Bahagian crypto Robinhood mencapai penyelesaian $30 juta dengan NYDFS ke atas kakitangan dalaman
Semasa Ogos dibuka, kes itu ditutup atas penyiasatan oleh Jabatan Perkhidmatan Kewangan New York terhadap platform pelaburan yang terkenal Bahagian crypto Robinhood. Penguatkuasaan pertama agensi negeri itu dalam ruang crypto bermula pada 2020, jauh sebelum IPO Robinhood pada 2021, merangkumi pemeriksaan penyeliaan dan penyiasatan penguatkuasaan.
Penyiasatan ini mendapati "pelanggaran ketara terhadap anti-pengubahan wang haram dan peraturan keselamatan siber,” Superintendan Adrienne A. Harris berkata dalam a melepaskan. Robinhood crypto (RHC) pada mulanya dijangka pada 2021 akan membayar denda $10 juta, menurut Wall Street Journal, tetapi kemudiannya melaraskan anggaran itu kepada jumlah akhir yang betul: $30 juta.
Beberapa perkara khusus yang menyokong pertemuan terbaru Robinhood dengan undang-undang berpunca daripada berskala. Kakitangan dan infrastruktur teknologi mereka tidak sejajar dengan pertumbuhan meteorik pangkalan pengguna mereka—yang memuncak semasa wabak. Keluaran NYDFS berkata syarikat itu "gagal membuat peralihan tepat pada masanya daripada sistem pemantauan transaksi manual yang tidak mencukupi untuk saiz RHC, profil pelanggan dan jumlah transaksi."
RHC juga gagal untuk kakitangan jabatan BSA/AML yang diperlukan dengan secukupnya dan mengabaikan "kegagalan kritikal" dalam mereka. keselamatan siber program yang berkaitan dengan risiko operasi. Mereka juga mengabaikan untuk mematuhi keperluan mudah untuk menyenaraikan nombor telefon di laman web mereka khusus untuk mengemukakan aduan pengguna.
Melalui penipuan, kecuaian atau gabungan kedua-duanya, Robinhood masih memperakui pematuhan terhadap Peraturan Pemantauan Transaksi NYDFS dan Peraturan Keselamatan Siber dan mengabaikan keperluan pelaporan yang ditetapkan oleh Perjanjian Penyeliaan yang dipesan lebih dahulu dengan NYDFS.
Tiga puluh juta dolar bukan separuh daripadanya untuk Robinhood, yang membayar $65 juta SEC penyelesaian pada 2020 dan denda $70 juta lagi kepada Pihak Berkuasa Kawal Selia Industri Kewangan (FINRA). Setiap kesalahan berasingan yang berkaitan dengan "pelanggan yang mengelirukan," CNBC kata.
Hanya sehari selepas jumlah akhir NYDFS disiarkan secara langsung untuk umum, Ketua Pegawai Eksekutif Robinhood Vlad Tenev mengumumkan syarikat itu akan memotong hampir satu perempat daripada pekerjanya—kira-kira 900 orang—mengikut inflasi, tetapi bukan kerugian bersih $295 juta mereka yang dicatatkan pada Q2 2022.
"Walaupun pekerja daripada semua fungsi akan terjejas, perubahan itu tertumpu terutamanya dalam operasi, pemasaran dan fungsi pengurusan program kami," kata Tenev sejurus selepas RHC didenda kerana kekurangan kakitangan.
NYDFS mengurangkan pelanggaran RHC kepada "kegagalan untuk memupuk dan mengekalkan budaya pematuhan yang mencukupi." Sebagai pusat kewangan global, kerajaan negeri New York mempunyai peranan yang besar dalam menetapkan preseden pengawalseliaan asas dalam ruang yang sedang berkembang ini.
Musim sejuk kripto tahun ini telah atau sedang berkhidmat untuk menghanyutkan, menyimpulkan gelombang pertama peribahasa. Jika difikirkan semula, apa yang dilalui oleh ruang itu ialah perjalanan liar sekali seumur hidup yang kini akan berubah menjadi sistem yang sebenarnya mampan. Kestabilan boleh membawa lebih banyak kemungkinan tetapi memerlukan ketangkasan emosi, dicontohi oleh Tangkapan kerana mereka mengakui faedah pengundian terlindung sambil berhenti seketika untuk mengingati keseronokan itu. DeFi perlu menjadi lebih nyata untuk terus hidup.
“Semua syarikat mata wang maya berlesen masuk New York Negeri tertakluk kepada peraturan anti-pengubahan wang haram, perlindungan pengguna dan keselamatan siber yang sama seperti syarikat perkhidmatan kewangan tradisional,” Harris mengingatkan pembaca dalam keluaran itu. “DFS akan terus menyiasat dan mengambil tindakan apabila mana-mana pemegang lesen melanggar undang-undang atau peraturan Jabatan, yang penting untuk melindungi pengguna dan memastikan keselamatan dan kekukuhan institusi.”
Robinhood, sementara itu, berikrar komitmennya terhadap peningkatan etika.
"Kami telah mencapai kemajuan yang ketara dalam membina program undang-undang, pematuhan dan keselamatan siber yang menerajui industri dan akan terus mengutamakan kerja ini untuk memberi perkhidmatan terbaik kepada pelanggan kami," kata Penasihat Umum Bersekutu Litigasi dan Penguatkuasaan Kawal Selia Cheryl Crumpton dalam satu kenyataan yang dipetik oleh WSJ.
“Kami tetap berbangga untuk menawarkan platform yang lebih mudah diakses, kos lebih rendah untuk membeli dan menjual kripto dan teruja untuk terus mengembangkan perniagaan kami dengan cara yang bertanggungjawab dengan produk dan perkhidmatan baharu yang dikehendaki pelanggan kami.”
Sebagai sebahagian daripada penyelesaian $30 juta mereka minggu ini, Robinhood juga akan bekerjasama dengan perunding bebas untuk menilai dan memantau usaha pemulihan mereka. Pangkalan pengguna mereka menurun sekarang, tetapi tenaga sangat berkuasa. Jadi mungkin Robinhood boleh beli dip dengan menenggelamkan sedikit usaha ke dalam etika mereka sementara keadaan lemah berterusan.
Baca catatan berkaitan:
Penafian
Selaras dengan Garis panduan Projek Amanah, sila ambil perhatian bahawa maklumat yang diberikan pada halaman ini tidak bertujuan untuk menjadi dan tidak seharusnya ditafsirkan sebagai nasihat undang-undang, cukai, pelaburan, kewangan atau sebarang bentuk nasihat lain. Adalah penting untuk hanya melabur apa yang anda mampu kehilangan dan mendapatkan nasihat kewangan bebas jika anda mempunyai sebarang keraguan. Untuk maklumat lanjut, kami mencadangkan merujuk kepada terma dan syarat serta halaman bantuan dan sokongan yang disediakan oleh pengeluar atau pengiklan. MetaversePost komited kepada laporan yang tepat dan tidak berat sebelah, tetapi keadaan pasaran tertakluk kepada perubahan tanpa notis.
Tentang Pengarang
Vittoria Benzine ialah seorang penulis seni yang berpangkalan di Brooklyn dan penulis esei peribadi yang meliputi seni kontemporari dengan tumpuan pada konteks manusia, budaya balas dan sihir huru-hara. Dia menyumbang kepada Maxim, Hyperallergik, Majalah Brooklyn, dan banyak lagi.
lebih banyak artikel
Vittoria Benzine ialah seorang penulis seni yang berpangkalan di Brooklyn dan penulis esei peribadi yang meliputi seni kontemporari dengan tumpuan pada konteks manusia, budaya balas dan sihir huru-hara. Dia menyumbang kepada Maxim, Hyperallergik, Majalah Brooklyn, dan banyak lagi.
