メタバースにおけるマネーロンダリングのリスク
ジュリアン・ディクソン、創設者兼会長 ネイピア
資金はメタバースを流れています。 マッキンゼーによると、かつてゲーマーだけが所有していた仮想現実と拡張現実の 3D 没入型世界は、大手ブランドや有名人の支持によってその可能性が増幅され、5 年までに最大 2030 兆ドルを生み出すと予測されています。
グッチのアバターを着たデザインからジョニー・デップの代替不可能なトークンまで (NFT) ベースのアートワーク、アート、ファッションは、自社製品の仮想バージョンをデジタル通貨で販売して新しい市場に参入し、顧客との交流を高めることで大きな恩恵を受けています。
しかし、技術革新にはリスクが伴い、利益とともに犯罪行為が増加しています。 不正なアクターがセキュリティの抜け穴を悪用し、ブラック マネーの追跡を困難にしているため、この急速に進化し、分散化され、規制されていない空間でマネー ロンダリングが盛んになっています。
アイデンティティの危機？
ユーザーが所有するメタバースには、人々に責任を負わせ、必須のマネーロンダリング防止 (AML) コンプライアンスを強制する中心的な権限がありません。これは通常、金融サービス会社を管理します。 そのため、顧客の本人確認 (KYC) および顧客デューデリジェンス (CDD) プロトコルは、口座開設前の顧客の身元確認とリスク評価の中心となるものであり、仮想通貨取引所によって常に適用されるとは限りません。
これは多くの場合、意図的な監視ではなく不適切なツールの結果である可能性がありますが、結果は同じです。 日和見主義者は、匿名性を楽しんだり、アバターの後ろに隠れたり、デジタル ウォレットで違法に得た資金の出所を隠したりしています。 この一時的な空間では、フィッシング詐欺が盛んです。 メタバースの不動産投資ブームに乗じて、正当なウォレット プロバイダーの偽のログイン パネルや有名なメタバース プラットフォームのドメインを通じてウォレットを流出させます。
幸いなことに、いくつかの確実性が優勢です。 ブロックチェーン技術は、すべてのデジタル取引所の元帳追跡と保管を支える基盤として、理論上、重要な取引に改ざん防止の暗号化を提供します。 したがって、この説明責任と保証は、堅牢なセキュリティ ソリューションを構築するための基盤でなければなりません。 複数のブロックチェーンとさまざまな暗号通貨の使用 (ある形式でコインを購入し、別の形式でコインを販売する) から、さまざまなメタバース プラットフォーム間を行き来するまで、ブラック マネーはシステム内で複雑な動きをしています。
規制をかけた戦い
新しいテクノロジーが既存のアンチ マネー ロンダリング (AML) の枠組みを上回っていることを認識して、当局は対応していますが、追いつくという感覚が支配的です。
2024 年に実施される予定の EU の Markets in Crypto Assets (MiCA) 提案は、暗号資産、暗号資産発行者、および暗号資産サービス プロバイダー (CASP) を初めて規制の枠組みの下に引き込みます。
その意図は、消費者の財布をよりよく保護し、投資家の暗号資産が犯罪行為によって失われた場合の責任を導入することです. しかし、最終的には、法案がセクターに意味のある影響を与えるためには、特に大規模な (CASP) に関しては、より大きな監督とより厳しい要件の対象となる必要があります。
もちろん、市場プレーヤーがこの分散空間から期待できるイノベーションと自由を阻害することなく、メタバース決済システムにより多くの秩序と正当性をもたらすことは、難しいバランスです。 確かに、この境界のない動きの速いスペースを確保するには、統一性、明快さ、一貫性が必要ですが、特にヨーロッパ以外では、把握しなければならない多くの矛盾があります。
米国の合衆国法は伝統的に個々の州法に従うため、詐欺への対応は分断される可能性が高く、この急速に進化する新しい世界で司法権をどのように決定するのが最善かについては疑問が残ります。 たとえば、犯罪が行われたときのサイバー犯罪者の物理的な場所によって説明責任が決まるのでしょうか、それとも彼らの国籍が関係するのでしょうか?
顧客および規制当局との信頼関係の構築
法律はまだ整備中かもしれませんが、規制は優勢であり、コンセンサスが優勢です。オンボーディングの時点で犯罪者をふるいにかけることが、メタバースの不正行為に取り組むための鍵であり続けています.
地政学的な緊張の高まりと不安定なマクロ環境が相まって、アイデンティティと信頼の核となる信条が社会の中心になければなりません。 暗号AML デジタル決済ファシリテーター向けのプログラム。 これにより、地域およびグローバルなマーチャントの国境を越えた支払いが安全に促進されるだけでなく、悪意のある人物がネットをすり抜けたときに引き起こされる評判へのダメージを軽減できます。
仮想通貨の支払いが事実上瞬時に行われるという性質は、不正行為を検出する際の課題のように見えますが、同じ機敏性がコンプライアンス プロセスに情報を提供することができます。 人工知能や機械学習などの高度なテクノロジーを KYC や CDD 対策に組み込んだ決済システムには、メリットが見られます。 拡大を続けるグローバルな制裁リストに対する新規ユーザーの詳細のリアルタイム スクリーニングと、ID 検証を強化できるトランザクション モニタリングは、疑わしいアクティビティをより迅速に根絶し、セキュリティへのより積極的なアプローチを確保するのに役立ちます。
メタバースでの金融犯罪との戦いに関して言えば、テクノロジーは黄金の弾丸ではありませんが、重要な役割を果たします。 ブロックチェーンによって常に生成される実用的なデータと洞察の品質とトレーサビリティを改善することは、急速に進化する脅威の状況の包括的な画像を構築する上で重要です。 メタバースがもたらす膨大なリスクと機会の両方に対処するには、新たな政策を支えるために最も高度なプロセスと手順がこれまで以上に重要となる集合的な取り組みが必要になります。
関連記事をもっと読む:
免責事項
に沿って トラストプロジェクトのガイドライン, このページで提供される情報は、法律、税金、投資、財務、またはその他の形式のアドバイスを目的としたものではなく、そのように解釈されるべきではないことに注意してください。 損失しても許容できる金額のみを投資し、疑問がある場合は独立した財務上のアドバイスを求めることが重要です。 詳細については、利用規約のほか、発行者または広告主が提供するヘルプおよびサポート ページを参照することをお勧めします。 MetaversePost は正確で公平なレポートに努めていますが、市場の状況は予告なく変更される場合があります。
著者について
Damir は、チームリーダー、プロダクトマネージャー、編集者です。 Metaverse PostAI/ML、AGI、LLM、メタバース、 Web3に関連するフィールド。 彼の記事は、毎月 10 万人を超えるユーザーという膨大な読者を魅了しています。 彼はSEOとデジタルマーケティングでXNUMX年の経験を持つ専門家のようです。 ダミールはMashable、Wired、 Cointelegraph、The New Yorker、Inside.com、Entrepreneur、BeInCrypto、およびその他の出版物。 彼はデジタル遊牧民として UAE、トルコ、ロシア、CIS の間を旅しています。 ダミールは物理学の学士号を取得しており、これにより、インターネットの絶え間なく変化する状況で成功するために必要な批判的思考スキルが身についたと信じています。
より多くの記事
Damir は、チームリーダー、プロダクトマネージャー、編集者です。 Metaverse PostAI/ML、AGI、LLM、メタバース、 Web3に関連するフィールド。 彼の記事は、毎月 10 万人を超えるユーザーという膨大な読者を魅了しています。 彼はSEOとデジタルマーケティングでXNUMX年の経験を持つ専門家のようです。 ダミールはMashable、Wired、 Cointelegraph、The New Yorker、Inside.com、Entrepreneur、BeInCrypto、およびその他の出版物。 彼はデジタル遊牧民として UAE、トルコ、ロシア、CIS の間を旅しています。 ダミールは物理学の学士号を取得しており、これにより、インターネットの絶え間なく変化する状況で成功するために必要な批判的思考スキルが身についたと信じています。
