Stablecoins: Wat zijn crypto stablecoins en hoe werken ze? (2023)
In het kort
De volatiliteit van bekende cryptocurrencies zoals Bitcoin (BTC) en Ether (ETH) is doorgaans behoorlijk groot.
Stablecoins worden veel gebruikt in de DeFi industrie en op beurzen en zijn gemaakt op een aantal blockchain-netwerken die slimme contracten mogelijk maken.
Een groep cryptocurrencies, bekend als stablecoins, biedt prijsstabiliteit aan beleggers, omdat ze worden ondersteund door bepaalde activa of algoritmen gebruiken om hun aanbod te veranderen in reactie op de vraag.
Stablecoins zijn ontworpen om een deel van de volatiliteit en het risico van cryptocurrencies te ondervangen, die vaak in korte tijd dramatisch in waarde kunnen fluctueren.
Wat is een stablecoin?
Stablecoins zijn een type cryptocurrency dat is ontworpen om minder volatiel en stabieler te zijn dan andere soorten cryptocurrencies door hun waarde te koppelen aan een onderliggend activum of door algoritmisch het aanbod van munten in omloop te vergroten of te verkleinen.
Kennis van stablecoins
De volatiliteit van bekende cryptocurrencies zoals Bitcoin (BTC) en Ether (ETH) is doorgaans behoorlijk groot. Volatiliteit is de maatstaf voor onzekerheid rond schommelingen in de waarde van een actief. Stablecoins heeft tot doel beleggers stabielere en voorspelbaardere prijsschommelingen te bieden, waardoor ze een aantrekkelijke optie zijn voor diegenen die willen investeren in cryptocurrencies.
Een veelgebruikte benadering die door stablecoins wordt gebruikt, is asset backing, waarbij de munten worden gedekt door een bepaald fysiek activum of een ander financieel instrument. Tether (USDT), een van de meest populaire stablecoins, wordt bijvoorbeeld ondersteund door de Amerikaanse dollar, waarbij elke ketting gelijk is aan één dollar in waarde. Dit geeft beleggers meer stabiliteit en het vertrouwen dat hun belegging niet plotseling significante waarde zal verliezen.
Een andere benadering die door stablecoins wordt gebruikt, zijn algoritmische mechanismen die de aanbodniveaus veranderen als reactie op de vraag. Dai (DAI) gebruikt bijvoorbeeld een algoritme dat automatisch het aanbod van munten in omloop verhoogt of verlaagt, afhankelijk van de vraag. Hierdoor kan de prijs relatief stabiel blijven, zelfs wanneer de marktomstandigheden veranderen.
Waarom gebruiken mensen stablecoins?
Houders van stablecoins kunnen profiteren van een verscheidenheid aan mogelijkheden dankzij de blockchain-technologie waarop ze zijn gebaseerd. Stablecoins worden vaak gebruikt als ruilmiddel, waardoor gebruikers goederen of diensten kunnen kopen en verkopen op cryptocurrency-uitwisselingen.
Stablecoins kunnen ook worden gebruikt voor investeringsdoeleinden en bieden prijsstabiliteit die doorgaans niet wordt aangetroffen in andere soorten cryptocurrencies. Bovendien kunnen stablecoins nieuwe kansen bieden voor het benutten van blockchain-technologie in de financiële sector.
Stablecoins worden veel gebruikt in de DeFi industrie en op beurzen. Ze zijn gemaakt op een aantal blockchain-netwerken die slimme contracten mogelijk maken. Blockchain-gebaseerde stablecoins bieden veel potentiële voordelen, waaronder verhoogde beveiliging, verbeterde transparantie en efficiëntie, grotere schaalbaarheid en lagere transactiekosten.
Hoe stablecoins stabiel te houden
Door de handelingen van regulerende autoriteiten zoals centrale banken, die ervoor zorgen dat de prijzen van hun valuta's grotendeels stabiel blijven, blijven door de overheid uitgegeven fiat-valuta's stabiel. Stablecoins hebben echter niet de steun van een centrale bank en moeten in plaats daarvan mechanismen gebruiken zoals asset backing of algoritmische aanbodveranderingen om hun waarde te behouden.
Om stablecoins stabiel te houden, is het belangrijk om goed op de marktomstandigheden te letten en waar nodig aanpassingen door te voeren. Stablecoin-makers moeten ook transparant zijn over hoe de munten worden beheerd en hoe ze hun stabiliteit behouden om vertrouwen op te bouwen bij investeerders en voortdurende acceptatie aan te moedigen.
Door Fiat gesteunde stablecoins
Stablecoin wordt ondersteund door een echt, fysiek actief zoals fiat-valuta of edele metalen. De prijs van Stablecoin wordt stabiel gehouden door meer tokens uit te geven wanneer de prijs van de munt onder de waarde van de ondersteunende activa daalt en door ze te vernietigen wanneer hun prijs boven dat niveau stijgt.
Door Fiat gesteunde stablecoins zijn een van de meest populaire en meest gebruikte vormen van stablecoins. Ze worden doorgaans gedekt door valuta's zoals de Amerikaanse dollar of euro en kunnen worden ingewisseld voor hun overeenkomstige fiat-valuta op cryptocurrency-uitwisselingen.
Door cryptovaluta ondersteunde stablecoins
Een ander type stablecoin wordt ondersteund door cryptocurrencies in plaats van een fiat-valuta. Door cryptovaluta ondersteunde stablecoins zijn ontworpen om prijsstabiliteit te handhaven door een gelijkwaardige hoeveelheid van hun onderliggende cryptovaluta te behouden.
Door cryptovaluta ondersteunde stablecoins kunnen zowel voor investerings- als handelsdoeleinden worden gebruikt. Beleggers de voordelen bieden van het gebruik van een traditionele cryptocurrency, terwijl ook enkele van de risico's die gepaard gaan met prijsvolatiliteit worden beperkt.
Een mogelijke uitdaging voor door cryptocurrency ondersteunde stablecoins is ervoor te zorgen dat ze voldoende onderpand behouden. Stablecoin-makers moeten mechanismen implementeren die de onderliggende waarde bewaken en beheren crypto-activa om situaties te voorkomen waarin de waarde van een munt ernstig wordt opgeblazen of gedevalueerd.
Door grondstoffen gedekte stablecoins
Stablecoins die worden ondersteund door reserves die worden onderhouden door een centrale autoriteit, zijn in wezen op blockchain gebaseerde representaties van grondstoffen. Stablecoins die worden gedekt door grondstoffen, zoals goud of olie, zijn ontworpen om hun waarde te behouden door te worden ingewisseld voor de onderliggende grondstof tegen een vaste prijs.
Door grondstoffen gedekte stablecoins stellen gebruikers in staat om blootstelling te krijgen aan fysieke activa zonder dat ze rechtstreeks met deze activa hoeven te communiceren. De makers van Stablecoin moeten zorgvuldige due diligence uitvoeren om ervoor te zorgen dat de onderliggende grondstoffen naar behoren worden gewaardeerd en op verantwoorde wijze worden beheerd.
Hoewel de use-cases van stablecoin sterk variëren, bieden ze opwindende kansen voor het benutten van blockchain-technologie op financiële markten en daarbuiten. Stablecoins kunnen helpen bij het verbeteren van de efficiëntie, veiligheid, transparantie en schaalbaarheid voor een reeks toepassingen, waardoor ze een steeds populairdere keuze worden voor zowel investeerders als bedrijven.
Algoritmische of hybride stablecoins
Stablecoins die complexe algoritmen gebruiken om prijsstabiliteit te behouden, staan bekend als algoritmische of hybride stablecoins. Deze stablecoins werken door via slimme contracten op de blockchain opgeslagen fondsen in evenwicht te brengen. Vraag en aanbod om prijsstabiliteit te behouden.
Algoritmische of hybride stablecoins bieden de voordelen van traditionele stablecoins, maar met extra flexibiliteit en veiligheid. Stablecoin-makers kunnen het aanbod eenvoudig aanpassen als reactie op veranderingen in marktactiviteit, waardoor ze meer controle hebben over hoe hun munten worden beheerd.
Niet-onderpand of stablecoins in seigniorage-stijl
Ten slotte zijn stablecoins zonder onderpand of seigniorage-stijl ontworpen om prijsstabiliteit te handhaven zonder enige onderliggende activa. Deze stablecoins zijn afhankelijk van verschillende mechanismen en marktkrachten om de waarde van de munten in de loop van de tijd stabiel te houden.
Stablecoins zonder onderpand of seigniorage-stijl worden meestal gebruikt voor het creëren van gedecentraliseerde betalingssystemen die niet worden beperkt door de beperkingen van traditionele financiële instellingen. De makers van Stablecoin moeten deze algoritmen zorgvuldig ontwerpen om ervoor te zorgen dat ze de waarde van hun munten in de loop van de tijd effectief stabiel kunnen houden.
Kun je geld verliezen op stablecoin?
Als de prijs van de stablecoin sterk daalt, kunt u uw volledige investering verliezen. Er is nog steeds een risico verbonden aan het beleggen in stablecoins, omdat hun waarde slechts zo stabiel is als de onderliggende waarde waaraan ze zijn gekoppeld. Als de prijs van de onderliggende waarde snel daalt of als er grote schommelingen in de waarde zijn, kan dit een impact hebben op de waarde van de stablecoin en resulteren in een verlies voor beleggers.
Gerelateerde artikelen:
- Bitcoin Market: Elon Musk is optimistisch over BTC
- MPost Markten: De meeste cryptocurrencies zien kleine winsten
- MPost Markten: Prijzen van grote cryptocurrencies stijgen
Disclaimer
In lijn met de Richtlijnen voor vertrouwensprojectenHoud er rekening mee dat de informatie op deze pagina niet bedoeld is en niet mag worden geïnterpreteerd als juridisch, fiscaal, beleggings-, financieel of enige andere vorm van advies. Het is belangrijk om alleen te beleggen wat u zich kunt veroorloven te verliezen en onafhankelijk financieel advies in te winnen als u twijfels heeft. Voor meer informatie raden wij u aan de algemene voorwaarden en de hulp- en ondersteuningspagina's van de uitgever of adverteerder te raadplegen. MetaversePost streeft naar nauwkeurige, onpartijdige berichtgeving, maar de marktomstandigheden kunnen zonder voorafgaande kennisgeving worden gewijzigd.
Over de auteur
Ken Gitonga is gepassioneerd door schrijven. Zijn werk omvat het schrijven van crypto-artikelen over SEO, TA's, nieuwsschrijven, Web3 artikelen, voorspelling van cryptoprijzen en opstellen van whitepapers. Ken is een contentschrijver en marketeer. Hij heeft meer dan 3 jaar in de SEO- en contentmarketingindustrie gewerkt en heeft bedrijven geholpen hun online aanwezigheid en verkeer te vergroten.
Meer artikelen
Ken Gitonga is gepassioneerd door schrijven. Zijn werk omvat het schrijven van crypto-artikelen over SEO, TA's, nieuwsschrijven, Web3 artikelen, voorspelling van cryptoprijzen en opstellen van whitepapers. Ken is een contentschrijver en marketeer. Hij heeft meer dan 3 jaar in de SEO- en contentmarketingindustrie gewerkt en heeft bedrijven geholpen hun online aanwezigheid en verkeer te vergroten.
