アンチ マネー ロンダリング (AML)
アンチ マネー ロンダリング (AML) とは何ですか?
マネーロンダリング対策 (AML) は、犯罪組織やテロ組織による違法に入手した現金の洗浄行為と闘うことを目的とした、金融セクターに特有の一連のルール、概念、法律、法律、規制、プロセス、およびテクノロジーです。 これには、疑わしいクライアントや取引の追跡とレポートが含まれます。 多くの国では、金融機関やその他の企業がこれらのガイドラインに従うことが法律で義務付けられています。 たとえば、金融機関や保険機関は、消費者に対して「顧客確認」チェック (KYC) を実施することが義務付けられています。 これには、正当性と本人確認の両方が含まれます。
アンチ マネー ロンダリング (AML) について
AML はマネー ロンダリングの防止です。マネー ロンダリングとは、マネー ロンダリングとは、マネー ロンダリングとは、マネー ロンダリングとは、マネー ローンダリングとは、マネー ローンダリングとは、マネー ロンダリングとは、マネー ロンダリングとは、マネー ロンダリングとは、プレースメント、レイヤリング、および統合の XNUMX つの段階で、マネー ロンダリングをクリーンで法定通貨に変換するプロセスのことです。
Financial Action Task Force (FATF) は AML ガイドラインの最初のセットを作成し、2001 年のテロ攻撃を受けてさらに強化されました。
AML は、銀行や保険会社などの金融業界の組織/個人に、指定された内部手順と管理の実行、および関連当局への報告を義務付ける一連の法律によって、国内および世界レベルで枠組み化されています。 その結果、金融機関は、疑わしい預金や取引を検出して報告するために、顧客の行動を監視する必要があります。 金融捜査局 (FIU) は、全国規模で AML の最前線に立っています。 彼らは必要なエンティティ/個人から不審行為報告書 (SAR) を受け取り、必要に応じて調査します。
AML、KYC、CFTの違いは何ですか?
- AML またはマネーロンダリング対策 – マネーロンダリングやその他の重大な金融犯罪を阻止するために制定された一連のガイドラインと法律。 これらのルールとコンプライアンスには、顧客の身元確認、制裁の検査、取引の監視などが含まれる場合があります。 KYC と CFT のより高いレベルは AML として知られています
- KYC または Know Your Customer – 銀行や金融機関が顧客の身元を確認するために使用する手順
- CFT またはテロ資金供与との闘い - テロ資金源と資金の量を制限できる一連の法律とガイドライン。
AML、CFT、KYC はそれぞれ若干異なります。 マネーロンダリング、テロ資金供与、その他の金融犯罪は金融機関が対処すべきですが、銀行やその他の金融機関は顧客の身元を確認する手段としてKYCを利用しています。 この目的には、物理的またはデジタル的な本人確認が使用される場合があります。 銀行は自らの安全の観点からのみこうした行動をとろうとしているが、これらの規制に違反した場合には多額の罰金が課せられる可能性もある。
よくある質問
AML 法は国ごとに異なりますが、多くの場合、同様のガイドラインと基準があります。 これには、監視を続けることが必要です クライアント トランザクションと疑わしいアクティビティの監視。
マネーロンダリング防止証明書を取得するには、通常、AML ルールとコンプライアンスを対象としたトレーニング プログラムまたはコースを完了する必要があります。
マネーロンダリング対策法および規制の主な目的は、テロやその他の金融犯罪への資金提供に関連する違法行為を停止、特定、防止することです。
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著者について
Damir は、チームリーダー、プロダクトマネージャー、編集者です。 Metaverse PostAI/ML、AGI、LLM、メタバース、 Web3に関連するフィールド。 彼の記事は、毎月 10 万人を超えるユーザーという膨大な読者を魅了しています。 彼はSEOとデジタルマーケティングでXNUMX年の経験を持つ専門家のようです。 ダミールはMashable、Wired、 Cointelegraph、The New Yorker、Inside.com、Entrepreneur、BeInCrypto、およびその他の出版物。 彼はデジタル遊牧民として UAE、トルコ、ロシア、CIS の間を旅しています。 ダミールは物理学の学士号を取得しており、これにより、インターネットの絶え間なく変化する状況で成功するために必要な批判的思考スキルが身についたと信じています。
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