Is NFT il protocollo di liquidità BendDAO crolla? Il prezzo minimo di BAYC è sceso al minimo di otto mesi
Sabato, il Bored Ape Yacht Club ha toccato un prezzo minimo di 65.68 ETH, il minimo di otto mesi. La scorsa settimana, l'utente di Twitter Cirrus ha sottolineato che vale 59 milioni di dollari NFTs, molti dei quali Bored Apes, sono stati usati come garanzia sul protocollo di prestito BendDAO.
BendDAO è una blue chip decentralizzata NFT protocollo di prestito che consente NFT titolari di prendere in prestito Ethereum attraverso un pool di liquidità utilizzando NFTs da raccolte come BAYC, Azuki e CryptoPunks come garanzia.
I NFT whale Franklin, che detiene oltre 60 Bored Apes, ha anche preso in prestito oltre 10,000 ETH dal protocollo di liquidità. Non ci è voluto molto prima che molti utenti iniziassero a speculare su possibili liquidazioni da parte di BendDAO e sul suo impatto sui vertici NFT raccolta per capitalizzazione di mercato, il Bored Ape Yacht Club.
I prestiti sono collateralizzati al 30%-40% del valore minimo, il che significa che mettere giù un BAYC del valore di 100 ETH darà un prestito di 30-40 ETH. La liquidazione entra in gioco quando il 'fattore salute' del NFTprestito garantito è inferiore a 1. Questo fattore di salute è direttamente correlato al prezzo minimo del NFT insieme al debito e agli interessi.
L'attuale caduta NFT i prezzi minimi possono innescare la liquidazione all'interno del protocollo. Attualmente ci sono 45 BAYC NFTs in BendDAO con un fattore di salute di 1.2 o inferiore. Quando NFTSe in BendDAO scendono sotto 1, vengono messi all'asta. In questo caso, il mutuatario ha 48 ore per rimborsare il prestito, altrimenti il NFT viene venduto al miglior offerente.
bendDAO stati nelle FAQ che "fluttuazioni a breve termine in NFT prezzo minimo sono normali" e quel "consenso su bluechip NFTs non è stato costruito in un giorno e non sarà crollato in un breve periodo di tempo.
Previsioni audaci dalla comunità crittografica
Secondo l'utente di Twitter TradFiWhale, la possibilità di liquidazione non è probabile a causa della struttura della liquidazione. Ha detto che i liquidatori devono fare un'offerta entro il 95% dell'attuale prezzo minimo e fare un'offerta maggiore o uguale al debito esistente. NFTs può anche essere liquidato quando il prezzo minimo scende all'11% sopra il debito totale. I mutuatari possono rimborsare il debito nella finestra di 48 ore con una commissione del 5%, che viene pagata al primo offerente in liquidazione, incentivando un'offerta iniziale.
Tuttavia, se durante il tempo il prezzo minimo scende, il liquidatore viene bloccato nell'acquisto dell'asta NFT all'offerta originale più alta. Non sembra un buon rapporto rischio-rendimento per NFT trader, ma è adatto a chi è interessato a detenerlo a lungo termine.
Per questo motivo, alcuni trader pensano che solo i detentori a lungo termine faranno offerte. Ma in caso di assenza di offerenti e calo dei prezzi minimi, il risultato sarà un accumulo di crediti inesigibili per conto di BendDAO e degli eventuali detentori del NFTs, quindi niente liquidazioni.
La cattiva notizia riguarda il protocollo stesso. Man mano che i crediti inesigibili si accumulano, i prestatori inizieranno a ritirare le loro garanzie. L'utilizzo, insieme ai tassi di interesse, salirà al 100% per i prestiti. Da questo punto, alcuni mutuatari rimborseranno il prestito per riavere il loro NFTs ed evitare le tariffe ridicole. BendDAO alla fine sarà sommerso da crediti inesigibili e crollerà.
Anche se quella che è iniziata come una tempesta su Twitter cercava di anticipare NFT le liquidazioni in BendDAO potrebbero rivelarsi peggiori. Finora abbiamo visto aste di Mutant Apes e proposte degli utenti di Twitter su come dovrebbe cambiare la struttura di liquidazione su BendDAO.
Invece di un significativo calo dei prezzi BAYC, gli investitori di BendDAO potrebbero rischiare di non ottenere la restituzione dei loro fondi. Di conseguenza, il NFT il protocollo di liquidità BendDAO potrebbe non sopravvivere.
Quest'anno il Web3 lo spazio ha assistito al crollo di Luna, Centigradoe Three Arrows Capital. Tutti appartengono alla sfera crittografica, mentre il NFT industria deve ancora subire un grande scoppio.
Aggiornamento 22 / 08
Che TradeFiWhale e altri utenti di Twitter hanno previsto che sembra stia accadendo. Il protocollo sta attualmente soffrendo di una crisi di insolvenza a causa degli investitori che si affrettano a ritirare i loro fondi ETH. Pertanto, la situazione sta creando uno scenario di corsa agli sportelli che potrebbe potenzialmente mandare in crash il NFT mercato.
Durante il fine settimana, il protocollo ha visto svuotarsi le sue riserve di ETH, lasciando alcuni istituti di credito impossibilitati a recuperare i propri fondi. Sono stati prestati in totale 15,000 ETH.
Secondo il Etherscan dati, il portafoglio di BendDAO conteneva solo 0.75 WETH lunedì mattina. Da allora, ha ricevuto oltre 500 WETH e ha iniziato a rimborsare alcuni investitori. Al momento, il portafoglio detiene un saldo totale di 640 WETH.
Il co-fondatore di BendDAO 'codeincoffee' ha presentata una proposta di modifica del protocollo. Questa proposta deve essere accettata dalla DAO in un voto di governance per passare. Se il voto dovesse passare, c'è un'alta probabilità che superi i 600 NFTs verrà messo all'asta nel prossimo mese.
I parametri che 'codeincoffee' si proponeva di migliorare erano i seguenti:
- Regola periodicamente la soglia di liquidazione dall'85% al 70% nei prossimi 28 giorni.
- La finestra d'asta di 48 ore viene ridotta a quattro ore per migliorare la liquidità per le aste.
- Tassi di interesse di base adeguati al 20%, aiutando i depositanti di ETH a guadagnare più interessi e facilitando NFT detentori di rimborsare ETH.
- Votazione e proposta della DAO in caso di crediti inesigibili.
Aggiornamento 23 / 08
La situazione di BendDAO sta migliorando. Il portafoglio contiene attualmente 2,000 WETH, abbassando di conseguenza i tassi di interesse sui prestiti NFTs al 60-70% APR.
La proposta di Codeincoffee dovrebbe passare con il 97% dei voti a favore. NFTs quasi predefinito otterrà le offerte più facilmente.
Per quanto riguarda BAYC e MAYC, i prezzi minimi sono aumentati, quindi il numero di aste è diminuito a causa dell'aumento del fattore salute. Molti NFTs già nell'asta stanno ricevendo offerte.
Per ora, la proposta di codeincoffee alla DAO, insieme a un aumento dei prezzi minimi, ha alleviato la pressione sui prestatori più a rischio.
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