Witwassen van geld in de Metaverse: NFTs, DeFi 2023
In het kort
Uit de studie bleek dat de meest populaire methode voor het witwassen van geld was door middel van niet-vervangbare tokens (NFTs).
Het witwassen van geld in de Metaverse is een ingewikkeld probleem zonder gemakkelijke oplossing.
Uit een recent onderzoek is gebleken dat 17 miljoen Ethereum-adressen worden gebruikt voor het witwassen van geld. Dit is een verrassend groot aantal, gezien het feit dat Ethereum nog maar een paar jaar bestaat. Uit de studie bleek dat de meest populaire methode voor het witwassen van geld was door middel van niet-vervangbare tokens (NFTs). NFTs zijn digitale activa die niet uitwisselbaar zijn. Elk NFT is uniek en kan worden gebruikt om activa uit de echte wereld weer te geven, zoals kunst of verzamelobjecten.
Sinds vorig jaar maken steeds meer dieven er gebruik van DeFi protocollen om hun geld wit te wassen. In 2021, Defi protocollen ontvingen 17% van alle cryptocurrency die werd overgedragen vanaf illegale adressen, tegen 2% in 2020.
NFT de verkoop bereikte ook meer dan $ 25 miljard in 2021, waarbij individuele apparaten voor maar liefst $ 90 miljoen werden verkocht. Echter, spraakmakende fraude in 2022 - waaronder een diefstal van $ 600 miljoen van NFT gaming bedrijf Axie Oneindigheid in maart en $ 2.8 miljoen aan NFTs die in april van het Instagram-account van de Bored Ape Yacht Club zijn gehaald, hebben de markt bezorgd gemaakt.
Met het ontbreken van KYC-verificaties en AML-screeningmethoden is witwassen een groot probleem geworden in web3.0 platforms. In dit artikel gaan we in op de oorzaken van witwassen en enkele oplossingen om dit te helpen voorkomen.
Wat is Web 3.0? Hoe kan het witwasactiviteiten helpen vergemakkelijken?
Web3.0 is een gedecentraliseerde token-economie die blockchain-technologie gebruikt en van niemand vertrouwen of toestemming vereist. Valuta's en NFTs die dezelfde technologie gebruiken, zullen daardoor populairder worden.
Het witwassen van geld zal moeilijker te traceren en te beheren zijn vanwege de gedecentraliseerde aard van web3.0. Witwassers zullen hiervan kunnen profiteren door meerdere portefeuilles en adressen te gebruiken om het moeilijker te maken hun activiteiten te traceren.
Een manier om het witwassen van geld te helpen voorkomen, is door de procedures van uw klanten (KYC) te kennen. Door klanten te verplichten hun identiteit te verifiëren, kunnen bedrijven screenen op rode vlaggen die kunnen duiden op witwasactiviteiten. Een andere manier om het witwassen van geld te voorkomen, is door geavanceerde analyses te gebruiken om patronen en transacties op te sporen die mogelijk verdacht zijn.
Terwijl web3.0 biedt enkele uitdagingen voor het voorkomen van witwassen, maar er zijn ook mogelijkheden om de functies ervan in ons voordeel te gebruiken. Door ons bewust te zijn van de risico's en enkele van de bovengenoemde oplossingen te implementeren, kunnen we helpen maken web3.0 een veiligere plek voor iedereen.
Waarom zijn NFTaantrekkelijk voor witwassen?
NFTs zijn in wezen instrumenten aan toonder, wat betekent dat degene die de NFT eigenaar is van het actief. Dit maakt ze aantrekkelijk voor het witwassen van geld, omdat het niet nodig is om via een financiële instelling te gaan om het eigendom over te dragen. NFTs kunnen ook gemakkelijk in kleinere stukken worden verdeeld, waardoor het gemakkelijker wordt om kleine bedragen wit te wassen.
Een andere reden waarom NFTs die aantrekkelijk zijn voor het witwassen van geld, is dat ze kunnen worden gebruikt om echte activa te vertegenwoordigen. Dit maakt het voor autoriteiten moeilijk om de herkomst van de witgewassen fondsen te achterhalen.
Dankzij blockchains is het nu gemakkelijker dan ooit om financiële transacties in het geheim uit te voeren. Om deze redenen, en in overeenstemming met het Amerikaanse Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), vormt de "Emerging Digital Art Market" een hoog risico op het witwassen van geld en financiële criminaliteit.
Volgens een recente studie vindt er naar schatting $ 6 miljard aan witwassen plaats op de Ethereum-blockchain. Dit is een verrassend groot aantal, gezien het feit dat Ethereum nog maar een paar jaar bestaat. Uit de studie bleek dat de meest populaire methode voor het witwassen van geld was door middel van niet-vervangbare tokens (NFTs).
Hoe kan het witwassen van geld in de Metaverse worden tegengegaan?
De procedures voor het witwassen van geld in de metaverse zijn ingewikkeld en vinden snel plaats, vaak over meerdere grenzen heen. Dit maakt het moeilijk te detecteren met de huidige methoden.
Daarom is het essentieel dat de huidige AML-regels worden bijgewerkt en dat geavanceerde technologie zoals kunstmatige intelligentie en machine learning wordt gebruikt. Transactionele monitoring en identificatieverificatie kunnen bijvoorbeeld beide worden gedaan met kunstmatige intelligentie in de Metaverse.
Er is meer onderzoek nodig om te begrijpen hoe deze technologieën het beste kunnen worden gebruikt in de Metaverse. In de tussentijd zouden bedrijven moeten overwegen om ze te implementeren als onderdeel van hun AML-nalevingsprogramma.
Hoe IDcentral kan zorgen voor compliance in de Metaverse
De eKYC- en KYX-oplossingen van IDcentral bevestigen identiteit, leeftijd en documenten via een digitaal proces. Hierdoor kan IDcentral witwassen in de Metaverse effectief detecteren en voorkomen, met name bij het gebruik van niet-fungibele tokens (NFTS). Door een robuuste KYX-oplossing te implementeren die gebruikmaakt van machine learning-technologie en geavanceerde blockchain-analysetools, kan IDcentral verdachte activiteiten identificeren en gebruikers beschermen tegen fraude.
Naast de eKYC- en KYX-oplossingen biedt IDcentral ook toegang tot gedecentraliseerde financiering (DeFi) tools waarmee gebruikers hun activa in de Metaverse veilig en verantwoord kunnen beheren. Met DeFikunnen gebruikers genieten van grotere flexibiliteit, transparantie en controle over hun geld dan ooit tevoren. Door deze diensten aan te bieden draagt IDcentral bij aan het garanderen van compliance en veiligheid in het groeiende Metaverse-ecosysteem.
Conclusie
Het witwassen van geld in de Metaverse is een ingewikkeld probleem zonder gemakkelijke oplossing. Door zich echter bewust te zijn van de risico's en enkele van de bovengenoemde oplossingen te implementeren, kunnen bedrijven helpen om de Metaverse een veiligere plek voor iedereen te maken.
Gerelateerde artikelen:
- Top 5 NFT Uitzetprojecten voor 2022: voor- en nadelen
- Top 15 NFT & Crypto-marketingbureaus voor 2022
- Hoe te bewaren NFTs: De Ultieme Gids 2022
- Fungible versus niet-fungible tokens (NFT): Wat is het verschil?
Disclaimer
In lijn met de Richtlijnen voor vertrouwensprojectenHoud er rekening mee dat de informatie op deze pagina niet bedoeld is en niet mag worden geïnterpreteerd als juridisch, fiscaal, beleggings-, financieel of enige andere vorm van advies. Het is belangrijk om alleen te beleggen wat u zich kunt veroorloven te verliezen en onafhankelijk financieel advies in te winnen als u twijfels heeft. Voor meer informatie raden wij u aan de algemene voorwaarden en de hulp- en ondersteuningspagina's van de uitgever of adverteerder te raadplegen. MetaversePost streeft naar nauwkeurige, onpartijdige berichtgeving, maar de marktomstandigheden kunnen zonder voorafgaande kennisgeving worden gewijzigd.
Over de auteur
Ken Gitonga is gepassioneerd door schrijven. Zijn werk omvat het schrijven van crypto-artikelen over SEO, TA's, nieuwsschrijven, Web3 artikelen, voorspelling van cryptoprijzen en opstellen van whitepapers. Ken is een contentschrijver en marketeer. Hij heeft meer dan 3 jaar in de SEO- en contentmarketingindustrie gewerkt en heeft bedrijven geholpen hun online aanwezigheid en verkeer te vergroten.
Meer artikelen
Ken Gitonga is gepassioneerd door schrijven. Zijn werk omvat het schrijven van crypto-artikelen over SEO, TA's, nieuwsschrijven, Web3 artikelen, voorspelling van cryptoprijzen en opstellen van whitepapers. Ken is een contentschrijver en marketeer. Hij heeft meer dan 3 jaar in de SEO- en contentmarketingindustrie gewerkt en heeft bedrijven geholpen hun online aanwezigheid en verkeer te vergroten.
