블록체인 위험 관리를 강화하는 기업용 AI 플랫폼 TOP 10
은행, 자산운용사, 결제 서비스 제공업체들이 디지털 자산 분야에서 점점 더 중요한 역할을 하게 되면서, 규정 준수는 업계에서 가장 큰 과제 중 하나로 떠오르고 있습니다.
참여하는 모든 기관 암호 시장 수천 개의 지갑 주소를 감시하고, 제재 위반 여부를 확인하기 위해 거래를 모니터링하고, 신원 확인을 수행하고, 의심스러운 거래 활동을 식별하고, 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지(CTF) 규정을 준수해야 합니다. 은행과 달리 블록체인 거래는 24시간 내내 이루어지며 여러 블록체인에 걸쳐 빈번하게 발생하므로, 규정 준수 팀이 처리해야 할 방대한 데이터 세트가 생성됩니다.
수동 검토만으로는 더 이상 충분하지 않습니다.
AI는 거래 모니터링 자동화, 비정상적인 행동 식별, 오탐지 감소, 고위험 거래 우선순위 지정 등을 통해 기관들이 변화에 발맞춰 나갈 수 있도록 지원합니다. AI는 규정 준수 담당자를 대체하기 위한 것이 아니라, 그들이 가장 중요한 업무에 집중할 수 있도록 돕기 위해 설계되었습니다.
디지털 자산이 금융 주류에서 점차 입지를 넓혀감에 따라, 이러한 플랫폼들은 금융기관들이 규정 준수를 효율적으로 관리하는 데 중요한 역할을 합니다.
조용한 여덟
SilentEight는 AI를 활용하여 금융 기관을 위한 규정 준수 기술 솔루션을 전문으로 제공하는 회사입니다.
머신러닝 모델을 통해 자동화된 제재 대상자 심사, 부정적인 언론 보도 분석, 자금세탁 방지 조사를 통합적으로 수행하며, 오탐률을 현저히 낮춥니다. 이 시스템은 수천 건의 경고를 수동으로 검토하는 대신, 금융 범죄일 가능성이 가장 높은 경고를 우선적으로 처리합니다.
디지털 자산의 성장과 함께 사일런트 에이트의 자동화 도구는 더욱 다양한 금융 서비스를 제공하는 은행들에게 더욱 중요해지고 있습니다.
준수 장점
ComplyAdvantage는 AI 기반 금융 범죄 정보 솔루션 제공업체 중 선두주자로 부상했습니다.
이 플랫폼은 제재 대상 목록, 정치적으로 중요한 인물(PEP), 부정적인 언론 보도 및 고위험 기업을 지속적으로 확인하고, 인공지능을 활용하여 고객 심사 및 거래 모니터링 기능을 강화합니다. 금융 기관은 블록체인 기술을 다른 규정 준수 프로세스에 통합할 수 있습니다.
이 시스템은 실시간 위험 데이터베이스를 제공하여 규정 준수 팀이 새로운 위험에 더 빠르게 대응할 수 있도록 합니다.
구원
Salv는 금융 범죄 예방에 있어 팀워크를 중시합니다.
이 시스템은 AI 기반 플랫폼을 통해 의심스러운 거래를 식별하고, 은행 및 규제 대상 금융 기관 간에 신뢰할 수 있는 네트워크를 통해 안전하게 정보 교환을 가능하게 합니다. 또한, 머신 러닝과 협업 조사를 통해 개별 사례에서는 드러나지 않을 수 있는 범죄 활동까지 분석할 수 있습니다.
암호화폐 관련 금융 범죄가 점점 더 정교해짐에 따라 정보 공유는 규정 준수의 필수적인 요소가 되고 있습니다.
플래그라이트
Flagright는 핀테크 기업, 은행 및 디지털 자산 기업에 최적화된 최신 규정 준수 솔루션을 개발했습니다.
이 플랫폼은 자체 기술을 활용하여 거래 모니터링, 고객 위험 점수 산정, 제재 대상자 심사 및 사례 관리를 하나의 플랫폼 내에서 자동화합니다. AI기관에서 규정 준수 규칙을 설정할 수 있으며, 머신 러닝은 고객 활동 및 결제 활동을 지속적으로 확인합니다.
금융 회사들이 API 우선 아키텍처를 자체 워크플로에 통합하는 것은 비교적 쉬웠습니다.
Unit21
Unit21은 AI와 맞춤형 규정 준수 프로세스를 결합합니다.
이 플랫폼은 금융 기관이 의심스러운 활동, 자금세탁방지(AML) 및 사기 탐지, 거래 모니터링을 자동화하여 감지, 조사 및 보고할 수 있도록 지원합니다. 기존의 규칙 기반 시스템과 달리 Unit21의 AI는 새로운 금융 범죄를 예고할 수 있는 행동 패턴의 변화를 감지할 수 있습니다.
이 플랫폼의 다재다능함은 디지털 자산 분야에 진출하려는 핀테크 기업들에게 매력적인 요소가 되었습니다.
네이피어 AI
Napier AI는 기업 수준의 머신러닝 기반 자금세탁방지(AML) 소프트웨어 솔루션을 제공합니다.
이 플랫폼은 고객 실사, 거래 모니터링, 제재 대상자 심사 및 규제 보고 기능을 제공하며, 위험 탐지 모델을 지속적으로 개발합니다. 자동화된 조사를 통해 금융 기관은 수작업을 줄이고 규정 준수 기준을 유지할 수 있습니다.
전 세계적으로 규제 요구가 증가하는 시대에 네이피어와 같은 AI 기반 플랫폼은 점점 더 중요해지고 있습니다.
매
Hawk는 인공지능을 활용하여 금융 기관이 금융 범죄 수사를 강화할 수 있도록 지원합니다.
이 플랫폼은 다양한 결제 방식을 통해 이루어진 거래를 보고하고, 조사가 필요한 거래에 대해서는 자동으로 알림을 보내는 동시에 불필요한 검토는 최소화합니다. 기관은 규정 준수 인프라를 재구축할 필요 없이 규정 변화에 따라 유연하게 위험 모델을 변경할 수 있습니다.
설명 가능한 AI에 대한 강조는 규정 준수 팀이 특정 거래가 왜 문제시되는지 이해하는 데에도 도움이 됩니다.
세타 레이
ThetaRay는 최첨단 AI 기능과 거래 모니터링 및 국경 간 결제 규정 준수를 결합합니다.
이 플랫폼의 머신러닝 모델은 고정된 규칙에 의존하는 대신 자금 세탁, 사기 및/또는 제재 회피를 암시할 수 있는 미묘한 이상 징후를 감지합니다. 특히, 이 플랫폼은 거래가 점점 더 복잡해지는 국제 결제 네트워크에서 활발하게 활동하고 있습니다.
국경 간 결제에 스테이블코인이 점점 더 많이 사용되고 있으며, 이로 인해 이상 징후 탐지의 중요성이 더욱 커지고 있습니다.
명도
루시니티는 생성형 AI와 금융 범죄 수사가 결합된 기업입니다.
루시니티 플랫폼은 컴플라이언스 팀이 사건을 요약하고, 증빙 자료를 수집하고, 조사 조치를 제안하는 동시에 사람의 감독을 받을 수 있도록 지원합니다. 루시니티는 일상적인 컴플라이언스 업무 속도를 높여 조사관들이 고위험 사건에 집중할 수 있도록 합니다.
이 회사는 규제 절차를 지원하는 AI 기반 조종사라는 점점 커지는 추세의 일부입니다.
범위
Oscilar의 금융기관용 AI 기반 위험 의사결정 솔루션.
이 플랫폼은 신원 확인, 사기 탐지, 고객 온보딩 및 거래 모니터링을 단일 규정 준수 환경으로 통합합니다. 고객 행동이 변화함에 따라 머신 러닝 기술을 사용하여 위험 평가가 지속적으로 업데이트되므로 기관은 새로운 위험에 신속하게 대응할 수 있습니다.
법정화폐 및 암호화폐 서비스의 맥락에서, 조직이 통합된 위험 관리 전략을 갖는 것이 그 어느 때보다 중요합니다.
AI는 암호화폐 규정 준수의 핵심 기반으로 자리 잡고 있습니다.
인공지능(AI) 덕분에 기밀 유지가 암호화폐 규정 준수의 핵심이 되고 있습니다.
기관들의 디지털 자산 도입이 지속됨에 따라 규제 책임 또한 증가하고 있습니다.
오늘날 은행 및 금융 기관은 여러 블록체인에서 거래를 추적하고, 변화하는 국제 법률 및 규정을 준수하며, 합법적인 사업 운영을 유지하면서 점점 더 복잡해지는 금융 범죄를 탐지해야 합니다.
그러한 균형은 인공지능 덕분에 가능해집니다.
AI 시스템은 수천 건의 경고로 규정 준수 팀을 압도하는 대신, 고위험 활동을 우선 처리하고, 일상적인 조사를 자동화하며, 금융 범죄가 진화함에 따라 새로운 행동 패턴에 맞춰 조정할 수 있습니다. 이를 통해 금융 기관은 규정 준수를 강화하고 운영을 최적화할 수 있습니다.
딜로이트, 자금세탁방지기구(FATF), 그리고 엔터프라이즈 기술 기업들이 공동으로 발표한 보고서에 따르면, 토큰화, 스테이블코인, 블록체인 기반 금융이 본격화됨에 따라 인공지능(AI)의 중요성이 더욱 커질 것으로 예상됩니다.
Silent Eight, ComplyAdvantage, Salv, Flagright, Unit21, Napier AI, Hawk, ThetaRay, Lucinity, Oscilar와 같은 기업들이 미래를 만들어가고 있습니다. 이들의 플랫폼은 암호화폐 규정 준수가 단순히 규칙을 따르는 것만이 아니라, 지능형 기술을 통해 현대 금융 시스템의 속도에 맞춰 위험을 관리하는 것임을 입증합니다.
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저자에 관하여
전담 저널리스트인 알리사(Alisa) MPost암호화폐, 인공지능, 투자 및 광범위한 분야를 전문으로 합니다. Web3. 새로운 트렌드와 기술에 대한 예리한 안목을 바탕으로 그녀는 끊임없이 진화하는 디지털 금융 환경에 대해 독자들에게 정보를 제공하고 참여시키기 위해 포괄적인 취재를 제공합니다.
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