מימון מבוזר (DeFi): מדריך למתחילים (2023)
בקיצור
מקרה השימוש הנפוץ ביותר עבור DeFi היום זה הלוואות והלוואות.
מימון מבוזר, או DeFi, היא טכנולוגיה חדשה ומלהיבה שיש לה פוטנציאל לשנות את הדרך בה אנו חושבים על כסף ומימון.
DeFi הוא אזור מתפתח של תעשיית המטבעות הקריפטוגרפיים והבלוקצ'יין המציע למשתמשים דרכים חדשות ומרגשות למנף את הכוח והאבטחה של רשתות מבוזרות. מדריך זה יספק סקירה כללית של DeFi, כולל היישומים השונים ומקרי השימוש שלו.
הרעיון של DeFi הוצג בסוף אוגוסט 2018 כדרך לתאר את המערכת האקולוגית ההולכת וגדלה של יישומים פיננסיים מבוזרים שנבנו על גבי בלוקצ'יין ציבוריים.
הנחת היסוד מאחורי DeFi הוא פשוט - במקום להסתמך על רשות מרכזית או צד שלישי לניהול כספים, DeFi ממנפת את טכנולוגיית הבלוקצ'יין וחוזים חכמים כדי להפוך עסקאות ותהליכים ארגוניים לאוטומטיים בצורה מאובטחת, שקופה וחסרת אמון.
הרוב המוחץ של הערך ננעל בפנים DeFi היישומים עדיין מרוכזים ב-Ethereum, שם האפליקציות הללו נבנו במקור, למרות שמספר הפרויקטים והפלטפורמות גדל בהתמדה בשנים האחרונות.
איך עושה DeFi לעבוד?
DeFi כולל שימוש בחוזים חכמים כדי לאפשר עסקאות עמית לעמית. החוזים החכמים הללו הם תוכנות מחשב יעילות הפועלות על בלוקצ'יין ופועלות כמו סוכנים אוטונומיים שיכול לקיים אינטראקציה עם שירותים אחרים מבוססי בלוקצ'יין ולבצע פקודות משתמש.
השימוש בחוזים חכמים אלו מאפשר לבנות ולספק סוגים רבים ושונים של מוצרים ושירותים פיננסיים בצורה מבוזרת וחסרת אמון.
למימון מבוזר יש פוטנציאל לחולל מהפכה בתעשייה הפיננסית על ידי הפחתת עלויות, הגדלת השקיפות ושיפור היעילות. השימוש בטכנולוגיית הבלוקצ'יין מאפשר גם מידה רבה יותר של פרטיות ונוחות מאשר מערכות בנקאיות מסורתיות.
איך מתחיל יכול להשקיע ב DeFi?
איך להשקיע ב DeFi: מדריך שלב אחר שלב
- צור ארנק. כדי להפיק את המרב DeFi - כולל החזקה והלוואות - הצעד הראשון שלך צריך להיות יצירת ארנק. זמינים ארנקים מבוזרים המאחסנים מטבעות קריפטוגרפיים במקום לדרוש ממך להפקיד בידיהם צד שלישי. הארנק המבוזר הפופולרי ביותר כיום הוא MetaMask, אך ישנן חלופות רבות לבחירה.
- מחקר DeFi פרוטוקולים. מימון מבוזר (DeFi) מוצרים ושירותים מתפתחים במהירות - לכן חשוב לעשות מחקר מעמיק ולהבין את הסיכונים לפני השקעה. פענוח הטרמינולוגיה יכול להיות מרתיע, אז חפש מקור מידע מכובד שמסביר DeFi פרוטוקולים במונחים של הדיוטות.
- הבנת חקלאות תפוקה. חקלאות תשואות היא דבר חדש יחסית DeFi פעילות, שבה משתמשים מעבירים את האסימונים שלהם בפרוטוקולים מבוזרים המניבים תשואה כדי לזכות בתגמולים. זהו תהליך מורכב, ולכן כדאי לחקור ביסודיות ולהבין את הסיכונים הכרוכים בחקלאות תשואה לפני השקעה באסטרטגיה החדשה הזו.
- הערכת אמצעי אבטחה. פלטפורמות פיננסיות מבוזרות אינן מגובות על ידי אף סוכנות או ממשלה מרכזית - כלומר אין מי שיגן על ההשקעות שלך במקרה של פריצה או מתקפה אחרת. ודא שאתה מבין את אמצעי האבטחה שיש לפרוטוקולים המבוזרים לפני השקעת כספים.
היישומים השונים של DeFi
DeFi נעשה שימוש במגוון רחב של יישומים ומקרי שימוש, כולל:
הלוואות והלוואות
מקרה השימוש הנפוץ ביותר עבור DeFi היום זה הלוואות והלוואות. האופי המבוזר של הפלטפורמות הללו פירושו שהן מאפשרות למשתמשים להתחבר ישירות אחד עם השני, תוך ביטול הצורך בצדדים שלישיים ריכוזיים, כמו בנקים. רב DeFi יישומי הלוואות משתמשים בחוזים חכמים לניהול החזרים ועיבוד עסקאות אחרות באופן אוטומטי.
מסחר והחלפות
תחום מפתח נוסף של DeFi יישומים הם מסחר ובורסות. האופי המבוזר של הפלטפורמות הללו אומר שהן לרוב בטוחות, יעילות ושקופות יותר מאשר מקבילותיהן הריכוזיות. השימוש בחוזים חכמים יכול גם להקל על מגוון רחב של אסטרטגיות מסחר מתקדמות, כגון גידור אוטומטי.
חיסכון והשקעה
DeFi משמש גם כדי לספק למשתמשים דרכים חדשות וחדשניות לחסוך ולהשקיע את כספם. השימוש בחוזים חכמים מאפשר לפלטפורמות אלו להציע אפשרויות השקעה שקופות יותר ללא עמלות מאשר בנקים או חברות השקעות מסורתיות. כמה יישומים פופולריים בתחום זה כוללים שירותי ניהול נכסי קריפטו כמו Compound, Finance ו-Nuo Network, כמו גם שווקי חיזוי מבוזרים כמו Augur.
טוקניזציה
DeFi משמש גם כדי להקל על האסימון של נכסים בעולם האמיתי, כגון ניירות ערך ונדל"ן. השימוש בטכנולוגיות בלוקצ'יין מאפשר לנכסים אלו להיות מיוצגים באמצעות אסימונים דיגיטליים המוחזקים בחוזים חכמים תוך מתן שקיפות, אבטחה ויעילות רבה יותר משיטות מסורתיות.
משחקים
לבסוף, DeFi נמצא בשימוש בתעשיית המשחקים כדי ליצור סוגים חדשים של נכסים דיגיטליים וכלכלות בתוך המשחק. השימוש בחוזים חכמים מאפשר למשחקים המבוזרים הללו להציע תכונות ופונקציונליות שלא ניתן להשיג בפלטפורמות מרכזיות. כמה דוגמאות פופולריות כוללות שווקי חיזוי מבוססי Augur, שירותי מסחר בכרטיסים כמו Gods Unchained ומשחקי רב-יקומים כמו The Abyss.
מימון מבוזר (DeFi) לעומת פיננסים מרכזיים (CeFi)
ההשוואה בין DeFi ו-CeFi ניתן לראות כהשוואה בין הטכנולוגיה החדשה של בלוקצ'יין לבין המערכת הפיננסית הישנה והמבוססת. מימון ריכוזי נשלט באופן מסורתי על ידי בנקים גדולים ומוסדות פיננסיים השולטים בסכומי כסף גדולים, מצד שני, מימון מבוזר בנוי על טכנולוגיה חדשנית המעניקה לאנשים רגילים את הכוח לנהל את הכספים שלהם בעצמם. אפליקציות מימון מבוזר נועדו להיות בטוחות, שקופות ויעילות יותר מאלטרנטיבות ריכוזיות, מה שהופך אותן לאטרקטיביות למשקיעים ולצרכנים רבים.
מדוע מימון מבוזר בולט מול שיטות מסורתיות?
מימון מבוזר עדיף על פיננסים מסורתיים מכיוון שהוא אינו מצריך את הבירוקרטיה הפיננסית לפעול. אפליקציות מבוזרות בנויות על בלוקצ'יין, מה שמאפשר לבצע עסקאות מהירות ומאובטחות ללא צורך במתווך מרכזי.
השימוש בקוד פתוח ובחוזים חכמים מאפשר למימון מבוזר להיות שקוף ויעיל יותר, ומעניק לו יתרון תחרותי בנוף הפיננסי המתפתח במהירות של היום. בניגוד למימון ריכוזי, מימון מבוזר יכול לספק גישה רבה יותר לשירותים פיננסיים לכל חברי החברה. DeFi מציע חלופה נגישה ויעילה למוסדות פיננסיים מסורתיים עבור כולם.
מימון מבוזר הולך וגדל כיוון שהוא מקדם שקיפות ופתיחות, שתי תכונות שלעתים קרובות חסרות במימון מסורתי. משקיעים רבים מחפשים להיות מעורבים DeFi ולקצור את היתרונות של הטכנולוגיה החדשה והמרגשת הזו.
עם זאת, יש לעשות הרבה עבודה לפני DeFi הופך לחלופה מיינסטרים לשיטות מסורתיות. עם זאת, ברור שיש לה פוטנציאל לשנות את התעשייה הפיננסית לטובה.
סיכונים שיש לקחת בחשבון לפני שקופצים לעולם הפיננסים המבוזרים
אחד הסיכונים הגדולים ביותר הקשורים למימון מבוזר הוא אבטחה. השימוש בחוזים חכמים וקוד פתוח פירושו שתמיד קיימת אפשרות לגורמים זדוניים לנצל נקודות תורפה במערכות אלו, מה שמסכן את כספי המשתמשים.
בנוסף, כי DeFi מסתמכת על טכנולוגיית בלוקצ'יין, זה יכול להיות קשה להגדיל את הגודל כדי לענות על הביקוש הגובר. ארכיטקטורת בלוקצ'יין היא לרוב איטית ופחות יעילה מאלטרנטיבות ריכוזיות, מה שמפעיל לחץ על מפתחים להשתפר ולחדש כל הזמן כדי להישאר תחרותיים.
סיכון נוסף הקשור למימון מבוזר הוא שהטכנולוגיה עדיין חדשה יחסית, כך שלמשקיעים יכול להיות קשה לדעת עד כמה האפליקציות הללו אמינות או יציבות. תיתכן גם אי ודאות רגולטורית סביב הפלטפורמות הללו, שכן ממשלות עדיין מנסות להבין כיצד DeFi משתלב בנוף הפיננסי הרחב יותר.
האם זה חכם להשקיע DeFi?
מימון מבוזר, או DeFi, היא טכנולוגיה חדשה ומלהיבה שיש לה פוטנציאל לשנות את הדרך בה אנו חושבים על כסף ומימון. המפתח למשקיעים ולצרכנים המעוניינים להתערב DeFi הוא לשקול בקפידה את הסיכונים מול היתרונות הפוטנציאליים ולקבל החלטות מושכלות שמתאימות לצרכים האישיים שלהם.
מאמרים קשורים:
- הביטקוין בלוקצ'יין: מדריך למתחילים
- מה זה ביטקוין? איך זה עובד?
- Sortium Blockchain Studios לאתגר Web3 משחק עם 'לחיות' NFTים
- אוניברסיטת פנסילבניה מציעה קורס Metaverse החל בסתיו הקרוב
- Amazing Unreal Engine 5 צילומים מצביעים על העתיד של VR
כתב ויתור
בקנה אחד עם הנחיות פרויקט אמון, אנא שים לב שהמידע המסופק בדף זה אינו מיועד ואין לפרש אותו כייעוץ משפטי, מס, השקעות, פיננסי או כל צורה אחרת של ייעוץ. חשוב להשקיע רק את מה שאתה יכול להרשות לעצמך להפסיד ולפנות לייעוץ פיננסי עצמאי אם יש לך ספק. למידע נוסף, אנו מציעים להתייחס לתנאים ולהגבלות וכן לדפי העזרה והתמיכה שסופקו על ידי המנפיק או המפרסם. MetaversePost מחויבת לדיווח מדויק וחסר פניות, אך תנאי השוק עשויים להשתנות ללא הודעה מוקדמת.
על המחבר
קן גיטונגה נלהב מכתיבה. עבודתו כוללת כתיבת מאמרי קריפטו על SEO, TAs, כתיבת חדשות, Web3 מאמרים, חיזוי מחירי קריפטו וניסוח נייר לבן. קן הוא כותב תוכן ומשווק. הוא עבד בתעשיות קידום אתרים ושיווק תוכן למעלה מ-3 שנים ועזר לעסקים להגדיל את הנוכחות והתנועה המקוונת שלהם.
מאמרים נוספים
קן גיטונגה נלהב מכתיבה. עבודתו כוללת כתיבת מאמרי קריפטו על SEO, TAs, כתיבת חדשות, Web3 מאמרים, חיזוי מחירי קריפטו וניסוח נייר לבן. קן הוא כותב תוכן ומשווק. הוא עבד בתעשיות קידום אתרים ושיווק תוכן למעלה מ-3 שנים ועזר לעסקים להגדיל את הנוכחות והתנועה המקוונת שלהם.
