Aave의 최신 업데이트가 혁신을 주도하는 방식 DeFi 위험 관리 및 차입 효율성 개선을 통해
요컨대
암호화폐 자산은 2010년 이후 투자자 관심과 금융적 활용으로 인해 가치가 크게 상승했습니다. Aave의 v3.2 업데이트는 Liquid eMode를 도입하여 자산 분류와 차입 전략을 개선합니다.
암호화폐 자산은 매우 인상적인 속도로 성장했습니다. 2010년 당시에는 거의 없었던 암호화폐의 전체 가치가 증가했습니다. 이러한 기하급수적 상승은 투자자의 관심 증가와 디지털 자산에 대한 금융적 활용 사례 증가에 기인합니다.
Aave가 v3.2를 출시한 것은 최근의 한 예입니다.이 업데이트는 대출 및 위험 관리 도구에 대한 주목할만한 개선 사항을 도입하여 업계의 지속적인 혁신을 강조합니다.
이전에 존재했던 고효율 모드(eMode)를 확장한 Liquid eMode가 추가된 것은 업데이트의 주요 기능 중 하나입니다. 이러한 개선을 통해 자산은 대출 가치 비율(LTV), 청산 보너스 및 임계값에 따라 보다 정확하게 분류될 수 있습니다. 여러 eMode를 단일 자산에 적용할 수 있는 기능은 소비자에게 담보 및 차용 전략에 대한 비할 데 없는 유연성을 제공하며, 이것이 이 개발이 중요한 이유입니다.
위험 인식 및 감소
위험 평가 및 관리를 위한 강력한 솔루션이 점점 더 필요해지고 있습니다. DeFi 사업이 확장됩니다. Crypto Risk Assessment Matrix 또는 C-RAM 모델은 점점 더 인기를 얻고 있는 한 가지 방법입니다. 이 방법론은 국가적 및 전 세계적 규모로 암호화폐와 관련된 위험을 평가하는 철저한 접근 방식을 제공합니다.
C-RAM 모델의 작동은 세 단계로 구성됩니다. 먼저 경제에서 암호화폐 자산의 거시적 중요성을 평가합니다. 그런 다음 취약성의 다른 영역에 걸쳐 각 국가에 고유한 위험을 매핑합니다. 마지막으로 암호화폐의 광범위한 사용과 관련된 글로벌 수준의 위험을 평가합니다. 운영상의 약점에서 시스템적 중요성에 이르기까지 가능한 위험에 대한 포괄적 인식은 이러한 체계적인 접근 방식을 통해 가능해집니다.
사진: EY
스마트 계약에서 위험 관리 간소화
. DeFi 산업에서 스마트 계약은 위험 관리를 위한 강력한 도구가 되었습니다. 이러한 블록체인 기반 자체 실행 계약은 복잡한 금융 거래를 자동화하고 중개자가 필요 없이 특정 조건을 시행할 수 있는 기능을 갖추고 있습니다.
스마트 계약은 위험 관리 측면에서 여러 가지 면에서 유리합니다. 대출 플랫폼에서 담보 요건을 시행하고, 시장 변동성 동안 자동으로 안전 장치를 작동시키고, 자산 집중을 제어하여 위험을 줄일 수 있습니다. 또한 스마트 계약은 분산형 거래소에서 유동성을 유지하고, 손실을 최소화하기 위해 손절매 주문을 시행하고, 규제 준수를 용이하게 하는 자동화된 검사를 가능하게 하는 데 필수적입니다.
블록체인의 수명 주기 전반에 걸쳐 스마트 계약은 온체인 데이터를 생성하고 저장할 수 있으며, 이는 위험 평가에 중요한 정보를 제공합니다. 이 데이터를 사용하여 규정 준수 절차를 개선하고 사기를 식별함으로써, DeFi 작업에는 추가 보안 수준이 적용됩니다.
대출의 특징 개선
더욱 진보된 대출 기능이 추가되고 있습니다. DeFi 프로토콜이 개발됨에 따라 사용자에게 더 많은 효율성과 유연성을 제공합니다. 효율성 모드 또는 eMode는 담보 및 차용 전략에 대한 보다 정확한 제어를 제공하는 주목할 만한 발견입니다.
이러한 고급 차입 기능의 도움으로 사용자는 보다 정교한 투자 전략을 적용하고, 특정 자산 조합에 대해 더 높은 레버리지를 얻고, 자산 속성에 따라 위험 매개변수를 조정하고, 다양한 시장 시나리오에서 자본 효율성을 극대화할 수 있습니다. 이러한 기능을 통해 사용자는 투자 목표와 위험 허용 범위에 따라 차입 전략을 사용자 정의할 수 있으며, 이를 통해 새로운 사용 사례가 열리고 더 광범위한 플레이어를 유치할 수 있습니다. DeFi 생태계.
프로토콜 업그레이드의 중요성
업데이트 DeFi 정기적으로 프로토콜을 업데이트하는 것은 효율성, 보안 및 유용성을 향상시키는 데 필수적입니다. 이러한 업데이트는 가스 사용량 최소화, 코드 기반 단순화 및 위험 관리 기술 향상에 자주 집중합니다.
최근 프로토콜 업데이트 덕분에 단일 자산에 대한 다양한 효율성 모드와 같은 기능이 추가되어 이제 보다 적응력 있는 위험 관리가 가능해졌습니다. 일반적으로 시스템 성능을 향상시키기 위해 그들은 또한 쓸모없거나 불필요한 코드를 제거하는 데 집중했습니다.
대출자를 보호하고 프로토콜의 지불 능력을 보장하기 위해 향상된 청산 프로세스가 도입되었고 업그레이드된 오라클 시스템은 보다 정확하고 신뢰할 수 있는 가격 피드를 제공합니다. 이러한 업데이트는 다음과 같은 방법을 보여줍니다. DeFi 이니셔티브는 여전히 서비스를 개선하고 고객과 더 광범위한 금융 생태계의 변화하는 요구를 충족하는 데 전념하고 있습니다.
대출 특성과 위험 관리의 개선은 고무적이지만, 새로운 어려움도 함께 가져옵니다. 이러한 시스템은 점점 더 복잡해져서 일반 사용자가 이해하고 활용하기 어려울 수 있습니다. 고급 기능이 적절하게 개발되지 않으면 악의적인 행위자가 이를 이용할 가능성이 있습니다.
또한, 상호 연결성이 증가함에 따라 DeFi 프로토콜, 단일 핵심 프로토콜의 붕괴 또는 일련의 플랫폼 전체 청산으로 인한 시스템적 위험을 고려해야 합니다. 규제 문제도 매우 중요합니다. DeFi 증가함에 따라 규제 기관은 이 시장에 더욱 주의를 기울이고 있습니다. 장기적 실행 가능성을 유지하려면 위험 관리 및 차용 기능의 미래 발전은 혁신과 규정 준수 간의 균형을 맞춰야 합니다.
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저자에 관하여
Victoria는 다음을 포함한 다양한 기술 주제를 다루는 작가입니다. Web3.0, AI 및 암호화폐. 그녀의 광범위한 경험을 통해 그녀는 더 많은 청중을 위한 통찰력 있는 기사를 작성할 수 있습니다.
더 많은 기사Victoria는 다음을 포함한 다양한 기술 주제를 다루는 작가입니다. Web3.0, AI 및 암호화폐. 그녀의 광범위한 경험을 통해 그녀는 더 많은 청중을 위한 통찰력 있는 기사를 작성할 수 있습니다.