הסכם זמני של האיחוד האירופי מטיל תקנות מחמירות של AML על מגזר הקריפטו
בקיצור
האיחוד האירופי הגיע להסכם זמני על היבטים של ה-AMLR למניעת הלבנת הון.
הפרלמנט והמועצה האירופי, המורכבים משרי אוצר מ-27 המדינות החברות בגוש, הגיעו ל הסכם זמני על היבטים של תקנת איסור הלבנת הון (AMLR), חבילת רגולציה מקיפה שנועדה להתמודד עם הלבנת הון.
בין האמצעים שאושרו היא הדרישה מחברות מטבעות קריפטוגרפיים ליישם "אמצעי בדיקת נאותות לקוחות" עבור עסקאות העולות על שווה ערך ל-1,090 דולר. בנוסף, העסקה מציגה צעדים שמטרתם להפחית סיכונים הקשורים בעסקאות הכוללות ארנקים באירוח עצמי.
יתרה מכך, הרגולטורים קבעו בדיקות ספציפיות עבור ספקי שירותי נכסי מטבעות קריפטוגרפיים במקרים של עסקאות במדינות שונות. זה מחייב מעקב יסודי אחר הקשרים העסקיים של אנשים אמידים על ידי ספקי שירותי נכסי מטבעות קריפטוגרפיים.
ההסכם הזמני מעניק בנוסף סמכויות מיוחדות ליחידות המודיעין הפיננסי (FIUs), המאפשרות להן לרכוש במהירות וביעילות פרטים פיננסיים ומנהליים חיוניים. זה כולל מידע הקשור למסים, כספים, נכסים מוקפאים הקשורים לקנסות כספיים והעברות הכוללות מטבעות קריפטוגרפיים.
ההסכם החדש מתמקד במיוחד בהנחיה השישית של האיחוד האירופי להלבנת הון וספר החוקים במסגרת ה-AMLR. ה-AMLR מייצג יוזמה מקיפה שמטרתה לטפל בהתחמקות מסנקציות ו הלבנת כספים, המשלבת הקמת ספר חוקים מאוחד ויצירת רשות מפקחת עם פיקוח על מגזר המטבעות הקריפטוגרפיים.
במהלך השנה האחרונה, האיחוד האירופי סיכם את היישום של בדיקות ספציפיות נגד הלבנת הון (AML) על העברות קרנות מטבעות קריפטוגרפיים, תוך התאמה עם השווקים בנכסי קריפטו (MiCA) תקנה. בדצמבר היה הסכם בין הפרלמנט האירופי למועצה להקמת רשות הפיקוח על AML.
האיחוד האירופי מחזק את האמצעים לאיסור הלבנת הון
הרגולטור הפיננסי של האיחוד האירופי חידד את התקנות שלו כדי לטפל בחששות של הלבנת הון, וכולל צעדים החלים על תחום המטבעות הקריפטו.
לאחרונה, רשות הבנקים האירופית, האחראית לפיקוח על הבנקים באיחוד האירופי, תיקנה את התקנות הנוגעות למניעת הלבנת הון, והרחיבה את תחולתן ל- חברות מטבעות קריפטוגרפיים. כתוצאה מכך, חברות מטבעות קריפטוגרפיים באיחוד האירופי חייבות כעת להעריך את הסבירות למעורבותן בפשעים פיננסיים על ידי בחינה מדוקדקת של לקוחותיהן, המוצרים המוצעים, שיטות המסירה והמיקומים הגיאוגרפיים שלהן.
ההתפתחות האחרונה בחבילת AMLR משקפת את כוונות האיחוד האירופי לחזק את הצעדים נגד הלבנת הון ולקדם שקיפות במגזר המטבעות הקריפטוגרפיים.
כתב ויתור
בקנה אחד עם הנחיות פרויקט אמון, אנא שים לב שהמידע המסופק בדף זה אינו מיועד ואין לפרש אותו כייעוץ משפטי, מס, השקעות, פיננסי או כל צורה אחרת של ייעוץ. חשוב להשקיע רק את מה שאתה יכול להרשות לעצמך להפסיד ולפנות לייעוץ פיננסי עצמאי אם יש לך ספק. למידע נוסף, אנו מציעים להתייחס לתנאים ולהגבלות וכן לדפי העזרה והתמיכה שסופקו על ידי המנפיק או המפרסם. MetaversePost מחויבת לדיווח מדויק וחסר פניות, אך תנאי השוק עשויים להשתנות ללא הודעה מוקדמת.
על המחבר
אליסה, עיתונאית מסורה ב- MPost, מתמחה במטבעות קריפטוגרפיים, הוכחות אפס ידע, השקעות ותחום הרחבה של Web3. עם עין חדה לטרנדים וטכנולוגיות מתפתחות, היא מספקת סיקור מקיף כדי ליידע ולערב את הקוראים בנוף ההולך ומתפתח של מימון דיגיטלי.
מאמרים נוספים
אליסה, עיתונאית מסורה ב- MPost, מתמחה במטבעות קריפטוגרפיים, הוכחות אפס ידע, השקעות ותחום הרחבה של Web3. עם עין חדה לטרנדים וטכנולוגיות מתפתחות, היא מספקת סיקור מקיף כדי ליידע ולערב את הקוראים בנוף ההולך ומתפתח של מימון דיגיטלי.
