Advies Toplijsten Zakelijk Markten Software Technologie
24 juni 2024

Tokenized RWA's overbruggen de kloof tussen DeFi en TradFi

In het kort

Real-world assets (RWA's) in crypto winnen aan populariteit in 2024 en bieden unieke voordelen en uitdagingen, waarbij topprojecten al openstaan ​​voor gebruikers.

Als we het hebben over activa uit de echte wereld, verwijzen we meestal naar een fysiek bezit uit de materiële wereld of een handelsinstrument in de traditionele financiële wereld (TradFi). Nu is echter de mogelijkheid ontstaan ​​om vrijwel elk waardevol object te tokeniseren, waardoor het in het rijk van web3, en het openen van unieke voordelen die daarmee samenhangen DeFi. 

RWA's in crypto zijn een van de belangrijke trends in 2024 zullen we in de ruimte en in dit artikel proberen het concept ervan uit te leggen, te praten over de voordelen die het kan bieden, de uitdagingen die nog moeten worden aangepakt, en enkele van de belangrijkste RWA-projecten verkennen die al openstaan ​​voor gebruikers.

Wat is RWA-tokenisatie? 

In essentie betekent het het omzetten van activa uit de fysieke wereld, of de eigendomsrechten ervan, naar een digitaal token waardoor het kan worden gebruikt in DeFi en gemakkelijk verhandeld met behulp van de blockchain. Dit kunnen onder meer onroerend goed, schatkistpapier, intellectuele eigendomsrechten, valuta en zelfs creditcards zijn.

Het omzetten RWA's in hun digitale representaties biedt alle voordelen die blockchain met zich meebrengt, zoals verbeterde beveiliging, onveranderlijkheid en transparantie. Omdat ze worden ondersteund door fysieke activa, zijn deze tokens minder gevoelig voor volatiliteit en speculatieve handel, waardoor ze een betrouwbare digitale investering zijn.

Het totale aantal RWA’s in de keten heeft nu volgens de Amerikaanse overheid nu meer dan $10.5 miljard bereikt rwa.xyz. Deze belangrijke bijdrage aan DeFiDoor zijn groei concurreert het bedrijf rechtstreeks met TradFi-instellingen, die traditioneel RWA-transacties afhandelden. Er sluiten zich nu echter veel meer organisaties aan web3 omdat de voordelen van gedecentraliseerd vermogensbeheer duidelijk zijn.

Neem bijvoorbeeld een vastgoedontwikkelaar. Hij is net klaar met de bouw van een nieuw woongebouw en wil delen ervan verkopen of verhuren. Door individuele eigendommen of vierkante meters van de ontwikkeling om te zetten in tokens, krijgen internationale klanten de kans om op eigendomsrechten te bieden en aandelen veilig in de keten over te dragen. Dit is slechts één voorbeeld uit een groot aantal gebruiksscenario's voor RWA's.

In wezen kan elke vorm van fysieke activa hiervan profiteren tokenization en efficiënt gebruik van blockchain. Soorten risicogewogen activa zijn onder meer:

  • Valuta's/aandelen/obligaties
  • Onroerend goed
  • Voertuigen
  • Consumentengoederen
  • Collectibles
  • Commodities
  • Culturele werken (kunst/boeken/muziek)
  • Intellectueel eigendom

Waarom RWA’s tokeniseren?

Tokenizing biedt meerdere voordelen, zowel voor de bezitter van activa als voor het ecosysteem als geheel:

  • Een voordeel van RWA is dat het dit mogelijk maakt gedeeltelijk eigendom, waardoor elke belegger de mogelijkheid krijgt om aandelen te kopen, ongeacht het beschikbare kapitaal.
  • Deze lagere toegangsdrempel, gekoppeld aan het grenzeloze karakter van de blockchain en een groot aantal beschikbare uitwisselingsplatforms, vergroot het potentieel liquiditeit van de risicogewogen activa en hun de toegankelijkheid.
  • Het eigendom van tokenized assets is veilig en onbetwistbaar doordat het het beveiligingsniveau van het onderliggende netwerk overneemt, waardoor het risico op frauduleuze activiteiten wordt verminderd.
  • Om ervoor te zorgen dat de RWA-overdrachten worden geregistreerd in een open en gedecentraliseerd grootboek doorzichtigheid.
  • Het tokeniseren van activa neemt toe doeltreffendheid en verlaagt de kosten door peer-to-peer activaoverdrachten mogelijk te maken, waardoor de afhankelijkheid van tussenpersonen en uitgebreide bureaucratische procedures worden geëlimineerd. 

Uitdagingen waar de RWA-sector mee kampt

Hoewel tokenisatie duidelijke potentiële voordelen biedt, worden delen van de industrie nog steeds geconfronteerd met specifieke uitdagingen, zoals onzekerheden in de regelgeving binnen verschillende rechtsgebieden, het legitimeren van tokenized eigendomsrechten in de rechtbanken en veiligheidsproblemen met de daaraan gekoppelde slimme contracten.

Dit is vooral duidelijk voor vastgoed-RWA's, waar de grootste uitdaging bestaat uit het navigeren door verschillende wettelijke kaders, het afdwingen van naleving en het scheppen van vertrouwen.

Real-world assets (RWA's) in crypto winnen aan populariteit in 2024 en bieden unieke voordelen en uitdagingen, waarbij topprojecten al openstaan ​​voor gebruikers.

Ondanks deze problemen bevindt de tokenisatiesector zich op een stabiel groeitraject. Het tokeniseren van financiële instrumenten en edelmetalen heeft bewezen een gevestigde industrie te zijn, waarbij de totale waarde sinds begin 33 met 2024% is gestegen.

Real-world assets (RWA's) in crypto winnen aan populariteit in 2024 en bieden unieke voordelen en uitdagingen, waarbij topprojecten al openstaan ​​voor gebruikers.

Top RWA-projecten van 2024

Ondo

Real-world assets (RWA's) in crypto winnen aan populariteit in 2024 en bieden unieke voordelen en uitdagingen, waarbij topprojecten al openstaan ​​voor gebruikers.

Ondo Finance, gelanceerd in 2021, is toegewijd aan het democratiseren van de toegang tot financiering van institutionele kwaliteit door de kloof tussen TradFi en DeFi. Het vergemakkelijkt beleggingen met een laag risico in kortlopende Amerikaanse staatsobligaties in een gereguleerde omgeving voor duurzaam rendement.

Ondo classificeert zijn $USDY token als een tokenized security note, waardoor het kan functioneren als een asset aan toonder, zoals stablecoins, maar ook de houders het grootste deel van de opbrengst uit onderpandde activa kan opleveren.

Real-world assets (RWA's) in crypto winnen aan populariteit in 2024 en bieden unieke voordelen en uitdagingen, waarbij topprojecten al openstaan ​​voor gebruikers.

polymesh

Real-world assets (RWA's) in crypto winnen aan populariteit in 2024 en bieden unieke voordelen en uitdagingen, waarbij topprojecten al openstaan ​​voor gebruikers.

Het is een geautoriseerde L2-blockchain die speciaal is gebouwd voor het verhandelen van beveiligingstokens. De missie van het bedrijf is het stroomlijnen van TradFi-processen door een blockchain-omgeving te bieden met identiteitsverificatie en naleving van de wettelijke normen die vereist zijn voor het verhandelen van gereguleerde activa.

Door een platform dat voldoet aan de wettelijke vereisten in een gedecentraliseerd raamwerk te combineren met ecosysteemgestuurd bestuur, combineerde Poymesh het beste van zowel FradFi als DeFi werelden, met als doel de juridische onzekerheden van de handel in tokenized RWA's op te lossen.

MakerDAO

Real-world assets (RWA's) in crypto winnen aan populariteit in 2024 en bieden unieke voordelen en uitdagingen, waarbij topprojecten al openstaan ​​voor gebruikers.

Een van de bekendste protocollen van Ethereum. De afgelopen jaren heeft MarerDAO aanzienlijke vooruitgang geboekt bij het diversifiëren van het onderpand ter ondersteuning van de $DAI stablecoin.

Vanaf juni 2024 bestaat bijna $2 miljard van de totale $5.15 miljard aan $DAI (~37.8%) uit RWA's, waardoor het in feite de eerste door staatsobligaties gedekte stablecoin is.

Real-world assets (RWA's) in crypto winnen aan populariteit in 2024 en bieden unieke voordelen en uitdagingen, waarbij topprojecten al openstaan ​​voor gebruikers.

Bron: Dune.com/steakhouse

Paxos Goud

Real-world assets (RWA's) in crypto winnen aan populariteit in 2024 en bieden unieke voordelen en uitdagingen, waarbij topprojecten al openstaan ​​voor gebruikers.

$PAXG is een RWA-token dat goud vertegenwoordigt dat is opgeslagen in gespecialiseerde kluisfaciliteiten. Eén token komt overeen met één ounce van een ongemunt goudstaaf. Paxos ondergaat maandelijkse audits om ervoor te zorgen dat het token voortdurend wordt ondersteund door echt goud in een verhouding van 1:1.

In tegenstelling tot de aankoop van goud-ETF's en -baren, brengt Paxos geen bewaarkosten in rekening, ondersteunt het fractioneel eigendom en biedt het directe aankopen aan zijn gebruikers. Elke houder van $PAXG kan zijn bezittingen op elk moment inwisselen voor ongemunt goud via een netwerk van detailhandelaren over de hele wereld, of deze direct omruilen voor USD tegen de huidige marktprijs.

Real-world assets (RWA's) in crypto winnen aan populariteit in 2024 en bieden unieke voordelen en uitdagingen, waarbij topprojecten al openstaan ​​voor gebruikers.

Bron: Paxos

RealToken

Real-world assets (RWA's) in crypto winnen aan populariteit in 2024 en bieden unieke voordelen en uitdagingen, waarbij topprojecten al openstaan ​​voor gebruikers.

Het is de huidige marktleider in RWA's voor onroerend goed, waarbij fractioneel eigendom van Amerikaanse eigendommen wordt aangeboden op een toestemmingsloze maar conforme manier. Onroerend goed kan in de VS nog niet officieel worden getokeniseerd, maar RealToken heeft een juridische oplossing gevonden.

Elk eigendom op de marktplaats is eigendom van een afzonderlijk bedrijf dat zelf wordt omgezet in een defiaantal unieke tokens. Dit bedrijf heeft vervolgens een vastgoedbeheerbedrijf in dienst dat belast is met het vinden van huurders, het innen van de huur en het uitvoeren van het onderhoud van het onroerend goed. RealToken fractionele verhuurders investeren eenvoudigweg één keer en innen wekelijks hun deel van de huur.

Real-world assets (RWA's) in crypto winnen aan populariteit in 2024 en bieden unieke voordelen en uitdagingen, waarbij topprojecten al openstaan ​​voor gebruikers.

Bron: RealToken

De dienst voegt voortdurend nieuwe eigendommen toe aan zijn marktplaats en zijn TVL stijgt al meer dan twee jaar gestaag en wordt nu gewaardeerd op bijna $2 miljoen (Defillama).

TokenFi

Real-world assets (RWA's) in crypto winnen aan populariteit in 2024 en bieden unieke voordelen en uitdagingen, waarbij topprojecten al openstaan ​​voor gebruikers.

Gebouwd als een platform waarop gebruikers hun tokens in een eenvoudige omgeving kunnen lanceren zonder de noodzaak van codeervaardigheden, zijn ze van plan om de RWA-tokenisatiemodule in 2024.

Als het voor het publiek toegankelijk is, kan iedereen gemakkelijk elke categorie activa behalve effecten tokeniseren. Hoewel het nog onbekend is hoe ze de uitdagingen op het gebied van de regelgeving en de handhavingsvereisten zullen aanpakken, heeft het platform aanzienlijke grip op de markt gekregen. Als dit lukt, kan TokenFi een basis leggen voor veilige en veelzijdige RWA-tokenisatie.

RWA’s speerpunt DeFi's massale adoptie

De integratie van RWA’s in het blockchain-landschap is een van de belangrijkste ontwikkelingen in de ruimte, die aanzienlijke aandacht krijgt van grote spelers in de TradFi-wereld en bijdraagt ​​aan DeFi's erkenning onder institutionele beleggers.

In een recente analytische voorspelling, voorspelde McKinsey & Company dat de crypto-RWA-markt tegen het jaar 2 een kapitalisatie van $4T (tot $2030T in een optimistisch scenario) zou bereiken. Een dergelijke kapitaalinjectie in het blockchain-ecosysteem zou ongetwijfeld de DeFi's positie in de financiële wereld, nog meer investeringen aantrekken, bijdragen aan verdere innovatie en de weg vrijmaken voor de volgende golf van web3 adoptie.

Disclaimer

In lijn met de Richtlijnen voor vertrouwensprojectenHoud er rekening mee dat de informatie op deze pagina niet bedoeld is en niet mag worden geïnterpreteerd als juridisch, fiscaal, beleggings-, financieel of enige andere vorm van advies. Het is belangrijk om alleen te beleggen wat u zich kunt veroorloven te verliezen en onafhankelijk financieel advies in te winnen als u twijfels heeft. Voor meer informatie raden wij u aan de algemene voorwaarden en de hulp- en ondersteuningspagina's van de uitgever of adverteerder te raadplegen. MetaversePost streeft naar nauwkeurige, onpartijdige berichtgeving, maar de marktomstandigheden kunnen zonder voorafgaande kennisgeving worden gewijzigd.

Over de auteur

Anthony is een blockchain-analist en schrijver met een academische achtergrond in de biochemie. Hij werkt als onderzoeker en maker van inhoud in het PowerPool-protocol, dat betrekking heeft op ecosysteemupdates, nieuw DeFi/dePin/AI-producten en analyse van verschillende web3 protocols.

Meer artikelen
Antonius Solover
Antonius Solover

Anthony is een blockchain-analist en schrijver met een academische achtergrond in de biochemie. Hij werkt als onderzoeker en maker van inhoud in het PowerPool-protocol, dat betrekking heeft op ecosysteemupdates, nieuw DeFi/dePin/AI-producten en analyse van verschillende web3 protocols.

Hot Stories
Schrijf je in op onze nieuwsbrief.
Laatste Nieuws

Van Ripple tot The Big Green DAO: hoe cryptocurrency-projecten bijdragen aan liefdadigheid

Laten we initiatieven onderzoeken die het potentieel van digitale valuta voor goede doelen benutten.

Meer weten

AlphaFold 3, Med-Gemini en anderen: de manier waarop AI de gezondheidszorg transformeert in 2024

AI manifesteert zich op verschillende manieren in de gezondheidszorg, van het blootleggen van nieuwe genetische correlaties tot het versterken van robotchirurgische systemen...

Meer weten
Sluit u aan bij onze innovatieve technologiegemeenschap
Lees meer
Lees meer
Baanbrekende inzichten: keynotes en panels die de toekomst van Blockchain vormgaven tijdens de Hack Seasons-conferentie
Advies Zakelijk Lifestyle Markten Software Technologie
Baanbrekende inzichten: keynotes en panels die de toekomst van Blockchain vormgaven tijdens de Hack Seasons-conferentie
12 juli 2024
De onstuitbare opkomst van DePIN's: meer dan 650 projecten die veerkracht bewijzen in een vluchtige cryptomarkt
Advies Zakelijk Markten
De onstuitbare opkomst van DePIN's: meer dan 650 projecten die veerkracht bewijzen in een vluchtige cryptomarkt
12 juli 2024
Mantle lanceert AI Fest en stimuleert deelnemers voor het voltooien van taken uit de beloningspool van 1 miljoen MNT en ecosysteemprojecten
Lifestyle Nieuwsverslag Technologie
Mantle lanceert AI Fest en stimuleert deelnemers voor het voltooien van taken uit de beloningspool van 1 miljoen MNT en ecosysteemprojecten
12 juli 2024
Vitalik Buterin over de toekomst van Ethereum, schaalbaarheid van de cryptogemeenschap en meer
Advies Markten Software Technologie
Vitalik Buterin over de toekomst van Ethereum, schaalbaarheid van de cryptogemeenschap en meer
12 juli 2024