Robinhood kriptovaliutų padalinys pasiekia 30 milijonų dolerių atsiskaitymą su NYDFS dėl vidinio personalo
Pradėjus rugpjūtį, byla buvo baigta Niujorko finansinių paslaugų departamento atliktu tyrimu dėl liūdnai pagarsėjusios investicinės platformos Robinhood kriptovaliutų skyrius. Pirmą kartą valstybės agentūros vykdymas kriptovaliutų erdvėje prasidėjo 2020 m., gerokai prieš Robinhood IPO 2021 m., apimantis priežiūros tyrimą ir vykdymo tyrimą.
Šių tyrimų metu buvo nustatyti „reikšmingi Departamento anti-pinigų plovimas ir kibernetinio saugumo taisykles“, – sakė inspektorė Adrienne A. Harris išlaisvinti. Iš pradžių tikėjosi, kad Robinhood kriptovaliutos (RHC) 2021 m. sumokės 10 mln. Wall Street Journal ", tačiau vėliau tą sąmatą pakoregavo iki teisingos galutinės sumos: 30 mln.
Kai kurios specifikos, pagrindžiančios naujausią Robinhood susidūrimą su įstatymu, kyla iš to Mastelio. Jų personalas ir technologijų infrastruktūra neatsiliko nuo spartaus vartotojų skaičiaus augimo, kuris pasiekė aukščiausią tašką pandemijos metu. NYDFS pranešime teigiama, kad įmonei „nesugebėjo laiku pereiti nuo rankinės operacijų stebėjimo sistemos, kuri buvo netinkama RHC dydžiui, klientų profiliams ir operacijų apimčiai“.
RHC taip pat nesugebėjo pakankamai aprūpinti reikiamu BSA/AML skyriumi ir ignoravo „kritines nesėkmes“ Kibernetinė sauga programa, susijusi su veiklos rizika. Jie net nesilaikė paprasto reikalavimo savo svetainėje nurodyti telefono numerį, skirtą vartotojų skundams pateikti.
Dėl apgaulės, neatsargumo ar abiejų derinio Robinhood vis tiek patvirtino, kad laikomasi NYDFS sandorių stebėjimo reglamento ir kibernetinio saugumo reglamento, ir nepaisė ataskaitų teikimo reikalavimų, nustatytų jų specialiai sudarytoje priežiūros sutartyje su NYDFS.
Trisdešimt milijonų dolerių nėra net pusė Robinhoodo, kuris sumokėjo 65 milijonus dolerių SEK atsiskaitymas 2020 m. ir dar 70 mln. USD bauda Finansų pramonės reguliavimo institucijai (FINRA). Kiekvienas atskiras nusikaltimas buvo susijęs su „klientų klaidinimu“, CNBC sakė.
Praėjus vos vienai dienai po to, kai galutinė NYDFS suma buvo paskelbta viešai, Robinhood generalinis direktorius Vladas Tenevas paskelbė bendrovė atleistų beveik ketvirtadalį savo darbuotojų – apie 900 žmonių – dėl infliacijos, bet ne jų 295 mln. USD grynojo nuostolio, patirto 2 m. II ketvirtį.
„Nors bus paveikti visų funkcijų darbuotojai, pokyčiai ypač koncentruojasi mūsų veiklos, rinkodaros ir programų valdymo funkcijose“, – sakė Tenevas netrukus po to, kai RHC buvo nubaustas už darbuotojų trūkumą.
NYDFS sumažino RHC pažeidimus iki „nesugebėjimo puoselėti ir išlaikyti tinkamos atitikties kultūros“. Niujorko valstijos vyriausybė, kuri yra pasaulinis finansų centras, turi atlikti didžiulį vaidmenį kuriant pagrindinį reguliavimo precedentą šioje klestinčioje erdvėje.
Šių metų kriptovaliutų žiema baigiasi arba baigiasi pirmąją patarlių bangą. Žvelgiant atgal, tai, ką erdvė patyrė, buvo kartą gyvenime vykstantis laukinis pasivažinėjimas, kuris dabar pateks į iš tikrųjų tvarias sistemas. Stabilumas gali suteikti daugiau galimybių, bet reikalauja emocinio judrumo, kaip pavyzdys Momentinė nuotrauka kaip jie pripažino ekranuoto balsavimo naudą, stabtelėdami, kad prisimintų jaudulį. DeFi reikės šiek tiek realiau išgyventi.
„Visos virtualios valiutos įmonės, turinčios licenciją Niujorko valstijos yra taikomos tos pačios kovos su pinigų plovimu, vartotojų apsaugos ir kibernetinio saugumo taisyklės kaip ir tradicinėms finansinių paslaugų įmonėms“, – pranešime skaitytojams priminė Harrisas. „DFS toliau tirs ir imsis veiksmų, kai bet kuris licencijos turėtojas pažeidžia įstatymus ar departamento nuostatas, kurios yra labai svarbios siekiant apsaugoti vartotojus ir užtikrinti institucijų saugumą ir patikimumą.
Tuo tarpu Robinhoodas pažadėjo savo įsipareigojimą siekti etikos tobulėjimo.
„Padarėme didelę pažangą kurdami pramonėje pirmaujančias teisines, atitikties ir kibernetinio saugumo programas ir toliau teiksime pirmenybę šiam darbui, kad galėtume geriausiai aptarnauti savo klientus“, – WSJ cituojamame pareiškime teigė Cheryl Crumpton.
„Didžiuojamės galėdami pasiūlyti labiau prieinamą, pigesnę platformą kriptovaliutų pirkimui ir pardavimui, ir džiaugiamės galėdami toliau atsakingai plėsti savo verslą su naujais produktais ir paslaugomis, kurių nori mūsų klientai.
Šią savaitę sumokėjus 30 milijonų dolerių, Robinhood taip pat dirbs su nepriklausomu konsultantu, kad įvertintų ir stebėtų jų ištaisymo pastangas. Jų vartotojų skaičius šiuo metu yra sumažėjęs, bet energija yra galinga. Taigi galbūt Robinhoodas gali nusipirkti panardinimo įdėdami tam tikras pastangas į savo etiką, kol išlieka meškos aplinkybės.
Skaityti susijusius įrašus:
Atsakomybės neigimas
Remdamasi tuo, Pasitikėjimo projekto gairės, atkreipkite dėmesį, kad šiame puslapyje pateikta informacija nėra skirta ir neturėtų būti aiškinama kaip teisinė, mokesčių, investicinė, finansinė ar bet kokia kita konsultacija. Svarbu investuoti tik tai, ką galite sau leisti prarasti, ir, jei turite kokių nors abejonių, kreiptis į nepriklausomą finansinę konsultaciją. Norėdami gauti daugiau informacijos, siūlome peržiūrėti taisykles ir nuostatas bei pagalbos ir palaikymo puslapius, kuriuos pateikia išdavėjas arba reklamuotojas. MetaversePost yra įsipareigojusi teikti tikslias, nešališkas ataskaitas, tačiau rinkos sąlygos gali keistis be įspėjimo.
Apie autorių
Vittoria Benzine yra Brukline gyvenanti meno rašytoja ir asmeninė eseistė, nagrinėjanti šiuolaikinį meną, daugiausia dėmesio skiriant žmogiškiesiems kontekstams, kontrkultūrai ir chaoso magijai. Ji prisideda prie Maxim, Hyperallergic, Brooklyn Magazine ir kt.
Daugiau straipsnių
Vittoria Benzine yra Brukline gyvenanti meno rašytoja ir asmeninė eseistė, nagrinėjanti šiuolaikinį meną, daugiausia dėmesio skiriant žmogiškiesiems kontekstams, kontrkultūrai ir chaoso magijai. Ji prisideda prie Maxim, Hyperallergic, Brooklyn Magazine ir kt.
