Kai USDT nėra toks, koks atrodo: stabiliųjų monetų sukčiavimo aptikimas ir prevencija
Trumpai
Padirbti USDT kelia vis didesnę grėsmę kriptovaliutų rinkoje, nes sukčiai kuria padirbtas stabiliąsias monetas, kurios atrodo tikros, ir sukelia finansinių nuostolių, nebent vartotojai patikrina išmaniosios sutarties ir piniginės likučius.
Kriptovaliutų iškilimą lydėjo vis sudėtingesnės sukčiavimo schemos. Viena ryškiausių grėsmių yra padirbtos stabilios monetos, sukurtos imituoti „Tether“ (USDT). Pasak blokų grandinės specialistų, padirbtos USDT yra vis didėjantis finansinių nuostolių šaltinis tiek privatiems asmenims, tiek įmonėms.
Naujausias atvejis pabrėžia pavojų. Klientas susisiekė su kriptovaliutų birža, prašydamas išsiimti pinigus. Jo „Trust Wallet“ piniginėje BEP-20 tinkle buvo rodomas 34 967 USDT likutis, gautas iš trečiosios šalies paslaugos. Kai klientas bandė atlikti nedidelį bandomąjį 50 USDT pervedimą į biržą, blokų grandinėje operacija buvo pažymėta kaip „sėkminga“, tačiau lėšos taip ir neatvyko.
Tyrimas atskleidė, kad bendras piniginės likutis doleriais tebuvo 0.40 USD, nepaisant akivaizdaus USDT likučio. Žetono išmaniosios sutarties patikrinimas patvirtino problemą: sutarties adresas nesutapo su oficialiu „Tether“ adresu. Klientas turėjo žetoną be realios vertės, o praradimas įvyko gavimo metu.
Kaip veikia netikros USDT sukčiavimo schemos ir kaip jas atpažinti
Ais Doržinovas, Vienas iš įkūrėjų Match Systems, paaiškino, kad šios sukčiavimo schemos išnaudoja dažną klaidingą supratimą apie blokų grandinės technologiją.
„Daugelis žmonių mano, kad kriptovaliutos negalima padirbti“, – teigė ekspertas. „Iš tikrųjų sukčiai nenulaužia blokų grandinės – jie sukuria naujus žetonus su tuo pačiu pavadinimu, simboliu ir net ta pačia piktograma. Skirtumas yra išmaniosios sutarties adrese, kurio dauguma vartotojų niekada netikrina.“
Kadangi daugumoje piniginių žetonai rodomi pagal pavadinimą, o ne pagal sutarties adresą, vartotojai gali matyti „USDT“ ir manyti, kad tai tikra. Daugelyje piniginių, įskaitant „Trust Wallet“, sutarties informacija yra paslėpta sąsajoje, todėl sukčiams lengva pasikliauti vizualiu panašumu.
Aisas Doržinovas aprašė keletą įprastų schemų, kurios išnaudoja netikrą USDT. Tarpusavio ir nebiržiniai sandoriai yra dažnas metodas, kai pirkėjas perveda padirbtus žetonus kaip mokėjimą už prekes ar kriptovaliutą. Pardavėjai gali išleisti tikrąjį turtą dar nesuprasdami, kad gautas USDT yra bevertis. Kita taktika apima nepageidaujamą airdropkurios suaktyvina kenkėjiškas išmaniųjų sutarčių teises, manipuliuoja nesąžiningomis sąsajomis DeFi platformos ir investiciniai sukčiai, kai projektai iš pradžių moka tikrais USDT, bet vėliau pereina prie netikrų žetonų. Sukčiai taip pat apsimetinėja biržomis el. paštu, prašydami „valymo mokesčių“ po nepavykusių išėmimų, o ekspertas įspėja, kad tai visada yra apgaulė.
Pasak eksperto, norint aptikti padirbtą USDT, tereikia atlikti kelis paprastus veiksmus. Pirmasis – patikrinti bendrą piniginės USD likutį gavus žetonus – jei jis atitinkamai nedidėja, žetonas gali būti padirbtas. Kitas įspėjamasis ženklas yra pasikartojantis USDT įrašas be dolerio kainos arba su pilka piktograma, o tikras USDT visada rodo 1.00 USD su žaliu ₮ simboliu.
Jis pabrėžia, kad patikimiausias metodas yra išmaniosios sutarties adreso patikrinimas. Oficialūs USDT adresai yra viešai skelbiami „Tether“ svetainėje ir pagrindinėse kriptovaliutų duomenų platformose. Vartotojai gali palyginti savo piniginėje esantį adresą su blokų grandinės naršykle, pvz., „Etherscan“, „Tronscan“, „BscScan“ arba „PolygonScan“. Autentiškų USDT operacijų atveju bus rodomas aiškus USD atitikmuo; padirbti žetonai nerodo jokios vertės.
Apsaugoti save ir sumažinti nuostolius
Aisas Doržinovas pataria asmenims ir įmonėms imtis griežtų atsargumo priemonių. Prieš atlikdami P2P operacijas, vartotojai turėtų patvirtinti bendrą piniginės USD likutį ir patikrinti sutartį, vengti sąveikos su nepageidaujamais žetonais ir būti atsargūs dėl projektų, žadančių garantuotą grąžą. Tokios įmonės kaip biržos, nebiržinės prekybos vietos ir P2P platformos turėtų įdiegti automatinį sutarčių tikrinimą, reguliariai mokyti darbuotojus apie besivystančias sukčiavimo schemas ir palaikyti stebėsenos bei incidentų reagavimo procedūras.
Gavus netikrą USDT, susigrąžinimo galimybės yra ribotos, nes blokų grandinės operacijos yra negrįžtamos, o sukčiai greitai perkelia turtą. Doržinovas įspėja apie vadinamuosius „išieškojimo agentus“, siūlančius už mokestį susigrąžinti pavogtas lėšas, nes tai paprastai yra antrinės sukčiavimo atvejai. Vietoj to, aukos turėtų dokumentuoti visus duomenis, pranešti teisėsaugai, informuoti biržą ir pateikti informaciją specializuotoms įmonėms, tokioms kaip „Match Systems“, kurios gali stebėti adresus ir potencialiai įšaldyti lėšas, jei jos vis dar yra apyvartoje.
„Netikras USDT yra plačiai paplitusi grėsmė, nes vartotojai pasitiki tuo, ką mato ekrane“, – pabrėžė Aisas Doržinovas. „Apsauga paprasta: visada patikrinkite bendrą piniginės USD likutį ir patvirtinkite išmaniosios sutarties adresą blokų grandinės naršyklėje. Niekada neišduokite prekių, paslaugų ar kriptovaliutos, kol neįsitikinsite, kad turtas yra tikras“, – pridūrė jis.
Atsakomybės neigimas
Remdamasi tuo, Pasitikėjimo projekto gairės, atkreipkite dėmesį, kad šiame puslapyje pateikta informacija nėra skirta ir neturėtų būti aiškinama kaip teisinė, mokesčių, investicinė, finansinė ar bet kokia kita konsultacija. Svarbu investuoti tik tai, ką galite sau leisti prarasti, ir, jei turite kokių nors abejonių, kreiptis į nepriklausomą finansinę konsultaciją. Norėdami gauti daugiau informacijos, siūlome peržiūrėti taisykles ir nuostatas bei pagalbos ir palaikymo puslapius, kuriuos pateikia išdavėjas arba reklamuotojas. MetaversePost yra įsipareigojusi teikti tikslias, nešališkas ataskaitas, tačiau rinkos sąlygos gali keistis be įspėjimo.
Apie autorių
Alisa, atsidavusi žurnalistė MPost, specializuojasi kriptovaliutų, dirbtinio intelekto, investicijų ir plačios srities srityse Web3. Akylai žvelgdama į naujas tendencijas ir technologijas, ji pateikia išsamią informaciją, kad informuotų ir įtrauktų skaitytojus į nuolat besikeičiančią skaitmeninių finansų aplinką.
Daugiau straipsnių
Alisa, atsidavusi žurnalistė MPost, specializuojasi kriptovaliutų, dirbtinio intelekto, investicijų ir plačios srities srityse Web3. Akylai žvelgdama į naujas tendencijas ir technologijas, ji pateikia išsamią informaciją, kad informuotų ir įtrauktų skaitytojus į nuolat besikeičiančią skaitmeninių finansų aplinką.
