בנצ 'מרק
מה זה Benchmark?
בדרך כלל, משקיעים יכולים לבחור מדד שוק או תמהיל של מדדים שישמשו כמדד התיק. מדד מודד את הביצועים של קבוצת נכסים גדולה, כגון כל המניות הנסחרות, או פלח ספציפי יותר של השוק, כגון מניות של חברות טכנולוגיה. מכיוון שהמדדים אינם מנוהלים, הם עוקבים אחר תשואות על בסיס קנייה והחזקה, ללא עסקאות להקצאה מחדש לניירות ערך שעשויים להיות מושכים יותר במהלך מחזורי שוק שונים או התרחשויות בשוק. אינדקסים משקפים שיטת השקעה "פאסיבית" ויכולים לשמש מדד הגון שלפיו ניתן להעריך את הביצועים של תיק ניהול פעיל. ניתן להשתמש במדד כדי לקבוע כמה ערך מוסיף מנהל פעיל ומאיפה מגיע ערך זה, או באמצעות איזה השקעות.
הבנת Benchmark
בנצ'מרקים הם אינדקסים שנועדו להכיל מספר ניירות ערך המייצגים היבט כלשהו של השוק הכולל. אינדקסים בנצ'מרק פותחו עבור כל סוגי הנכסים. מדד ה-S&P 500 והמדד התעשייתי של דאו ג'ונס הם שניים מהמדדים הבולטים של מניות גדולות בשוק המניות.
אמות מידה מובילות בהכנסה קבועה כוללים את מדד האג"ח המצטבר של ברקליס קפיטל ארצות הברית, מדד אג"ח התשואה הגבוהה של ברקליס קפיטל ארצות הברית ומדד אג"ח האוצר של ארצות הברית של ברקליס קפיטל. מדדי ליפר, המעסיקים את 30 קרנות הנאמנות הגדולות במגזר מסוים, פופולריים בקרב משקיעים בקרנות נאמנות, ואילו מדדי MSCI פופולריים בקרב משקיעים בינלאומיים. ה-Wilshire 5000 הוא אמת מידה בולטת נוספת המייצגת את כל המניות הנסחרות בבורסה בארצות הברית.
כאשר מעריכים את הביצועים של כל השקעה, חיוני להשוות אותה למדד מתאים.
משקיעים בודדים עשויים למצוא זיהוי ויצירת מדד כמרכיב מכריע בהשקעה. בנוסף למאפייני השוק הסטנדרטיים כגון שווי גדול, שווי בינוני, שווי שוק קטן, צמיחה וערך. אינדקסים המבוססים על תכונות יסוד, סקטורים, דיבידנדים, תנועות שוק וגורמים אחרים זמינים גם למשקיעים. הבנה או עניין בצורת השקעה ספציפית תסייע למשקיע בזיהוי קרנות השקעה רלוונטיות וכן בתקשורת טובה יותר של יעדי ההשקעה והציפיות שלהם ליועץ פיננסי.
משקיע צריך לשקול סיכון כאשר הוא מחפש מדדי השקעה. מידת הסיכון שמשקיע מוכן לקחת צריכה לבוא לידי ביטוי ב-benchmark שלו. חששות השקעה אחרים הקשורים למדדים עשויים לכלול את הסכום שיש להשקיע ואת העלות שהמשקיע מוכן לשלם.
קרא מאמרים קשורים:
« חזרה לאינדקס מילון המונחיםכתב ויתור
בקנה אחד עם הנחיות פרויקט אמון, אנא שים לב שהמידע המסופק בדף זה אינו מיועד ואין לפרש אותו כייעוץ משפטי, מס, השקעות, פיננסי או כל צורה אחרת של ייעוץ. חשוב להשקיע רק את מה שאתה יכול להרשות לעצמך להפסיד ולפנות לייעוץ פיננסי עצמאי אם יש לך ספק. למידע נוסף, אנו מציעים להתייחס לתנאים ולהגבלות וכן לדפי העזרה והתמיכה שסופקו על ידי המנפיק או המפרסם. MetaversePost מחויבת לדיווח מדויק וחסר פניות, אך תנאי השוק עשויים להשתנות ללא הודעה מוקדמת.
על המחבר
דמיר הוא ראש הצוות, מנהל המוצר והעורך ב Metaverse Post, המכסה נושאים כגון AI/ML, AGI, LLMs, Metaverse ו Web3-בתחומים משיקים. המאמרים שלו מושכים קהל עצום של למעלה ממיליון משתמשים מדי חודש. נראה שהוא מומחה עם ניסיון של 10 שנים בקידום אתרים ושיווק דיגיטלי. דמיר הוזכר ב-Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto ופרסומים אחרים. הוא נודד בין איחוד האמירויות, טורקיה, רוסיה וחבר העמים כנווד דיגיטלי. דמיר סיים תואר ראשון בפיזיקה, שלדעתו נתן לו את כישורי החשיבה הביקורתית הדרושים כדי להצליח בנוף המשתנה ללא הרף של האינטרנט.
מאמרים נוספים
דמיר הוא ראש הצוות, מנהל המוצר והעורך ב Metaverse Post, המכסה נושאים כגון AI/ML, AGI, LLMs, Metaverse ו Web3-בתחומים משיקים. המאמרים שלו מושכים קהל עצום של למעלה ממיליון משתמשים מדי חודש. נראה שהוא מומחה עם ניסיון של 10 שנים בקידום אתרים ושיווק דיגיטלי. דמיר הוזכר ב-Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto ופרסומים אחרים. הוא נודד בין איחוד האמירויות, טורקיה, רוסיה וחבר העמים כנווד דיגיטלי. דמיר סיים תואר ראשון בפיזיקה, שלדעתו נתן לו את כישורי החשיבה הביקורתית הדרושים כדי להצליח בנוף המשתנה ללא הרף של האינטרנט.
