI actiegericht, maakt verbinding met onze API's en stelt gebruikers in staat taken uit te voeren via eenvoudige, conversationele interfaces. Of u nu de applicatie van Brickken gebruikt of externe omgevingen zoals Slack, Telegram of Discord, de AI-agent kan belangrijke bewerkingen in realtime initiëren, uitvoeren en automatiseren.
Dit maakt de ervaring radicaal intuïtiever. In plaats van te navigeren door meerdere dashboards of te vertrouwen op heen-en-weer communicatie met tussenpersonen, kunnen gebruikers tokenized assets direct lanceren, beheren en monitoren vanaf hun huidige locatie.
Het resultaat is een naadloze combinatie van compliance-waardige infrastructuur en AI-gestuurde eenvoud. Het is niet zomaar een ondersteunende laag, maar een operationele co-piloot die geïntegreerd is in de gehele levenscyclus van asset management. Het is een krachtige verandering en een cruciaal onderdeel van onze strategie om tokenisatie op grote schaal toegankelijk te maken.
Wat is uw visie op het potentieel van tokenisatie en tokenized investeringen in zowel de retail- als institutionele markt? Zal dit de institutionele acceptatie stimuleren?
Tokenisatie is niet zomaar een nieuwe productcategorie, het is een structurele herziening van de manier waarop kapitaal wordt gevormd, ingezet en beheerd. Het zal de acceptatie in zowel de retail- als institutionele markt stimuleren, omdat het de onderliggende mechanismen van de financiële infrastructuur verbetert.
Voor instellingen brengt tokenisatie automatisering, transparantie en snelheid in grensoverschrijdende investeringsprocessen, waardoor operationele frictie aanzienlijk wordt verminderd. Kapitaal kan sneller worden ingezet, met realtime compliance, programmeerbare governance en volledige zichtbaarheid gedurende de gehele levenscyclus van activa. Dit zorgt niet alleen voor efficiëntie, maar ook voor vertrouwen op schaal.
Voor particuliere beleggers biedt tokenisatie toegang tot hoogwaardige activa die voorheen beperkt waren tot institutionele kanalen, kunnen nu worden gefractioneerd en belegbaar worden gemaakt onder duidelijke regelgevingsvoorwaarden. Dit gaat niet alleen over het opsplitsen van activa in kleinere stukken. Het gaat erom de gehele beleggingscyclus toegankelijker, veiliger en efficiënter te maken.
Maar belangrijker nog: dit vormt de basis voor een nieuwe financiële architectuur, een architectuur waarin traditioneel bankieren, juridische afdwingbaarheid en blockchaininfrastructuur samenkomen. We bewegen naar een hybride model, waarin digitale activa, tokenized real-world activa en gereguleerde financiële producten allemaal naast elkaar bestaan binnen dezelfde programmeerbare omgeving.
Tokenisatie is geen trend. Het is de infrastructuurlaag van de volgende generatie financiën. En ja, het zal de institutionele acceptatie absoluut stimuleren, maar het zal ook de...defieen speelveld voor iedereen.
Hoe denkt u dat RWA-tokenisatie de wereldwijde handel en liquiditeit de komende vijf jaar zal veranderen?
In de komende vijf jaar zal RWA-tokenisatie de liquiditeit verschuiven van een permissieve en periodieke liquiditeit naar een continue en wereldwijde liquiditeit. Activa die vastzaten in statische grootboeken zullen op programmeerbare rails terechtkomen, waardoor ze in realtime verhandeld, onderpand gegeven of gefractioneerd kunnen worden. Het gaat er niet om private markten iets efficiënter te maken, maar om de kernmechanismen van de activabeweging te herbouwen zodat ze weerspiegelen hoe modern kapitaal zich gedraagt: digitaal, snel en grenzeloos.
Welke uitdagingen en kansen bent u tegengekomen in de RWA-tokenisatiemarkt? Kunt u de grootste uitdaging noemen die Brickken tegenkwam bij de ontwikkeling van uw platform in deze markt?
De grootste uitdaging was de timing rond de adoptie. Hoewel we er al vroeg van overtuigd waren dat tokenisatie en on-chain finance de kapitaalmarkten zouden hervormen vanwege hun duidelijke structurele voordelen, was er een periode waarin de sector meer theoretisch dan praktisch aanvoelde. Van 2020 tot 2022 waren infrastructuur, regelgeving en institutionele paraatheid nog bezig met een inhaalslag. Maar dat veranderde radicaal vanaf 2023.
Grote vermogensbeheerders begonnen met het lanceren van tokenized fondsen, de regelgeving werd volwassener en echt kapitaal begon on-chain te bewegen. Die verschuiving bevestigde onze eerdere overtuiging en positioneerde ons om op te schalen met een platform dat al gebouwd was voor implementatie in de praktijk. Wat ooit een uitdaging was, is ons strategische voordeel geworden.
Welke belangrijke trends of thema's houdt u nauwlettend in de gaten bij het vormgeven van de wereldwijde strategie van Brickken?
Een van de belangrijkste trends die we nauwlettend volgen, is de convergentie tussen traditionele financiën en blockchain, met name door de adoptie van stablecoins door banken en de groeiende dualiteit in de bewaring van wettig betaalmiddel en tokenized geld. Naarmate gereguleerde instellingen stablecoin-rails naast fiat-rekeningen gaan aanbieden, wordt de grens tussen Web2 en Web3 verdwijnt.
Dit moment markeert een structurele verschuiving, waarbij traditionele gebruikers blockchaindeelnemers worden zonder hun gedrag te hoeven veranderen. Voor Brickken is deze convergentie cruciaal, omdat het de institutionele acceptatie versnelt en een naadloze kapitaalstroom tussen beide ecosystemen mogelijk maakt.
U heeft onlangs financiering veiliggesteld ter ondersteuning van platformontwikkeling in de EU. Hoe ziet u de toekomst van tokenized securities in de regio, gezien het toenemende toezicht door de regelgeving – zoals de implementatie van MiCA?
Regulering creëert vertrouwen, en in de context van tokenized effecten is dat vertrouwen essentieel voor institutionele acceptatie. Maar regulering is ook een tweesnijdend zwaard. Het legt de lat hoger voor nieuwkomers die tokenisatie puur als een technologische kans zien, zonder te begrijpen dat effecten een sterk gereguleerd domein zijn. In de EU creëren MiCA en gerelateerde kaders duidelijke paden voor naleving, maar ze leggen ook aanzienlijke beperkingen op aan hoe en wanneer producten op de markt kunnen worden gebracht.
De toekomst van deze regio hangt af van het vinden van de juiste balans: een balans waarbij innovatie niet wordt onderdrukt, maar waarbij opportunistische actoren die op zoek zijn naar snelle winst ten koste van de bescherming van investeerders, buiten de deur worden gehouden.
Hoe past Brickken zich aan het MiCA-framework aan en welke bredere gevolgen verwacht u voor de tokenisatiemarkt als geheel?
We kunnen nog geen details prijsgeven, maar wat we onder MiCA bouwen, zal een nieuwe maatstaf worden voor tokenized infrastructuur in Europa. Hierover zal nog worden gesproken.
Disclaimer
In lijn met de Richtlijnen voor vertrouwensprojectenHoud er rekening mee dat de informatie op deze pagina niet bedoeld is en niet mag worden geïnterpreteerd als juridisch, fiscaal, beleggings-, financieel of enige andere vorm van advies. Het is belangrijk om alleen te beleggen wat u zich kunt veroorloven te verliezen en onafhankelijk financieel advies in te winnen als u twijfels heeft. Voor meer informatie raden wij u aan de algemene voorwaarden en de hulp- en ondersteuningspagina's van de uitgever of adverteerder te raadplegen. MetaversePost streeft naar nauwkeurige, onpartijdige berichtgeving, maar de marktomstandigheden kunnen zonder voorafgaande kennisgeving worden gewijzigd.
Over de auteur
Victoria brengt een analytische achtergrond mee naar de cryptowereld en Web3 Ze schrijft over digitale activa, blockchain-trends en kunstmatige intelligentie, en vertaalt complexe ontwikkelingen naar toegankelijke redactionele content.
Meer artikelen
Victoria brengt een analytische achtergrond mee naar de cryptowereld en Web3 Ze schrijft over digitale activa, blockchain-trends en kunstmatige intelligentie, en vertaalt complexe ontwikkelingen naar toegankelijke redactionele content.
