8 למעלה DeFi כלים שכל משקיע צריך לנסות בשנת 2025
בקיצור
החל ב- 2025, DeFi כלים מתקדמים יותר ויותר, ומשתמשים בבינה מלאכותית ובטכנולוגיה חוצת שרשראות, מה שהופך את זה לחיוני עבור משקיעים לנווט במיומנות בפלטפורמות אלו כדי לשמור על יתרון תחרותי.
מימון מבוזר (DeFi) עשתה כברת דרך ארוכה מאז טירוף החקלאות הכאוטי של 2020. בעבר שימשה כמגרש משחקים של סוחרים ומפתחים ניסיוניים, וכעת היא מתבגרת למערכת אקולוגית ברמה מקצועית המשקפת - ולעתים קרובות עולה על - פיננסים מסורתיים בשקיפות, נגישות ומהירות.
בשנת 2025, הכלים המניעים את האבולוציה הזו יהיו חכמים יותר, עשירים יותר בנתונים, ומונעים על ידי בינה מלאכותית ותשתית חוצת שרשראות. DeFi משקיעים, שליטה בפלטפורמות האלה כבר אינה אופציונלית - זהו היתרון התחרותי החדש.
הנה שמונה DeFi כלים שמעצבים מחדש את האופן שבו סוחרים רציניים מנהלים תיקי השקעות, עוקבים אחר נתונים ומבצעים אסטרטגיות השנה.
זאפר: האולטימטיבי DeFi ניהול חשבון
ניהול תיק עבודות על פני מספר רשתות ופרוטוקולים יכול להיות מתיש. כאן נכנסת לתמונה זאפר.
אגרגטים של זאפר DeFi, NFT, ואחזקות אסימונים מעשרות רשתות ללוח מחוונים מאוחד אחד. הוא מסווג באופן אוטומטי נכסים, מחשב את השווי הנקי שלך בזמן אמת ועוקב אחר דמי דלק וביצועי תשואה.
בסוף 2024, Zapper השיקה כלי אוטומציה מתקדמים המאפשרים למשתמשים לאזן מחדש פוזיציות ולנהל airdropישירות מהממשק שלו.
הצוות של זאפר תיאר את הפלטפורמה שלהם כ"לוח מחוונים נקי... לצפייה בפוזיציות שלכם ובערכן, הכל במקום אחד".
עבור משקיעים שמתמודדים עם מספר ארנקים וחוות תשואה, זאפר אינו רק נוחות - זוהי בקרת המשימה החדשה.
דבנקהרשת החברתית של DeFi
אם זאפר הוא חדר הבקרה, דבנק הוא הפיד החברתי של DeFi עולם.
החידוש המרכזי של DeBank טמון בשילוב ניתוח נתונים ברשת עם שכבת SocialFi, המאפשרת למשתמשים לעקוב אחר ארנקים וסוחרים בעלי השפעה תוך כדי לימוד תנועותיהם בזמן אמת. משקיעים יכולים לצפות בהקצאות תיק, עסקאות החלפה ואסטרטגיות תשואה - הכל קשור לכתובות ארנק שקופות.
קמילה רוסו, מייסדת השמיים Defiנמלה, ציין שהשקיפות המונעת על ידי נתונים של DeBank מאפשרת למשתמשים לראות דברים אמיתיים DeFi פעילות במקום ספקולציה.
בשנת 2025, תכונות המעקב החברתיות של DeBank הפכו קריטיות לזיהוי לווייתנים, למידה מסוחרים מובילים ואיתור נרטיבים מתעוררים לפני שהם מתפוצצים.
1inchאיסוף ההחלפות הטובות ביותר
השמיים DeFi המרחב מלא בבורסות מבוזרות (DEX), אך מחירי האסימונים יכולים להשתנות באופן משמעותי ביניהן. 1inch פותר את זה.
1inchאלגוריתם הצבירה העוצמתי של סורק עשרות DEX בזמן אמת כדי למצוא את נתיבי המסחר היעילים ביותר, ולעתים קרובות מפצל הזמנות בין פלטפורמות כדי להפחית החלקה ועלויות גז.
סרגיי קונץ, מייסד שותף של 1inch, מודגש הפוטנציאל הטרנספורמטיבי של הפלטפורמה, תוך אזהרה כי בורסות מרכזיות עלולות "להיעלם תוך 5-10 שנים ככל ש DeFi אגרגטורים משתלטים."
לכל מי שעושה עסקאות אסימונים או ארביטראז' תכופות, 1inch חיוני כמו מסוף בלומברג במימון מסורתי.
אווההלוואות והלוואות, חידושdefiנד
אחד DeFiמסיפורי ההצלחה המוקדמים ביותר של, Aave נותרה סטנדרט הזהב בהלוואות מבוזרות.
Aave מאפשרת למשתמשים להשאיל נכסי קריפטו כדי להרוויח תשואה או ללוות כנגדם - ללא צורך בבנק, ללא צורך בדירוג אשראי. מודל הבטחונות-יתר של הפרוטוקול שומר על ניהול הסיכון בעוד שחוזים חכמים מטפלים בכל השאר.
בשנת 2025, Aave מעמיקה את פעילותה בנכסים בעולם האמיתי (RWAs) באמצעות שותפויות עם חברות פינטק שמממשות אג"ח וחשבוניות. הסטאבלט המקורי שלה, GHO, מוסיף שכבה חדשה של יציבות עבור DeFi משקיעים המחפשים הזדמנויות בעלות תנודתיות נמוכה.
המייסד סטאני קולכוב אמר כי משימתה של Aave היא להפוך את "ההלוואה לחוויית שקיפות ועצמאיות". עבור משקיעים רציניים, היא נותרה אבן יסוד באסטרטגיות תשואה ונזילות לטווח ארוך.
אינסטאפ: DeFi אוטומציה למשתמשים מתקדמים
אוטומציה היא אחת החזיתות הכי פחות מוערכות של DeFi—ו-Instadapp מובילה את המהלך הזה.
הפלטפורמה מתפקדת כתוכנה ביניים, המאפשרת למשתמשים להפוך אסטרטגיות מורכבות לאוטומטיות כמו מימון מחדש של הלוואות, ניהול מינוף או אופטימיזציה של בטחונות בין פרוטוקולים.
לדוגמה, אם אתם בעלי מינוף יתר ב-MakerDAO, Instadapp יכולה להעביר נכסים באופן אוטומטי ל-Aave או Compound לקבלת ריביות טובות יותר - ללא צורך בהתערבות ידנית.
לפי ריאן סלקיס, מנכ"ל מסאריכלי אוטומציה כמו Instadapp הם קריטיים ל"הבאת משקיעים מסורתיים ל DeFi"על ידי הפחתת חיכוך וטעויות."
בשנת 2025, "חשבונות חכמים" של Instadapp מציעים תבניות אוטומציה מותאמות אישית - מושלמות לסוחרים המעדיפים דיוק על פני ניהול מיקרו ידני.
DefiLlamaעמוד השדרה של הנתונים בתעשייה
אף משקיע רציני לא עף בעיוורון - ובפנים DeFi, DefiLlama הוא לוח המחוונים של הטיסה.
פלטפורמת הניתוח בקוד פתוח עוקבת אחר ערך נעול כולל (TVL), שיעורי תשואה ודומיננטיות פרוטוקולים על פני מאות בלוקצ'יין. עבור סוחרים, זהו המקור המועדף להערכת היכן זורמת הנזילות ואילו פרוטוקולים צוברים תאוצה.
ב2025, DefiLlama התרחב כך שיכלול RWAs ומערכות אקולוגיות L2, ומספק את תמונת המצב הברורה ביותר עד כה של DeFiטביעת הרגל הגלובלית של.
אנליסט הקריפטו מיילס דויטשר הדגיש שפלטפורמות כמו DefiLlama "לשמור על כנות התעשייה" על ידי חשיפת מדדים מנופחים או פרוטוקולים של נזילות נמוכה.
זה לא ראוותני - אבל עבור סוחרים מונעי מחקר, זה הכרחי.
כספים כמיההמייעל התשואה הוותיק
שיגעון החקלאות התפוקתית אולי התקרר, אבל Yearn Finance ממשיכה לקבוע את הרף לאוטומציה של תשואה.
הפלטפורמה מקצה אוטומטית כספי משתמשים לתחומים בעלי הביצועים הטובים ביותר DeFi אסטרטגיות, התאמת פוזיציות בהתאם לשינוי תנאי השוק. כספות ההשקעה של Yearn משתלבות עם פרוטוקולים כמו Curve ו-Convex, ומאפשרות למשקיעים פסיביים להרוויח תשואה מבלי לרדוף ידנית אחר APYs.
המייסד אנדרה קרוניה תיאר פעם את Yearn כמערכת שבה "קוד עושה את העבודה הקשה". בשנת 2025, האתוס הזה ממשיך באמצעות כספות משופרות בבינה מלאכותית שיכולות להגיב לנתוני שוק בזמן אמת.
עבור אלו המעדיפים גישת "הגדר ושכח", Yearn נותר השם המהימן ביותר בניהול תשואה אוטומטי.
דיונה אנליטיקסכוחם של נתונים פתוחים
בעולם שבו מידע הוא אלפא, Dune Analytics הוא המקדם.
פלטפורמת האנליטיקה מבוססת SQL מאפשרת לכל אחד - קמעונאי או איש מקצוע - לבצע שאילתות בנתוני בלוקצ'יין ולבנות לוחות מחוונים מותאמים אישית. בין אם מדובר במעקב, NFT נפחי מסחר, שווקי חיזוי, או DeFi הצבעות ממשל, Dune הופכת נתונים גולמיים לתובנות מעשיות.
בשנת 2025, תכונות שיתוף הפעולה וכלי השאילתה המופעלים על ידי בינה מלאכותית של Dune מאפשרים לדסקות מסחר שלמות לבצע שיחות מגובות נתונים מהר יותר מאי פעם.
כתב ויתור
בקנה אחד עם הנחיות פרויקט אמון, אנא שים לב שהמידע המסופק בדף זה אינו מיועד ואין לפרש אותו כייעוץ משפטי, מס, השקעות, פיננסי או כל צורה אחרת של ייעוץ. חשוב להשקיע רק את מה שאתה יכול להרשות לעצמך להפסיד ולפנות לייעוץ פיננסי עצמאי אם יש לך ספק. למידע נוסף, אנו מציעים להתייחס לתנאים ולהגבלות וכן לדפי העזרה והתמיכה שסופקו על ידי המנפיק או המפרסם. MetaversePost מחויבת לדיווח מדויק וחסר פניות, אך תנאי השוק עשויים להשתנות ללא הודעה מוקדמת.
על המחבר
ויקטוריה היא סופרת על מגוון נושאים טכנולוגיים כולל Web3.0, AI ומטבעות קריפטוגרפיים. ניסיונה הרב מאפשר לה לכתוב מאמרים בעלי תובנות לקהל הרחב.
מאמרים נוספים
ויקטוריה היא סופרת על מגוון נושאים טכנולוגיים כולל Web3.0, AI ומטבעות קריפטוגרפיים. ניסיונה הרב מאפשר לה לכתוב מאמרים בעלי תובנות לקהל הרחב.
