Voorlopige overeenkomst van de EU legt strenge AML-regels op aan de cryptosector
In het kort
De EU heeft een voorlopig akkoord bereikt over aspecten van de AMLR om het witwassen van geld tegen te gaan.
Het Europees Parlement en de Raad, bestaande uit ministers van Financiën uit de 27 lidstaten van het blok, hebben een akkoord bereikt voorlopige overeenkomst over aspecten van de antiwitwasverordening (AMLR), een alomvattend regelgevingspakket dat bedoeld is om het witwassen van geld tegen te gaan.
Een van de goedgekeurde maatregelen is de vereiste voor cryptocurrency-bedrijven om “klantonderzoeksmaatregelen” te implementeren voor transacties die het equivalent van $1,090 overschrijden. Bovendien introduceert de deal maatregelen die gericht zijn op het verminderen van de risico’s die gepaard gaan met transacties waarbij zelfgehoste portemonnees betrokken zijn.
Bovendien hebben toezichthouders specifieke controles ingesteld voor aanbieders van cryptocurrency-activadiensten in gevallen waarbij sprake is van transacties in verschillende landen. Dit vereist een grondige monitoring van de zakelijke connecties van welvarende individuen door dienstverleners op het gebied van cryptocurrency-activa.
De voorlopige overeenkomst verleent bovendien speciale bevoegdheden aan financiële inlichtingeneenheden (FIE's), waardoor zij snel en efficiënt cruciale financiële en administratieve gegevens kunnen verkrijgen. Dit omvat informatie met betrekking tot belastingen, fondsen, bevroren activa in verband met financiële boetes en overdrachten waarbij cryptocurrencies betrokken zijn.
De nieuwe overeenkomst is specifiek gericht op de zesde witwasrichtlijn van de Europese Unie en het rulebook in het kader van de AMLR. De AMLR vertegenwoordigt een alomvattend initiatief dat gericht is op het aanpakken van het ontduiken van sancties het witwassen van geld, waarin de oprichting van een uniform rulebook en de oprichting van een toezichthoudende autoriteit zijn opgenomen die toezicht houdt op de cryptocurrency-sector.
Het afgelopen jaar heeft de Europese Unie de implementatie afgerond van specifieke anti-witwascontroles (AML) op cryptocurrency-fondsoverdrachten, in lijn met de Markets in Crypto Assets (MiCA) regulatie. In december was er een overeenkomst tussen het Europees Parlement en de Raad om de AML-toezichtautoriteit op te richten.
De Europese Unie versterkt de maatregelen tegen het witwassen van geld
De financiële toezichthouder van de Europese Unie heeft zijn regelgeving verfijnd om de zorgen over het witwassen van geld aan te pakken, en omvat maatregelen die van toepassing zijn op het gebied van cryptocurrencies.
Onlangs heeft de Europese Bankenautoriteit, verantwoordelijk voor het toezicht op de banken in de Europese Unie, de regelgeving met betrekking tot de preventie van het witwassen van geld herzien en de toepasbaarheid ervan uitgebreid tot cryptocurrency-bedrijven. Bijgevolg moeten cryptocurrency-bedrijven in de Europese Unie nu de waarschijnlijkheid van hun betrokkenheid bij financiële misdaden beoordelen door hun klanten, aangeboden producten, leveringsmethoden en geografische locaties nauwkeurig te onderzoeken.
De recente ontwikkeling in het AMLR-pakket weerspiegelt de intenties van de Europese Unie om de maatregelen tegen het witwassen van geld te versterken en de transparantie in de cryptocurrency-sector te bevorderen.
Disclaimer
In lijn met de Richtlijnen voor vertrouwensprojectenHoud er rekening mee dat de informatie op deze pagina niet bedoeld is en niet mag worden geïnterpreteerd als juridisch, fiscaal, beleggings-, financieel of enige andere vorm van advies. Het is belangrijk om alleen te beleggen wat u zich kunt veroorloven te verliezen en onafhankelijk financieel advies in te winnen als u twijfels heeft. Voor meer informatie raden wij u aan de algemene voorwaarden en de hulp- en ondersteuningspagina's van de uitgever of adverteerder te raadplegen. MetaversePost streeft naar nauwkeurige, onpartijdige berichtgeving, maar de marktomstandigheden kunnen zonder voorafgaande kennisgeving worden gewijzigd.
Over de auteur
Alisa, een toegewijd journalist bij de MPost, is gespecialiseerd in cryptocurrency, zero-knowledge proofs, investeringen en het uitgebreide domein van Web3. Met een scherp oog voor opkomende trends en technologieën levert ze uitgebreide berichtgeving om lezers te informeren en te betrekken bij het steeds evoluerende landschap van digitale financiën.
Meer artikelen
Alisa, een toegewijd journalist bij de MPost, is gespecialiseerd in cryptocurrency, zero-knowledge proofs, investeringen en het uitgebreide domein van Web3. Met een scherp oog voor opkomende trends en technologieën levert ze uitgebreide berichtgeving om lezers te informeren en te betrekken bij het steeds evoluerende landschap van digitale financiën.
