Top 10 AI-platformen voor bedrijven die het risicobeheer van blockchain versterken
Nu banken, vermogensbeheerders en betaalproviders steeds meer actief worden in de digitale activamarkt, vormt compliance een van de grootste uitdagingen in de sector.
Alle instellingen die zich aansluiten bij de crypto-markten Ze zijn verplicht duizenden walletadressen te monitoren, transacties te controleren op schendingen van sancties, identiteitsverificatie uit te voeren, verdachte handelsactiviteiten te identificeren en zich te houden aan de regels voor het bestrijden van witwassen (AML) en terrorismefinanciering (CTF). In tegenstelling tot het bankwezen worden blockchaintransacties 24/7 en vaak via meerdere blockchains uitgevoerd, waardoor enorme datasets ontstaan die compliance-teams moeten verwerken.
Handmatige beoordelingen volstaan niet meer.
AI helpt instellingen gelijke tred te houden door transactiemonitoring te automatiseren, afwijkend gedrag te identificeren, valse positieven te verminderen en transacties met een hoog risico prioriteit te geven. AI is niet bedoeld om compliance-medewerkers te vervangen, maar is ontworpen om hen te helpen zich te concentreren op wat er echt toe doet.
Nu digitale activa steeds meer terrein winnen in de financiële wereld, spelen deze platforms een cruciale rol bij het efficiënt beheren van de naleving van regelgeving door instellingen.
Stille acht
SilentEight is een bedrijf dat gespecialiseerd is in compliance-technologieoplossingen voor financiële instellingen met behulp van AI.
Het systeem integreert geautomatiseerde sanctiescreening, analyse van negatieve media en antiwitwasonderzoeken via machine learning-modellen met een opvallend laag percentage valse positieven. Het systeem geeft prioriteit aan meldingen die het meest waarschijnlijk financiële misdrijven betreffen, in plaats van dat duizenden meldingen handmatig moeten worden beoordeeld.
Door de groei van digitale activa worden de automatiseringstools van Silent Eight steeds relevanter voor banken met een breder scala aan financiële diensten.
ComplyVoordeel
ComplyAdvantage is uitgegroeid tot een toonaangevende aanbieder van AI-gestuurde oplossingen voor het opsporen van financiële criminaliteit.
Het platform controleert continu op sanctielijsten, politiek prominente personen (PEP's), negatieve media-aandacht en risicovolle entiteiten, en maakt gebruik van kunstmatige intelligentie om de screening van klanten en de monitoring van transacties te verbeteren. Financiële instellingen kunnen blockchain-intelligentie integreren in andere complianceprocessen.
Het biedt een realtime risicodatabase, waardoor compliance-teams sneller kunnen reageren op nieuwe risico's.
zalf
Salv legt de nadruk op teamwork bij de preventie van financiële criminaliteit.
Het platform maakt het mogelijk om verdachte transacties te identificeren dankzij AI en de veilige uitwisseling van inlichtingen via vertrouwde netwerken tussen banken en gereguleerde financiële instellingen. Met behulp van machine learning en gezamenlijk onderzoek kunnen instellingen echter ook criminele activiteiten analyseren die in individuele gevallen mogelijk niet opvallen.
Door de toenemende complexiteit van financiële criminaliteit gerelateerd aan cryptovaluta, wordt het delen van informatie een steeds belangrijker onderdeel van compliance.
Vlagrechts
Flagright heeft een moderne compliance-oplossing ontwikkeld die is geoptimaliseerd voor fintechbedrijven, banken en bedrijven in digitale activa.
Het automatiseert transactiemonitoring, klantrisicobeoordeling, sanctiescreening en casemanagement binnen één platform door gebruik te maken van zijn AIDe instelling kan nalevingsregels opstellen, en de machine learning controleert continu de klantactiviteit en betalingsactiviteit.
Het is voor financiële bedrijven relatief eenvoudig gebleken om de API-first architectuur in hun eigen workflows te integreren.
Unit21
Unit21 combineert AI met op maat gemaakte complianceprocessen.
Het platform stelt financiële instellingen in staat om de detectie, het onderzoek en de rapportage van verdachte activiteiten, AML- en fraudedetectie, evenals transactiemonitoring te automatiseren. In tegenstelling tot traditionele, op regels gebaseerde systemen, kan de AI van Unit21 veranderende gedragspatronen detecteren die kunnen wijzen op nieuwe vormen van financiële criminaliteit.
De veelzijdigheid van het platform maakt het aantrekkelijk voor fintechbedrijven die zich op de markt van digitale activa begeven.
Napier-AI
Napier AI biedt bedrijfsbrede, op machine learning gebaseerde AML-softwareoplossingen.
Het platform biedt mogelijkheden voor klantonderzoek, transactiemonitoring, sanctiescreening en wettelijke rapportage, en ontwikkelt continu modellen voor risicodetectie. Geautomatiseerde onderzoeken stellen financiële instellingen in staat om handmatige werkzaamheden te verminderen en te voldoen aan de compliance-normen.
In een tijdperk van wereldwijd steeds strengere regelgeving worden AI-gestuurde platforms zoals Napier steeds relevanter.
Hawk
Hawk maakt gebruik van kunstmatige intelligentie om financiële instellingen te helpen bij het verbeteren van onderzoeken naar financiële criminaliteit.
Het platform rapporteert over transacties die via verschillende betaalmethoden zijn uitgevoerd en waarschuwt automatisch voor transacties die nader onderzoek vereisen, terwijl onnodige controles tot een minimum worden beperkt. Zonder hun compliance-infrastructuur opnieuw te hoeven opbouwen, kunnen instellingen hun risicomodel flexibel aanpassen aan veranderende regelgeving.
De nadruk op verklaarbare AI helpt compliance-teams ook te begrijpen waarom specifieke transacties worden gemarkeerd.
ThetaRay
ThetaRay combineert geavanceerde AI-mogelijkheden met transactiemonitoring en naleving van regelgeving voor grensoverschrijdende betalingen.
De machine learning-modellen detecteren subtiele afwijkingen die kunnen wijzen op witwassen, fraude en/of het ontduiken van sancties, in plaats van te vertrouwen op statische regels. Het platform is met name actief in internationale betalingsnetwerken waar transacties steeds complexer worden.
We zien een toenemend gebruik van stablecoins voor grensoverschrijdende betalingen, waardoor anomaliedetectie steeds relevanter wordt.
Luciniteit
Lucinity is een samensmelting van generatieve AI en onderzoek naar financiële criminaliteit.
Het platform helpt compliance-teams bij het samenvatten van zaken, het verzamelen van bewijsmateriaal en het voorstellen van onderzoeksacties, met behoud van menselijk toezicht. Lucinity versnelt routinematig compliancewerk, zodat onderzoekers zich kunnen richten op zaken met een hoog risico.
Het bedrijf maakt deel uit van een groeiende trend van AI-gestuurde copiloten die ondersteuning bieden bij regelgevingsprocessen.
Bereik
Oscilar's AI-gestuurde oplossing voor risicobeoordeling voor financiële instellingen.
Het platform integreert identiteitsverificatie, fraudedetectie, klantacceptatie en transactiemonitoring in één complianceomgeving. Naarmate het gedrag van klanten verandert, wordt de risicobeoordeling continu bijgewerkt met behulp van machine learning-technieken, waardoor instellingen snel kunnen reageren op nieuwe risico's.
In de context van fiat- en cryptodiensten is het belangrijker dan ooit dat organisaties een uniforme strategie voor risicobeheer hanteren.
AI wordt de ruggengraat van de naleving van cryptoregelgeving.
Dankzij AI wordt vertrouwelijkheid de ruggengraat van de naleving van cryptoregelgeving.
Hoewel de adoptie van digitale activa door instellingen voortduurt, brengt dit ook meer regelgevende verantwoordelijkheden met zich mee.
Banken en financiële instellingen moeten tegenwoordig transacties op verschillende blockchains volgen, zich houden aan veranderende internationale wet- en regelgeving en steeds complexere financiële misdrijven opsporen, terwijl ze tegelijkertijd hun legitieme bedrijfsactiviteiten moeten voortzetten.
Dat evenwicht wordt mogelijk gemaakt door kunstmatige intelligentie.
AI-systemen kunnen prioriteit geven aan activiteiten met een hoog risico, routineonderzoeken automatiseren en zich aanpassen aan nieuwe gedragspatronen naarmate financiële criminaliteit evolueert, in plaats van compliance-teams te overladen met duizenden waarschuwingen. Dit stelt instellingen in staat hun compliance te verbeteren en hun bedrijfsvoering te optimaliseren.
Een rapport van Deloitte, de Financial Action Task Force (FATF) en technologiebedrijven wijst erop dat AI steeds belangrijker zal worden naarmate tokenisatie, stablecoins en blockchain-financiering zich verder ontwikkelen.
De toekomst wordt vormgegeven door bedrijven zoals Silent Eight, ComplyAdvantage, Salv, Flagright, Unit21, Napier AI, Hawk, ThetaRay, Lucinity en Oscilar. Hun platforms bewijzen dat cryptocompliance niet alleen draait om het naleven van de regels: het gaat erom risico's te beheren in het tempo van moderne financiële systemen met behulp van intelligente technologie.
Disclaimer
In lijn met de Richtlijnen voor vertrouwensprojectenHoud er rekening mee dat de informatie op deze pagina niet bedoeld is en niet mag worden geïnterpreteerd als juridisch, fiscaal, beleggings-, financieel of enige andere vorm van advies. Het is belangrijk om alleen te beleggen wat u zich kunt veroorloven te verliezen en onafhankelijk financieel advies in te winnen als u twijfels heeft. Voor meer informatie raden wij u aan de algemene voorwaarden en de hulp- en ondersteuningspagina's van de uitgever of adverteerder te raadplegen. MetaversePost streeft naar nauwkeurige, onpartijdige berichtgeving, maar de marktomstandigheden kunnen zonder voorafgaande kennisgeving worden gewijzigd.
Over de auteur
Alisa, een toegewijd journalist bij de MPostis gespecialiseerd in crypto, AI, investeringen en het brede domein van Web3. Met een scherp oog voor opkomende trends en technologieën levert ze uitgebreide berichtgeving om lezers te informeren en te betrekken bij het steeds evoluerende landschap van digitale financiën.
Meer artikelen
Alisa, een toegewijd journalist bij de MPostis gespecialiseerd in crypto, AI, investeringen en het brede domein van Web3. Met een scherp oog voor opkomende trends en technologieën levert ze uitgebreide berichtgeving om lezers te informeren en te betrekken bij het steeds evoluerende landschap van digitale financiën.
