알고리즘 스테이블 코인에 대한 초보자 가이드(2023)
요컨대
스테이블 코인은 명목 화폐나 금과 같은 실제 자산에 가치가 고정된 일종의 암호화폐입니다.
또한 탈중앙화 특성과 스마트 계약을 사용하여 스테이블 코인과 기본 자산 간의 페그를 유지하기 때문에 매우 안전합니다.
블록체인 생태계에서 알고리즘 스테이블 코인은 가치 저장소를 유지하고 가격 안정성을 제공하기 위해 제안된 솔루션입니다.
스테이블 코인은 명목 화폐나 금과 같은 실제 자산에 가치가 고정된 일종의 암호화폐입니다. 반면에 알고리즘 스테이블 코인은 외부 소스의 담보가 아닌 알고리즘에 의해 생성되고 관리됩니다.
알고리즘 스테이블 코인이란 무엇입니까?
Stablecoin은 미국 달러에 고정된 블록체인 기반 디지털 통화입니다. 블록체인에서 작동하면 중개 비용이 적기 때문에 디지털 자산을 교환하기 위한 차량 통화로 활용됩니다.
법정화폐나 기타 디지털 자산으로 뒷받침되는 것이 아니라 스마트 계약 알고리즘을 사용하여 가치가 유지될 때 스테이블코인을 알고리즘이라고 합니다. 이것은 더 빠른 정산, 낮은 거래 비용, 더 높은 유동성과 같은 많은 이점을 제공할 수 있습니다. 알고리즘 스테이블 코인의 인기 있는 예는 Maker DAO의 Dai(DAI)입니다.
Dai의 주요 기능은 분산 된 정부가 소유, 규제 또는 인쇄하지 않은 스테이블코인. 이는 거주 국가에 관계없이 누구나 사용할 수 있음을 의미합니다. 알고리즘 스테이블코인은 일반적으로 사용자가 직접 예치하거나 대출 제공자 및 투자자와 같은 제XNUMX자가 제공하는 블록체인에 보관된 담보로 뒷받침됩니다.
이는 특정 시점 또는 특정 조건이 충족될 때 한 자산을 다른 자산으로 교환하기로 한 차용인과 대출 기관 간의 계약인 CDP(Collateralized Debt Position)를 생성합니다. 그런 다음 스마트 계약 알고리즘은 이 CDP를 사용하여 스테이블 코인의 페그를 유지하고 목표 통화에 고정된 상태로 유지되도록 합니다.
알고리즘 스테이블 코인은 어떻게 작동합니까?
"투 코인" 시스템이라는 용어는 하나의 코인이 시장 변동성을 "흡수"하는 데 사용되는 반면 다른 코인은 페그를 유지하는 데 사용되는 일반적인 알고리즘 스테이블 코인 구조를 나타냅니다. 밸런서 또는 공유 토큰으로도 알려진 이 이전 토큰은 Uniswap(UNI)과 같은 보조 탈중앙화 거래소(DeX)에서 정기적으로 교환됩니다.
Stablecoin의 총 공급량 중 일부는 DeX 사용자가 구매한 다음 명목 화폐로 교환할 때 "소각"됩니다.
공유 토큰은 또한 기본 자산의 가격 변동을 흡수하는 역할을 합니다. 즉, 시장 가격이 변동할 때 스테이블코인보다 영향을 가장 많이 받습니다. 이를 통해 스테이블 코인의 가격이 보다 안정적으로 유지되고 변동성이 감소합니다. 고정된 가치를 유지하기 위해 사용자가 법정 화폐를 스테이블 코인으로 교환할 때마다 총 공급량의 일부가 순환에서 해제됩니다.
알고리즘 스테이블코인은 아직 비교적 새롭지만 더 빠른 거래 속도, 더 낮은 수수료, 글로벌 접근성과 같은 전통적인 화폐 형태에 비해 많은 이점을 제공합니다. 동시에 분산형 특성과 스마트 계약을 사용하여 스테이블 코인과 기본 자산 간의 페그를 유지하기 때문에 매우 안전합니다. 따라서 더 많은 사람들이 잠재력을 실현함에 따라 블록체인 생태계에서 점점 더 대중화될 수 있습니다.
USDC는 알고 스테이블코인인가요?
USD 코인(USDC)은 Coinbase와 Circle의 합작 회사인 CENTRE에서 발행하는 스테이블 코인입니다. USDC는 이더리움 블록체인을 기반으로 하며 규제 대상 금융 기관에 보관된 미국 달러로 지원됩니다.
알고리즘 스테이블 코인의 일종으로 알고리즘을 사용하여 가격 안정성을 달성하고 미국 달러 대비 가치를 유지합니다. 변동성이 있는 다른 암호화폐와 달리 USDC는 지불, 송금 및 거래를 위한 신뢰할 수 있는 가치 저장소로 설계되었습니다.
알고리즘 스테이블 코인의 유형
다음 섹션에서는 알고리즘 스테이블 코인의 세 가지 주요 하위 범주를 설명합니다.
Seigniorage 알고리즘 안정 동전
Seigniorage 알고리즘 스테이블 코인은 알고리즘에 의해 생성되고 관리됩니다. 이러한 유형의 스테이블 코인의 인기 있는 예는 Maker DAO의 Dai(DAI)이며 Ethereum의 Ether(ETH)로 뒷받침됩니다. ETH 총 공급량의 일부는 스마트 계약에 담보로 보관되어 Dai의 가치가 유지되도록 합니다.
이 알고리즘은 또한 ETH의 변동성을 흡수하고 다이 가격에 영향을 미치지 않도록 하여 사용자가 시장 변동에 대해 걱정할 필요 없이 디지털 자산을 교환할 수 있도록 합니다. 전체 공급량의 일부는 고정된 가치를 유지하기 위해 사용자가 다이와 법정화폐를 교환할 때마다 순환에서 해제됩니다.
지원되는 알고리즘 스테이블코인
백업 알고리즘 스테이블코인은 시뇨리지 알고리즘 스테이블코인과 유사합니다. 그러나 블록체인에 보관된 담보로 뒷받침됩니다. 이러한 유형의 스테이블 코인의 인기 있는 예는 보유하고 있는 미국 달러로 뒷받침되는 테더(USDT)입니다. 고정된 가치를 유지하기 위해 사용자가 USDT를 법정화폐로 교환할 때마다 USDT 총 공급량의 일부가 순환에서 해제됩니다.
하이브리드 알고리즘 스테이블코인
하이브리드 알고리즘 스테이블코인은 이전의 두 가지 유형의 알고리즘 스테이블코인을 결합한 것입니다. 이러한 유형의 스테이블 코인의 인기 있는 예는 블록체인에 보관된 디지털 자산 바스켓으로 뒷받침되는 Basis(BAS)입니다. 고정된 가치를 유지하기 위해 사용자가 법정화폐를 BAS로 교환할 때마다 총 공급량의 일부가 순환에서 해제됩니다.
알고리즘 스테이블코인: 장단점
금융 상품 혁신이 항상 바람직한 것은 아니며 알고리즘 스테이블코인 프로젝트와 같은 일부 혁신은 본질적으로 불안정하도록 의도적으로 설계되었습니다.
장점
낮은 수수료 : 알고리즘 스테이블 코인 프로젝트는 다른 금융 상품에 비해 낮은 수수료를 제공하도록 설계되었습니다.
개인 정보 보호 강화 : 분산형 시스템을 사용함으로써 알고리즘 스테이블코인은 사용자에게 향상된 수준의 프라이버시를 제공합니다.
글로벌 접근성: 스테이블코인은 인터넷 접속이 가능한 모든 사용자가 액세스할 수 있어 사용자가 전 세계에서 쉽게 결제 및 투자를 할 수 있습니다.
속도 및 효율성: 거래는 기존 통화보다 빠르고 효율적이므로 사용자는 제XNUMX자의 확인을 기다리지 않고 신속하게 결제 및 투자를 할 수 있습니다.
단점
휘발성: 스테이블 코인은 여전히 가격 변동에 민감하여 사용자가 그 가치를 예측하기 어려울 수 있습니다.
규제 불확실성: 스테이블코인은 기존 통화와 동일한 규제를 받지 않기 때문에 정부 및 기타 규제 기관에서 사용을 모니터링하기 어렵습니다.
유동성 부족: 스테이블 코인은 널리 거래되거나 받아들여지지 않으면 유동성이 부족할 수 있습니다. 이로 인해 사용자가 보유한 자산을 현금이나 기타 자산으로 교환하기가 더 어려워집니다.
결론
알고리즘 스테이블 코인은 가치를 실제 자산에 고정하여 디지털 자산을 관리하는 혁신적인 방법을 제공합니다. 알고리즘 스테이블 코인의 장점에는 낮은 수수료, 향상된 개인 정보 보호, 글로벌 접근성, 속도 및 효율성이 포함됩니다.
그러나 이러한 유형의 토큰에 투자하기 전에 고려해야 할 변동성, 규제 불확실성 및 유동성 부족과 같은 몇 가지 단점도 있습니다. ㅏ 초보자 가이드 알고리즘 스테이블 코인에 대한 설명은 사용자가 이러한 유형의 토큰과 관련된 위험과 이점을 이해하고 토큰을 사용할 때 현명한 결정을 내리는 방법을 이해하는 데 도움이 됩니다.
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Ken Gitonga는 글쓰기에 열정적입니다. 그의 작업에는 SEO, TA, 뉴스 작성, Web3 기사, 암호 화폐 가격 예측 및 백서 초안 작성. Ken은 콘텐츠 작가이자 마케터입니다. 그는 3년 이상 SEO 및 콘텐츠 마케팅 업계에서 일했으며 기업이 온라인 인지도와 트래픽을 성장시키는 데 도움을 주었습니다.
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