Panduan pemula tentang stablecoin algoritma (2023)
Secara ringkas
Stablecoin ialah sejenis mata wang kripto yang nilainya dipatok pada aset dunia sebenar, seperti mata wang fiat atau emas.
Mereka juga sangat selamat kerana sifatnya yang tidak berpusat dan penggunaan kontrak pintar untuk mengekalkan tambatan antara stablecoin dan aset asasnya.
Dalam ekosistem blockchain, stablecoin algoritma adalah penyelesaian yang dicadangkan untuk mengekalkan simpanan nilai dan menyediakan kestabilan harga.
Stablecoin ialah sejenis mata wang kripto yang nilainya dipatok pada aset dunia sebenar, seperti mata wang fiat atau emas. Syiling stabil algoritma, sebaliknya, dicipta dan diuruskan oleh algoritma dan bukannya disokong oleh cagaran daripada sumber luaran.
Apakah itu stablecoin algoritma?
Stablecoins ialah mata wang digital berasaskan blokchain yang dipancangkan kepada dolar AS. Ia digunakan sebagai mata wang kenderaan untuk bertukar-tukar aset digital kerana beroperasi pada rantaian blok mempunyai kos pengantaraan yang lebih sedikit.
Stablecoin dipanggil algoritma apabila nilainya dikekalkan menggunakan algoritma kontrak pintar dan bukannya menyokongnya dengan wang fiat atau aset digital lain. Ini boleh memberikan beberapa faedah, seperti penyelesaian yang lebih pantas, kos urus niaga yang lebih rendah dan kecairan yang lebih tinggi. Contoh popular stablecoin algoritma ialah Dai Maker DAO (DAI).
Ciri utama Dai ialah ia adalah a Desentralisasi stablecoin tidak dimiliki, dikawal atau dicetak oleh mana-mana kerajaan. Ini bermakna sesiapa sahaja boleh menggunakannya tanpa mengira negara mana mereka tinggal. Stablecoin algoritma biasanya disokong oleh cagaran yang dipegang pada rantaian blok, sama ada didepositkan oleh pengguna sendiri atau disediakan oleh pihak ketiga seperti penyedia pinjaman dan pelabur.
Ini mewujudkan CDP (Collateralized Debt Position) yang merupakan perjanjian antara peminjam dan pemberi pinjaman untuk menukar satu aset dengan aset lain pada masa tertentu atau apabila syarat tertentu dipenuhi. Algoritma kontrak pintar kemudiannya akan menggunakan CDP ini untuk mengekalkan tambatan stablecoin dan memastikan ia kekal dipancang pada mata wang sasarannya.
Bagaimanakah stablecoin algoritma berfungsi?
Istilah sistem "dua syiling" merujuk kepada struktur stablecoin algoritma biasa di mana satu syiling digunakan untuk "menyerap" turun naik pasaran manakala satu lagi berfungsi untuk mengekalkan pasak. Token sebelumnya ini, juga dikenali sebagai pengimbang atau token saham, ditukar secara kerap pada pertukaran terdesentralisasi sekunder (DeX), seperti Uniswap (UNI).
Sebahagian daripada jumlah bekalan stablecoin dibeli oleh pengguna di DeX, dan kemudian "dibakar" apabila ia ditukar dengan mata wang fiat.
Token saham juga berfungsi untuk menyerap turun naik harga dalam aset asas, bermakna apabila harga pasaran turun naik, ia mengambil kesan yang lebih besar daripada stablecoin. Ini membolehkan harga stablecoin kekal lebih stabil dan mengurangkan turun naik. Sebahagian daripada jumlah bekalan juga dikeluarkan daripada edaran apabila pengguna menukar mata wang fiat dengan stablecoin untuk mengekalkan nilai yang ditambat.
Stablecoin algoritma masih agak baharu, tetapi ia menawarkan beberapa kelebihan berbanding bentuk wang tradisional, seperti kelajuan transaksi yang lebih pantas, yuran yang lebih rendah dan kebolehcapaian global. Pada masa yang sama, mereka sangat terjamin kerana sifatnya yang terdesentralisasi dan penggunaan kontrak pintar untuk mengekalkan tambatan antara stablecoin dan aset asasnya. Oleh itu, mereka boleh menjadi semakin popular dalam ekosistem blockchain apabila lebih ramai orang menyedari potensi mereka.
Adakah USDC merupakan algo stablecoin?
USD Coin (USDC) ialah stablecoin yang dikeluarkan oleh CENTRE, yang merupakan usaha sama antara Coinbase dan Circle. USDC dibina di atas blockchain Ethereum dan disokong oleh dolar AS yang dipegang dalam institusi kewangan terkawal.
Ia adalah sejenis stablecoin algoritma, bermakna ia menggunakan algoritma untuk mencapai kestabilan harga dan mengekalkan nilainya berbanding dolar AS. Tidak seperti mata wang kripto lain, yang tertakluk kepada turun naik, USDC telah direka bentuk untuk menjadi simpanan nilai yang boleh dipercayai untuk pembayaran, kiriman wang dan perdagangan.
Jenis syiling stabil algoritma
Bahagian berikut menerangkan tiga subkategori utama syiling stabil algoritma.
Syiling stabil algoritma Seigniorage
Stablecoin algoritma Seigniorage dicipta dan diuruskan oleh algoritma. Contoh popular jenis stablecoin ini ialah Dai Maker DAO (DAI), yang disokong oleh Ether Ethereum (ETH). Sebahagian daripada jumlah bekalan ETH dipegang dalam kontrak pintar sebagai cagaran, memastikan nilai Dai dikekalkan.
Algoritma ini juga berfungsi untuk menyerap turun naik ETH dan menghalangnya daripada menjejaskan harga Dai, membolehkan pengguna menukar aset digital tanpa perlu risau tentang turun naik pasaran. Sebahagian daripada jumlah bekalan juga dikeluarkan daripada edaran apabila pengguna menukar mata wang fiat untuk Dai untuk mengekalkan nilai yang ditambat.
Syiling stabil algoritma yang disokong
Syiling stabil algoritma yang disandarkan adalah serupa dengan syiling stabil algoritma seigniorage. Walau bagaimanapun, ia disokong oleh cagaran yang dipegang pada blockchain. Contoh popular jenis stablecoin ini ialah Tether (USDT), yang disokong oleh dolar AS yang disimpan dalam simpanan. Sebahagian daripada jumlah bekalan USDT dikeluarkan daripada edaran apabila pengguna menukar mata wang fiat dengan USDT untuk mengekalkan nilai yang ditambat.
Syiling stabil algoritma hibrid
Syiling stabil algoritma hibrid ialah gabungan dua jenis syiling stabil algoritma sebelumnya. Contoh popular jenis stablecoin ini ialah Basis (BAS), yang disokong oleh sekumpulan aset digital yang dipegang pada blockchain. Sebahagian daripada jumlah bekalan dikeluarkan daripada edaran apabila pengguna menukar mata wang fiat dengan BAS untuk mengekalkan nilai yang ditambat.
Stablecoin algoritma: kelebihan dan kekurangan
Inovasi produk kewangan tidak semestinya sesuatu yang diingini, dan beberapa inovasi—seperti projek stablecoin algoritma—sengaja direka bentuk untuk menjadi tidak stabil secara semula jadi.
kelebihan
Bayaran rendah: Projek stablecoin algoritma direka untuk menawarkan yuran yang rendah berbanding dengan produk kewangan lain.
Peningkatan privasi: Dengan menggunakan sistem terdesentralisasi, stablecoin algoritma menyediakan tahap privasi yang lebih tinggi untuk pengguna.
Kebolehcapaian global: Stablecoin boleh diakses oleh sesiapa sahaja yang mempunyai akses internet, membolehkan pengguna membuat pembayaran dan pelaburan dengan mudah di seluruh dunia.
Kelajuan dan kecekapan: Urus niaga adalah lebih pantas dan lebih cekap daripada mata wang tradisional, membolehkan pengguna membuat pembayaran dan pelaburan dengan pantas tanpa menunggu pengesahan daripada pihak ketiga.
Kekurangan
Volatiliti: Stablecoin masih terdedah kepada turun naik harga, yang boleh menyukarkan pengguna untuk meramalkan nilainya.
Ketidakpastian peraturan: Stablecoin tidak tertakluk kepada peraturan yang sama seperti mata wang tradisional, menjadikannya sukar bagi kerajaan dan badan kawal selia lain untuk memantau penggunaannya.
Kekurangan kecairan: Stablecoin mungkin kekurangan kecairan jika ia tidak didagangkan secara meluas atau diterima. Ini menjadikannya lebih sukar bagi pengguna untuk menukar pegangan mereka dengan wang tunai atau aset lain.
Kesimpulan
Syiling stabil algoritma menawarkan cara yang inovatif untuk mengurus aset digital dengan menambat nilainya kepada aset dunia sebenar. Kelebihan stablecoin algoritma termasuk yuran yang rendah, peningkatan privasi, kebolehcapaian global dan kelajuan dan kecekapan.
Walau bagaimanapun, terdapat juga beberapa kelemahan, seperti turun naik, ketidakpastian peraturan dan kekurangan kecairan, yang mesti dipertimbangkan sebelum melabur dalam jenis token ini. A panduan pemula kepada stablecoin algoritma akan membantu pengguna memahami risiko dan faedah yang berkaitan dengan jenis token ini, serta cara mereka boleh membuat keputusan terpelajar apabila menggunakannya.
Related articles:
- 16 Universiti Terbaik untuk Metaverse dan Web3: Pendidikan, Penyelidikan, Kursus
- Pembelajaran VR mencecah 10 universiti—dan angkasa lepas
- Solana NFT Koleksi 'Okay Bears' Pecah Rekod dan Kedudukan Pertama di OpenSea
- Beruang Jarang NFT Hack Discord: Bernilai Hampir $800,000 NFTs Dicuri
Penafian
Selaras dengan Garis panduan Projek Amanah, sila ambil perhatian bahawa maklumat yang diberikan pada halaman ini tidak bertujuan untuk menjadi dan tidak seharusnya ditafsirkan sebagai nasihat undang-undang, cukai, pelaburan, kewangan atau sebarang bentuk nasihat lain. Adalah penting untuk hanya melabur apa yang anda mampu kehilangan dan mendapatkan nasihat kewangan bebas jika anda mempunyai sebarang keraguan. Untuk maklumat lanjut, kami mencadangkan merujuk kepada terma dan syarat serta halaman bantuan dan sokongan yang disediakan oleh pengeluar atau pengiklan. MetaversePost komited kepada laporan yang tepat dan tidak berat sebelah, tetapi keadaan pasaran tertakluk kepada perubahan tanpa notis.
Tentang Pengarang
Ken Gitonga bersemangat menulis. Kerjanya melibatkan penulisan artikel crypto tentang SEO, TA, penulisan Berita, Web3 artikel, ramalan harga kripto dan penggubalan kertas putih. Ken ialah seorang penulis kandungan dan pemasar. Beliau telah bekerja dalam industri SEO dan pemasaran kandungan selama lebih 3 tahun dan telah membantu perniagaan mengembangkan kehadiran dan trafik dalam talian mereka.
lebih banyak artikel
Ken Gitonga bersemangat menulis. Kerjanya melibatkan penulisan artikel crypto tentang SEO, TA, penulisan Berita, Web3 artikel, ramalan harga kripto dan penggubalan kertas putih. Ken ialah seorang penulis kandungan dan pemasar. Beliau telah bekerja dalam industri SEO dan pemasaran kandungan selama lebih 3 tahun dan telah membantu perniagaan mengembangkan kehadiran dan trafik dalam talian mereka.
