2022 年 8 月 03 日

ロビンフッドの暗号部門は、内部の人員配置を巡って NYDFS と 30 万ドルの和解に達する

公開日: 03 年 2022 月 3 日 20:04 更新日: 2022 年 6 月 01 日 XNUMX:XNUMX

XNUMX 月が始まったとき、悪名高い投資プラットフォームに対するニューヨーク金融サービス局による調査で、訴訟は終結しました。ロビンフッドの暗号部門. 国家機関による仮想通貨分野での初の執行は、2020 年のロビンフッドの IPO のかなり前の 2021 年に開始され、監督検査と執行調査にまたがっています。

これらの調査により、「国務省の反政府規制に対する重大な違反」が発見されました。マネーローンダリング Adrienne A. Harris教育長は次のように述べています。リリース. Robinhood crypto (RHC) は当初、2021 年に 10 万ドルの罰金を支払うと予想されていました。ウォールストリートジャーナル、しかし後でその見積もりを正しい最終的な金額に調整しました：30万ドル.

ロビンフッドの最近の法律への介入を裏付けるいくつかの詳細は、スケーラビリティ. 従業員と技術インフラストラクチャは、パンデミック時にピークに達したユーザーベースの急成長に追いついていませんでした。 NYDFS のリリースによると、同社は「RHC の規模、顧客プロファイル、および取引量には不十分な手動の取引監視システムからタイムリーに移行できなかった」とのことです。

RHC はまた、必要な BSA/AML 部門に十分な人員を配置できず、「重大な失敗」を無視しました。サイバーセキュリティーオペレーショナルリスクに関連するプログラム。彼らは、消費者の苦情を処理する専用のサイトに電話番号を掲載するという単純な要件を順守することさえ怠っていました.

欺瞞、不注意、またはその両方の組み合わせにより、Robinhood は依然として NYDFS のトランザクション監視規則とサイバーセキュリティ規則への準拠を証明し、NYDFS との特注の監督契約によって定められた報告要件を無視しました。

65万ドルを支払ったロビンフッドにとって、XNUMX万ドルは半分にも満たない SEC 2020 年に和解し、金融業界規制当局 (FINRA) にさらに 70 万ドルの罰金を科します。「誤解を招く顧客」に関連するそれぞれの個別の犯罪、 CNBC 前記。

NYDFS の最終的な金額が公開されたわずか XNUMX 日後、Robinhood の CEO である Vlad Tenev 氏は次のように述べています。発表の同社は、インフレを理由に従業員のほぼ 900 分の 295 (約 2 人) を削減しますが、2022 年第 XNUMX 四半期に計上された XNUMX 億 XNUMX 万ドルの純損失は除きます。

RHCが人員不足で罰金を科された直後、テネフ氏は「すべての部門の従業員が影響を受けるが、変更は特にオペレーション、マーケティング、プログラム管理部門に集中している」と語った。

NYDFS は、RHC の違反を「コンプライアンスの適切な文化を育成および維持することの失敗」にまで引き下げました。世界的な金融センターであるニューヨーク州政府は、この急成長する分野で基本的な規制の先例を設定する上で大きな役割を果たしています。

今年の仮想通貨の冬は、洗い流された、または洗い流されようとしており、ことわざの第一波を締めくくっています。振り返ってみると、スペースが受けたのは一生に一度のワイルドライドであり、現在では実際に持続可能なシステムに揺さぶられています. 安定性はより多くの可能性をもたらしますが、感情的な敏捷性が必要です。 Snapshot 彼らは、興奮を思い出すために少しだけ立ち止まりながら、保護投票の利点を認めました。 DeFi 生き残るためにはもう少し現実的になる必要があります。

「ライセンスを受けたすべての仮想通貨会社ニューヨーク州従来の金融サービス企業と同様に、マネーロンダリング防止、消費者保護、およびサイバーセキュリティ規制の対象となります」とハリス氏はリリースで読者に思い出させました。「DFSは、ライセンシーが消費者を保護し、機関の安全と健全性を確保するために重要な法律または局の規制に違反した場合、引き続き調査し、措置を講じます。」

一方、ロビンフッドは、倫理的改善への取り組みを約束しました。

WSJ が引用した声明の中で、訴訟および規制執行担当のアソシエイトゼネラルカウンセルであるシェリルクランプトン氏は、「業界をリードする法律、コンプライアンス、およびサイバーセキュリティプログラムの構築において大きな進歩を遂げており、お客様に最高のサービスを提供するために、この作業を引き続き優先していきます」と述べています。

「私たちは、仮想通貨を売買するためのよりアクセスしやすく低コストのプラットフォームを提供できることを誇りに思っており、顧客が望む新しい製品とサービスで責任ある方法でビジネスを成長させ続けることに興奮しています。」
今週の 30 万ドルの和解の一環として、Robinhood は独立したコンサルタントと協力して、修復作業を評価および監視します。彼らのユーザーベースは現在ダウンしていますが、エネルギーは強力です. だから多分ロビンフッドはできるディップを買う弱気な状況が続く間、彼らの倫理にいくらかの努力を注ぐことによって。

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