הלבנת הון במטברס: NFTs, DeFi 2023
בקיצור
המחקר מצא שהשיטה הפופולרית ביותר של הלבנת הון הייתה באמצעות אסימונים לא ניתנים (NFTים).
הלבנת הון ב- Metaverse היא סוגיה מסובכת ללא פתרון קל.
מחקר שנערך לאחרונה מצא ש-17 מיליון כתובות Ethereum משמשות להלבנת הון. זהו מספר גדול להפתיע, בהתחשב בכך שהאת'ריום קיים רק כמה שנים. המחקר מצא שהשיטה הפופולרית ביותר של הלבנת הון הייתה באמצעות אסימונים לא ניתנים (NFTים). NFTs הם נכסים דיגיטליים שאינם ניתנים להחלפה. כל אחד NFT הוא ייחודי, וניתן להשתמש בו כדי לייצג נכסים מהעולם האמיתי, כמו אמנות או פריטי אספנות.
מאז שנה שעברה, יותר ויותר גנבים משתמשים DeFi פרוטוקולים להלבנת כספם. בשנת 2021, Defi הפרוטוקולים קיבלו 17% מכלל המטבעות הקריפטו שהועברו מכתובות לא לגיטימיות, עלייה מ-2% ב-2020.
NFT המכירות הגיעו גם ליותר מ-25 מיליארד דולר ב-2021, כאשר מכשירים בודדים נמכרו בסכום של עד 90 מיליון דולר. עם זאת, הונאה בפרופיל גבוה בשנת 2022 - כולל גניבה של 600 מיליון דולר NFT עסקי משחקים אקסי אינסוף במרץ ובשווי של 2.8 מיליון דולר NFTהודעות שנלקחו מחשבון האינסטגרם של מועדון היאכטות משועמם באפריל - גרמו לדאגה בשוק.
עם היעדר אימותי KYC ושיטות סינון AML, הלבנת הון הפכה לבעיה גדולה ב web3פלטפורמות .0. במאמר זה נעבור על הסיבות להלבנת הון וכן על כמה פתרונות שיסייעו במניעתה.
מה Web 3.0? איך זה יכול לעזור להקל על פעילויות הלבנת הון?
Web3.0 היא כלכלת אסימונים מבוזרת המשתמשת בטכנולוגיית בלוקצ'יין ואינה דורשת אמון או הרשאה מאף אחד. מטבעות ו NFTים שמשתמשים באותה טכנולוגיה יהפכו פופולריים יותר כתוצאה מכך.
יהיה קשה יותר לעקוב ולנהל הלבנת הון בגלל האופי המבוזר של web3.0. מלביני הון יוכלו לנצל זאת על ידי שימוש במספר ארנקים וכתובות כדי להקשות על מעקב אחר פעילותם.
אחת הדרכים לסייע במניעת הלבנת הון היא הכרת נהלי הלקוחות שלך (KYC). על ידי דרישה מלקוחות לאמת את זהותם, עסקים יכולים לסנן דגלים אדומים שעלולים להעיד על פעילות הלבנת הון. דרך נוספת למנוע הלבנת הון היא באמצעות אנליטיקה מתקדמת למעקב אחר דפוסים ועסקאות שעלולות להיות חשודות.
בעוד web3.0 אכן מציג כמה אתגרים למניעת הלבנת הון, יש גם הזדמנויות להשתמש בתכונות שלה לטובתנו. על ידי מודעות לסיכונים ויישום חלק מהפתרונות שהוזכרו לעיל, נוכל לעזור בביצוע web3.0 מקום בטוח יותר לכולם.
למה NFTאטרקטיבי להלבנת הון?
NFTs הם בעצם כלי נושא, כלומר מי שמחזיק את NFT הבעלים של הנכס. זה הופך אותם לאטרקטיביים להלבנת הון מכיוון שאין צורך לעבור מוסד פיננסי כדי להעביר בעלות. NFTניתן גם לחלק בקלות לחתיכות קטנות יותר, מה שמקל על הלבנת סכומי כסף קטנים.
סיבה נוספת מדוע NFTמה שאטרקטיבי עבור הלבנת הון הוא שניתן להשתמש בהם כדי לייצג נכסים בעולם האמיתי. הדבר מקשה על הרשויות להתחקות אחר מקורות הכספים שהלבנת הון.
עכשיו קל יותר מתמיד לבצע העברות כספיות באופן סמוי, הודות לבלוקצ'יין. מסיבות אלה, ובהתאם לרשת אכיפת הפשעים הפיננסיים בארה"ב (FinCEN), "שוק האמנות הדיגיטלית המתעוררת" מציג סיכון גבוה להלבנת הון ולפשע פיננסי.
על פי מחקר שנערך לאחרונה, קיימת הערכה של הלבנת הון בשווי של 6 מיליארד דולר ב-Ethereum blockchain. זהו מספר גדול להפתיע, בהתחשב בכך שהאת'ריום קיים רק כמה שנים. המחקר מצא שהשיטה הפופולרית ביותר של הלבנת הון הייתה באמצעות אסימונים לא ניתנים (NFTים).
כיצד ניתן להתמודד עם הלבנת הון ב- Metaverse?
ההליכים להלבנת הון במטא-ברס הם מסובכים וקורים במהירות, ולעתים קרובות חוצים מספר גבולות. זה מקשה על זיהוי באמצעות שיטות עדכניות.
בשל כך, חיוני שכללי ה-AML הנוכחיים יתעדכנו וישתמשו בטכנולוגיה מתקדמת כמו בינה מלאכותית ולמידת מכונה. ניטור עסקאות ואימות זיהוי, למשל, עשויים להיעשות עם בינה מלאכותית ב- Metaverse.
דרוש מחקר נוסף כדי להבין כיצד להשתמש בטכנולוגיות הללו בצורה הטובה ביותר ב- Metaverse. בינתיים, עסקים צריכים לשקול ליישם אותם כחלק מתוכנית הציות שלהם ל-AML.
כיצד IDcentral יכולה להבטיח תאימות ב- Metaverse
פתרונות eKYC ו-KYX של IDcentral מאשרים זהות, גיל ומסמכים באמצעות תהליך דיגיטלי. זה מאפשר ל-IDcentral לזהות ולמנוע ביעילות הלבנת הון ב- Metaverse, במיוחד עם שימוש באסימונים שאינם ניתנים לשינוי (NFTס). על ידי הטמעת פתרון KYX חזק הממנף טכנולוגיית למידת מכונה וכלים מתקדמים לניתוח בלוקצ'יין, IDcentral יכולה לזהות פעילות חשודה ולהגן על משתמשים מפני הונאה.
בנוסף לפתרונות eKYC ו-KYX שלה, IDcentral מספקת גם גישה למימון מבוזר (DeFi) כלים המאפשרים למשתמשים לנהל את הנכסים שלהם ב- Metaverse בצורה מאובטחת ואחראית. עם DeFi, משתמשים יכולים ליהנות מגמישות, שקיפות ושליטה רבה יותר על הכספים שלהם מאי פעם. על ידי מתן שירותים אלה, IDcentral מסייעת להבטיח תאימות ואבטחה במערכת האקולוגית ההולכת וגדלה של Metaverse.
סיכום
הלבנת הון ב- Metaverse היא סוגיה מסובכת ללא פתרון קל. עם זאת, על ידי מודעות לסיכונים ויישום חלק מהפתרונות שהוזכרו לעיל, עסקים יכולים לעזור להפוך את Metaverse למקום בטוח יותר עבור כולם.
מאמרים קשורים:
- 5 למעלה NFT גיוס פרויקטים לשנת 2022: יתרונות וחסרונות
- 15 למעלה NFT וסוכנויות שיווק קריפטו לשנת 2022
- כיצד לאחסן NFTs: המדריך האולטימטיבי 2022
- אסימונים ניתנים לניתוק לעומת לא ניתנים לניתוק (NFT): מה ההבדל?
כתב ויתור
בקנה אחד עם הנחיות פרויקט אמון, אנא שים לב שהמידע המסופק בדף זה אינו מיועד ואין לפרש אותו כייעוץ משפטי, מס, השקעות, פיננסי או כל צורה אחרת של ייעוץ. חשוב להשקיע רק את מה שאתה יכול להרשות לעצמך להפסיד ולפנות לייעוץ פיננסי עצמאי אם יש לך ספק. למידע נוסף, אנו מציעים להתייחס לתנאים ולהגבלות וכן לדפי העזרה והתמיכה שסופקו על ידי המנפיק או המפרסם. MetaversePost מחויבת לדיווח מדויק וחסר פניות, אך תנאי השוק עשויים להשתנות ללא הודעה מוקדמת.
על המחבר
קן גיטונגה נלהב מכתיבה. עבודתו כוללת כתיבת מאמרי קריפטו על SEO, TAs, כתיבת חדשות, Web3 מאמרים, חיזוי מחירי קריפטו וניסוח נייר לבן. קן הוא כותב תוכן ומשווק. הוא עבד בתעשיות קידום אתרים ושיווק תוכן למעלה מ-3 שנים ועזר לעסקים להגדיל את הנוכחות והתנועה המקוונת שלהם.
מאמרים נוספים
קן גיטונגה נלהב מכתיבה. עבודתו כוללת כתיבת מאמרי קריפטו על SEO, TAs, כתיבת חדשות, Web3 מאמרים, חיזוי מחירי קריפטו וניסוח נייר לבן. קן הוא כותב תוכן ומשווק. הוא עבד בתעשיות קידום אתרים ושיווק תוכן למעלה מ-3 שנים ועזר לעסקים להגדיל את הנוכחות והתנועה המקוונת שלהם.
