5年の2022つの最高の暗号貸出プラットフォーム：レート、タイプ、リスク
暗号通貨レンディング プラットフォームは、デジタル資産で利息を得る方法として、近年ますます人気が高まっています。 選択できるさまざまなプラットフォームがあり、それぞれに独自の機能と利点があります。 この記事では、上位 5 つの仮想通貨レンディング プラットフォームを比較し、それぞれの長所と短所について説明します。
目次
最高の暗号貸出プラットフォームのリスト
NEXO
NEXO は、最大 2 年間のローン条件と 5% という低金利を提供する、もう XNUMX つの主要な仮想通貨レンディング プラットフォームです。 Nexo は、暗号通貨をローンの担保として使用する機能や、アカウントを追跡するためのモバイル アプリなど、他にもさまざまな機能を提供しています。
メリット
- Nexo の最大の利点の XNUMX つは、即時融資を提供することです。 これは、仮想通貨を Nexo に送信するとすぐにアカウントで現金を受け取ることができることを意味します。
- さらに、Nexo は、Mastercard を受け入れる場所であればどこでもデジタル資産を使用できるデビット カードを提供しています。 これにより、暗号を日常の購入に簡単に使用できます。
- 最後に、Nexo には、アカウントとブロックチェーン アクティビティを簡単に追跡できるモバイル アプリがあります。
デメリット
- Nexo の欠点の XNUMX つは、ローンで競争力のある金利を提供していないことです。 低金利のローンを探している場合は、別のプラットフォームを使用したほうがよい場合があります。
- もう XNUMX つの潜在的な欠点は、Nexo のローン条件が、このリストにある他のプラットフォームほど柔軟ではないことです。 短期ローンが必要な場合は、別のプラットフォームを使用したほうがよい場合があります。
未連邦首都
未連邦首都 は、デジタル資産に対して APY 5% という高い金利を提供する暗号通貨レンディング プラットフォームです。 Unchained では、仮想通貨をローンの担保として使用したり、アカウントを追跡するためのモバイル アプリを提供したりすることもできます。
メリット
- Unchained Capital の最大の利点は、ローンに競争力のある金利を提供することです。 APY 5% という高いレートで、デジタル資産から大きな利益を得ることができます。
- モバイル アプリを使用して、アカウントとブロックチェーン アクティビティを追跡することもできます。
デメリット
- Unchained Capital の欠点の XNUMX つは、デジタル資産を使用するためのデビット カードやその他の方法を提供していないことです。 日常の購入に仮想通貨を使用したい場合は、別のプラットフォームを見つける必要があります。
- もうXNUMXつの潜在的な欠点は、Unchainedのローン条件が、このリストの他のプラットフォームほど柔軟ではないことです. 短期ローンが必要な場合は、別のプラットフォームを使用したほうがよい場合があります。
オアシスボロー
オアシスボロー は、デジタル資産に対して APY 10% という高い金利を提供するピアツーピアの融資プラットフォームです。 Oasis では、仮想通貨をローンの担保として使用することもでき、アカウントを追跡するためのモバイル アプリを提供しています。
メリット
- Oasis Borrow の最大の利点は、ローンに競争力のある金利を提供することです。 APY 10% という高いレートで、デジタル資産から大きな利益を得ることができます。
- モバイル アプリを使用して、アカウントとブロックチェーン アクティビティを追跡することもできます。
デメリット
- Oasis Borrow の欠点の XNUMX つは、デジタル資産を使用するためのデビット カードやその他の方法を提供していないことです。 日常の購入に仮想通貨を使用したい場合は、別のプラットフォームを見つける必要があります。
ぜんご
ZenGo は、ユーザーがデジタル資産を保管し、融資やステーキングを通じて収益を得ることができる使いやすいウォレットを提供することで、暗号通貨を通じて収益を得るプロセスを簡素化します。 WalletConnect と ZenGo ブリッジを利用することで、ユーザーは、Aave、Compound、dYdX などのさまざまな融資プロトコルを介して ZenGo ウォレットにシームレスにリンクできます。 ZenGo の非保管ウォレット モデルを使用すると、ユーザーは複雑な秘密キーの設定と管理について心配する必要がなくなります。 このアプローチは、前述のプロトコルによって促進され、保管された暗号通貨で最大 8% の高い年間利回り (APY) と、デジタル資産の売買の簡単なプロセスを可能にします。 ZenGo を使用すると、暗号通貨の貸し出しをユーザーのウォレットから直接行うことができるため、合理化された貸し出しエクスペリエンスが実現します。
長所：
- 使いやすい： ZenGo は、簡素化されたユーザー インターフェイスと暗号通貨管理への簡単なアプローチを提供しており、初心者にとって適切な選択肢となっています。
- 主要な融資プロトコルとの統合: ZenGo は、Aave、Compound、dYdX などの確立されたさまざまな融資プロトコルと統合し、ユーザーに融資活動における柔軟性を提供します。
短所：
- サードパーティプロトコルへの依存: ZenGo のパフォーマンスとセキュリティは、Aave、Compound、dYdX などのサードパーティ プロトコルに部分的に依存しています。 これらのプラットフォームに問題があると、ZenGo ユーザーに影響を及ぼす可能性があります。
- リスクレベル： 高い APY は魅力的ですが、より高いリスクを伴う可能性もあります。 ユーザーがこれらのリスクを理解し、自身のリスク許容度を検討することが重要です。
- 損失の可能性: 他の投資と同様に、損失が発生する可能性があります。 暗号投資 依然としてリスクが高いと考えられており、暗号通貨の価値は大きく変動する可能性があります。
コインラビット
CoinRabbit は安全な暗号通貨融資プラットフォームとして知られており、ユーザーは固定金利で暗号通貨を預けることで受動的収入を得ることができます。 さらに、融資を受ける際の担保として同じ仮想通貨を使用できる柔軟性も提供します。
CoinRabbit は顧客からの信用チェックや KYC 小切手を必要とせずに運営されているため、取引の利便性が向上しています。 融資に対して 50%、70%、および 80% の融資対価値比率 (LTV) が受け入れられます。 LTV と借入金額は、ローンに適用される金利に直接影響します。 さらに、CoinRabbit は特定のローン期間制限を課さず、代わりに月単位で条件を計算します。
長所：
- 安全性： CoinRabbit は、暗号通貨融資分野でより安全なプラットフォームの XNUMX つとして認識されており、ユーザーに投資の安全性を保証します。
- 柔軟な LTV 比率: LTV 比率が 50%、70%、80% であるため、ユーザーは暗号通貨を担保としてローンを確保するためのさまざまなオプションを利用できます。
- 事前に定められた融資期間なし: CoinRabbit は、厳格な融資条件を課すのではなく、月次ベースで融資条件を計算し、借り手に柔軟性を提供します。
短所：
- 金利の変動: 金利はLTVと借入金額に依存するため、借り手のコストが変動し、予測不可能になる可能性があります。
- 仮想通貨のボラティリティリスク: 暗号通貨を担保として使用すると、ユーザーは市場の変動にさらされます。 担保となる仮想通貨の価値が大幅に下落した場合、追証や清算が発生する可能性があります。
- KYCチェックの欠如: KYC チェックがないことで利便性は向上しますが、プラットフォームの規制基準の順守や違法行為に対する保護についての懸念も生じる可能性があります。
スペクトロコイン
さらに、ブランドの Visa デビット カードを介して暗号通貨の購入を受け入れることで、顧客の取引を容易にします。 また、資金の入金と引き出しに便利な IBAN 銀行口座も提供しており、あらゆる暗号通貨のニーズを満たす包括的なハブとなります。
SpectroCoin は、ユーザーが自分の暗号通貨資産に対して融資を保証できる暗号融資プラットフォームであるだけでなく、包括的な取引所およびポートフォリオ管理ツールとしても機能します。 SpectroCoin は、40 を超える異なる暗号通貨の購入、販売、交換、管理をサポートし、暗号通貨愛好家にワンストップ ソリューションを提供します。
長所：
- オールインワンプラットフォーム: SpectroCoin は、融資プラットフォーム、取引所、ポートフォリオ管理ツールを XNUMX つにまとめて機能し、暗号通貨ユーザーに幅広いサービスを提供します。
- 幅広い暗号化サポート: このプラットフォームは 40 を超える異なる暗号通貨をサポートしており、ユーザーに幅広いオプションを提供します。
短所：
- 限定された高度な機能: 他のプラットフォームと比較すると、SpectroCoin には先物や証拠金取引などの高度な取引機能が欠けている可能性があり、経験豊富なトレーダーにとって魅力が限定される可能性があります。
- 取引手数料： 特に明記されていませんが、Visa デビット カードを使用した購入や資金の入出金には、取引手数料がかかる場合があります。 これらの料金が積み重なると、ユーザーの全体的な利益が減少する可能性があります。
アブラカダブラ
分散化された Kashi 融資テクノロジーを利用して、Abracadabra.money は融資とステーキングの両方のプラットフォームとして機能します。 これにより、ユーザーは MIM として知られる安定したトークンを借りることができ、利子が発生するトークンに対して預けることができます。 ユーザーには、Yarn Finance 経由で預けた利息付きトークンに対して MIM を借りるオプションがあります。
長所：
- Yearn Finance との統合: これにより、MIM の借入に Yearn Finance からの利息付きトークンを使用できる柔軟性が提供されます。
- 分散型： 分散型プラットフォームとして、次の原則に沿っています。 DeFi、信頼性と透明性を高めます。
短所：
- 複雑： このプラットフォームのアプローチは、新規ユーザーや分散型金融に慣れていないユーザーにとっては複雑かもしれません。
AAVE
AAVE は、貸し借りサービスを提供する分散型プロトコルであり、借り手は預金に対する市場の需要に基づいて収入を得ます。 ユーザーは、API、ユーザー インターフェイス クライアント、またはスマート コントラクトを通じて、イーサリアム上のオープンソース アプリケーションと対話できます。 ユニークな点として、ユーザーは預けた資産に対して利息を得ることができ、借入金利を相殺できる可能性があります。
長所：
- 利息の受け取り: ユーザーは預金に対して利息を得ることができ、借入コストを相殺するのに役立ちます。
- 分散型： AAVE の分散型の性質により、透明性が向上し、仲介者への依存が軽減されます。
短所：
- 複雑： プラットフォームの操作とさまざまな対話モードは、初心者や慣れていない人にとっては複雑な場合があります。 DeFi.
Compound は、ネイティブ トークン COMP に象徴される、分散型融資プロトコルです。 借り手は融資を確保し、アルゴリズムで決定された金利で返済することができ、貸し手は仮想通貨を預けて利息を得ることができます。 顧客は供給市場、借入市場、流動性などのそれぞれのデータを表示できます。
長所：
- アルゴリズムに基づいて決定される料金: 金利はアルゴリズムによって決定され、透明性が確保されます。
- 貸し手の利息獲得: 貸し手は、預けた仮想通貨に対して利子を得ることができます。
短所：
- 市場リスク： 他の暗号プラットフォームと同様に、ユーザーは暗号市場に固有のボラティリティとリスクにさらされています。
アルケミックス
Alchemix を使用すると、ユーザーはその機能を使用して、担保に基づいて暗号通貨を貸し借りできるようになります。 DeFi このプロトコルには、ローンが時間の経過とともに自己返済されるというユニークな特徴があります。 ユーザーが清算に直面することはありません。 USD、EUR、JPY、GBP、AUD、ステーブルコインなどのさまざまな通貨を担保として使用でき、ステーブルコインを売却せずに資産価値の最大50％を借入できます。
長所：
- 自己返済型ローン: 自己返済型ローンの特徴は借り手にとってユニークで魅力的です。
- 清算なし: 清算が行われないという保証により、借り手のリスクが軽減されます。
短所：
- 限られた借入: 借入は担保価値の 50% に制限されているため、一部のユーザーにとっては融資額が制限される場合があります。
ジェミニ獲得
Gemini Earn は、Gemini 暗号通貨取引所のステーキング機能で、ユーザーが自分の暗号通貨を他の機関ユーザーに貸すことで利子を得ることができます。 利息は入金後 XNUMX 日以内に発生し始め、毎日支払われます。 トレーダー、ファンドマネージャー、企業、ウェルスマネージャー、流動性プロバイダー、ブローカーなどの機関投資家がプラットフォームの主な借り手です。
長所：
- 毎日の利息支払い: 毎日の利息支払いの機能はユーザーにとって魅力的です。
- 即時利息発生: 利息は XNUMX 日以内に発生し始めるため、より早く返金されます。
短所：
- 限られた借り手ベース: このプラットフォームは機関投資家向けに作られているため、個人または小規模の借り手は利用しにくいと感じるかもしれません。
ユーホルダー
YouHolder は、最大 58% のローン対価値比率で、上位 90 の仮想通貨に対する仮想通貨担保ローンを提供しています。 顧客はプラットフォームに仮想通貨を預けると、最大 10.7% の金利を得ることができます。 融資は、銀行やクレジットカードを通じて法定通貨またはステーブルコインの形で受け取ることができます。
長所：
- 高いLTV比率: LTV 比率が高いため、ユーザーは暗号資産に対してより多くの借入を行うことができます。
- 幅広い暗号通貨のサポート: このプラットフォームは 58 の暗号通貨をサポートしており、幅広い暗号資産に対応しています。
短所：
- 仮想通貨のボラティリティリスク: また、LTV 比率が高いと、暗号通貨のボラティリティにより借り手がより大きなリスクにさらされることになります。
- 金利の変動: 金利は変動する可能性があり、預金者の収益が予測不能になる可能性があります。
ホワイトビット
WhiteBIT は、ユーザーが BTC、EOS、ETH などのさまざまな暗号通貨を貸し出し、最大 20% の収益を得ることができるプラットフォームです。 ユーザーは、WhiteBIT 上の既存の暗号資産を担保として使用して、さまざまなニーズに応じて暗号通貨を借りることもできます。 これは、ユーザーが資産を売却せずに暗号通貨価格の上昇を活用したい場合に特に役立ちます。
長所：
- ハイリターン: ユーザーは特定の暗号通貨で最大 20% の高い利益を得ることができます。
- さまざまな暗号通貨: このプラットフォームは、貸し借りのために幅広い暗号通貨をサポートしています。
- 売らずにレバレッジを活用: ユーザーは、価格が上昇している場合でも、既存の暗号資産を売却することなく活用できます。
短所：
- 担保の制限: 担保はユーザーのWhiteBITアカウント内の暗号資産に限定されます。
- 仮想通貨のボラティリティのリスク: 暗号通貨の不安定な性質を考慮すると、担保の価値が大幅に減少するリスクがあります。
富士ファイナンス
フジファイナンスは、 DeFi 複数の融資プールを分析してユーザーに最適な金利を提供するアグリゲーター。 自動借り換え機能があり、ローンポジションに関する詳細情報が提供されます。 複数のネットワーク上で運営されており、クロスチェーン担保の導入を計画している。
長所：
- ベストレート: このプラットフォームはさまざまなプロトコルを分析して、最適な金利を提供します。
- 汎用性： Fuji は複数のネットワーク上で動作し、アクセシビリティを強化しています。
- 自動借り換え: 自動借り換え機能により、ローンポジションが常に最適化されます。
短所：
- 必要なメンテナンス： ユーザーは融資ポジションを維持するために健全な LTV を維持する必要があります。
- 複雑： プラットフォームの高度な機能は初心者にとっては複雑な場合があります。
ゴールドフィンチ・ファイナンス
Goldfinch Finance は、サービスが十分に受けられていないコミュニティにクレジットを提供する、分散型のクレジットベースの暗号融資プロトコルです。 これは DAO によって管理されており、プロトコルへのすべての変更はトークン所有者によって投票されます。
長所：
- コミュニティ中心: このプラットフォームは DAO によって管理され、透明性と分散化を促進します。
- 信用ベースのローン: ゴールドフィンチはクレジットベースのローンを提供しており、これにより暗号通貨ローンのユースケースが拡大する可能性がある。
短所：
- デフォルトのリスク: 信用ベースのローンは過剰担保ではないため、債務不履行のリスクが伴います。
- ガバナンスに依存: プラットフォームの有効性は、トークン所有者によるガバナンスに依存します。
レドン
カナダに本拠を置くLednでは、ユーザーはBTCに対して年利9.9%で借り入れが可能で、最低1,000ドル相当のビットコイン担保の入金が必要となる。 ユーザーは入金額の最大50％を借りることができます。
長所：
- 明確な条件: このプラットフォームには、金利や担保要件を含む明確な融資条件があります。
- クイックローン発行: ローンはユーザーのリクエストから 24 時間以内に発行されます。
短所：
- 限られた暗号オプション: このプラットフォームは主にビットコインに焦点を当てているため、他の種類の暗号通貨を使用するユーザーが制限される可能性があります。
- 高額な担保要件: 最低担保要件が高いと、一部のユーザーにとっては参入障壁となる可能性があります。
未連邦首都
Unchained Capital を使用すると、ユーザーは最低担保額 10,000 ドルで BTC に対して現金を借りることができます。 ユーザーは預けた資産の最大 40% までしか借りることができず、Unchained Capital では毎月の利息の支払いが必要です。
長所：
- ステーブルコインの担保: ユーザーはステーブルコインの担保を受け取ることで、暗号通貨市場のボラティリティへのエクスポージャーを軽減できます。
- 柔軟な返済オプション： ユーザーは複数の返済スケジュールから選択できます。
短所：
- 限定的な暗号サポート: このプラットフォームは主にビットコインに焦点を当てているため、他の暗号通貨を使用するユーザーが制限される可能性があります。
- 高い最低担保額: 最低担保要件が高いと、一部の潜在的なユーザーが排除される可能性があります。
- 厳格な返済スケジュール: ユーザーは毎月利息を支払う必要があり、一部の借り手にとっては負担となる可能性があります。
暗号貸付プラットフォームの比較
| № | プラットフォーム | 年利 |
|---|---|---|
| 1 | ゼンゴ | 最大8% |
| 2 | コインラビット | 不定 |
| 3 | スペクトロコイン | 不定 |
| 4 | アブラカダブラ | 依存 |
| 5 | AAVE | 変動する |
| 6 | アルゴリズム的 | |
| 7 | アルケミックス | 不定 |
| 8 | ジェミニ獲得 | 不定 |
| 9 | YouHodler | 最大10.7% |
| 10 | ホワイトビット | 最大20%以上 |
| 11 | 富士ファイナンス | 不定 |
| 12 | ゴールドフィンチ・ファイナンス | 不定 |
| 13 | レドン | 視聴者の３８%が |
| 14 | 未連邦首都 | 5% |
| 15 | NEXO | 5% |
| 16 | オアシスボロー | 視聴者の３８%が |
暗号ローンの種類
担保ローン
有担保ローンは、デジタル資産を担保として使用するローンです。 ローンを債務不履行にすると、貸し手は損失を取り戻すために資産を差し押さえることができます。 担保付きローンは、貸し手のリスクが低いため、無担保ローンよりも金利が低くなる傾向があります。
無担保ローン
無担保ローンとは、担保を必要としないローンのことです。 あなたがローンを滞納した場合、貸し手はあなたの資産を差し押さえることができません。 ただし、無担保ローンは貸し手のリスクが高いため、金利が高くなる傾向があります。
固定金利ローン
固定金利型のローンは、ローン期間中、金利が変動しません。 このタイプのローンは、毎月いくら支払う必要があるかを正確に知りたい場合に最適です。
変動金利ローン
変動金利ローンは、ローン期間中に金利が変動する可能性があります。 このタイプのローンは、金利が時間の経過とともに低下すると予想される場合に理想的です。
短期ローン
短期ローンの返済期間はXNUMX年未満です。 このタイプのローンは、短期的な支出のために現金が必要な場合に最適です。
長期ローン
長期借入金は、返済期間がXNUMX年以上あります。 このタイプのローンは、長期的なプロジェクトや購入の資金を調達する必要がある場合に最適です。
クリプトレンディングのリスク
資産の損失
ローンを債務不履行にすると、貸し手は損失を取り戻すために資産を差し押さえることができます。 これはあらゆる種類のローンのリスクですが、デジタル資産は不安定になる可能性があるため、仮想通貨ローンについては特に注意が必要です。
高金利
仮想通貨ローンは金利が高いことが多いため、高額になる可能性があります。 ローンを組む前に必ず金利を比較して、可能な限り最良の取引を得ていることを確認してください。
規制の欠如
仮想通貨レンディング業界はほとんど規制されていないため、借り手を保護する法律はありません。 これにより、ローンを組む前に調査を行い、評判の良いプラットフォームを使用していることを確認することが重要になります.
詐欺
規制がないため、仮想通貨レンディング業界には多くの詐欺があります。 使用を検討しているプラットフォームを調査して、それが正当であることを確認してください。
プライバシーの損失
一部の仮想通貨レンディング プラットフォームでは、KYC (Know Your Customer) 情報を提出する必要があります。 これには、名前、住所、社会保障番号が含まれる場合があります。 プライバシーが心配な場合は、KYC 情報を必要としないプラットフォームを選択することをお勧めします。
暗号ローンを取得する方法
貸出プラットフォームの選択
最初のステップは、融資プラットフォームを選択することです。 さまざまなプラットフォームから選択できるため、ニーズに最適なプラットフォームを見つけるために調査を行ってください.
アカウント作成
プラットフォームを選択したら、アカウントを作成する必要があります。 通常、このプロセスでは、名前や電子メール アドレスなどの個人情報を提供する必要があります。
資産を預ける
アカウントが作成されたら、ローンの担保として使用する資産を入金する必要があります。 これは、ウォレットまたは取引所から資産を転送することで実行できます。
ローンを借りる
資産を預けたら、ローンを申し込むことができます。 借りたい金額と返済期間を指定する必要があります。 その後、プラットフォームは貸し手とあなたを照合し、ローンのオファーを提供します。
ローンを返済する
ローンを受け取ったら、毎月貸主に返済する必要があります。 ローンの滞納を避けるために、期日までに支払いを完了するようにしてください。
よくあるご質問
クリプトレンディングは安全ですか?
暗号資産貸付は比較的新しい業界であるため、規制はあまりありません。 この規制の欠如が一部の詐欺につながっているため、ローンを組む前にリスクを認識しておくことが重要です。 そうは言っても、多くの評判の良いプラットフォームは安全で安全なローンを提供しています.
最高の暗号貸出プラットフォームとは?
選択できるさまざまな暗号貸出プラットフォームがあります。 最高のプラットフォームには、BlockFi、Nexo、Celsius Network などがあります。
暗号ローンの金利はいくらですか?
暗号ローンの金利は、使用しているプラットフォームによって異なります。 レートは 5% から 20% の範囲です。
まとめ
クリプトレンディングは、デジタル資産を担保として融資を受けるのに最適な方法です。 ただし、ローンを組む前にリスクを認識しておくことが重要です。 使用を検討しているプラットフォームを調査し、金利を比較して、可能な限り最良の取引を行うようにしてください。
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著者について
Damir は、チームリーダー、プロダクトマネージャー、編集者です。 Metaverse PostAI/ML、AGI、LLM、メタバース、 Web3に関連するフィールド。 彼の記事は、毎月 10 万人を超えるユーザーという膨大な読者を魅了しています。 彼はSEOとデジタルマーケティングでXNUMX年の経験を持つ専門家のようです。 ダミールはMashable、Wired、 Cointelegraph、The New Yorker、Inside.com、Entrepreneur、BeInCrypto、およびその他の出版物。 彼はデジタル遊牧民として UAE、トルコ、ロシア、CIS の間を旅しています。 ダミールは物理学の学士号を取得しており、これにより、インターネットの絶え間なく変化する状況で成功するために必要な批判的思考スキルが身についたと信じています。
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