Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršana (aml)
Kas ir nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršana (AML)?
Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršana (AML) ir noteikumu, jēdzienu, tiesību aktu, likumu, noteikumu, procesu un tehnoloģiju kopums, kas īpaši attiecas uz finanšu sektoru un kuru mērķis ir apkarot noziedzīgu vai teroristu organizāciju darbības, kas saistītas ar nelikumīgi iegūtas skaidras naudas atmazgāšanu. Tas ietver aizdomīgu klientu un darījumu izsekošanu un ziņošanu par tiem. Daudzās valstīs finanšu iestādēm un citiem uzņēmumiem saskaņā ar likumu ir jāievēro šīs vadlīnijas. Piemēram, finanšu un apdrošināšanas iestādēm ir jāveic savu patērētāju (KYC) pārbaudes “Pazīsti savu klientu”. Tas ietver gan leģitimitātes, gan identitātes pārbaudi.
Izpratne par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanu (aml)
AML ir noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršana, kas ir naudas nelikumīgas iegūšanas un pārvēršanas tīrā, likumīgā maksāšanas līdzeklī process trīs posmos: izvietošana, slāņošana un integrēšana.
Finanšu darbības darba grupa (FATF) izveidoja sākotnējo AML vadlīniju kopumu, kas tika vēl vairāk uzlabotas pēc 2001. gada teroristu uzbrukumiem.
AML valsts un pasaules līmenī nosaka tiesību aktu kopums, kas pieprasa finanšu nozares struktūrām/personām, piemēram, bankām vai apdrošināšanas sabiedrībām, veikt noteiktas iekšējās procedūras un kontroles, kā arī ziņot attiecīgajām iestādēm. Rezultātā finanšu iestādēm jāuzrauga savu klientu uzvedība, lai atklātu apšaubāmus noguldījumus vai darījumus un ziņotu par tiem. Finanšu izmeklēšanas vienības (FIU) ir AML priekšgalā valsts mērogā. Viņi saņem ziņojumus par aizdomīgām darbībām (SAR) no nepieciešamajām struktūrām/fiziskām personām un vajadzības gadījumā veic izmeklēšanu.
Kāda ir atšķirība starp AML, KYC un CFT?
- AML jeb Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršana – vadlīniju un tiesību aktu kopums, kas izstrādāts, lai apturētu naudas atmazgāšanu un citus smagus finanšu noziegumus. Šie noteikumi un atbilstība var ietvert klienta identifikācijas pārbaudi, sankciju pārbaudi, darījumu uzraudzību un tā tālāk. Augstāks KYC un CFT līmenis ir pazīstams kā AML
- KYC jeb Know Your Customer – procedūras, ko bankas un finanšu organizācijas izmanto, lai apstiprinātu savu klientu identifikāciju
- CFT jeb terorisma finansēšanas apkarošana – likumu un vadlīniju kopums, kas var ierobežot terorismam paredzētās naudas avotus un summas.
AML, CFT un KYC nedaudz atšķiras viens no otra. Finanšu iestādēm ir jārūpējas par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu, terorisma finansēšanu un citiem finanšu noziegumiem, bet bankas un citas finanšu organizācijas izmanto KYC kā līdzekli savu klientu identifikācijas apstiprināšanai. Šiem nolūkiem var izmantot fiziskas vai digitālas identitātes verifikāciju. Bankas šādas darbības cenšas veikt tikai savas drošības dēļ, kā arī par šo noteikumu pārkāpšanu bankām var tikt piemēroti lieli naudas sodi.
FAQ
Lai gan AML likumi dažādās valstīs atšķiras, tiem bieži ir līdzīgas vadlīnijas un standarti. Tas nozīmē, ka jāuzrauga klients darījumus un jebkādu aizdomīgu darbību uzraudzību.
Lai iegūtu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas sertifikātu, parasti ir jāpabeidz apmācības programma vai kurss, kas aptver AML noteikumus un atbilstību.
Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas likumu un noteikumu galvenie mērķi ir apturēt, identificēt un novērst nelikumīgas darbības, kas saistītas ar terorisma un citu finanšu noziegumu finansēšanu.
«Atpakaļ uz vārdnīcas indeksuAtbildības noraidīšana
Atbilstīgi Uzticības projekta vadlīnijas, lūdzu, ņemiet vērā, ka šajā lapā sniegtā informācija nav paredzēta un to nedrīkst interpretēt kā juridisku, nodokļu, ieguldījumu, finanšu vai jebkāda cita veida padomu. Ir svarīgi ieguldīt tikai to, ko varat atļauties zaudēt, un meklēt neatkarīgu finanšu padomu, ja jums ir šaubas. Lai iegūtu papildinformāciju, iesakām skatīt pakalpojumu sniegšanas noteikumus, kā arī palīdzības un atbalsta lapas, ko nodrošina izdevējs vai reklāmdevējs. MetaversePost ir apņēmies sniegt precīzus, objektīvus pārskatus, taču tirgus apstākļi var tikt mainīti bez iepriekšēja brīdinājuma.
Par Autors
Damirs ir komandas vadītājs, produktu vadītājs un redaktors Metaverse Post, kas aptver tādas tēmas kā AI/ML, AGI, LLM, Metaverse un Web3- saistītie lauki. Viņa raksti katru mēnesi piesaista lielu auditoriju, kas pārsniedz miljonu lietotāju. Šķiet, ka viņš ir eksperts ar 10 gadu pieredzi SEO un digitālā mārketinga jomā. Damirs ir minēts Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto un citas publikācijas. Viņš ceļo starp AAE, Turciju, Krieviju un NVS kā digitālais nomads. Damirs ir ieguvis bakalaura grādu fizikā, kas, viņaprāt, ir devis viņam kritiskās domāšanas prasmes, kas nepieciešamas, lai gūtu panākumus nepārtraukti mainīgajā interneta vidē.
Vairāk rakstus
Damirs ir komandas vadītājs, produktu vadītājs un redaktors Metaverse Post, kas aptver tādas tēmas kā AI/ML, AGI, LLM, Metaverse un Web3- saistītie lauki. Viņa raksti katru mēnesi piesaista lielu auditoriju, kas pārsniedz miljonu lietotāju. Šķiet, ka viņš ir eksperts ar 10 gadu pieredzi SEO un digitālā mārketinga jomā. Damirs ir minēts Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto un citas publikācijas. Viņš ceļo starp AAE, Turciju, Krieviju un NVS kā digitālais nomads. Damirs ir ieguvis bakalaura grādu fizikā, kas, viņaprāt, ir devis viņam kritiskās domāšanas prasmes, kas nepieciešamas, lai gūtu panākumus nepārtraukti mainīgajā interneta vidē.
