Swift promuove la finanza digitale globale con nuove iniziative transfrontaliere e tokenizzate
In Breve
Swift ha collaborato con importanti banche per completare una sperimentazione di asset digitali, dimostrando la fluidità del regolamento di obbligazioni tokenizzate su blockchain e sistemi tradizionali, gettando al contempo le basi per un registro condiviso che consenta pagamenti transfrontalieri sicuri e in tempo reale.
Swift, la rete di messaggistica sicura per le istituzioni finanziarie globali, ha annunciato di aver stretto una partnership con BNP Paribas Securities Services, Intesa Sanpaolo e Société Générale – FORGE per completare un importante esperimento di interoperabilità di asset digitali, dimostrando un passo significativo verso l'integrazione globale tra reti. L'esperimento ha facilitato lo scambio e il regolamento senza interruzioni di obbligazioni tokenizzate, supportando al contempo pagamenti sia in valute fiat che digitali, comprendendo processi come il regolamento "delivery versus payment", il pagamento degli interessi e il rimborso delle obbligazioni con ruoli che includono agente pagatore, depositario e registrar.
Si tratta della prima dimostrazione di come orchestrare transazioni di asset tokenizzati come un unico processo coordinato che collega piattaforme blockchain e sistemi tradizionali. Questa dimostrazione fa seguito a una serie più ampia di sperimentazioni che esplorano casi d'uso di asset e valute digitali, tra cui il collegamento di asset tokenizzati con sistemi di pagamento esistenti con UBS Asset Management e Chainlink, la liquidazione di pagamenti tra valute fiat e digitali con Citi, l'esecuzione di transazioni di asset digitali tramite conti bancari commerciali con Northern Trust e la Reserve Bank of Australia e l'abilitazione dell'interoperabilità blockchain basata su ISO 20022 con HSBC e Ant International.
Una volta completate queste sperimentazioni, Swift si sta ora concentrando sull'integrazione di un registro basato su blockchain nella sua infrastruttura per supportare pagamenti transfrontalieri in tempo reale, 24 ore su 24, 7 giorni su 7, sviluppato in collaborazione con oltre 30 banche a livello globale. In un ecosistema finanziario in cui proliferano nuovi asset e reti, Swift mira a connettere le piattaforme digitali emergenti e i sistemi tradizionali, affrontando la frammentazione causata da molteplici blockchain, protocolli proprietari e sistemi di regolamento isolati. Agendo come un orchestratore neutrale, la rete mira a garantire che le istituzioni possano effettuare transazioni in modo sicuro ed efficiente, liberando scalabilità e liquidità, mantenendo al contempo fiducia ed eccellenza operativa, in linea con gli obiettivi del G20 per i pagamenti transfrontalieri.
Dimostrazione di un regolamento fluido di obbligazioni tokenizzate e proposta di nuove pratiche di mercato per gli asset digitali
In questa sperimentazione, Swift ha collaborato con SG-Forge, la sussidiaria di Société Générale focalizzata sulla blockchain, utilizzando il loro asset digitale e la stablecoin EURCV per consentire il regolamento "delivery-versus-payment" per obbligazioni tokenizzate sia in valute fiat che digitali, supportando al contempo eventi chiave del ciclo di vita come il pagamento degli interessi e il rimborso. BNP Paribas Securities Services e Intesa Sanpaolo hanno partecipato come agenti pagatori e depositari, completando tutti i flussi di regolamento tramite Swift. La sperimentazione ha dimostrato che le obbligazioni tokenizzate possono operare su infrastrutture finanziarie esistenti, semplificando la complessità della blockchain per le istituzioni e favorendo l'adozione di asset digitali.
Il progetto ha inoltre evidenziato l'integrazione degli standard di messaggistica ISO 20022 con piattaforme blockchain native, garantendo flussi di lavoro sicuri e conformi per le obbligazioni tokenizzate. Per mantenere la stabilità sistemica nel contesto dell'innovazione, Swift ha presentato una proposta al Securities Market Practice Group, introducendo linee guida per le pratiche di mercato progettate per integrare le best practice nei processi esistenti, semplificare l'onboarding e supportare l'adozione scalabile di asset digitali da parte degli istituti finanziari.
Sulla base di queste sperimentazioni e di precedenti iniziative pilota, Swift sta ora estendendo la sua piattaforma con un registro condiviso basato su blockchain altamente scalabile. Questo registro integrerà l'interoperabilità attualmente offerta tramite messaggistica finanziaria e API, fornendo un livello di esecuzione condiviso che allinea azioni, tempistiche e risultati per tutte le parti coinvolte nelle transazioni digitali, trasformando la connettività punto-punto in un'esecuzione coordinata.
Il registro Swift si propone come base per la prossima fase della finanza digitale. Sviluppato in collaborazione con la comunità finanziaria globale, fornirà un ambiente affidabile in cui le istituzioni potranno effettuare transazioni fluide su reti, asset e valute. Senza un'infrastruttura condivisa di questo tipo, l'esecuzione coordinata di transazioni di asset e valute digitali su più piattaforme rimane impraticabile, sottolineando il ruolo di Swift nel plasmare il futuro della finanza.
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Circa l'autore
Alisa, una giornalista dedicata al MPost, è specializzato in criptovaluta, prove a conoscenza zero, investimenti e nel vasto regno di Web3. Con un occhio attento alle tendenze e alle tecnologie emergenti, offre una copertura completa per informare e coinvolgere i lettori nel panorama in continua evoluzione della finanza digitale.
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