10 geriausių įmonių dirbtinio intelekto platformų, stiprinančių blokų grandinės rizikos valdymą
Bankams, turto valdytojams ir mokėjimo paslaugų teikėjams vis labiau tampant skaitmeninio turto srities žaidėjais, atitiktis reikalavimams yra vienas didžiausių iššūkių šioje pramonės šakoje.
Visos institucijos, kurios prisijungia prie kriptovaliutų rinkos privalo stebėti tūkstančius piniginių adresų, stebėti operacijas, ar nėra sankcijų pažeidimų, atlikti tapatybės patvirtinimą, nustatyti įtartiną prekybos veiklą ir laikytis kovos su pinigų plovimu (AML) ir kovos su terorizmo finansavimu (CTF) taisyklių. Skirtingai nuo bankininkystės, blokų grandinės operacijos vykdomos visą parą ir dažnai keliose blokų grandinėse, todėl atitikties komandoms tenka tvarkyti didžiulius duomenų rinkinius.
Rankinių peržiūrų nebepakanka.
Dirbtinis intelektas padeda įstaigoms neatsilikti, automatizuodamas operacijų stebėjimą, nustatydamas neįprastą elgesį, mažindamas klaidingai teigiamus rezultatus ir teikdamas pirmenybę didelės rizikos operacijoms. Dirbtinis intelektas nėra skirtas pakeisti atitikties pareigūnus, jis skirtas padėti jiems sutelkti dėmesį į tai, kas svarbiausia.
Skaitmeniniam turtui vis labiau populiarėjant finansų srityje, šios platformos atlieka labai svarbų vaidmenį padėdamos įstaigoms efektyviai valdyti atitiktį reikalavimams.
Tylus aštuntukas
„SilentEight“ yra įmonė, kuri specializuojasi atitikties technologijų sprendimuose finansų įstaigoms, naudojančioms dirbtinį intelektą.
Integruoja automatinį sankcijų patikrinimą, neigiamos žiniasklaidos analizę ir pinigų plovimo prevencijos tyrimus, naudodamas mašininio mokymosi modelius, pasižyminčius ypač mažu klaidingai teigiamų rezultatų rodikliu. Sistema teikia pirmenybę įspėjimams, kurie greičiausiai yra finansiniai nusikaltimai, o ne rankiniu būdu peržiūri tūkstančius įspėjimų.
Augant skaitmeniniam turtui, „Silent Eight“ automatizavimo įrankiai tampa vis aktualesni bankams, teikiantiems įvairesnes finansines paslaugas.
ComplyAdvantage
„ComplyAdvantage“ tapo pirmaujančia dirbtiniu intelektu paremtų finansinių nusikaltimų žvalgybos sprendimų teikėja.
Platforma nuolat tikrina, ar nėra sankcijų sąrašų, politikoje pažeidžiamų asmenų (PEP), neigiamos žiniasklaidos priemonių ir didelės rizikos subjektų, ir naudoja dirbtinį intelektą, kad pagerintų klientų atrankos ir operacijų stebėjimo galimybes. Finansų įstaigos gali integruoti blokų grandinės intelektą į kitus atitikties procesus.
Tai teikia realiuoju laiku veikiančią rizikos duomenų bazę, leidžiančią atitikties komandoms greičiau reaguoti į naujas rizikas.
Salv
„Salv“ akcentuoja komandinį darbą finansinių nusikaltimų prevencijos srityje.
Ji palengvina įtartinų operacijų identifikavimą per dirbtiniu intelektu pagrįstą platformą ir galimybę saugiai keistis žvalgybos informacija patikimuose tinkluose, tarp bankų ir reguliuojamų finansų įstaigų. Tačiau pasitelkdamos mašininį mokymąsi ir bendradarbiavimo tyrimus, institucijos gali analizuoti nusikalstamą veiklą, kuri atskirais atvejais gali būti nepastebima.
Tobulėjant su kriptovaliutomis susijusiems finansiniams nusikaltimams, dalijimasis informacija vis labiau tampa neatsiejama atitikties dalimi.
Flagright
„Flagright“ sukūrė modernų atitikties sprendimą, optimizuotą finansinių technologijų įmonėms, bankams ir skaitmeninio turto įmonėms.
Ji automatizuoja operacijų stebėjimą, klientų rizikos vertinimą, sankcijų patikrinimą ir bylų valdymą vienoje platformoje, pasitelkdama savo AIĮstaiga gali nustatyti atitikties taisykles, o mašininio mokymosi sistema nuolat tikrina klientų ir mokėjimų veiklą.
Finansų įmonėms buvo gana lengva integruoti savo API pagrindu veikiančią architektūrą į savo darbo eigą.
Unit21
„Unit21“ sujungia dirbtinį intelektą ir pritaikytus atitikties procesus.
Platforma leidžia finansų įstaigoms automatizuoti įtartinos veiklos aptikimą, tyrimą ir pranešimą apie ją, pinigų plovimo prevenciją ir sukčiavimo prevenciją, taip pat operacijų stebėjimą. Skirtingai nuo tradicinių taisyklėmis pagrįstų sistemų, „Unit21“ dirbtinis intelektas gali aptikti besikeičiančius elgesio modelius, kurie gali signalizuoti apie naujus finansinius nusikaltimus.
Dėl savo platformos universalumo ji tapo patraukli finansinių technologijų įmonėms, investuojančioms į skaitmeninį turtą.
Napier AI
„Napier AI“ siūlo įmonių lygio mašininio mokymosi pagrindu veikiančius AML programinės įrangos sprendimus.
Savo platformoje ji siūlo klientų patikrinimo, sandorių stebėjimo, sankcijų tikrinimo ir reguliavimo ataskaitų teikimo galimybes bei nuolat tobulina rizikos aptikimo modelius. Automatizuoti tyrimai leidžia finansų įstaigoms sumažinti rankinį darbą ir laikytis atitikties standartų.
Visame pasaulyje didėjant reguliavimo reikalavimams, dirbtinio intelekto platformos, tokios kaip „Napier“, tampa vis aktualesnės.
Atsikosėti
Pasitelkdama dirbtinį intelektą, „Hawk“ padeda finansų įstaigoms tobulinti finansinių nusikaltimų tyrimus.
Platforma teikia ataskaitas apie operacijas, atliktas naudojant įvairius mokėjimo būdus, automatiškai įspėdama apie operacijas, kurias reikėtų ištirti, tuo pačiu sumažindama nereikalingų peržiūrų skaičių. Nereikės atkurti savo atitikties infrastruktūros, todėl įstaigos gali lanksčiai keisti savo rizikos modelį, atsižvelgiant į besikeičiančius reglamentus.
Dėmesys paaiškinamam dirbtiniam intelektui taip pat padeda atitikties komandoms suprasti, kodėl pažymimos konkrečios operacijos.
ThetaRay
„ThetaRay“ derina pažangiausias dirbtinio intelekto galimybes su operacijų stebėjimu ir tarpvalstybinių mokėjimų atitiktimi.
Jos mašininio mokymosi modeliai aptinka subtilius nukrypimus, kurie gali signalizuoti apie pinigų plovimą, sukčiavimą ir (arba) sankcijų vengimą, užuot pasiremę statinėmis taisyklėmis. Visų pirma, platforma aktyviai veikia tarptautiniuose mokėjimų tinkluose, kur operacijos tampa vis sudėtingesnės.
Pastebime, kad stabilios monetos vis dažniau naudojamos tarpvalstybiniams atsiskaitymams, todėl anomalijų aptikimas tampa aktualesnis.
Lucinity
„Lucinity“ yra generatyvinio dirbtinio intelekto ir finansinių nusikaltimų tyrimų susijungimas.
Jos platforma padeda atitikties komandoms apibendrinti bylas, rinkti patvirtinamuosius įrodymus ir siūlyti tyrimo veiksmus, tuo pačiu metu prižiūrint žmonėms. „Lucinity“ pagreitina įprastą atitikties darbą, kad tyrėjai galėtų dirbti su didelės rizikos bylomis.
Įmonė yra augančios dirbtinio intelekto valdomų antrųjų pilotų, padedančių reguliavimo procesuose, tendencijos dalis.
diapazonas
„Oscilar“ dirbtiniu intelektu paremtas rizikos sprendimų sprendimas finansų įstaigoms.
Jos platforma integruoja tapatybės patvirtinimą, sukčiavimo aptikimą, klientų įtraukimą į sistemą ir operacijų stebėjimą į vieną atitikties aplinką. Keičiantis klientų elgesiui, rizikos vertinimas nuolat atnaujinamas naudojant mašininio mokymosi metodus, leidžiančius įstaigoms greitai reaguoti į naujas rizikas.
Kalbant apie fiat ir kripto paslaugas, dabar svarbiau nei bet kada anksčiau, kad organizacijos turėtų vieningą rizikos valdymo strategiją.
Dirbtinis intelektas tampa kriptovaliutų atitikties stuburu
Dėl dirbtinio intelekto konfidencialumas tampa kriptovaliutų atitikties pagrindu. AI yra kriptovaliutų atitikties pagrindas.
Nors institucijos nuolat diegia skaitmeninį turtą, tai taip pat reiškia daugiau reguliavimo pareigų.
Šiandien bankai ir finansų įstaigos turi sekti operacijas keliose blokų grandinėse, laikytis besikeičiančių tarptautinių įstatymų ir kitų teisės aktų bei aptikti vis sudėtingesnius finansinius nusikaltimus, kartu išlaikydamos teisėtą verslo veiklą.
Ši pusiausvyra įmanoma dėl dirbtinio intelekto.
Dirbtinio intelekto sistemos gali teikti pirmenybę didelės rizikos veiklai, automatizuoti įprastinius tyrimus ir prisitaikyti prie naujų elgesio modelių, keičiantis finansiniams nusikaltimams, užuot užgriuvus atitikties komandas tūkstančiais įspėjimų. Tai leidžia įstaigoms pagerinti atitiktį reikalavimams ir optimizuoti savo veiklą.
„Deloitte“, Finansinių veiksmų darbo grupės (FATF) ir įmonių technologijų bendrovių ataskaitoje nurodoma, kad dirbtinis intelektas taps vis svarbesnis, nes tokenizacija, stabilios monetos ir blokų grandinės finansai įgaus vis didesnį populiarumą.
Ateitį kuria tokios įmonės kaip „Silent Eight“, „ComplyAdvantage“, „Salv“, „Flagright“, „Unit21“, „Napier AI“, „Hawk“, „ThetaRay“, „Lucinity“ ir „Oscilar“. Jų platformos įrodo, kad atitiktis kriptovaliutų reikalavimams – tai ne tik taisyklių laikymasis: tai rizikos valdymas šiuolaikinių finansinių sistemų tempu, naudojant išmaniąsias technologijas.
Atsakomybės neigimas
Remdamasi tuo, Pasitikėjimo projekto gairės, atkreipkite dėmesį, kad šiame puslapyje pateikta informacija nėra skirta ir neturėtų būti aiškinama kaip teisinė, mokesčių, investicinė, finansinė ar bet kokia kita konsultacija. Svarbu investuoti tik tai, ką galite sau leisti prarasti, ir, jei turite kokių nors abejonių, kreiptis į nepriklausomą finansinę konsultaciją. Norėdami gauti daugiau informacijos, siūlome peržiūrėti taisykles ir nuostatas bei pagalbos ir palaikymo puslapius, kuriuos pateikia išdavėjas arba reklamuotojas. MetaversePost yra įsipareigojusi teikti tikslias, nešališkas ataskaitas, tačiau rinkos sąlygos gali keistis be įspėjimo.
Apie autorių
Alisa, atsidavusi žurnalistė MPost, specializuojasi kriptovaliutų, dirbtinio intelekto, investicijų ir plačios srities srityse Web3. Akylai žvelgdama į naujas tendencijas ir technologijas, ji pateikia išsamią informaciją, kad informuotų ir įtrauktų skaitytojus į nuolat besikeičiančią skaitmeninių finansų aplinką.
Daugiau straipsnių
Alisa, atsidavusi žurnalistė MPost, specializuojasi kriptovaliutų, dirbtinio intelekto, investicijų ir plačios srities srityse Web3. Akylai žvelgdama į naujas tendencijas ir technologijas, ji pateikia išsamią informaciją, kad informuotų ir įtrauktų skaitytojus į nuolat besikeičiančią skaitmeninių finansų aplinką.
