10 פלטפורמות הבינה המלאכותית המובילות בתחום הארגונים מחזקות את ניהול הסיכונים של בלוקצ'יין
עם הופכת ההולכת וגדלה של בנקים, מנהלי נכסים וספקי תשלומים לשחקנים בתחום הנכסים הדיגיטליים, תאימות לתקנות מהווה את אחד האתגרים הגדולים ביותר בתעשייה.
כל המוסדות המצטרפים ל שוקי הצפנה נדרשים לעקוב אחר אלפי כתובות ארנק, לעקוב אחר עסקאות לאיתור הפרות סנקציות, לבצע אימות זהות, לזהות פעילות מסחר חשודה ולפעול לפי כללי איסור הלבנת הון (AML) ומימון טרור (CTF). בניגוד לבנקאות, עסקאות בלוקצ'יין מתבצעות 24/7 ולעתים קרובות על פני מספר בלוקצ'יין, ויוצרות מערכי נתונים עצומים שצוותי הציות צריכים להתמודד איתם.
ביקורות ידניות כבר לא מספיקות.
בינה מלאכותית מסייעת למוסדות לעמוד בקצב על ידי אוטומציה של ניטור עסקאות, זיהוי התנהגות חריגה, הפחתת תוצאות חיוביות שגויות וקביעת סדרי עדיפויות לעסקאות בסיכון גבוה. בינה מלאכותית אינה נועדה להחליף את קציני הציות, היא נועדה לעזור להם להתמקד במה שחשוב ביותר.
עם הפופולריות של נכסים דיגיטליים בתעשיית הפיננסים המרכזית, פלטפורמות אלו ממלאות תפקיד מכריע בסיוע למוסדות לנהל את הציות ביעילות.
שמונה שקטה
SilentEight היא חברה המתמחה בפתרונות טכנולוגיים לציות לרגולציה עבור מוסדות פיננסיים המשתמשים בבינה מלאכותית.
משלבת סינון אוטומטי של סנקציות, ניתוח תקשורתי שלילי וחקירות נגד הלבנת הון באמצעות מודלים של למידת מכונה עם שיעור נמוך במיוחד של תוצאות חיוביות שגויות. המערכת נותנת עדיפות להתראות שסביר להניח שמייצגות פשעים פיננסיים, במקום צורך לבדוק ידנית אלפי התראות.
עם צמיחת הנכסים הדיגיטליים, כלי האוטומציה של Silent Eight הופכים רלוונטיים יותר עבור בנקים עם מגוון רחב יותר של שירותים פיננסיים.
יתרון Comply
ComplyAdvantage התפתחה כספקית מובילה של פתרונות מודיעין פשעים פיננסיים המונעים על ידי בינה מלאכותית.
הפלטפורמה בודקת באופן רציף רשימות סנקציות, אנשים חשופים פוליטית (PEP), תקשורת שלילית וישויות בסיכון גבוה, ומשתמשת בבינה מלאכותית כדי לשפר את יכולות סינון הלקוחות וניטור העסקאות שלה. מוסדות פיננסיים יכולים לשלב מודיעין בלוקצ'יין בתהליכי ציות אחרים.
הוא מספק מסד נתונים של סיכונים בזמן אמת, המאפשר לצוותי תאימות להגיב מהר יותר לסיכונים חדשים.
שמור
הדגש של Salv הוא על עבודת צוות במניעת פשיעה כלכלית.
היא מאפשרת זיהוי של עסקאות חשודות באמצעות פלטפורמה המונעת על ידי בינה מלאכותית ויכולתה להחליף מידע מודיעיני בצורה מאובטחת ברשתות מהימנות, בין בנקים ומוסדות פיננסיים מוסדרים. עם זאת, בעזרת למידת מכונה וחקירה שיתופית, מוסדות יכולים לנתח פעילות פלילית שעשויה שלא להיות מורגשת במקרים בודדים.
עם התחכום של פשעים פיננסיים הקשורים לקריפטו, שיתוף מידע הופך יותר ויותר למרכיב בלתי נפרד מתאימות הדרישות.
זכויות הדגל
פלאגרייט פיתחה פתרון תאימות מודרני המותאם לעסקי פינטק, בנקים ועסקי נכסים דיגיטליים.
זה מאפשר אוטומציה של ניטור עסקאות, ניקוד סיכוני לקוחות, סינון סנקציות וניהול תיקים בפלטפורמה אחת על ידי מינוף האפשרויות שלה. AIניתן להגדיר כללי תאימות על ידי המוסד, ולמידת המכונה בודקת כל הזמן את פעילות הלקוחות ופעילות התשלומים.
לחברות פיננסיות היה קל יחסית לשלב את הארכיטקטורה המבוססת על API בזרימות העבודה שלהן.
Unit21
Unit21 משלבת בינה מלאכותית ותהליכי תאימות מותאמים אישית.
הפלטפורמה מאפשרת למוסדות פיננסיים להפוך את הזיהוי, החקירה והדיווח של פעילות חשודה, איסור הלבנת הון והונאות, כמו גם ניטור עסקאות לאוטומטי. בניגוד למערכות מסורתיות מבוססות כללים, הבינה המלאכותית של Unit21 יכולה לזהות דפוסי התנהגות משתנים שיכולים לאותת על פשיעה פיננסית חדשה.
הרבגוניות של הפלטפורמה שלה הפכה אותה למושכת עבור חברות פינטק המעוזות לנכסים דיגיטליים.
נאפייר בינה מלאכותית
Napier AI מציעה פתרונות תוכנה ל-AML מבוססי למידת מכונה ברמה ארגונית.
היא מציעה יכולות של בדיקת נאותות לקוחות, ניטור עסקאות, סינון סנקציות ודיווח רגולטורי בפלטפורמה שלה, ומפתחת באופן מתמיד מודלים לגילוי סיכונים. חקירות אוטומטיות מאפשרות למוסדות פיננסיים לצמצם את המאמץ הידני ולעמוד בתקני ציות.
בעידן של דרישות רגולטוריות גוברות ברחבי העולם, פלטפורמות המונעות על ידי בינה מלאכותית כמו Napier הופכות לרלוונטיות יותר ויותר.
נֵץ
באמצעות בינה מלאכותית, הוק מסייע למוסדות פיננסיים בשיפור חקירות פשעים פיננסיים.
הפלטפורמה מדווחת על עסקאות שבוצעו באמצעות טכניקות תשלום שונות, ומתריעה אוטומטית על עסקאות שיש לחקור, תוך צמצום ביקורות שלא נדרשות. מבלי שיהיה צורך לבנות מחדש את תשתית הציות שלהם, מוסדות יכולים לשנות באופן גמיש את מודל הסיכון שלהם ככל שהרגולציות מתפתחות.
הדגש על בינה מלאכותית מוסברת מסייע גם לצוותי תאימות להבין מדוע עסקאות ספציפיות מסומנות.
תטאריי
ThetaRay משלבת יכולות בינה מלאכותית מתקדמות עם ניטור עסקאות ותאימות לתקנות תשלומים חוצי גבולות.
מודלי למידת המכונה שלה מזהים אנומליות עדינות שיכולות להעיד על הלבנת הון, הונאה ו/או התחמקות מסנקציות, בניגוד להסתמכות על כללים סטטיים. בפרט, הפלטפורמה הייתה פעילה ברשתות התשלומים הבינלאומיות שבהן עסקאות הופכות מורכבות יותר ויותר.
אנו רואים כמות גוברת של שימוש במטבעות יציבים עבור התנחלויות חוצות גבולות, מה שהופך את זיהוי האנומליות לרלוונטי יותר.
לוסינטיות
לוסיניטי היא שילוב של בינה מלאכותית גנרטיבית וחקירות פשיעה פיננסית.
הפלטפורמה שלה מסייעת לצוותי ציות לסכם תיקים, לאסוף ראיות תומכות ולהציע פעולות חקירה תוך פיקוח אנושי. Lucinity מאיצה את עבודת הציות השגרתית כך שחוקרים יוכלו לעבוד על תיקים בסיכון גבוה.
החברה היא חלק ממגמה הולכת וגוברת של טייסי משנה המונעים על ידי בינה מלאכותית המסייעים בתהליכים רגולטוריים.
טווח
פתרון קבלת החלטות סיכונים מבוסס בינה מלאכותית של Oscilar עבור מוסדות פיננסיים.
הפלטפורמה שלה משלבת אימות זהות, גילוי הונאות, קליטת לקוחות וניטור עסקאות בסביבת תאימות אחת. ככל שהתנהגות הלקוחות מתפתחת, הערכת הסיכונים מתעדכנת באופן שוטף באמצעות טכניקות למידת מכונה, מה שמאפשר למוסדות להגיב במהירות לסיכונים חדשים.
בהקשר של שירותי פיאט וקריפטו, חשוב יותר מתמיד שלארגונים תהיה אסטרטגיית ניהול סיכונים מאוחדת.
בינה מלאכותית הופכת לעמוד השדרה של תאימות קריפטוגרפית
סודיות הופכת לעמוד השדרה של תאימות קריפטו, הודות לבינה מלאכותית. בינה מלאכותית היא עמוד השדרה של תאימות קריפטו.
בעוד שאימוץ נכסים דיגיטליים על ידי מוסדות נמשך, הדבר אומר גם יותר אחריות רגולטורית.
כיום, בנקים ומוסדות פיננסיים צריכים לעקוב אחר עסקאות במספר בלוקצ'יין, לדבוק בחוקים ובתקנות בינלאומיים משתנים, ולגלות פשעים פיננסיים מורכבים יותר ויותר תוך שמירה על פעילותם העסקית הלגיטימית.
איזון זה מתאפשר הודות לבינה מלאכותית.
מערכות בינה מלאכותית יכולות לתעדף פעילות בסיכון גבוה, להפוך חקירות שגרתיות לאוטומטיות ולהסתגל לדפוסי התנהגות חדשים ככל שהפשיעה הפיננסית מתפתחת, במקום להציף את צוותי הציות באלפי התראות. זה מאפשר למוסדות לשפר את הציות שלהם ולמטב את פעילותם.
דו"ח של דלויט, כוח המשימה לפעולה פיננסית (FATF) וחברות טכנולוגיה ארגוניות מצביע על כך שבינה מלאכותית תהפוך לחשובה יותר ויותר ככל שטוקניזציה, מטבעות יציבים ומימון בלוקצ'יין יתפתחו.
העתיד מעוצב על ידי חברות כמו Silent Eight, ComplyAdvantage, Salv, Flagright, Unit21, Napier AI, Hawk, ThetaRay, Lucinity ו-Oscilar. הפלטפורמות שלהן מוכיחות שתאימות לקריפטו אינה רק ציות לחוקים: מדובר בניהול סיכונים בקצב של מערכות פיננסיות מודרניות באמצעות טכנולוגיה חכמה.
כתב ויתור
בקנה אחד עם הנחיות פרויקט אמון, אנא שים לב שהמידע המסופק בדף זה אינו מיועד ואין לפרש אותו כייעוץ משפטי, מס, השקעות, פיננסי או כל צורה אחרת של ייעוץ. חשוב להשקיע רק את מה שאתה יכול להרשות לעצמך להפסיד ולפנות לייעוץ פיננסי עצמאי אם יש לך ספק. למידע נוסף, אנו מציעים להתייחס לתנאים ולהגבלות וכן לדפי העזרה והתמיכה שסופקו על ידי המנפיק או המפרסם. MetaversePost מחויבת לדיווח מדויק וחסר פניות, אך תנאי השוק עשויים להשתנות ללא הודעה מוקדמת.
על המחבר
אליסה, עיתונאית מסורה ב- MPost, מתמחה בקריפטו, בינה מלאכותית, השקעות והתחום הנרחב של Web3. עם עין חדה לטרנדים וטכנולוגיות מתפתחות, היא מספקת סיקור מקיף כדי ליידע ולערב את הקוראים בנוף ההולך ומתפתח של מימון דיגיטלי.
מאמרים נוספים
אליסה, עיתונאית מסורה ב- MPost, מתמחה בקריפטו, בינה מלאכותית, השקעות והתחום הנרחב של Web3. עם עין חדה לטרנדים וטכנולוגיות מתפתחות, היא מספקת סיקור מקיף כדי ליידע ולערב את הקוראים בנוף ההולך ומתפתח של מימון דיגיטלי.
