8 Alat RWA Merapatkan TradFi Dan DeFi
Secara ringkas
Integrasi aset dunia sebenar ke dalam rantaian blok sedang didayakan secara aktif oleh alat infrastruktur khusus yang menterjemahkan instrumen kewangan tradisional kepada primitif atas rantaian yang patuh, menghubungkan TradFi dan DeFi tanpa mengganggu kerangka kerja institusi.
Konvergensi kewangan tradisional dan kewangan terdesentralisasi bukan lagi bersifat teori. Ia sedang direkayasa secara aktif oleh timbunan alat yang semakin berkembang yang direka untuk menterjemahkan aset dunia sebenar kepada aset primitif dalam rantaian. Alat ini tidak cuba menggantikan TradFi dalam sekelip mata. Sebaliknya, ia mengabstrakkan kerumitannya — perjanjian undang-undang, peraturan pematuhan, penjagaan, pelaporan — dan mendedahkannya kepada rangkaian rantaian blok dengan cara yang boleh difahami dan berinteraksi dengan kontrak pintar.
Di tengah-tengah perubahan ini ialah penyedia infrastruktur RWA. Ada yang menumpukan pada pengeluaran dan pematuhan token, ada pula yang menumpukan pada data, penyelesaian, penjagaan atau kecairan. Bersama-sama, mereka membentuk tisu penghubung yang membolehkan modal dunia sebenar bergerak dalam rantaian tanpa melanggar kekangan kawal selia atau operasi yang diandalkan oleh institusi.
Berikut adalah lapan alat yang telah digunakan yang secara senyap-senyap sedang membina jambatan antara TradFi dan DeFi.
Menjaminkan
Alt cap: Securitize ialah salah satu alat RWA terbaik untuk TradFi dan DeFi pada tahun 2026.
Securitize beroperasi sebagai platform tokenisasi dan pematuhan tindanan penuh untuk aset dunia sebenar. Cadangan nilai terasnya terletak pada penyelesaian masalah paling sukar dalam tokenisasi RWA: penjajaran kawal selia. Daripada mengeluarkan token mentah dan berharap pematuhan dikendalikan di tempat lain, Securitize menerapkan pengesahan identiti, akreditasi pelabur, sekatan pemindahan dan pelaporan terus ke dalam kitaran hayat aset.
Pengurus aset menggunakan Securitize untuk memberikan token kepada dana, ekuiti, instrumen hutang dan penempatan persendirian. Setelah dikeluarkan, token ini boleh wujud pada rantaian blok awam sambil tetap menghormati peraturan bidang kuasa tentang siapa yang boleh memegang atau memperdagangkannya. Ini membolehkan sekuriti luar rantaian secara tradisinya berinteraksi dengan DeFi protokol dengan cara yang terkawal dan patuh.
Apa yang menjadikan Securitize sangat penting ialah ia tidak cuba mengganggu institusi — ia membolehkannya. Ia menyediakan aliran kerja yang biasa, integrasi dengan penjaga dan kejelasan peraturan, itulah sebabnya ia telah menjadi rakan kongsi pilihan untuk pengurus aset besar yang memasuki ruang tokenisasi.
Chainlink
Alt cap: Chainlink ialah alat RWA yang hebat untuk menghubungkan TradFi dan DeFi pada tahun 2026.
Chainlink sering digambarkan sebagai rangkaian oracle, tetapi dalam konteks RWA, ia berfungsi sebagai saluran paip kewangan yang kritikal. Aset yang ditokenkan hanya berguna jika sistem dalam rantaian boleh mempercayai data luar rantaian seperti harga aset, nilai aset bersih, status rizab dan tindakan korporat.
Melalui produk seperti Bukti Rizab dan suapan data NAV, Chainlink membolehkan penerbit token membuktikan secara kriptografi bahawa aset dunia sebenar yang menyokong token benar-benar wujud. Bagi dana atau komoditi yang ditokensasikan, ketelusan ini adalah penting. DeFi protokol bergantung pada suapan Chainlink untuk menentukan nilai cagaran, ambang pembubaran dan kadar faedah.
Tanpa lapisan data yang dipercayai, RWA hanyalah janji yang dibungkus. Chainlink mengubahnya menjadi instrumen kewangan yang boleh disahkan dan dikomposkan yang boleh digunakan oleh kontrak pintar dengan selamat.
Ondo Kewangan
Alt cap: Ondo Finance ialah alat RWA yang berkesan untuk TradFi dan DeFi pada tahun 2026.
Ondo Finance memberi tumpuan kepada salah satu segmen RWA yang paling relevan secara institusi: pendapatan tetap. Produknya memberikan token pendedahan kepada Perbendaharaan AS dan instrumen hasil berisiko rendah yang lain, membungkusnya menjadi token atas rantaian yang boleh dipegang, dipindahkan atau disepadukan ke dalam DeFi strategi.
Di sebalik tabir, Ondo bekerjasama dengan penjaga yang dikawal selia dan pengurus aset untuk memegang sekuriti asas. Dalam rangkaian, pengguna berinteraksi dengan token gaya ERC-20 mudah yang bertindak seperti aset kripto lain. Abstraksi ini berkuasa kerana ia membolehkan produk hasil gred TradFi dipasang terus ke dalam DeFi himpunan kecairan, DAO dan strategi perbendaharaan.
Pendekatan Ondo menunjukkan bagaimana DeFi tidak perlu mencipta semula kewangan — ia boleh membungkusnya semula dalam bentuk yang lebih cekap.
centrifuge
Alt cap: Centrifuge ialah salah satu alat RWA terbaik untuk TradFi dan DeFi pada tahun 2026.
Centrifuge menangani asal usul aset dan bukannya pengurusan aset. Protokolnya membolehkan perniagaan dunia sebenar untuk men-tokenkan aset penghasil aliran tunai seperti invois, pinjaman dan penghutang. Aset-aset ini boleh dikuatkuasakan secara sah di luar rantaian, tetapi hak ekonominya diwakili dalam rantaian.
Melalui kumpulan Tinlake, Centrifuge menstrukturkan aset-aset ini ke dalam tranche risiko yang boleh dibiayai oleh pelabur. DeFi Kecairan memasuki sistem, manakala pembayaran balik mengalir kembali ke rantaian. Protokol ini bertindak sebagai jambatan antara kontrak sah dan kontrak pintar, menterjemahkan obligasi dunia sebenar kepada hasil natif rantaian blok.
Sentrifus amat penting kerana ia membawa DeFi kecairan ke dalam aktiviti ekonomi yang produktif, bukan sekadar spekulasi kewangan.
Dana Token BlackRock Infrastruktur
Alt cap: BlackRock ialah alat RWA yang hebat untuk pengurusan aset tokenisasi pada tahun 2026.
Kemasukan BlackRock ke dalam tokenisasi melalui dana atas rantaian mewakili perubahan dalam cara pengurus aset berfikir tentang penyelesaian dan pengedaran. Daripada melancarkan produk kripto-natif, BlackRock mengambil instrumen kewangan sedia ada — dana pasaran wang — dan membina semula landasannya pada infrastruktur rantaian blok.
Pendekatan ini membolehkan pelanggan institusi memegang saham dana bertoken dengan penyelesaian hampir serta-merta sambil mengekalkan piawaian penjagaan, pelaporan dan pematuhan. Ia memberi isyarat kepada pasaran bahawa rantaian blok dianggap bukan sebagai lapisan spekulatif, tetapi sebagai infrastruktur kewangan.
Apabila pengurus aset terbesar di dunia menerima pakai tokenisasi, ia mengesahkan keseluruhan kategori RWA.
Pasar Berkumpulan
Alt cap: Swarm Markets ialah alat RWA terbaik untuk tokenisasi dan pertukaran aset pada tahun 2026.
Swarm Markets beroperasi sebagai platform pertukaran aset digital dan tokenisasi yang dikawal selia yang tertumpu pada RWA. Ia membolehkan pengeluaran dan perdagangan sekuriti, komoditi dan dana yang ditokenisasi di bawah rangka kerja kawal selia Eropah.
Apa yang membezakan Swarm ialah tumpuannya pada kecairan pasaran sekunder. Aset yang ditokensasikan memerlukan tempat di mana ia boleh didagangkan dengan cekap, dan Swarm menyediakan akses pasaran yang dikawal selia sambil masih memanfaatkan penyelesaian rantaian blok.
Ini meletakkan Swarm sebagai jambatan antara penerbitan aset yang mematuhi piawaian dan kecairan dalam rantaian.
Rangkaian Stellar
Alt cap: Stellar ialah salah satu alat RWA terbaik untuk TradFi dan DeFi pada tahun 2026.
Stellar dioptimumkan untuk pengeluaran dan penyelesaian aset dan bukannya kontrak pintar umum. Reka bentuknya mengutamakan kelajuan, kos rendah dan pertukaran aset terbina dalam, menjadikannya menarik untuk fiat, komoditi dan hartanah yang ditandakan.
Banyak projek RWA memilih Stellar kerana ia memudahkan pengeluaran dan pemindahan rentas sempadan. Aset yang dikeluarkan di Stellar boleh diniagakan secara natif di bursa terdesentralisasinya, sekali gus mengurangkan keperluan untuk tempat kecairan luaran.
Stellar menunjukkan bahawa tidak semua infrastruktur RWA perlu DeFi-berat — kadangkala kecekapan dan kebolehpercayaan lebih penting.
Rangkaian Plume
Alt cap: Plume ialah alat RWA baharu untuk membawa Tradfi dan defi bersama pada tahun 2026.
Plume ialah rantaian blok baharu yang direka khusus untuk RWA. Plume membina ciri-ciri ini ke dalam lapisan asas daripada mengubah suai pematuhan dan logik aset ke dalam rantaian tujuan umum.
Ekosistemnya memberi tumpuan kepada pengaktifan aset, modul pematuhan dan perkakasan kecairan yang disesuaikan untuk aset dunia sebenar. Pengkhususan ini mencerminkan trend yang lebih luas: RWA menjadi cukup penting untuk mewajarkan infrastruktur rantaian blok yang dibina khas.
Penafian
Selaras dengan Garis panduan Projek Amanah, sila ambil perhatian bahawa maklumat yang diberikan pada halaman ini tidak bertujuan untuk menjadi dan tidak seharusnya ditafsirkan sebagai nasihat undang-undang, cukai, pelaburan, kewangan atau sebarang bentuk nasihat lain. Adalah penting untuk hanya melabur apa yang anda mampu kehilangan dan mendapatkan nasihat kewangan bebas jika anda mempunyai sebarang keraguan. Untuk maklumat lanjut, kami mencadangkan merujuk kepada terma dan syarat serta halaman bantuan dan sokongan yang disediakan oleh pengeluar atau pengiklan. MetaversePost komited kepada laporan yang tepat dan tidak berat sebelah, tetapi keadaan pasaran tertakluk kepada perubahan tanpa notis.
Tentang Pengarang
Alisa, seorang wartawan yang berdedikasi di MPost, pakar dalam kripto, AI, pelaburan dan bidang yang luas Web3. Dengan memerhatikan trend dan teknologi yang sedang muncul, beliau menyampaikan liputan komprehensif untuk memaklumkan dan melibatkan pembaca dalam landskap kewangan digital yang sentiasa berkembang.
lebih banyak artikel
Alisa, seorang wartawan yang berdedikasi di MPost, pakar dalam kripto, AI, pelaburan dan bidang yang luas Web3. Dengan memerhatikan trend dan teknologi yang sedang muncul, beliau menyampaikan liputan komprehensif untuk memaklumkan dan melibatkan pembaca dalam landskap kewangan digital yang sentiasa berkembang.
