במרץ 29, 2024

העלייה וההתרסקות המטאורית של FTX. בתוך המיזם השאפתני של סם בנמן-פריד

פורסם: 29 במרץ 2024 בשעה 5:45 עדכון: 29 במרץ 2024 בשעה 5:46

נערך ובדק עובדות: 29 במרץ 2024 בשעה 5:45 בבוקר

בקיצור

ב-24 במרץ 2024 קיבל סם בנקמן-פריד את גזר דינו, שהגיע לשיאו במאבק משפטי ממושך. בית המשפט גזר עליו עונש ממושך של 25 שנים מאחורי סורג ובריח, יחד עם קנס כספי מדהים של 11 מיליארד דולר.

הבנת FTX: מיזם שאפתני

פסק הדין המיוחל בתיק ההונאה של FTX יצא לאור; מייסדה, סם בנקמן-פריד, קיבל 25 שנות מאסר במקום 110 שנות מאסר שהוערכו בתחילה והיה צפוי לשלם פיצויים. במאמר זה, נבחן מדוע הוא קיבל משפט כזה.

תעשיית מטבעות הקריפטו המתפתחת עוררה יצירת פלטפורמות שונות העוסקות גם בהמרת קריפטו לכסף רגיל, ו-FTX היא פלטפורמה כזו. בניהולו של סם בנמן-פריד, FTX נוסדה בשנת 2019 ומייחדת את עצמה עם שילוב של טכנולוגיה חדשנית, עיצוב ממוקד משתמש ויוזמות שיווק נועזות.

עד 2022, FTX בלטה כפלטפורמת מסחר המאפשרת למשתמשים להמיר בצורה חלקה מטבע דיגיטלי לכסף מזומן או פיאט. בעקבות עלייה בחשבונות הלקוחות למסחר ורכישת מטבעות קריפטוגרפיים, FTX משכה השקעות משמעותיות מבעלי הון סיכון מובילים. עד ינואר 2022, הערכת השווי של החברה זינקה ל-32 מיליארד דולר. FTX מיצבה את עצמה כמשבשת בענף מראשיתה, תוך מינוף המומחיות של בנקמן-פריד. בנוסף, האסימון של FTX, FTT, שימש כזרז לצמיחה, ותמרץ את המשתמשים באמצעות תמריצים, סיכומים וזכויות ממשל.

תחילת הסוף והקריסת FTX

פרסום פומבי של פרטים מזיקים על הונאה של נכסי לקוחות בנובמבר 2022 שימש כזרז לקריסת FTX. כאשר התברר שמיליארדי נכסים המיועדים ללקוחות FTX הועברו לחשבונות המנוהלים על ידי Alameda Research, המשקיעים התחילו לזעום ולפוחד. התדמית המדהימה של FTX נפגעה כאשר השמועה על השערורייה התפשטה, והאמון בפלטפורמה נעלם במהירות.

תהליכי דיווח כספי מסורתיים זקוקים למאזנים כדי לרשום נכסים, ש-FTX וחברות אחיה לא סיפקו. לא היה קיים תיעוד תזרים מזומנים או נכסים כדי להוכיח את יכולתה של החברה להסדיר התחייבויות או לשנות אחזקות של לקוחות בהעדר ביקורות אלו. הנכסים הרשומים במאזני FTX היו פחותים ממה שטענה באנקמן-פריד. במאזן הוצגו חובות של 9 מיליארד דולר ומשאבים של 900 מיליון דולר; עם זאת, ערכים מתויגים בצורה לא נכונה חשף 8 מיליארד דולר זהים deficit.

8 בנובמבר טלטלה את לקוחות FTX עד הליבה: הפלטפורמה השביתה בפתאומיות את האפשרות למשתמשים למשוך את הכספים שלהם, והותירה אינספור אנשים שאינם יכולים לגשת לכספם. המהלך הזה הדהים את קהילת מטבעות הקריפטו ועוד יותר עורר דאגות לגבי היציבות הפיננסית של הבורסה. כשהבהלה התפשטה, FTX מצאה את עצמה לא מצליחה לגשר על הפער המדהים של 8 מיליארד דולר בכספים, מה שהוביל את החברה לעשות את ההרס החלטה להגיש בקשה לפשיטת רגל.

Binance החליטה לרכוש FTX לפני שנודע על מלוא היקף הבעיות שלה. המנכ"ל שלה, Changpeng Zhao, היה בין המשקיעים הראשוניים של FTX. עם זאת, ההסכם נפל, ובינאנס טענה כי היא נסוגה מהרכישה בשל ניהול לא נכון של כספי הלקוחות ופניות בארה"ב. Binance אז עזב את ההסכם רק למחרת. הבורסה אמרה ב-9 בנובמבר 2022 שהיא מבטלת את העסקה בגלל חששות שזוהו על ידי החריצות העסקית על ניהול לא נכון של FTX בכספי הלקוחות, בין היתר.

תהליכים משפטיים ב-FTX

ב-16 בנובמבר, התביעה המשפטית הסלימה עם פתיחתה של תביעה ייצוגית שהוגשה בפלורידה. התביעה העלתה האשמות מרשעות נגד FTX, והציגה אותה כתוכנית קריפטו מטעה הטורפת בכוונה משקיעים חסרי ניסיון ברחבי הארץ. בתביעה היו מעורבים כמה דמויות בולטות, כולל סלבריטאים וספורטאים בעלי שם. אנשים אלה הואשמו בקידום פעיל של FTX, ובהמשך, הוטל דין וחשבון על מעורבותם בהטעיית משקיעים לכאורה, תוך העצמת הביצה המשפטית סביב הבורסה המסורבלת.

ב-12 בדצמבר 2022, הבנקמן-פריד נלקח למעצר על ידי פקידים בהאמה, שעשו זאת לבקשת ממשלת ארה"ב ולאחר מכן הוסגר לארצות הברית ב-21 בדצמבר. לפני כן, ה-CFTC וה-SEC הגישו פעולות אכיפה לביצוע פעולות אזרחיות. טענות להונאת סחורות וניירות ערך, ומשרד המשפטים האמריקני ביטל את החתימה של כתב אישום המאשים אותו בשמונה סעיפי אישום פליליים המייחסים לו הלבנת הון, תרומות לא חוקיות למימון מסע פרסום והונאת אגרה וניירות ערך.

שוחרר ונטען שוב

לאחר ישיבה באולם ב-22 בדצמבר, קיבל שופט פדרלי החלטה מרכזית, שהעניקה לבנקמן-פריד שחרור ממעצר. החלטה זו יצאה לפועל בעקבות משא ומתן בין הצוות המשפטי שלו לבין התובעים הפדרליים, שהגיע לשיאו בהקמת אג"ח חסר תקדים של 250 מיליון דולר, וקבע שיא חדש לסכום הערבות הגבוה ביותר שנרשם אי פעם בארצות הברית. עם ערובה משמעותית זו, הצליחה בנקמן-פריד להתחמק ממאסר מיידי עד להליכים משפטיים נוספים. בטענה לחפותו, הבנקמן-פריד הודה רשמית באי אשמה בכל האישומים הפליליים ב-3 בינואר 2023.

ה-DOJ האשים את Bankman-Fried בארבע עבירות נוספות הקשורות להונאה והעברות כספים לא אושרו ב-23 בפברואר 2023. ה-DOJ הגיש תביעה ב-28 במרץ 2023, בטענה לשוחד בינלאומי. ב-30 במרץ 2023 הודה בנמן-פריד באישומים אלה.

לאחר מכן הוא הואשם שוב בניסיון לסחוף את קרוליין אליסון, עדה, על ידי כך שסיפק לכאורה לניו יורק טיימס גישה ליומן שלה. אליסון קיבל על עצמו את המנהיגות של Alameda Research כמנכ"ל בעקבות הצגת FTX. שופט פדרלי הטיל צו איסור פרסום על בנמן-פריד ב-26 ביולי, והגביל אותו מליצור קשר עם העיתונות או עם כל אדם אחר.

הערבות שלו בוטלה ב-11 באוגוסט, והוא נשלח למרכז המעצר המטרופוליטן בברוקלין כמה ימים לאחר מכן. משפט בנקמן של פריד'ס בגין שבע מתוך שמונה ההאשמות הפליליות לפני ההסגרה החל ב-2 באוקטובר 2023. ב-1 בנובמבר, כל שבעת הסעיפים במשפט נמצאו אשמים.

תוצאות המאבק המשפטי

לאחר הליך משפטי מקיף, הבנקמן-פריד עמד בפני גזר דין ובסופו של דבר נמצא אשם בשבעה אישומים פדרליים הכוללים קשת של פעילויות הונאה והתנהגות בלתי הולמת פיננסית:

אישומים כפולים של קשירת קשר לביצוע הונאה
אישומים כפולים של הונאה באמצעות תיל
השתתפות בקשירת קשר לביצוע הלבנת הון
מעורבות בקונספירציה לעסוק בהונאת סחורות
השתתפות בקשירת קשר לביצוע הונאה בניירות ערך

במארס 24, 2024, סם בנקמן-פריד קיבל את גזר הדין, ששיאו במאבק משפטי ממושך. בית המשפט גזר עליו עונש ממושך של 25 שנים מאחורי סורג ובריח, יחד עם קנס כספי מדהים של 11 מיליארד דולר. בעבר העריכו כי הוא יקבל 110 שנות מאסר.

קריאה לפלטפורמות Exchange לדאוג?

בעקבות קריסת FTX, מנהיגי תעשיית הקריפטו רבים התמודדו עם תביעות פליליות מהרשויות הפדרליות. בנוסף, רשות ניירות ערך (SEC) נקטה בצעדים משפטיים נגד מספר חברות בולטות בתחום. בין אלה, Coinbase, בורסה אמריקאית ידועה שנסחרת בפומבי, הייתה מטרה בתביעות משפטיות. באופן דומה, ה-SEC הגישה תביעה נגד Kraken, בורסת קריפטו גדולה נוספת, בטענה שהיא פעלה ללא רישום מתאים וערבבה פיקדונות לקוחות עם כספי החברה שלה.

Changpeng Zhao, היוצר של Binance, בורסת המטבעות הקריפטו הגדולה בעולם, היא דוגמה מצוינת נוספת לתוכנית הונאה. ג'או הודה באשמה באישומים הקשורים להלבנת הון.

ז'או התפטר מתפקידו בתאגיד וקיבל על עצמו עונש של 50 מיליון דולר. בכירים במשרד המשפטים הצהירו כי למרות שהנחיות העונש הפדרליות מציעות לכל היותר 18 חודשי מאסר למר ג'או, הדלת עדיין פתוחה לתובעים לבקש עונש חמור יותר.

Binance הסכימה לשלם סכום עתק של 4.3 מיליארד דולר בקנסות ופיצויים לרשויות הפדרליות לאחר שהודתה באשמתה. זו הייתה נקודת מפנה בתולדות המשרד כאשר בינאנס הגיעה להסדרים עם רשויות שונות, בין היתר סוכנויות ממשלתיות, שביצעו כולן בדיקות מקיפות לפעילות החברה.

תגיות:

כתב ויתור

בקנה אחד עם הנחיות פרויקט אמון, אנא שים לב שהמידע המסופק בדף זה אינו מיועד ואין לפרש אותו כייעוץ משפטי, מס, השקעות, פיננסי או כל צורה אחרת של ייעוץ. חשוב להשקיע רק את מה שאתה יכול להרשות לעצמך להפסיד ולפנות לייעוץ פיננסי עצמאי אם יש לך ספק. למידע נוסף, אנו מציעים להתייחס לתנאים ולהגבלות וכן לדפי העזרה והתמיכה שסופקו על ידי המנפיק או המפרסם. MetaversePost מחויבת לדיווח מדויק וחסר פניות, אך תנאי השוק עשויים להשתנות ללא הודעה מוקדמת.