Risiko Pengubahan Wang Haram dalam Metaverse
Oleh Julian Dixon, pengasas dan pengerusi di Napier
Dana mengalir melalui metaverse. Setelah satu-satunya pemuliharaan pemain, dunia maya dan realiti tambahan 3D yang mendalam ini telah menyaksikan potensinya dipertingkatkan oleh jenama besar dan sokongan selebriti, yang diramalkan menjana sehingga $5 trilion menjelang 2030, menurut McKinsey.
Daripada reka bentuk berpakaian avatar Gucci kepada token Jonny Depp yang tidak boleh digunakan (NFTkarya seni, seni dan fesyen berasaskan ) merupakan penerima manfaat terkemuka yang menjual versi maya produk mereka untuk mata wang digital untuk mencapai pasaran baharu dan meningkatkan interaksi pelanggan
Namun, dengan inovasi datang risiko, dan dengan keuntungan peningkatan selari aktiviti jenayah. Pengubahan wang haram berkembang pesat dalam ruang yang berkembang pesat, terdesentralisasi dan tidak terkawal ini kerana pelakon haram mengeksploitasi kelemahan keselamatan, menjadikan wang hitam lebih sukar untuk dikesan.
Krisis Identiti?
Dimiliki oleh penggunanya, metaverse tidak mempunyai kuasa pusat untuk menahan orang ramai bertanggungjawab dan menguatkuasakan pematuhan wajib anti-pengubahan wang haram (AML), yang biasanya mentadbir syarikat perkhidmatan kewangan. Oleh itu, protokol Kenali Pelanggan Anda (KYC) dan Customer Due Diligence (CDD) yang menjadi pusat pengesahan identiti pelanggan dan penilaian risiko sebelum membuka akaun tidak selalu digunakan oleh bursa crypto.
Walaupun ini selalunya disebabkan oleh alatan yang tidak mencukupi dan bukannya pengawasan yang disengajakan, hasilnya adalah sama; oportunis sedang bersuka ria dengan tidak mahu namanya disiarkan, bersembunyi di sebalik avatar atau menyembunyikan asal usul dana yang diperoleh secara haram dalam dompet digital. Dalam ruang sementara ini, penipuan pancingan data berkembang pesat; memanfaatkan ledakan dalam pelaburan hartanah metaverse untuk mengalirkan dompet melalui panel log masuk palsu penyedia dompet yang sah atau domain platform metaverse yang terkenal.
Nasib baik, beberapa kepastian berlaku. Sebagai penjejakan dan penyimpanan lejar yang menyokong semua pertukaran digital, teknologi Blockchain, secara teorinya, menyediakan penyulitan kalis gangguan kepada transaksi kritikal. Oleh itu, akauntabiliti dan jaminan ini mesti menjadi asas untuk membina penyelesaian keselamatan yang teguh, walaupun penipu masih mencari jalan untuk mengeruhkan jejak mereka. Daripada penggunaan berbilang rantaian blok dan mata wang kripto yang berbeza – membeli syiling dalam satu bentuk dan menjual dalam bentuk lain – hingga melayang di antara platform metaverse yang berbeza, wang hitam mempunyai perjalanan yang kompleks di sekitar sistem.
Pertempuran untuk mengawal selia
Menyedari bahawa teknologi baharu mengatasi rangka kerja anti pengubahan wang haram (AML) sedia ada, pihak berkuasa bertindak balas, walaupun rasa ingin mengejar ketinggalan berlaku.
Ditetapkan untuk dilaksanakan pada 2024, cadangan Pasaran dalam Aset Kripto (MiCA) EU menarik aset kripto, pengeluar aset kripto dan penyedia perkhidmatan aset kripto (CASP) di bawah rangka kerja kawal selia buat kali pertama.
Hasratnya adalah untuk melindungi dompet pengguna dengan lebih baik dan memperkenalkan liabiliti jika aset crypto pelabur hilang melalui aktiviti jenayah. Namun akhirnya perkara ini gagal, terutamanya berkenaan dengan skala besar (CASP) yang sepatutnya tertakluk kepada penyeliaan yang lebih besar dan keperluan yang lebih ketat jika rang undang-undang itu ingin memberi kesan yang bermakna kepada sektor tersebut.
Sudah tentu, membawa lebih banyak ketertiban dan kesahihan kepada sistem pembayaran metaverse tanpa menyekat inovasi dan pemain pasaran kebebasan boleh jangkakan daripada ruang terdesentralisasi ini merupakan keseimbangan yang sukar untuk dicapai. Sesungguhnya, memastikan ruang tanpa sempadan dan bergerak pantas ini memerlukan perpaduan, kejelasan dan konsistensi, namun terdapat beberapa percanggahan yang perlu diselesaikan, terutamanya di luar Eropah.
Dengan undang-undang perlembagaan AS yang secara tradisinya menangguhkan kepada undang-undang negeri individu, respons terhadap penipuan berkemungkinan akan pecah, sementara persoalan kekal mengenai cara bidang kuasa ditentukan dengan terbaik dalam dunia baharu yang pesat berkembang ini. Sebagai contoh, adakah lokasi fizikal penjenayah siber apabila kesalahan dilakukan menentukan akauntabiliti, atau adakah kewarganegaraan mereka terlibat?
Membina kepercayaan dengan pelanggan dan pengawal selia
Undang-undang mungkin masih dalam proses, tetapi peraturan sedang dipertingkatkan dan konsensus diguna pakai: menapis penjenayah pada tahap onboarding kekal sebagai kunci untuk menangani penyelewengan metavers.
Ditambah lagi dengan ketegangan geopolitik yang semakin meningkat dan persekitaran makro yang tidak menentu, prinsip teras identiti dan kepercayaan mesti menjadi teras kepada AML kripto program untuk fasilitator pembayaran digital. Ini bukan sahaja akan membolehkan pembayaran rentas sempadan untuk pedagang serantau dan global dipermudahkan dengan selamat, tetapi mengurangkan kerosakan reputasi yang disebabkan apabila pelakon jahat menyelinap melalui jaringan.
Walaupun sifat pembayaran kripto yang boleh dikatakan serta-merta nampaknya menjadi satu cabaran apabila mengesan tingkah laku penipuan, ketangkasan yang sama boleh memaklumkan proses pematuhan. Sistem pembayaran yang menggabungkan teknologi canggih, seperti kecerdasan buatan dan pembelajaran mesin, ke dalam langkah KYC dan CDD mereka akan melihat manfaatnya. Penapisan masa nyata butiran pengguna baharu terhadap senarai sekatan global yang semakin meningkat dan pemantauan transaksi yang boleh meningkatkan pengesahan identiti akan membantu menghapuskan aktiviti yang mencurigakan dengan lebih cepat dan memastikan pendekatan keselamatan yang lebih proaktif.
Apabila ia datang untuk memerangi jenayah kewangan dalam metaverse, teknologi bukanlah peluru emas tetapi mempunyai peranan penting untuk dimainkan. Meningkatkan kualiti dan kebolehkesanan pada data dan cerapan yang boleh diambil tindakan yang sentiasa dijana oleh rantaian blok akan menjadi penting dalam membina gambaran menyeluruh tentang landskap ancaman yang berkembang pesat. Berurusan dengan kedua-dua risiko dan peluang besar yang dibentangkan oleh metaverse akan menuntut usaha kolektif di mana proses dan prosedur yang paling maju adalah lebih penting untuk menyokong dasar yang baru muncul.
Baca lebih banyak artikel berkaitan:
Penafian
Selaras dengan Garis panduan Projek Amanah, sila ambil perhatian bahawa maklumat yang diberikan pada halaman ini tidak bertujuan untuk menjadi dan tidak seharusnya ditafsirkan sebagai nasihat undang-undang, cukai, pelaburan, kewangan atau sebarang bentuk nasihat lain. Adalah penting untuk hanya melabur apa yang anda mampu kehilangan dan mendapatkan nasihat kewangan bebas jika anda mempunyai sebarang keraguan. Untuk maklumat lanjut, kami mencadangkan merujuk kepada terma dan syarat serta halaman bantuan dan sokongan yang disediakan oleh pengeluar atau pengiklan. MetaversePost komited kepada laporan yang tepat dan tidak berat sebelah, tetapi keadaan pasaran tertakluk kepada perubahan tanpa notis.
Tentang Pengarang
Damir ialah ketua pasukan, pengurus produk dan editor di Metaverse Post, meliputi topik seperti AI/ML, AGI, LLM, Metaverse dan Web3-bidang berkaitan. Artikelnya menarik khalayak besar lebih sejuta pengguna setiap bulan. Dia nampaknya seorang pakar dengan pengalaman 10 tahun dalam SEO dan pemasaran digital. Damir telah disebut dalam Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto dan penerbitan lain. Dia mengembara antara UAE, Turki, Rusia dan CIS sebagai nomad digital. Damir memperoleh ijazah sarjana muda dalam fizik, yang dia percaya telah memberikannya kemahiran berfikir kritis yang diperlukan untuk berjaya dalam landskap internet yang sentiasa berubah.
lebih banyak artikel
Damir ialah ketua pasukan, pengurus produk dan editor di Metaverse Post, meliputi topik seperti AI/ML, AGI, LLM, Metaverse dan Web3-bidang berkaitan. Artikelnya menarik khalayak besar lebih sejuta pengguna setiap bulan. Dia nampaknya seorang pakar dengan pengalaman 10 tahun dalam SEO dan pemasaran digital. Damir telah disebut dalam Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto dan penerbitan lain. Dia mengembara antara UAE, Turki, Rusia dan CIS sebagai nomad digital. Damir memperoleh ijazah sarjana muda dalam fizik, yang dia percaya telah memberikannya kemahiran berfikir kritis yang diperlukan untuk berjaya dalam landskap internet yang sentiasa berubah.
