Anti-witwaspraktijken (aml)
Wat is anti-witwaspraktijken (aml)?
Anti-witwassen van geld (AML) is een geheel van regels, concepten, wetgeving, wetten, regelgeving, processen en technologieën die specifiek zijn voor de financiële sector en die tot doel hebben de acties van criminele of terroristische organisaties inzake het witwassen van illegaal verkregen contant geld te bestrijden. Dit omvat het volgen en rapporteren van verdachte klanten en transacties. In veel landen zijn financiële instellingen en andere ondernemingen wettelijk verplicht deze richtlijnen te volgen. Financiële instellingen en verzekeringsinstellingen zijn bijvoorbeeld verplicht om ‘Know Your Customer’-controles uit te voeren op hun consumenten (KYC). Dit omvat zowel legitimiteit als identiteitsverificatie.
Anti-witwaspraktijken begrijpen (aml)
AML is het voorkomen van het witwassen van geld, het proces van het illegaal verwerven van geld en het omzetten ervan in schoon, wettig betaalmiddel in drie fasen: plaatsing, gelaagdheid en integratie.
De Financial Action Task Force (FATF) heeft de eerste reeks AML-richtlijnen opgesteld, die na de terroristische aanslagen van 2001 verder zijn verbeterd.
AML wordt op nationaal en mondiaal niveau ingekaderd door een verzameling wetgeving die entiteiten/personen uit de financiële sector, zoals banken of verzekeringsmaatschappijen, verplicht om gespecificeerde interne procedures en controles uit te voeren, en om te rapporteren aan de relevante autoriteiten. Als gevolg hiervan moeten financiële instellingen het gedrag van hun klanten monitoren om twijfelachtige stortingen of transacties op te sporen en te rapporteren. Financiële onderzoekseenheden (FIU’s) lopen op nationaal niveau voorop bij AML. Ze ontvangen verdachte activiteitenrapporten (SAR) van de benodigde entiteiten/individuen en doen indien nodig onderzoek.
Wat is het verschil tussen AML, KYC en CFT?
- AML of Anti-Money Laundering – een groep richtlijnen en wetgeving die is opgesteld om het witwassen van geld en andere ernstige financiële misdrijven te stoppen. Deze regels en nalevingen kunnen onder meer de verificatie van klantidentificatie, het screenen van sancties, het monitoren van transacties, enzovoort omvatten. Het hogere niveau van KYC en CFT staat bekend als AML
- KYC of Know Your Customer – de procedures die banken en financiële organisaties gebruiken om de identificatie van hun klanten te bevestigen
- CFT of Combating the Financing of Terrorism – een reeks wetten en richtlijnen die de bronnen en hoeveelheden geld die naar terrorisme gaan, kunnen beperken.
AML, CFT en KYC verschillen enigszins van elkaar. Financiële instellingen moeten zorg dragen voor het witwassen van geld, het financieren van terrorisme en andere financiële misdaden, maar banken en andere financiële organisaties gebruiken KYC als middel om de identificatie van hun klanten te bevestigen. Voor deze doeleinden kan een fysieke of digitale identiteitsverificatie worden gebruikt. Banken proberen deze acties alleen uit te voeren in termen van hun eigen veiligheid, en er kunnen ook hoge boetes aan banken worden opgelegd voor het overtreden van deze regels.
FAQ
Hoewel de AML-wetten van land tot land verschillen, hebben ze vaak vergelijkbare richtlijnen en normen. Dit houdt in dat je in de gaten moet houden klant transacties en het monitoren van verdachte activiteiten.
Om een certificaat tegen het witwassen van geld te verkrijgen, is het doorgaans vereist om een trainingsprogramma of cursus te voltooien over de AML-regels en de naleving ervan.
De belangrijkste doelstellingen van de wet- en regelgeving tegen het witwassen van geld zijn het stoppen, identificeren en voorkomen van illegale acties die verband houden met de financiering van terrorisme en andere financiële misdrijven.
«Terug naar woordenlijstindexDisclaimer
In lijn met de Richtlijnen voor vertrouwensprojectenHoud er rekening mee dat de informatie op deze pagina niet bedoeld is en niet mag worden geïnterpreteerd als juridisch, fiscaal, beleggings-, financieel of enige andere vorm van advies. Het is belangrijk om alleen te beleggen wat u zich kunt veroorloven te verliezen en onafhankelijk financieel advies in te winnen als u twijfels heeft. Voor meer informatie raden wij u aan de algemene voorwaarden en de hulp- en ondersteuningspagina's van de uitgever of adverteerder te raadplegen. MetaversePost streeft naar nauwkeurige, onpartijdige berichtgeving, maar de marktomstandigheden kunnen zonder voorafgaande kennisgeving worden gewijzigd.
Over de auteur
Damir is de teamleider, productmanager en redacteur bij Metaverse Post, met onderwerpen als AI/ML, AGI, LLM's, Metaverse en Web3-gerelateerde velden. Zijn artikelen trekken maandelijks een enorm publiek van meer dan een miljoen gebruikers. Hij blijkt een expert te zijn met 10 jaar ervaring in SEO en digitale marketing. Damir is genoemd in Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto en andere publicaties. Hij reist als digitale nomade tussen de VAE, Turkije, Rusland en het GOS. Damir behaalde een bachelordiploma in natuurkunde, wat hem volgens hem de kritische denkvaardigheden heeft gegeven die nodig zijn om succesvol te zijn in het steeds veranderende landschap van internet.
Meer artikelen
Damir is de teamleider, productmanager en redacteur bij Metaverse Post, met onderwerpen als AI/ML, AGI, LLM's, Metaverse en Web3-gerelateerde velden. Zijn artikelen trekken maandelijks een enorm publiek van meer dan een miljoen gebruikers. Hij blijkt een expert te zijn met 10 jaar ervaring in SEO en digitale marketing. Damir is genoemd in Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto en andere publicaties. Hij reist als digitale nomade tussen de VAE, Turkije, Rusland en het GOS. Damir behaalde een bachelordiploma in natuurkunde, wat hem volgens hem de kritische denkvaardigheden heeft gegeven die nodig zijn om succesvol te zijn in het steeds veranderende landschap van internet.
