La divisione cripto di Robinhood raggiunge un accordo di $ 30 milioni con NYDFS sul personale interno
All'inizio di agosto, il caso si è chiuso su un'indagine del Dipartimento dei servizi finanziari di New York sulla famigerata piattaforma di investimento La divisione cripto di Robinhood. La prima applicazione in assoluto da parte dell'agenzia statale nello spazio crittografico è iniziata nel 2020, ben prima dell'IPO di Robinhood nel 2021, attraverso un esame di vigilanza e un'indagine sull'applicazione.
Queste indagini hanno rilevato "significative violazioni delle norme anti-riciclaggio di denaro e le normative sulla sicurezza informatica ", ha dichiarato il sovrintendente Adrienne A. Harris in a rilasciare. Robinhood crypto (RHC) inizialmente prevedeva che nel 2021 pagherà una multa di $ 10 milioni, secondo il Wall Street Journal, ma in seguito ha adattato tale stima alla somma finale corretta: $ 30 milioni.
Alcuni dettagli alla base dell'ultimo scontro di Robinhood con la legge derivano da scalabilità. Il personale e l'infrastruttura tecnologica non hanno tenuto il passo con la crescita vertiginosa della loro base di utenti, che ha raggiunto il picco durante la pandemia. Il rilascio di NYDFS ha affermato che la società "non è riuscita a passare tempestivamente da un sistema di monitoraggio manuale delle transazioni che era inadeguato per le dimensioni, i profili dei clienti e i volumi delle transazioni di RHC".
RHC inoltre non è riuscito a fornire personale sufficiente al proprio dipartimento BSA/AML richiesto e ha ignorato i "fallimenti critici" nel proprio sicurezza informatica programma relativo ai rischi operativi. Hanno persino trascurato di rispettare il semplice requisito di elencare un numero di telefono sul loro sito dedicato a raccogliere i reclami dei consumatori.
Attraverso l'inganno, la negligenza o una combinazione di entrambi, Robinhood ha comunque certificato la conformità con il regolamento sul monitoraggio delle transazioni e il regolamento sulla sicurezza informatica del NYDFS e ha ignorato i requisiti di segnalazione stabiliti dal loro accordo di vigilanza su misura con il NYDFS.
Trenta milioni di dollari non sono nemmeno la metà per Robinhood, che ha pagato $ 65 milioni SEC accordo nel 2020 e un'altra multa di $ 70 milioni alla Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Ogni singolo reato relativo a "clienti fuorvianti", CNBC disse.
Solo un giorno dopo che la somma finale del NYDFS è stata pubblicata per il pubblico, il CEO di Robinhood Vlad Tenev ha annunciato la società taglierebbe quasi un quarto dei suoi dipendenti, circa 900 persone, citando l'inflazione, ma non la perdita netta di $ 295 milioni registrata nel secondo trimestre del 2.
"Mentre i dipendenti di tutte le funzioni saranno interessati, i cambiamenti sono particolarmente concentrati nelle nostre funzioni operative, di marketing e di gestione del programma", ha affermato Tenev poco dopo che RHC è stata multata per carenza di personale.
Il NYDFS ha ridotto le violazioni di RHC a "un fallimento nel promuovere e mantenere un'adeguata cultura della conformità". Essendo un centro finanziario globale, il governo dello stato di New York ha un ruolo enorme da svolgere nella creazione di un precedente normativo fondamentale in questo spazio fiorente.
L'inverno delle criptovalute di quest'anno ha o sta per essere spazzato via, concludendo la proverbiale prima ondata. In retrospettiva, ciò che lo spazio ha subito è stata una corsa selvaggia irripetibile che ora si trasformerà in sistemi effettivamente sostenibili. La stabilità può portare più possibilità ma richiede agilità emotiva, esemplificata da Istantanea mentre riconoscevano i vantaggi del voto protetto e si fermavano solo un attimo per ricordare l'eccitazione. DeFi dovrà diventare un po' più reale per sopravvivere.
"Tutte le società di valuta virtuale con licenza in Stato di New York sono soggette alle stesse normative antiriciclaggio, protezione dei consumatori e sicurezza informatica delle tradizionali società di servizi finanziari ", ha ricordato Harris ai lettori nel comunicato. "DFS continuerà a indagare e ad agire quando un licenziatario viola la legge o i regolamenti del Dipartimento, che sono fondamentali per proteggere i consumatori e garantire la sicurezza e la solidità delle istituzioni".
Robinhood, nel frattempo, ha promesso il suo impegno per il miglioramento etico.
"Abbiamo compiuto progressi significativi nella creazione di programmi legali, di conformità e di sicurezza informatica leader del settore e continueremo a dare la priorità a questo lavoro per servire al meglio i nostri clienti", ha dichiarato Cheryl Crumpton, Associate General Counsel of Litigation and Regulatory Enforcement, in una dichiarazione citata da WSJ.
"Siamo orgogliosi di offrire una piattaforma più accessibile e a basso costo per acquistare e vendere criptovalute e siamo entusiasti di continuare a far crescere la nostra attività in modo responsabile con nuovi prodotti e servizi che i nostri clienti desiderano".
Come parte del loro accordo di $ 30 milioni questa settimana, Robinhood lavorerà anche con un consulente indipendente per valutare e monitorare i loro sforzi di riparazione. La loro base di utenti è in calo in questo momento, ma l'energia è potente. Quindi forse Robinhood può compra il tuffo affondando qualche sforzo nella loro etica finché durano le circostanze ribassiste.
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Circa l'autore
Vittoria Benzine è una scrittrice d'arte e saggista personale di Brooklyn che si occupa di arte contemporanea con particolare attenzione ai contesti umani, alla controcultura e alla magia del caos. Collabora con Maxim, Hyperallergic, Brooklyn Magazine e altro ancora.
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