자금 세탁 방지(aml)
자금 세탁 방지(aml)란 무엇입니까?
자금 세탁 방지(AML)는 불법적으로 획득한 현금을 세탁하려는 범죄 또는 테러 조직의 행위를 방지하기 위해 금융 부문에 특화된 일련의 규칙, 개념, 법률, 법률, 규정, 프로세스 및 기술입니다. 여기에는 의심스러운 고객 및 거래에 대한 추적 및 보고가 포함됩니다. 많은 국가에서 금융 기관 및 기타 기업은 법적으로 이러한 지침을 준수해야 합니다. 예를 들어, 금융 및 보험 기관은 소비자에 대해 "고객 파악" 검사(KYC)를 수행해야 합니다. 여기에는 적법성과 신원 확인이 모두 포함됩니다.
자금 세탁 방지(aml) 이해
AML은 돈세탁 방지로, 불법적으로 돈을 취득하여 깨끗하고 합법적인 통화로 전환하는 과정을 배치, 레이어링, 통합의 XNUMX단계로 진행합니다.
FATF(Financial Action Task Force)는 2001년 테러 공격 이후 더욱 강화된 AML 지침의 초기 세트를 만들었습니다.
AML은 은행이나 보험 회사와 같은 금융 산업 단체/개인이 지정된 내부 절차 및 통제를 실행하고 관련 당국에 보고하도록 요구하는 법률 모음에 의해 국가 및 전 세계 수준에서 구성됩니다. 따라서 금융 기관은 의심스러운 예금이나 거래를 감지하고 보고하기 위해 고객의 행동을 모니터링해야 합니다. 금융 조사 기관(FIU)은 국가 차원에서 AML의 최전선에 있습니다. 필요한 기관/개인으로부터 의심스러운 활동 보고서(SAR)를 받고 필요한 경우 조사합니다.
AML, KYC, CFT의 차이점은 무엇입니까?
- AML 또는 자금 세탁 방지 – 자금 세탁 및 기타 심각한 금융 범죄를 막기 위해 제정된 일련의 지침 및 법률입니다. 이러한 규칙 및 규정 준수에는 고객 신원 확인, 제재 심사, 거래 모니터링 등이 포함될 수 있습니다. 더 높은 수준의 KYC 및 CFT를 AML이라고 합니다.
- KYC 또는 고객 파악 – 은행 및 금융 기관이 고객 신원을 확인하기 위해 사용하는 절차
- CFT(테러 자금 조달 방지) – 테러에 사용되는 자금의 출처와 금액을 제한할 수 있는 일련의 법률 및 지침입니다.
AML, CFT 및 KYC는 서로 약간 다릅니다. 자금세탁, 테러자금 조달, 기타 금융범죄에 대해서는 금융기관이 관리해야 하지만 은행과 기타 금융기관은 고객 신원을 확인하는 수단으로 KYC를 활용한다. 이러한 목적으로 실제 또는 디지털 신원 확인이 사용될 수 있습니다. 은행은 오로지 자신들의 안전을 위해서만 이러한 조치를 취하려고 노력하고 있으며, 이러한 규정을 위반할 경우 은행에 막대한 벌금이 부과될 수도 있습니다.
자주하는 질문
AML 법률은 국가마다 다르지만 유사한 지침과 기준을 갖고 있는 경우가 많습니다. 여기에는 계속해서 주의를 기울이는 것이 포함됩니다. 클라이언트 거래 및 의심스러운 활동 모니터링.
자금세탁 방지 인증서를 취득하려면 일반적으로 AML 규칙 및 규정 준수를 다루는 교육 프로그램 또는 과정을 이수해야 합니다.
자금 세탁 방지법 및 규정의 주요 목표는 테러 및 기타 금융 범죄 자금 조달과 관련된 불법 행위를 중지, 식별 및 방지하는 것입니다.
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Damir는 팀 리더, 제품 관리자 및 편집자입니다. Metaverse Post, AI/ML, AGI, LLM, Metaverse 및 Web3-관련 분야. 그의 기사는 매달 백만 명이 넘는 사용자의 엄청난 청중을 끌어들입니다. 그는 SEO 및 디지털 마케팅 분야에서 10년의 경험을 가진 전문가로 보입니다. Damir는 Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto 및 기타 간행물. UAE, 터키, 러시아, CIS를 오가며 디지털 유목민으로 활동하고 있습니다. Damir는 끊임없이 변화하는 인터넷 환경에서 성공하는 데 필요한 비판적 사고 기술을 제공했다고 믿는 물리학 학사 학위를 받았습니다.
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