Pencegahan Pengubahan Wang Haram (aml)
Apakah itu Anti Pengubahan Wang Haram (aml)?
Pencegahan pengubahan wang haram (AML) ialah satu set peraturan, konsep, perundangan, undang-undang, peraturan, proses dan teknologi khusus kepada sektor kewangan yang bertujuan untuk memerangi tindakan organisasi jenayah atau pengganas yang melakukan pengubahan wang haram yang diperoleh secara haram. Ini termasuk penjejakan dan pelaporan mengenai pelanggan dan transaksi yang mencurigakan. Di banyak negara, institusi kewangan dan perusahaan lain dikehendaki oleh undang-undang untuk mematuhi garis panduan ini. Institusi kewangan dan insurans, contohnya, dikehendaki menjalankan semakan "Kenali Pelanggan Anda" ke atas pengguna mereka (KYC). Ini termasuk kedua-dua kesahihan dan pengesahan identiti.
Memahami Pencegahan Pengubahan Wang Haram (aml)
AML ialah pencegahan pengubahan wang haram, iaitu proses memperoleh wang secara haram dan menukarnya kepada tender yang bersih dan sah dalam tiga peringkat: penempatan, pelapisan dan penyepaduan.
Pasukan Petugas Tindakan Kewangan (FATF) mencipta set awal garis panduan AML, yang dipertingkatkan lagi berikutan serangan pengganas 2001.
AML dirangka pada peringkat nasional dan seluruh dunia oleh koleksi undang-undang yang memerlukan entiti/orang industri kewangan seperti bank atau syarikat insurans untuk melaksanakan prosedur dan kawalan dalaman yang ditentukan, serta melaporkan kepada pihak berkuasa yang berkaitan. Akibatnya, institusi kewangan mesti memantau tingkah laku pelanggan mereka untuk mengesan dan melaporkan deposit atau transaksi yang boleh dipersoalkan. Unit Penyiasatan Kewangan (FIU) berada di barisan hadapan AML pada skala nasional. Mereka menerima Laporan Aktiviti Mencurigakan (SAR) daripada entiti/individu yang diperlukan dan menyiasat jika perlu.
Apakah perbezaan antara AML, KYC dan CFT?
- AML atau Pencegahan Pengubahan Wang Haram – sekumpulan garis panduan dan perundangan yang dibuat untuk menghentikan pengubahan wang haram dan jenayah kewangan serius yang lain. Peraturan dan pematuhan ini mungkin termasuk pengesahan pengenalan pelanggan, saringan sekatan, pemantauan transaksi dan sebagainya. Tahap KYC dan CFT yang lebih tinggi dikenali sebagai AML
- KYC atau Kenali Pelanggan Anda – prosedur yang digunakan oleh bank dan organisasi kewangan untuk mengesahkan pengenalan pelanggan mereka
- CFT atau Membanteras Pembiayaan Keganasan – satu set undang-undang dan garis panduan yang boleh menyekat sumber dan jumlah wang yang menuju ke arah keganasan.
AML, CFT dan KYC berbeza sedikit antara satu sama lain. Institusi kewangan harus mengambil berat untuk pengubahan wang haram, membiayai keganasan, dan jenayah kewangan lain tetapi bank dan organisasi kewangan lain menggunakan KYC sebagai cara untuk mengesahkan pengenalan pelanggannya. Sama ada pengesahan identiti fizikal atau digital mungkin digunakan untuk tujuan ini. Bank cuba melakukan tindakan ini hanya dari segi keselamatan mereka sendiri, dan juga denda yang besar mungkin dikenakan ke atas bank kerana melanggar peraturan ini.
Soalan Lazim
Walaupun undang-undang AML berbeza dari negara ke negara, undang-undang tersebut selalunya mempunyai garis panduan dan piawaian yang serupa. Ini memerlukan pemerhatian pelanggan transaksi dan pemantauan sebarang aktiviti yang mencurigakan.
Melengkapkan program latihan atau kursus yang meliputi peraturan dan pematuhan AML biasanya diperlukan untuk mendapatkan sijil Pencegahan Pengubahan Wang Haram.
Matlamat utama undang-undang dan peraturan anti-pengubahan wang haram adalah untuk menghentikan, mengenal pasti dan mencegah tindakan haram yang berkaitan dengan pembiayaan keganasan dan jenayah kewangan lain.
« Kembali ke Indeks GlosariPenafian
Selaras dengan Garis panduan Projek Amanah, sila ambil perhatian bahawa maklumat yang diberikan pada halaman ini tidak bertujuan untuk menjadi dan tidak seharusnya ditafsirkan sebagai nasihat undang-undang, cukai, pelaburan, kewangan atau sebarang bentuk nasihat lain. Adalah penting untuk hanya melabur apa yang anda mampu kehilangan dan mendapatkan nasihat kewangan bebas jika anda mempunyai sebarang keraguan. Untuk maklumat lanjut, kami mencadangkan merujuk kepada terma dan syarat serta halaman bantuan dan sokongan yang disediakan oleh pengeluar atau pengiklan. MetaversePost komited kepada laporan yang tepat dan tidak berat sebelah, tetapi keadaan pasaran tertakluk kepada perubahan tanpa notis.
Tentang Pengarang
Damir ialah ketua pasukan, pengurus produk dan editor di Metaverse Post, meliputi topik seperti AI/ML, AGI, LLM, Metaverse dan Web3-bidang berkaitan. Artikelnya menarik khalayak besar lebih sejuta pengguna setiap bulan. Dia nampaknya seorang pakar dengan pengalaman 10 tahun dalam SEO dan pemasaran digital. Damir telah disebut dalam Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto dan penerbitan lain. Dia mengembara antara UAE, Turki, Rusia dan CIS sebagai nomad digital. Damir memperoleh ijazah sarjana muda dalam fizik, yang dia percaya telah memberikannya kemahiran berfikir kritis yang diperlukan untuk berjaya dalam landskap internet yang sentiasa berubah.
lebih banyak artikel
Damir ialah ketua pasukan, pengurus produk dan editor di Metaverse Post, meliputi topik seperti AI/ML, AGI, LLM, Metaverse dan Web3-bidang berkaitan. Artikelnya menarik khalayak besar lebih sejuta pengguna setiap bulan. Dia nampaknya seorang pakar dengan pengalaman 10 tahun dalam SEO dan pemasaran digital. Damir telah disebut dalam Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto dan penerbitan lain. Dia mengembara antara UAE, Turki, Rusia dan CIS sebagai nomad digital. Damir memperoleh ijazah sarjana muda dalam fizik, yang dia percaya telah memberikannya kemahiran berfikir kritis yang diperlukan untuk berjaya dalam landskap internet yang sentiasa berubah.
