Quando USDT non è ciò che sembra: individuare e prevenire le frodi sulle stablecoin
In Breve
Gli USDT falsi rappresentano una minaccia crescente nel settore delle criptovalute, poiché i truffatori creano stablecoin contraffatte che sembrano autentiche, causando perdite finanziarie a meno che gli utenti non verifichino lo smart contract e i saldi del portafoglio.
L'ascesa delle criptovalute è stata accompagnata da schemi di frode sempre più sofisticati. Una delle minacce più importanti sono le stablecoin contraffatte progettate per imitare Tether (USDT). Secondo gli esperti di blockchain, gli USDT falsi rappresentano una fonte crescente di perdite finanziarie sia per i privati che per le aziende.
Un caso recente evidenzia il pericolo. Un cliente ha contattato un exchange di criptovalute richiedendo un prelievo. Il suo Trust Wallet mostrava un saldo di 34,967 USDT sulla rete BEP-20, ricevuto da un servizio di terze parti. Quando il cliente ha tentato un piccolo trasferimento di prova di 50 USDT all'exchange, la transazione è stata contrassegnata come "riuscita" sulla blockchain, ma i fondi non sono mai arrivati.
L'indagine ha rivelato che il saldo totale in dollari del portafoglio era rimasto a soli 0.40 $, nonostante l'apparente saldo in USDT. Un controllo dello smart contract del token ha confermato il problema: l'indirizzo del contratto non corrispondeva all'indirizzo ufficiale di Tether. Il cliente deteneva un token senza valore reale e la perdita si è verificata al momento della ricezione.
Come funzionano le truffe false USDT e come riconoscerle
Ais Dorzhinov, Co-fondatore di Sistemi di corrispondenza, ha spiegato che queste truffe sfruttano un malinteso comune sulla tecnologia blockchain.
"Molte persone credono che le criptovalute non possano essere contraffatte", ha affermato l'esperto. "In realtà, i truffatori non hackerano la blockchain: creano nuovi token con lo stesso nome, lo stesso ticker e persino la stessa icona. La differenza sta nell'indirizzo dello smart contract, che la maggior parte degli utenti non verifica mai".
Poiché la maggior parte dei wallet mostra i token per nome anziché per indirizzo del contratto, gli utenti potrebbero vedere "USDT" e presumere che sia autentico. In molti wallet, incluso Trust Wallet, le informazioni sul contratto sono nascoste nell'interfaccia, rendendo facile per i truffatori fare affidamento sulla somiglianza visiva.
Ais Dorzhinov ha delineato diversi schemi comuni che sfruttano gli USDT falsi. Le transazioni peer-to-peer e over-the-counter sono un metodo frequente, in cui un acquirente trasferisce token contraffatti come pagamento per beni o criptovalute. I venditori potrebbero rilasciare l'asset reale prima di rendersi conto che l'USDT ricevuto è privo di valore. Altre tattiche includono transazioni non richieste. airdropche attivano autorizzazioni di smart contract dannose, interfacce manipolate su fraudolente DeFi piattaforme e truffe di investimento in cui i progetti inizialmente pagano in USDT reali, ma in seguito passano a token falsi. I truffatori si spacciano anche per exchange tramite e-mail, richiedendo "commissioni di pulizia" dopo prelievi falliti, che l'esperto avverte essere sempre fraudolente.
Per individuare gli USDT falsi, afferma l'esperto, bastano pochi semplici passaggi. Il primo è controllare il saldo totale in USD del portafoglio dopo aver ricevuto i token: se non aumenta di conseguenza, il token potrebbe essere contraffatto. Un altro segnale d'allarme è una voce USDT duplicata senza prezzo in dollari o con un'icona grigia, mentre gli USDT autentici mostrano sempre 1.00 $ con il simbolo ₮ verde.
Il metodo più affidabile, sottolinea, è la verifica dell'indirizzo dello smart contract. Gli indirizzi USDT ufficiali sono elencati pubblicamente sul sito web di Tether e sulle principali piattaforme di dati crittografici. Gli utenti possono confrontare l'indirizzo nel loro portafoglio con un blockchain explorer come Etherscan, Tronscan, BscScan o PolygonScan. Per gli USDT autentici, le transazioni mostreranno un equivalente in USD chiaro; i token falsi non mostrano alcun valore.
Proteggersi e mitigare le perdite
Ais Dorzhinov consiglia a privati e aziende di adottare rigide precauzioni. Gli utenti dovrebbero confermare il saldo totale in USD del proprio portafoglio e verificare il contratto prima di completare transazioni P2P, evitare di interagire con token indesiderati e diffidare di progetti che promettono rendimenti garantiti. Aziende come exchange, sportelli OTC e piattaforme P2P dovrebbero implementare la verifica automatica dei contratti, formare regolarmente il personale sull'evoluzione delle truffe e mantenere procedure di monitoraggio e risposta agli incidenti.
Una volta ricevuti USDT falsi, le opzioni di recupero sono limitate, poiché le transazioni blockchain sono irreversibili e i truffatori spostano rapidamente i beni. Dorzhinov mette in guardia dai cosiddetti "agenti di recupero" che offrono di recuperare i fondi rubati a pagamento, poiché si tratta solitamente di truffe secondarie. Le vittime dovrebbero invece documentare tutti i dati, segnalarli alle forze dell'ordine, avvisare l'exchange e inviare le informazioni a società specializzate come Match Systems, che possono monitorare gli indirizzi e potenzialmente congelare i fondi se sono ancora in circolazione.
"Gli USDT falsi sono una minaccia diffusa perché gli utenti si fidano di ciò che vedono sullo schermo", ha sottolineato Ais Dorzhinov. "La protezione è semplice: controlla sempre il saldo totale in USD del tuo portafoglio e verifica l'indirizzo dello smart contract in un blockchain explorer. Non rilasciare mai beni, servizi o criptovalute finché non hai la conferma che l'asset è autentico", ha aggiunto.
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Circa l'autore
Alisa, una giornalista dedicata al MPost, è specializzato in criptovalute, IA, investimenti e nell'ampio regno di Web3. Con un occhio attento alle tendenze e alle tecnologie emergenti, offre una copertura completa per informare e coinvolgere i lettori nel panorama in continua evoluzione della finanza digitale.
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