Anti Pencucian Uang (aml)
Apa itu Anti Money Laundering (aml)?
Anti-pencucian uang (AML) adalah seperangkat aturan, konsep, undang-undang, undang-undang, peraturan, proses, dan teknologi khusus di sektor keuangan yang bertujuan untuk memerangi tindakan organisasi kriminal atau teroris dalam mencuci uang tunai yang diperoleh secara tidak sah. Ini termasuk pelacakan dan pelaporan klien dan transaksi yang mencurigakan. Di banyak negara, lembaga keuangan dan perusahaan lain diwajibkan oleh hukum untuk mengikuti pedoman ini. Lembaga keuangan dan asuransi, misalnya, wajib melakukan pemeriksaan “Know Your Customer” terhadap konsumennya (KYC). Ini mencakup legitimasi dan verifikasi identitas.
Pengertian Anti Pencucian Uang (aml)
AML adalah pencegahan pencucian uang, yang merupakan proses memperoleh uang secara ilegal dan mengubahnya menjadi tender yang bersih dan sah dalam tiga tahap: penempatan, pelapisan, dan integrasi.
Gugus Tugas Aksi Keuangan (FATF) menciptakan rangkaian awal pedoman AML, yang selanjutnya ditingkatkan setelah serangan teroris tahun 2001.
AML diterapkan pada tingkat nasional dan seluruh dunia melalui kumpulan undang-undang yang mewajibkan entitas/individu industri keuangan seperti bank atau perusahaan asuransi untuk melaksanakan prosedur dan pengendalian internal tertentu, serta pelaporan kepada otoritas terkait. Akibatnya, lembaga keuangan harus memantau perilaku nasabahnya untuk mendeteksi dan melaporkan simpanan atau transaksi yang meragukan. Unit Investigasi Keuangan (FIU) berada di garis depan AML dalam skala nasional. Mereka menerima Laporan Aktivitas Mencurigakan (SAR) dari entitas/individu yang diperlukan dan melakukan investigasi jika diperlukan.
Apa perbedaan antara AML, KYC, dan CFT?
- AML atau Anti-Pencucian Uang – sekelompok pedoman dan undang-undang yang dibuat untuk menghentikan pencucian uang dan kejahatan keuangan serius lainnya. Aturan dan kepatuhan ini dapat mencakup verifikasi identifikasi pelanggan, penyaringan sanksi, pemantauan transaksi, dan sebagainya. Tingkat KYC dan CFT yang lebih tinggi dikenal sebagai AML
- KYC atau Kenali Pelanggan Anda – prosedur yang digunakan bank dan organisasi keuangan untuk mengonfirmasi identifikasi klien mereka
- CFT atau Pemberantasan Pendanaan Terorisme – seperangkat undang-undang dan pedoman yang dapat membatasi sumber dan jumlah uang yang digunakan untuk terorisme.
AML, CFT, dan KYC sedikit berbeda satu sama lain. Lembaga keuangan harus menangani pencucian uang, pendanaan terorisme, dan kejahatan keuangan lainnya, namun bank dan organisasi keuangan lainnya menggunakan KYC sebagai sarana untuk mengonfirmasi identifikasi kliennya. Verifikasi identitas fisik atau digital dapat digunakan untuk tujuan ini. Bank mencoba melakukan tindakan ini hanya demi keselamatan mereka sendiri, dan bank juga mungkin akan dikenakan denda yang besar karena melanggar peraturan ini.
FAQ
Meskipun undang-undang AML berbeda dari satu negara ke negara lain, undang-undang tersebut sering kali memiliki pedoman dan standar yang serupa. Hal ini memerlukan pengawasan klien transaksi dan pemantauan aktivitas mencurigakan.
Menyelesaikan program pelatihan atau kursus yang mencakup aturan dan kepatuhan AML biasanya diperlukan untuk mendapatkan sertifikat Anti Pencucian Uang.
Tujuan utama undang-undang dan peraturan anti pencucian uang adalah untuk menghentikan, mengidentifikasi, dan mencegah tindakan ilegal yang terkait dengan pendanaan terorisme dan kejahatan keuangan lainnya.
«Kembali ke Indeks Daftar IstilahPenolakan tanggung jawab
Sejalan dengan Percayai pedoman Proyek, harap dicatat bahwa informasi yang diberikan pada halaman ini tidak dimaksudkan untuk dan tidak boleh ditafsirkan sebagai nasihat hukum, pajak, investasi, keuangan, atau bentuk nasihat lainnya. Penting untuk hanya menginvestasikan jumlah yang mampu Anda tanggung kerugiannya dan mencari nasihat keuangan independen jika Anda ragu. Untuk informasi lebih lanjut, kami menyarankan untuk merujuk pada syarat dan ketentuan serta halaman bantuan dan dukungan yang disediakan oleh penerbit atau pengiklan. MetaversePost berkomitmen terhadap pelaporan yang akurat dan tidak memihak, namun kondisi pasar dapat berubah tanpa pemberitahuan.
Tentang Penulis
Damir adalah pemimpin tim, manajer produk, dan editor di Metaverse Post, mencakup topik seperti AI/ML, AGI, LLM, Metaverse, dan Web3-bidang terkait. Artikelnya menarik lebih dari satu juta pengguna setiap bulan. Dia tampaknya ahli dengan pengalaman 10 tahun dalam SEO dan pemasaran digital. Damir telah disebutkan dalam Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto, dan publikasi lainnya. Dia melakukan perjalanan antara UEA, Turki, Rusia, dan CIS sebagai pengembara digital. Damir memperoleh gelar sarjana dalam bidang fisika, yang menurutnya telah memberinya keterampilan berpikir kritis yang diperlukan untuk berhasil dalam lanskap internet yang selalu berubah.
lebih artikel
Damir adalah pemimpin tim, manajer produk, dan editor di Metaverse Post, mencakup topik seperti AI/ML, AGI, LLM, Metaverse, dan Web3-bidang terkait. Artikelnya menarik lebih dari satu juta pengguna setiap bulan. Dia tampaknya ahli dengan pengalaman 10 tahun dalam SEO dan pemasaran digital. Damir telah disebutkan dalam Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto, dan publikasi lainnya. Dia melakukan perjalanan antara UEA, Turki, Rusia, dan CIS sebagai pengembara digital. Damir memperoleh gelar sarjana dalam bidang fisika, yang menurutnya telah memberinya keterampilan berpikir kritis yang diperlukan untuk berhasil dalam lanskap internet yang selalu berubah.
