Divisi crypto Robinhood mencapai penyelesaian $30 juta dengan NYDFS atas staf internal
Saat Agustus dibuka, kasus ditutup pada penyelidikan oleh Departemen Layanan Keuangan New York ke dalam platform investasi yang terkenal Divisi kripto Robinhood. Penegakan pertama badan negara di ruang crypto dimulai pada tahun 2020, jauh sebelum IPO Robinhood pada tahun 2021, mencakup pemeriksaan pengawasan dan penyelidikan penegakan hukum.
Investigasi ini menemukan “pelanggaran signifikan terhadap kebijakan anti-pencucian uang dan regulasi keamanan siber,” kata Inspektur Adrienne A. Harris dalam a melepaskan. Robinhood crypto (RHC) awalnya diharapkan pada tahun 2021 untuk membayar denda $10 juta, menurut Wall Street Journal, tetapi kemudian menyesuaikan perkiraan itu menjadi jumlah akhir yang benar: $30 juta.
Beberapa hal spesifik yang mendasari perselisihan terbaru Robinhood dengan hukum berasal dari Skalabilitas. Personel dan infrastruktur teknologi mereka tidak mengimbangi pertumbuhan basis pengguna yang meroket—yang mencapai puncaknya selama pandemi. Rilis NYDFS mengatakan perusahaan "gagal melakukan transisi tepat waktu dari sistem pemantauan transaksi manual yang tidak memadai untuk ukuran RHC, profil pelanggan, dan volume transaksi."
RHC juga gagal memenuhi kebutuhan departemen BSA/AML secara memadai dan mengabaikan “kegagalan kritis” di departemen mereka keamanan cyber program yang terkait dengan risiko operasional. Mereka bahkan lalai untuk memenuhi persyaratan sederhana untuk mencantumkan nomor telepon di situs mereka yang didedikasikan untuk menangani keluhan konsumen.
Melalui penipuan, kecerobohan, atau perpaduan keduanya, Robinhood masih memenuhi sertifikasi kepatuhan terhadap Peraturan Pemantauan Transaksi NYDFS dan Peraturan Keamanan Siber dan mengabaikan persyaratan pelaporan yang ditetapkan oleh Perjanjian Pengawasan mereka yang dipesan lebih dahulu dengan NYDFS.
Tiga puluh juta dolar bahkan tidak sampai setengahnya untuk Robinhood, yang membayar $65 juta SEC penyelesaian pada tahun 2020 dan denda $70 juta lainnya kepada Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA). Setiap pelanggaran terpisah terkait dengan "pelanggan yang menyesatkan", CNBC kata.
Hanya satu hari setelah jumlah akhir NYDFS ditayangkan untuk publik, CEO Robinhood Vlad Tenev mengumumkan perusahaan akan memangkas hampir seperempat karyawannya—sekitar 900 orang—dengan alasan inflasi, tetapi bukan kerugian bersih mereka sebesar $295 juta yang dicatat pada Q2 2022.
“Sementara karyawan dari semua fungsi akan terpengaruh, perubahan tersebut terutama terkonsentrasi pada fungsi operasi, pemasaran, dan manajemen program kami,” kata Tenev tak lama setelah RHC didenda karena kekurangan staf.
NYDFS mengurangi pelanggaran RHC menjadi "kegagalan untuk mendorong dan mempertahankan budaya kepatuhan yang memadai". Sebagai pusat keuangan global, pemerintah negara bagian New York memiliki peran besar dalam menetapkan preseden peraturan dasar di ruang yang sedang berkembang ini.
Musim dingin crypto tahun ini telah atau sedang terhanyut, mengakhiri gelombang pertama yang terkenal. Meninjau kembali, apa yang dialami ruang angkasa adalah perjalanan liar sekali seumur hidup yang sekarang akan berubah menjadi sistem yang benar-benar berkelanjutan. Stabilitas dapat membawa lebih banyak kemungkinan tetapi membutuhkan kelincahan emosional, dicontohkan oleh Potret saat mereka mengakui manfaat dari pemungutan suara yang terlindungi sambil berhenti sejenak untuk mengingat kegembiraannya. DeFi perlu menjadi sedikit lebih nyata untuk bertahan hidup.
“Semua perusahaan mata uang virtual dilisensikan New York State tunduk pada peraturan anti pencucian uang, perlindungan konsumen, dan keamanan siber yang sama dengan perusahaan jasa keuangan tradisional,” Harris mengingatkan pembaca dalam rilis tersebut. “DFS akan terus menyelidiki dan mengambil tindakan jika ada pemegang lisensi yang melanggar undang-undang atau peraturan Departemen, yang sangat penting untuk melindungi konsumen dan memastikan keamanan dan kesehatan institusi.”
Robinhood, sementara itu, menjanjikan komitmennya untuk peningkatan etika.
“Kami telah membuat kemajuan yang signifikan dalam membangun program hukum, kepatuhan, dan keamanan dunia maya yang terkemuka di industri dan akan terus memprioritaskan pekerjaan ini untuk melayani pelanggan kami dengan sebaik-baiknya,” kata Penasihat Umum Associate Penegakan Hukum dan Peraturan Cheryl Crumpton dalam sebuah pernyataan yang dikutip oleh WSJ.
“Kami tetap bangga menawarkan platform yang lebih mudah diakses dan berbiaya lebih rendah untuk membeli dan menjual crypto dan bersemangat untuk terus mengembangkan bisnis kami secara bertanggung jawab dengan produk dan layanan baru yang diinginkan pelanggan kami.”
Sebagai bagian dari penyelesaian $30 juta mereka minggu ini, Robinhood juga akan bekerja dengan konsultan independen untuk mengevaluasi dan memantau upaya perbaikan mereka. Basis pengguna mereka turun sekarang, tetapi energinya sangat kuat. Jadi mungkin Robinhood bisa beli sausnya dengan menenggelamkan beberapa upaya ke dalam etika mereka sementara keadaan bearish berlangsung.
Baca posting terkait:
Penolakan tanggung jawab
Sejalan dengan Percayai pedoman Proyek, harap dicatat bahwa informasi yang diberikan pada halaman ini tidak dimaksudkan untuk dan tidak boleh ditafsirkan sebagai nasihat hukum, pajak, investasi, keuangan, atau bentuk nasihat lainnya. Penting untuk hanya menginvestasikan jumlah yang mampu Anda tanggung kerugiannya dan mencari nasihat keuangan independen jika Anda ragu. Untuk informasi lebih lanjut, kami menyarankan untuk merujuk pada syarat dan ketentuan serta halaman bantuan dan dukungan yang disediakan oleh penerbit atau pengiklan. MetaversePost berkomitmen terhadap pelaporan yang akurat dan tidak memihak, namun kondisi pasar dapat berubah tanpa pemberitahuan.
Tentang Penulis
Vittoria Benzine adalah penulis seni dan penulis esai pribadi yang berbasis di Brooklyn yang meliput seni kontemporer dengan fokus pada konteks manusia, budaya tandingan, dan sihir kekacauan. Dia berkontribusi pada Maxim, Hyperallergic, Majalah Brooklyn, dan banyak lagi.
lebih artikel
Vittoria Benzine adalah penulis seni dan penulis esai pribadi yang berbasis di Brooklyn yang meliput seni kontemporer dengan fokus pada konteks manusia, budaya tandingan, dan sihir kekacauan. Dia berkontribusi pada Maxim, Hyperallergic, Majalah Brooklyn, dan banyak lagi.
