2023 년 4 월 26 일

메타버스에서 자금 세탁의 위험

게시: 26년 2023월 10일 오전 40:26 업데이트: 2023년 10월 42일 오전 XNUMX:XNUMX

창립자이자 회장인 Julian Dixon은 네이피어

자금은 메타버스를 통해 흐르고 있습니다. 한때 게이머의 전유물이었던 가상 및 증강 현실의 이 3D 몰입형 세계는 대형 브랜드와 유명인의 지지를 받아 그 잠재력이 증폭되었으며, McKinsey에 따르면 5년까지 최대 2030조 달러를 창출할 것으로 예상됩니다.

구찌의 아바타를 입은 디자인부터 조니 뎁의 대체 불가능한 토큰까지(NFT) 기반 예술 작품, 예술 및 패션은 새로운 시장에 진출하고 고객 상호 작용을 향상시키기 위해 디지털 통화로 제품의 가상 버전을 판매하는 탁월한 수혜자입니다.

그러나 혁신에는 위험이 따르며 이익에는 범죄 활동이 동시에 증가합니다. 불법 행위자가 보안 허점을 악용하여 검은 돈을 추적하기 어렵게 만들면서 빠르게 진화하고 분산되고 규제되지 않는 이 공간에서 돈세탁이 번성하고 있습니다.

정체성 위기?

사용자가 소유한 메타버스에는 일반적으로 금융 서비스 회사에 적용되는 자금 세탁 방지(AML) 규정 준수를 강제하고 사람들에게 책임을 묻는 중앙 권한이 없습니다. 이와 같이 고객 신원 확인 및 계좌 개설 전 위험 평가에 핵심적인 KYC(Know Your Customer) 및 CDD(Customer Due Diligence) 프로토콜이 암호화폐 거래소에서 항상 적용되는 것은 아닙니다.

이것은 고의적인 감독보다는 부적절한 도구의 결과일 수 있지만 결과는 동일합니다. 기회주의자들은 익명성을 즐기며 아바타 뒤에 숨거나 불법적으로 얻은 자금의 출처를 디지털 지갑에 숨기고 있습니다. 이 일시적인 공간에서 피싱 사기가 성행하고 있습니다. 합법적인 지갑 공급자 또는 잘 알려진 메타버스 플랫폼의 도메인 패널에 있는 가짜 로그인을 통해 지갑을 고갈시키기 위해 메타버스 부동산 투자의 붐을 이용합니다.

다행히도 어느 정도 확실성이 우세합니다. 모든 디지털 교환의 원장 추적 및 저장을 뒷받침하는 블록체인 기술은 이론적으로 중요한 거래에 변조 방지 암호화를 제공합니다. 따라서 이러한 책임과 보증은 강력한 보안 솔루션을 구축하기 위한 기반이 되어야 합니다. 비록 사기꾼들이 여전히 그들의 흔적을 더럽힐 방법을 찾고 있지만 말입니다. 여러 블록체인 및 다양한 암호화 통화 사용(한 형태로 코인 구매 및 판매)에서 다양한 메타버스 플랫폼 간 이동에 이르기까지 블랙 머니는 시스템을 복잡하게 돌아다닙니다.

규제하는 싸움

새로운 기술이 기존 자금 세탁 방지(AML) 프레임워크를 능가하고 있음을 인식하고 당국은 대응하고 있지만 따라잡는다는 느낌이 우세합니다.

2024년에 시행될 예정인 EU의 MiCA(Markets in Crypto Assets) 제안은 처음으로 규제 프레임워크에 따라 암호화 자산, 암호화 자산 발행자 및 암호화 자산 서비스 공급자(CASP)를 끌어들입니다.

의도는 소비자 지갑을 더 잘 보호하고 투자자의 암호 자산이 범죄 활동을 통해 손실된 경우 책임을 부과하는 것입니다. 그러나 법안이 해당 부문에 의미 있는 영향을 미치려면 특히 더 강력한 감독과 더 엄격한 요구 사항을 따라야 하는 대규모(CASP)와 관련하여 궁극적으로 이것은 부족합니다.

물론 이 탈중앙화된 공간에서 기대할 수 있는 혁신과 자유 시장 플레이어를 억누르지 않고 메타버스 지불 시스템에 더 많은 질서와 합법성을 가져오는 것은 까다로운 균형을 맞추는 것입니다. 실제로 경계가 없고 빠르게 움직이는 이 공간을 확보하려면 통일성, 명확성 및 일관성이 필요하지만 특히 유럽 이외의 지역에서는 파악해야 할 불일치가 많습니다.

전통적으로 미국 헌법이 개별 주법을 따르기 때문에 사기에 대한 대응이 분열될 가능성이 높으며 빠르게 진화하는 새로운 세계에서 관할권이 어떻게 가장 잘 결정되는지에 대한 의문이 남아 있습니다. 예를 들어 사이버 범죄자가 범행을 저질렀을 때 물리적 위치가 책임을 결정합니까, 아니면 그들의 국적이 작용합니까?

고객 및 규제 기관과의 신뢰 구축

법은 여전히 진행 중일 수 있지만 규제가 우세하고 합의가 우세합니다. 온 보딩 시점에서 범죄자를 선별하는 것이 메타 버스 과실을 다루는 데 여전히 핵심입니다.

고조되는 지정학적 긴장과 불안정한 거시 환경으로 인해 정체성과 신뢰라는 핵심 원칙은 암호화 AML 디지털 결제 진행자를 위한 프로그램입니다. 이를 통해 지역 및 글로벌 가맹점에 대한 국경 간 지불을 안전하게 촉진할 수 있을 뿐만 아니라 악의적인 행위자가 네트워크를 통과할 때 발생하는 평판 손상을 완화할 수 있습니다.

암호화폐 지불의 거의 즉각적인 특성은 사기 행위를 감지할 때 어려운 것처럼 보이지만 동일한 민첩성이 규정 준수 프로세스를 알릴 수 있습니다. 인공 지능 및 기계 학습과 같은 고급 기술을 KYC 및 CDD 측정에 통합하는 지불 시스템은 이점을 볼 수 있습니다. 점점 늘어나는 글로벌 제재 목록에 대한 신규 사용자의 세부 정보를 실시간으로 검사하고 신원 확인을 강화할 수 있는 거래 모니터링을 통해 의심스러운 활동을 더 빨리 근절하고 보다 사전 예방적인 보안 접근을 보장할 수 있습니다.

메타버스에서 금융 범죄를 퇴치할 때 기술은 황금 총알은 아니지만 중요한 역할을 합니다. 블록체인에서 지속적으로 생성되는 실행 가능한 데이터 및 통찰력에 대한 품질 및 추적 가능성을 개선하는 것은 빠르게 진화하는 위협 환경에 대한 포괄적인 그림을 구축하는 데 중요합니다. 메타버스가 제공하는 막대한 위험과 기회를 모두 처리하려면 최신 정책을 뒷받침하기 위해 가장 진보된 프로세스와 절차가 그 어느 때보다 중요한 집단적 노력이 필요할 것입니다.

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Damir는 팀 리더, 제품 관리자 및 편집자입니다. Metaverse Post, AI/ML, AGI, LLM, Metaverse 및 Web3-관련 분야. 그의 기사는 매달 백만 명이 넘는 사용자의 엄청난 청중을 끌어들입니다. 그는 SEO 및 디지털 마케팅 분야에서 10년의 경험을 가진 전문가로 보입니다. Damir는 Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto 및 기타 간행물. UAE, 터키, 러시아, CIS를 오가며 디지털 유목민으로 활동하고 있습니다. Damir는 끊임없이 변화하는 인터넷 환경에서 성공하는 데 필요한 비판적 사고 기술을 제공했다고 믿는 물리학 학사 학위를 받았습니다.

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다미르 얄랄로프