Pinigų plovimas metaverse: NFTs, DeFi 2023
Trumpai
Tyrimas parodė, kad populiariausias pinigų plovimo būdas buvo nepakeičiami žetonai (NFT-ai).
Pinigų plovimas Metaverse yra sudėtingas klausimas, kurio nėra lengva išspręsti.
Neseniai atliktas tyrimas parodė, kad 17 milijonų Ethereum adresų yra naudojami pinigų plovimui. Tai stebėtinai didelis skaičius, turint omenyje, kad Ethereum gyvuoja tik keletą metų. Tyrimas parodė, kad populiariausias pinigų plovimo būdas buvo nepakeičiami žetonai (NFT-ai). NFTs yra skaitmeninis turtas, kurio negalima pakeisti. Kiekvienas NFT yra unikalus ir gali būti naudojamas vaizduoti realaus pasaulio turtą, pvz., meną ar kolekcionuojamus daiktus.
Nuo praėjusių metų vis daugiau vagių naudojasi DeFi protokolus dėl pinigų plovimo. 2021 m. Defi protokolai gavo 17% visų kriptovaliutų, pervestų iš neteisėtų adresų, nuo 2% 2020 m.
NFT 25 m. pardavimai taip pat siekė daugiau nei 2021 milijardus dolerių, o atskiri įrenginiai buvo parduoti net už 90 milijonų dolerių. Tačiau didelio atgarsio sukčiavimas 2022 m., įskaitant 600 mln. USD vagystę NFT žaidimų verslas „Axie Infinity“ kovo mėnesį ir už 2.8 mln NFTbalandį paimtos iš Bored Ape jachtklubo „Instagram“ paskyros – sukėlė rinkos susirūpinimą.
Trūkstant KYC patikrinimų ir AML tikrinimo metodų, pinigų plovimas tapo didele problema web3.0 platformos. Šiame straipsnyje apžvelgsime pinigų plovimo priežastis ir kai kuriuos sprendimus, padėsiančius jo išvengti.
Kas yra Web 3.0? Kaip tai gali padėti palengvinti pinigų plovimo veiklą?
Web3.0 yra decentralizuota žetonų ekonomika, kuri naudoja blokų grandinės technologiją ir nereikalauja niekieno pasitikėjimo ar leidimo. Valiutos ir NFTs, kurios naudoja tą pačią technologiją, taps populiaresnės.
Pinigų plovimą bus sunkiau atsekti ir valdyti dėl decentralizuoto pobūdžio web3.0. Pinigų plovėjai galės tuo pasinaudoti naudodami kelias pinigines ir adresus, kad būtų sunkiau atsekti savo veiklą.
Vienas iš būdų užkirsti kelią pinigų plovimui yra žinoti savo klientų (KYC) procedūras. Reikalaudamos klientų patvirtinti savo tapatybę, įmonės gali patikrinti, ar nėra raudonų vėliavėlių, kurios gali rodyti pinigų plovimo veiklą. Kitas būdas užkirsti kelią pinigų plovimui yra naudoti pažangią analizę, kad būtų galima stebėti modelius ir operacijas, kurios gali būti įtartinos.
O web3.0 kelia tam tikrų iššūkių siekiant užkirsti kelią pinigų plovimui, taip pat yra galimybių panaudoti jo funkcijas savo naudai. Žinodami apie riziką ir įgyvendindami kai kuriuos iš aukščiau paminėtų sprendimų, galime padėti web3.0 saugesnė vieta visiems.
Kodėl NFTpatrauklus pinigų plovimui?
NFTs iš esmės yra nešamosios priemonės, o tai reiškia, kad tas, kas turi NFT valdo turtą. Dėl to jie yra patrauklūs pinigų plovimui, nes nereikia kreiptis į finansų įstaigą, kad būtų perduota nuosavybė. NFTs taip pat galima nesunkiai padalyti į mažesnes dalis, todėl bus lengviau išplauti mažas pinigų sumas.
Kita priežastis, kodėl NFTPinigų plovimui patrauklūs yra tai, kad jie gali būti naudojami realaus pasaulio turtui reprezentuoti. Dėl to valdžios institucijoms sunku atsekti pinigų išplautų lėšų kilmę.
Dabar lengviau nei bet kada anksčiau slaptai atlikti finansinius pervedimus dėl blokų grandinių. Dėl šių priežasčių ir remiantis JAV finansinių nusikaltimų vykdymo tinklu (FinCEN), „Besiformuojanti skaitmeninio meno rinka“ kelia didelę pinigų plovimo ir finansinių nusikaltimų riziką.
Remiantis neseniai atliktu tyrimu, „Ethereum“ grandinėje yra apytiksliai 6 milijardų dolerių vertės pinigų plovimas. Tai stebėtinai didelis skaičius, turint omenyje, kad Ethereum gyvuoja tik keletą metų. Tyrimas parodė, kad populiariausias pinigų plovimo būdas buvo nepakeičiami žetonai (NFT-ai).
Kaip galima kovoti su pinigų plovimu metaverse?
Pinigų plovimo metaversoje procedūros yra sudėtingos ir vyksta greitai, dažnai peržengdamos kelias sienas. Dėl to sunku aptikti naudojant dabartinius metodus.
Dėl šios priežasties labai svarbu, kad dabartinės AML taisyklės būtų atnaujintos ir būtų naudojamos pažangiausios technologijos, pvz., dirbtinis intelektas ir mašinų mokymasis. Pavyzdžiui, operacijų stebėjimas ir tapatybės tikrinimas gali būti atliekami naudojant dirbtinį intelektą Metaverse.
Reikia daugiau tyrimų, kad suprastume, kaip geriausiai panaudoti šias technologijas Metaverse. Tuo tarpu įmonės turėtų apsvarstyti galimybę jas įgyvendinti kaip savo AML atitikties programos dalį.
Kaip IDcentral gali užtikrinti atitiktį Metaverse
IDcentral eKYC ir KYX sprendimai patvirtina tapatybę, amžių ir dokumentus per skaitmeninį procesą. Tai leidžia IDcentral efektyviai aptikti ir užkirsti kelią pinigų plovimui Metaverse, ypač naudojant nepakeičiamus žetonus (NFTs). Įdiegęs tvirtą KYX sprendimą, kuris naudoja mašininio mokymosi technologijas ir pažangius blokų grandinės analizės įrankius, IDcentral gali nustatyti įtartiną veiklą ir apsaugoti vartotojus nuo sukčiavimo.
Be savo eKYC ir KYX sprendimų, IDcentral taip pat suteikia prieigą prie decentralizuoto finansavimo (DeFi) įrankiai, leidžiantys vartotojams saugiai ir atsakingai valdyti savo turtą Metaverse. Su DeFi, vartotojai gali mėgautis didesniu lankstumu, skaidrumu ir valdyti savo lėšas nei bet kada anksčiau. Teikdama šias paslaugas, IDcentral padeda užtikrinti atitiktį ir saugumą augančioje Metaverse ekosistemoje.
Išvada
Pinigų plovimas Metaverse yra sudėtingas klausimas, kurio nėra lengva išspręsti. Tačiau žinodami apie riziką ir įgyvendindami kai kuriuos iš aukščiau paminėtų sprendimų, įmonės gali padėti „Metaverse“ padaryti saugesnę vietą kiekvienam.
Susiję straipsniai:
- Top 5 NFT Staking projektai 2022 m.: už ir prieš
- Top 15 NFT ir kriptovaliutų rinkodaros agentūros 2022 m
- Kaip laikyti NFTs: „The Ultimate Guide 2022“.
- Pakeičiami vs nepakeičiami žetonai (NFT): Koks skirtumas?
Atsakomybės neigimas
Remdamasi tuo, Pasitikėjimo projekto gairės, atkreipkite dėmesį, kad šiame puslapyje pateikta informacija nėra skirta ir neturėtų būti aiškinama kaip teisinė, mokesčių, investicinė, finansinė ar bet kokia kita konsultacija. Svarbu investuoti tik tai, ką galite sau leisti prarasti, ir, jei turite kokių nors abejonių, kreiptis į nepriklausomą finansinę konsultaciją. Norėdami gauti daugiau informacijos, siūlome peržiūrėti taisykles ir nuostatas bei pagalbos ir palaikymo puslapius, kuriuos pateikia išdavėjas arba reklamuotojas. MetaversePost yra įsipareigojusi teikti tikslias, nešališkas ataskaitas, tačiau rinkos sąlygos gali keistis be įspėjimo.
Apie autorių
Kenas Gitonga aistringai mėgsta rašyti. Jo darbas apima kriptovaliutų straipsnių apie SEO, TA, naujienų rašymą, Web3 straipsniai, kriptovaliutų kainų prognozavimas ir baltojo popieriaus rengimas. Kenas yra turinio rašytojas ir rinkodaros specialistas. Jis dirbo SEO ir turinio rinkodaros srityse daugiau nei 3 metus ir padėjo įmonėms padidinti jų buvimą internete ir srautą.
Daugiau straipsnių
Kenas Gitonga aistringai mėgsta rašyti. Jo darbas apima kriptovaliutų straipsnių apie SEO, TA, naujienų rašymą, Web3 straipsniai, kriptovaliutų kainų prognozavimas ir baltojo popieriaus rengimas. Kenas yra turinio rašytojas ir rinkodaros specialistas. Jis dirbo SEO ir turinio rinkodaros srityse daugiau nei 3 metus ir padėjo įmonėms padidinti jų buvimą internete ir srautą.
