Binance מעורבת לכאורה קרנות לקוחות וחברה
בקיצור
Binance סוערת על כך שהפרה לכאורה את הכללים הפיננסיים בארה"ב על ידי ערבוב כספי לקוחות עם הכנסות החברה. ההאשמות מועלות בשנים 2020 ו-2021 ומערבות מיליארדי דולרים.
שלושה מקורות אמינים דיווחו רויטרס שבין 2020 ל-2021, התרחשו לכאורה פעילויות מפוקפקות בשווי מיליארדי דולרים, לפי הטענות.
On February 10, 2021, בינאנס שילבו 20 מיליון דולר מחשבון תאגידי עם 15 מיליון דולר מחשבון לקוח, לפי דיווח מקרה אחד. שלושה רגולטורים לשעבר בארה"ב האשימו לאחרונה את Binance בהסתרת מיקום נכסי הלקוחות על ידי שימוש במערכת בקרה פנימית לא יעילה, וכתוצאה מכך defiבקרות פנימיות עתיקות, לפי הטענה.
למרות זאת, Binance ערערה על ההאשמות, בטענה שחשבונותיה נועדו להקל על עסקאות לקוחות. מדיווחים עולה כי Binance השתמשה בבנק סילברגייט כמרכיב מרכזי בפעילות הפיננסית שלה. בפרט, אומרים שהבורסה שילבה כספי לקוחות עם הכנסות החברה לחשבון סילברגייט שלישי, שהומר לאחר מכן ל- Binance דולר (BUSD) אֲסִימוֹן.
רויטרס לא הצליחה לקבל תגובה מבנק סילברגייט. בחודש מרץ הודיע הבנק על סגירתו בעקבות משיכת פיקדונות של לקוחות על רקע תקופה של טלטלות. ה-CFTC חייב את Binance ב"מבנה" של עסקאות על מנת לעקוף את התקנות הפיננסיות בארה"ב. במקביל, משרד המשפטים האמריקני (DOJ) חוקר את החלפת הכספים בנוגע להלבנת הון והפרות של סנקציות.
Binance הסתמכה על סילברגייט, בנק קטן שבסיסו בסן דייגו, עבור שירותי הבנקאות שלה בדולר ארה"ב. רויטרס הדגישה את ההתמקדות של סילברגייט בהלוואות מטבעות קריפטוגרפיים ואת נכונותה לחברות קריפטו בנקאיות בחקירתה. Binance הקימה מספר חשבונות offshore לאור הרגולציה האמריקאית המוגברת על בורסות מטבעות קריפטוגרפיים לאור דוח זה.
על Binance stablecoin
יום לאחר שהוועדה האמריקאית למסחר בחוזים עתידיים (CFTC) הגישה תביעה נגד Binance, הפלטפורמה הודיעה על כך. על פי מקורות ותיעוד שהגיע לידי רויטרס, על פי הדיווחים, Binance העבירה מיליארדי דולרים של כספי לקוחות לעסק של Merit Peak.
אמרו כי Merit Peak משתמש בדולרים או יורו של לקוחות כדי ליצור חשבונות Silvergate Bank ולאחר מכן מערבבים אותם עם כספים אחרים לפני השימוש בהם לרכישת BUSD, "stablecoin". בגלל הסביבה הפיננסית האירופית הפחות מוסדרת שלהם, אומרים כי Binance שלפה לכיסו עמלות עסקה ורווחי השקעה.
Binance העבירה את ה-stablecoins בחזרה לחשבון Merit Peak, בתמורה לדולרים או כספים של לקוחות אחרים למשיכה, בעקבות פעולות אלו. Bifinity, חברת בת של Binance, ממירה מטבעות קריפטוגרפיים למטבעות פיאט לשימוש בפלטפורמת Binance, לפי רויטרס. ביפיניטי העבירה חלק מפעילותה לליטא, שם היא ממירה מטבעות קריפטוגרפיים למטבעות פיאט, כך דיווח כלי החדשות.
- Binance עושה הכל כדי להפיק תועלת מחברות גדולות ומשקיעים שמגיעים למחירים נמוכים. הֵם הודיע השקת Binance Institutional, פלטפורמת דגל חדשה למשתמשים VIP ומוסדיים.
קרא עוד מאמרים קשורים:
- הפטנט של אפל מציע עיפרון סטיילוס כבקר למשחקי VR דרך אוזניות המציאות המעורבת שלה
- סינגפור עשויה להיות מרכז המטא-ורס והקריפטו הגדול הבא, כך עולה מדוח Cryptomeria
- חברת JR Kyushu Railway השקות NFTs ברשת Astar כדי להגביר את מעורבות הלקוחות
כתב ויתור
בקנה אחד עם הנחיות פרויקט אמון, אנא שים לב שהמידע המסופק בדף זה אינו מיועד ואין לפרש אותו כייעוץ משפטי, מס, השקעות, פיננסי או כל צורה אחרת של ייעוץ. חשוב להשקיע רק את מה שאתה יכול להרשות לעצמך להפסיד ולפנות לייעוץ פיננסי עצמאי אם יש לך ספק. למידע נוסף, אנו מציעים להתייחס לתנאים ולהגבלות וכן לדפי העזרה והתמיכה שסופקו על ידי המנפיק או המפרסם. MetaversePost מחויבת לדיווח מדויק וחסר פניות, אך תנאי השוק עשויים להשתנות ללא הודעה מוקדמת.
על המחבר
ניק הוא אנליסט וכותב מוכשר ב Metaverse Post, המתמחה באספקת תובנות חדשניות בעולם הטכנולוגיה המהיר, עם דגש מיוחד על AI/ML, XR, VR, אנליטיקה על השרשרת ופיתוח בלוקצ'יין. המאמרים שלו מעסיקים קהל מגוון ומודיעים להם, ועוזרים להם להקדים את העקומה הטכנולוגית. בעל תואר שני בכלכלה וניהול, לניק יש הבנה מוצקה של הניואנסים של עולם העסקים וההצטלבות שלו עם טכנולוגיות מתפתחות.
מאמרים נוספים
ניק הוא אנליסט וכותב מוכשר ב Metaverse Post, המתמחה באספקת תובנות חדשניות בעולם הטכנולוגיה המהיר, עם דגש מיוחד על AI/ML, XR, VR, אנליטיקה על השרשרת ופיתוח בלוקצ'יין. המאמרים שלו מעסיקים קהל מגוון ומודיעים להם, ועוזרים להם להקדים את העקומה הטכנולוגית. בעל תואר שני בכלכלה וניהול, לניק יש הבנה מוצקה של הניואנסים של עולם העסקים וההצטלבות שלו עם טכנולוגיות מתפתחות.
