10 Platform AI Perusahaan Teratas Memperkukuh Pengurusan Risiko Rantaian Blok
Dengan bank, pengurus aset dan penyedia pembayaran semakin menjadi pemain dalam ruang aset digital, pematuhan merupakan salah satu cabaran terbesar dalam industri.
Semua institusi yang menyertai pasaran crypto dikehendaki mengawasi beribu-ribu alamat dompet, mengawasi transaksi untuk sebarang pelanggaran sekatan, menjalankan pengesahan identiti, mengenal pasti aktiviti perdagangan yang mencurigakan dan mematuhi peraturan anti pengubahan wang haram (AML) dan pembiayaan anti keganasan (CTF). Berbeza dengan perbankan, transaksi rantaian blok dijalankan 24/7 dan kerap merentasi beberapa rantaian blok, menghasilkan set data yang besar untuk dikendalikan oleh pasukan pematuhan.
Semakan manual tidak lagi mencukupi.
AI membantu institusi mengikuti perkembangan dengan mengautomasikan pemantauan transaksi, mengenal pasti tingkah laku yang tidak normal, mengurangkan positif palsu dan mengutamakan transaksi berisiko tinggi. AI tidak bertujuan untuk menggantikan pegawai pematuhan, ia direka bentuk untuk membantu mereka menumpukan perhatian pada perkara yang paling penting.
Dengan aset digital semakin mendapat tempat dalam arus perdana kewangan, platform ini memainkan peranan penting dalam membantu institusi mengurus pematuhan dengan cekap.
Senyap Lapan
SilentEight ialah sebuah syarikat yang mengkhusus dalam penyelesaian teknologi pematuhan untuk institusi kewangan yang menggunakan AI.
Mengintegrasikan penyaringan sekatan automatik, analisis media buruk dan siasatan anti pengubahan wang haram melalui model pembelajaran mesin dengan kadar positif palsu yang sangat rendah. Sistem ini mengutamakan amaran yang kemungkinan besar mewakili jenayah kewangan, daripada perlu menyemak beribu-ribu amaran secara manual.
Dengan pertumbuhan aset digital, alat automasi Silent Eight menjadi lebih relevan kepada bank dengan rangkaian perkhidmatan kewangan yang lebih pelbagai.
Kelayakan Comply
ComplyAdvantage telah muncul sebagai penyedia penyelesaian risikan jenayah kewangan berkuasa AI yang terkemuka.
Platform ini sentiasa menyemak senarai sekatan, orang yang terdedah kepada politik (PEP), media buruk dan entiti berisiko tinggi, dan menggunakan kecerdasan buatan untuk meningkatkan keupayaan penyaringan pelanggan dan pemantauan transaksi. Institusi kewangan boleh menggabungkan kecerdasan rantaian blok ke dalam proses pematuhan yang lain.
Ia menyediakan pangkalan data risiko masa nyata, membolehkan pasukan pematuhan bertindak balas dengan lebih pantas terhadap risiko baharu.
Salvo
Penekanan Salv adalah pada kerja berpasukan dalam pencegahan jenayah kewangan.
Ia memudahkan pengenalpastian transaksi yang mencurigakan melalui platform yang dipacu AI dan keupayaannya untuk bertukar maklumat risikan dengan selamat di rangkaian yang dipercayai, merentasi bank dan institusi kewangan yang dikawal selia. Walau bagaimanapun, dengan bantuan pembelajaran mesin dan penyiasatan kolaboratif, institusi boleh menganalisis aktiviti jenayah yang mungkin tidak ketara dalam kes individu.
Dengan kecanggihan jenayah kewangan berkaitan kripto, perkongsian maklumat semakin menjadi komponen penting dalam pematuhan.
Hak Bendera
Flagright telah membangunkan penyelesaian pematuhan moden yang dioptimumkan untuk perniagaan fintech, bank dan perniagaan aset digital.
Ia mengautomasikan pemantauan transaksi, pemarkahan risiko pelanggan, penyaringan sekatan dan pengurusan kes dalam satu platform dengan memanfaatkannya AIPeraturan pematuhan boleh diwujudkan oleh institusi dan pembelajaran mesin sentiasa menyemak aktiviti pelanggan dan aktiviti pembayaran.
Agak mudah bagi syarikat kewangan untuk mengintegrasikan seni bina API-dahulunya ke dalam aliran kerja mereka sendiri.
Unit21
Unit21 menggabungkan AI dan proses pematuhan yang disesuaikan.
Platform ini membolehkan institusi kewangan mengautomasikan pengesanan, penyiasatan dan pelaporan aktiviti yang mencurigakan, AML dan pengesanan penipuan, serta pemantauan transaksi. Tidak seperti sistem berasaskan peraturan tradisional, AI Unit21 dapat mengesan perubahan corak tingkah laku yang boleh menandakan jenayah kewangan baharu.
Kefleksibelan platformnya menjadikannya menarik bagi firma fintech yang menceburi aset digital.
Napier AI
Napier AI menawarkan penyelesaian perisian AML berasaskan pembelajaran mesin bertaraf perusahaan.
Ia menawarkan keupayaan usaha wajar pelanggan, pemantauan transaksi, penyaringan sekatan dan pelaporan kawal selia di platformnya, dan sentiasa membangunkan model pengesanan risiko. Siasatan automatik membolehkan institusi kewangan mengurangkan usaha manual dan menegakkan piawaian pematuhan.
Dalam era permintaan kawal selia yang semakin meningkat di seluruh dunia, platform berkuasa AI seperti Napier menjadi semakin relevan.
Hawk
Dengan menggunakan kecerdasan buatan, Hawk membantu institusi kewangan dalam meningkatkan siasatan jenayah kewangan.
Platform ini melaporkan transaksi yang dibuat melalui pelbagai teknik pembayaran, secara automatik memberi amaran tentang transaksi yang perlu disiasat, sambil meminimumkan semakan yang tidak perlu disiasat. Tanpa perlu membina semula infrastruktur pematuhan mereka, institusi boleh mengubah model risiko mereka secara fleksibel apabila peraturan berkembang.
Penekanan pada AI yang boleh dijelaskan juga membantu pasukan pematuhan dalam memahami mengapa transaksi tertentu ditandai.
ThetaRay
ThetaRay menggabungkan keupayaan AI canggih dengan pemantauan transaksi dan pematuhan pembayaran rentas sempadan.
Model pembelajaran mesinnya mengesan anomali halus yang boleh menandakan pengubahan wang haram, penipuan dan/atau pengelakan sekatan, berbanding bergantung pada peraturan statik. Khususnya, platform ini telah aktif dalam rangkaian pembayaran antarabangsa di mana transaksi menjadi semakin kompleks.
Kami melihat penggunaan stablecoin yang lebih tinggi untuk penyelesaian rentas sempadan, yang menjadikan pengesanan anomali lebih relevan.
Kecerdasan
Lucinity ialah gabungan AI generatif dan penyiasatan jenayah kewangan.
Platformnya membantu pasukan pematuhan untuk meringkaskan kes, mengumpul bukti sokongan dan mencadangkan tindakan penyiasatan sambil masih mempunyai pengawasan manusia. Lucinity mempercepatkan kerja pematuhan rutin supaya penyiasat boleh mengendalikan kes berisiko tinggi.
Firma itu merupakan sebahagian daripada trend juruterbang pembantu berkuasa AI yang semakin meningkat yang membantu proses kawal selia.
Julat
Penyelesaian keputusan risiko berkuasa AI Oscilar untuk institusi kewangan.
Platformnya mengintegrasikan pengesahan identiti, pengesanan penipuan, penyertaan pelanggan dan pemantauan transaksi ke dalam persekitaran pematuhan tunggal. Seiring perkembangan tingkah laku pelanggan, penilaian risiko sentiasa dikemas kini menggunakan teknik pembelajaran mesin, membolehkan institusi bertindak balas dengan segera terhadap risiko baharu.
Dalam konteks perkhidmatan fiat dan kripto, adalah lebih penting berbanding sebelum ini bagi organisasi untuk mempunyai strategi pengurusan risiko yang seragam.
AI Menjadi Tulang Belakang Pematuhan Kripto
Kerahsiaan menjadi tulang belakang pematuhan kripto, hasil daripada AI.AI ialah tulang belakang pematuhan kripto.
Walaupun penggunaan aset digital oleh institusi sedang dijalankan, ia juga bermakna lebih banyak tanggungjawab kawal selia.
Hari ini, bank dan institusi kewangan perlu menjejaki transaksi pada beberapa rantaian blok, mematuhi undang-undang dan peraturan antarabangsa yang berubah-ubah, dan mengesan jenayah kewangan yang semakin kompleks sambil mengekalkan operasi perniagaan mereka yang sah.
Keseimbangan itu dimungkinkan oleh kecerdasan buatan.
Sistem AI boleh mengutamakan aktiviti berisiko tinggi, mengautomasikan siasatan rutin dan menyesuaikan diri dengan corak tingkah laku baharu apabila jenayah kewangan berkembang, daripada membebankan pasukan pematuhan dengan beribu-ribu amaran. Ini membolehkan institusi meningkatkan pematuhan mereka dan mengoptimumkan operasi mereka.
Satu laporan oleh Deloitte, Pasukan Petugas Tindakan Kewangan (FATF) dan syarikat teknologi perusahaan menunjukkan bahawa AI akan menjadi semakin penting apabila tokenisasi, stablecoin dan kewangan rantaian blok menjadi tumpuan.
Masa depan sedang dibentuk oleh syarikat-syarikat seperti Silent Eight, ComplyAdvantage, Salv, Flagright, Unit21, Napier AI, Hawk, ThetaRay, Lucinity dan Oscilar. Platform mereka membuktikan bahawa pematuhan kripto bukan sekadar mematuhi peraturan: ia juga mengenai pengurusan risiko pada kadar sistem kewangan moden dengan teknologi pintar.
Penafian
Selaras dengan Garis panduan Projek Amanah, sila ambil perhatian bahawa maklumat yang diberikan pada halaman ini tidak bertujuan untuk menjadi dan tidak seharusnya ditafsirkan sebagai nasihat undang-undang, cukai, pelaburan, kewangan atau sebarang bentuk nasihat lain. Adalah penting untuk hanya melabur apa yang anda mampu kehilangan dan mendapatkan nasihat kewangan bebas jika anda mempunyai sebarang keraguan. Untuk maklumat lanjut, kami mencadangkan merujuk kepada terma dan syarat serta halaman bantuan dan sokongan yang disediakan oleh pengeluar atau pengiklan. MetaversePost komited kepada laporan yang tepat dan tidak berat sebelah, tetapi keadaan pasaran tertakluk kepada perubahan tanpa notis.
Tentang Pengarang
Alisa, seorang wartawan yang berdedikasi di MPost, pakar dalam kripto, AI, pelaburan dan bidang yang luas Web3. Dengan memerhatikan trend dan teknologi yang sedang muncul, beliau menyampaikan liputan komprehensif untuk memaklumkan dan melibatkan pembaca dalam landskap kewangan digital yang sentiasa berkembang.
lebih banyak artikel
Alisa, seorang wartawan yang berdedikasi di MPost, pakar dalam kripto, AI, pelaburan dan bidang yang luas Web3. Dengan memerhatikan trend dan teknologi yang sedang muncul, beliau menyampaikan liputan komprehensif untuk memaklumkan dan melibatkan pembaca dalam landskap kewangan digital yang sentiasa berkembang.
