27 oktober 2022

Decentrale financiering (DeFi): Een beginnershandleiding (2023)

Gepubliceerd: 27 oktober 2022 om 12:00 uur Bijgewerkt: 12 december 2022 om 4:09 uur

In het kort

De meest voorkomende toepassing voor DeFi vandaag is het lenen en lenen.

Gedecentraliseerde financiering, of DeFi, is een opwindende nieuwe technologie die het potentieel heeft om de manier waarop we over geld en financiën denken te transformeren.

DeFi is een snelgroeiend gebied van de cryptocurrency- en blockchain-industrie dat gebruikers spannende nieuwe manieren biedt om de kracht en veiligheid van gedecentraliseerde netwerken te benutten. Deze gids geeft een overzicht van DeFi, inclusief de verschillende toepassingen en gebruiksscenario's.

Inhoudsopgave

Hoe werkt DeFi werken?
Waar kan een beginner in investeren? DeFi?
De verschillende toepassingen van DeFi
Decentrale financiering (DeFi) versus gecentraliseerde financiering (CeFi)
Waarom onderscheidt gedecentraliseerde financiering zich van traditionele methoden?
Risico's waarmee u rekening moet houden voordat u zich in de wereld van gedecentraliseerde financiering stort
Is het verstandig om daarin te investeren? DeFi?

Het concept van DeFi werd eind augustus 2018 geïntroduceerd als een manier om het groeiende ecosysteem van gedecentraliseerde financiële applicaties te beschrijven die bovenop openbare blockchains zijn gebouwd.

Het uitgangspunt achter DeFi is eenvoudig – in plaats van te vertrouwen op een centrale autoriteit of een derde partij om de financiën te beheren, DeFi maakt gebruik van blockchain-technologie en slimme contracten om transacties en bedrijfsprocessen op een veilige, transparante en betrouwbare manier te automatiseren.

De overgrote meerderheid van de waarde zat vast DeFi applicaties is nog steeds geconcentreerd op Ethereum, waar deze apps oorspronkelijk zijn gebouwd, ondanks het feit dat het aantal projecten en platforms de afgelopen jaren gestaag is gegroeid.

Hoe werkt DeFi werken?

DeFi omvat het gebruik van slimme contracten om peer-to-peer-transacties mogelijk te maken. Deze slimme contracten zijn effectieve computerprogramma’s die op een blockchain draaien en fungeren als autonome agenten die kunnen communiceren met andere op blockchain gebaseerde services en gebruikersopdrachten kunnen uitvoeren.

Door het gebruik van deze slimme contracten kunnen veel verschillende soorten financiële producten en diensten op een gedecentraliseerde, betrouwbare manier worden gebouwd en geleverd.

Gedecentraliseerde financiering heeft het potentieel om een revolutie teweeg te brengen in de financiële sector door kosten te verlagen, de transparantie te vergroten en de efficiëntie te verbeteren. Het gebruik van blockchain-technologie zorgt ook voor meer privacy en gemak dan traditionele banksystemen.

Waar kan een beginner in investeren? DeFi?

Hoe te investeren in DeFi: een stap-voor-stap handleiding

Maak een portemonnee. Er het beste van maken DeFi – inclusief staken en uitlenen – uw eerste stap zou het creëren van een portemonnee moeten zijn. Er zijn gedecentraliseerde portemonnees beschikbaar waarin cryptocurrencies worden opgeslagen, in plaats van dat u deze aan een derde partij moet toevertrouwen. De populairste gedecentraliseerde portemonnee van vandaag is MetaMask, maar er zijn veel alternatieven om uit te kiezen.
Onderzoek DeFi protocollen. Gedecentraliseerde financiering (DeFi) producten en diensten evolueren snel, dus het is belangrijk om grondig onderzoek te doen en de risico's te begrijpen voordat u investeert. Het ontcijferen van de terminologie kan lastig zijn, dus zoek naar een betrouwbare informatiebron die uitleg geeft DeFi protocollen in lekentermen.
Begrijp de opbrengstlandbouw. Opbrengstlandbouw is relatief nieuw DeFi activiteit, waarbij gebruikers hun tokens inzetten in opbrengstgenererende gedecentraliseerde protocollen om beloningen te verdienen. Het is een complex proces, dus het loont de moeite om de risico's die gepaard gaan met opbrengstlandbouw grondig te onderzoeken en te begrijpen voordat u in deze nieuwe strategie investeert.
Evalueer beveiligingsmaatregelen. Gedecentraliseerde financieringsplatforms worden niet ondersteund door een gecentraliseerde instantie of overheid, wat betekent dat er niemand is om uw investeringen te beschermen in het geval van een hack of andere aanval. Zorg ervoor dat u de beveiligingsmaatregelen begrijpt die gedecentraliseerde protocollen hebben getroffen voordat u geld investeert.

De verschillende toepassingen van DeFi

DeFi is gebruikt in een breed scala aan toepassingen en gebruiksscenario's, waaronder:

Lenen en uitlenen

De meest voorkomende toepassing voor DeFi vandaag is het lenen en lenen. Het gedecentraliseerde karakter van deze platforms betekent dat gebruikers rechtstreeks met elkaar in contact kunnen komen, waardoor er geen behoefte meer is aan gecentraliseerde derde partijen, zoals banken. Veel DeFi leningapplicaties maken gebruik van slimme contracten om terugbetalingen te beheren en andere transacties automatisch te verwerken.

Handel en uitwisselingen

Een ander belangrijk gebied van DeFi toepassingen is handel en uitwisseling. Het gedecentraliseerde karakter van deze platforms betekent dat ze vaak veiliger, efficiënter en transparanter zijn dan hun gecentraliseerde tegenhangers. Het gebruik van slimme contracten kan ook een breed scala aan geavanceerde handelsstrategieën mogelijk maken, zoals geautomatiseerde hedging.

Sparen en beleggen

DeFi wordt ook gebruikt om gebruikers nieuwe en innovatieve manieren te bieden om hun geld te sparen en te beleggen. Door het gebruik van slimme contracten kunnen deze platforms transparantere, kosteloosste beleggingsopties bieden dan traditionele banken of beleggingsondernemingen. Enkele populaire toepassingen op dit gebied zijn onder meer crypto-activabeheerdiensten zoals Compound, Finance en Nuo Network, evenals gedecentraliseerde voorspellingsmarkten zoals Augur.

tokenization

DeFi wordt ook gebruikt om de tokenisatie van echte activa, zoals effecten en onroerend goed, te vergemakkelijken. Het gebruik van blockchain-technologieën maakt het mogelijk deze activa te vertegenwoordigen via digitale tokens die worden bewaard in slimme contracten, terwijl ze tegelijkertijd meer transparantie, veiligheid en efficiëntie bieden dan traditionele methoden.

Gaming

Tenslotte DeFi wordt in de game-industrie gebruikt om nieuwe soorten digitale activa en in-game-economieën te creëren. Door het gebruik van slimme contracten kunnen deze gedecentraliseerde games functies en functionaliteit bieden die niet op gecentraliseerde platforms kunnen worden bereikt. Enkele populaire voorbeelden zijn onder meer op Augur gebaseerde voorspellingsmarkten, kaarthandelsdiensten zoals Gods Unchained en multiversumspellen zoals The Abyss.

Decentrale financiering (DeFi) versus gecentraliseerde financiering (CeFi)

De vergelijking tussen DeFi en CeFi kan worden gezien als een vergelijking tussen de nieuwe technologie van blockchain en het oude, gevestigde financiële systeem. Gecentraliseerde financiering wordt van oudsher gedomineerd door grote banken en financiële instellingen die grote hoeveelheden geld controleren. Aan de andere kant is gedecentraliseerde financiering gebouwd op de allernieuwste technologie die gewone individuen de macht geeft om hun eigen financiën te beheren. Gedecentraliseerde financiële apps zijn ontworpen om veiliger, transparanter en efficiënter te zijn dan gecentraliseerde alternatieven, waardoor ze aantrekkelijk zijn voor veel investeerders en consumenten.

Waarom onderscheidt gedecentraliseerde financiering zich van traditionele methoden?

Gedecentraliseerde financiering verdient de voorkeur boven traditionele financiering omdat er geen financiële bureaucratie voor nodig is. Gedecentraliseerde apps zijn gebouwd op blockchain, wat snelle en veilige transacties mogelijk maakt zonder dat er een centrale tussenpersoon nodig is.

Door gebruik te maken van open-sourcecode en slimme contracten kan Decentralised Finance transparanter en efficiënter zijn, waardoor het een concurrentievoordeel krijgt in het huidige snel evoluerende financiële landschap. In tegenstelling tot gecentraliseerde financiering kan gedecentraliseerde financiering voor alle leden van de samenleving een betere toegang tot financiële diensten bieden. DeFi biedt voor iedereen een toegankelijk en efficiënt alternatief voor traditionele financiële instellingen.

Gedecentraliseerde financiering wordt steeds populairder omdat het transparantie en openheid bevordert, twee kwaliteiten die vaak ontbreken in traditionele financiën. Veel investeerders willen meedoen DeFi en pluk de vruchten van deze opwindende nieuwe technologie.

Er moet echter eerst veel werk worden verzet DeFi wordt een mainstream alternatief voor traditionele methoden. Niettemin is het duidelijk dat dit het potentieel heeft om de financiële sector ten goede te transformeren.

Risico's waarmee u rekening moet houden voordat u zich in de wereld van gedecentraliseerde financiering stort

Een van de grootste risico's van gedecentraliseerde financiering is veiligheid. Door het gebruik van slimme contracten en open-sourcecode is er altijd een mogelijkheid voor kwaadwillende actoren om kwetsbaarheden in deze systemen uit te buiten, waardoor het geld van gebruikers in gevaar komt.

Bovendien, omdat DeFi afhankelijk is van blockchain-technologie, kan het moeilijk zijn om op te schalen om aan de toenemende vraag te voldoen. Blockchain-architectuur is vaak langzamer en minder efficiënt dan gecentraliseerde alternatieven, wat druk uitoefent op ontwikkelaars om voortdurend te verbeteren en te innoveren om concurrerend te blijven.

Een ander risico dat gepaard gaat met gedecentraliseerde financiering is dat de technologie nog relatief nieuw is, waardoor het voor beleggers moeilijk kan zijn om te weten hoe betrouwbaar of stabiel deze apps zijn. Er kan ook sprake zijn van onzekerheid over de regelgeving rond deze platforms, omdat overheden nog steeds proberen te begrijpen hoe DeFi past in het bredere financiële landschap.

Is het verstandig om daarin te investeren? DeFi?

Gedecentraliseerde financiering, of DeFi, is een opwindende nieuwe technologie die het potentieel heeft om de manier waarop we over geld en financiën denken te transformeren. De sleutel voor investeerders en consumenten die erbij betrokken willen raken DeFi is om de risico's zorgvuldig af te wegen tegen de potentiële voordelen en weloverwogen beslissingen te nemen die goed zijn voor hun individuele behoeften.

Gerelateerde artikelen:

Tags:

Disclaimer

In lijn met de Richtlijnen voor vertrouwensprojectenHoud er rekening mee dat de informatie op deze pagina niet bedoeld is en niet mag worden geïnterpreteerd als juridisch, fiscaal, beleggings-, financieel of enige andere vorm van advies. Het is belangrijk om alleen te beleggen wat u zich kunt veroorloven te verliezen en onafhankelijk financieel advies in te winnen als u twijfels heeft. Voor meer informatie raden wij u aan de algemene voorwaarden en de hulp- en ondersteuningspagina's van de uitgever of adverteerder te raadplegen. MetaversePost streeft naar nauwkeurige, onpartijdige berichtgeving, maar de marktomstandigheden kunnen zonder voorafgaande kennisgeving worden gewijzigd.

Over de auteur

Ken Gitonga is gepassioneerd door schrijven. Zijn werk omvat het schrijven van crypto-artikelen over SEO, TA's, nieuwsschrijven, Web3 artikelen, voorspelling van cryptoprijzen en opstellen van whitepapers. Ken is een contentschrijver en marketeer. Hij heeft meer dan 3 jaar in de SEO- en contentmarketingindustrie gewerkt en heeft bedrijven geholpen hun online aanwezigheid en verkeer te vergroten.

Meer artikelen

Ken Gitonga