Binance Diduga Menggabungkan Dana Pelanggan dan Perusahaan
Singkatnya
Binance dikecam karena diduga melanggar aturan keuangan AS dengan mencampurkan dana pelanggan dengan pendapatan perusahaan. Tuduhan dibuat pada tahun 2020 dan 2021 dan melibatkan miliaran dolar.
Tiga sumber terpercaya menginformasikan Reuters bahwa antara tahun 2020 dan 2021, konon terjadi aktivitas yang meragukan senilai miliaran dolar, menurut klaim tersebut.
Pada Februari 10, 2021, Binance menggabungkan $20 juta dari rekening perusahaan dengan $15 juta dari rekening pelanggan, menurut satu laporan kasus. Tiga mantan regulator AS baru-baru ini menuduh Binance menyembunyikan lokasi aset pelanggan dengan menggunakan sistem pengendalian internal yang tidak efektif, sehingga mengakibatkan defipengendalian internal yang efisien, menurut tuduhan tersebut.
Meskipun demikian, Binance membantah tuduhan tersebut, dengan menyatakan bahwa akunnya didedikasikan untuk memfasilitasi transaksi pelanggan. Laporan menunjukkan bahwa Binance menggunakan Silvergate Bank sebagai perlengkapan utama dalam operasi keuangannya. Secara khusus, pertukaran dikatakan menggabungkan dana pelanggan dengan pendapatan perusahaan menjadi akun Silvergate ketiga, yang kemudian diubah menjadi Binance USD (BUSD) token.
Reuters tidak dapat memperoleh tanggapan dari Silvergate Bank. Pada bulan Maret, bank mengumumkan penutupannya menyusul penarikan simpanan pelanggan di tengah periode pergolakan. CFTC telah membebankan Binance dengan transaksi "penataan" untuk menghindari peraturan keuangan AS. Secara bersamaan, Departemen Kehakiman AS (DOJ) sedang menyelidiki pertukaran atas pencucian uang dan pelanggaran sanksi.
Binance mengandalkan Silvergate, sebuah bank kecil yang berbasis di San Diego, untuk layanan perbankan dolar AS. Reuters menekankan fokus Silvergate pada pinjaman mata uang kripto dan kesiapannya untuk perusahaan kripto bank dalam penyelidikannya. Binance telah membuat beberapa akun luar negeri sehubungan dengan meningkatnya peraturan AS atas pertukaran mata uang kripto sehubungan dengan laporan ini.
Tentang stablecoin Binance
Sehari setelah Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas AS (CFTC) mengajukan gugatan terhadap Binance, platform diberitahu hal yang sama. Menurut sumber dan dokumentasi yang diperoleh Reuters, Binance dikatakan telah menyalurkan miliaran dolar dana pelanggan ke dalam bisnis Merit Peak.
Merit Peak dikatakan menggunakan dolar atau euro pelanggan untuk membuat akun Silvergate Bank dan kemudian menggabungkannya dengan dana lain sebelum menggunakannya untuk membeli BUSD, sebuah “stablecoin.” Karena lingkungan keuangan Eropa mereka yang kurang diatur, Binance dikatakan telah mengantongi biaya transaksi dan keuntungan investasi.
Binance mentransfer stablecoin kembali ke akun Merit Peak, dengan imbalan dolar atau dana pelanggan lain untuk penarikan, setelah operasi ini. Bifinity, anak perusahaan Binance, mengubah cryptocurrency menjadi mata uang fiat untuk digunakan pada platform Binance, menurut Reuters. Bifinity telah mengalihkan sebagian dari operasinya ke Lituania, di mana ia mengubah cryptocurrency menjadi mata uang fiat, lapor outlet berita.
- Binance akan memanfaatkan semua perusahaan besar dan investor yang mendekati harga rendah. Mereka mengumumkan peluncuran Binance Institutional, platform andalan baru untuk pengguna VIP dan institusional.
Baca artikel terkait lainnya:
- Paten Apple Menyarankan Pensil Stylus sebagai Pengontrol untuk Memainkan Game VR Melalui Headset Realitas Campurannya
- Singapura mungkin menjadi pusat metaverse dan crypto besar berikutnya, menurut laporan Cryptomeria
- Perusahaan Kereta Api JR Kyushu Diluncurkan NFTada di Jaringan Astar Untuk Meningkatkan Keterlibatan Pelanggan
Penolakan tanggung jawab
Sejalan dengan Percayai pedoman Proyek, harap dicatat bahwa informasi yang diberikan pada halaman ini tidak dimaksudkan untuk dan tidak boleh ditafsirkan sebagai nasihat hukum, pajak, investasi, keuangan, atau bentuk nasihat lainnya. Penting untuk hanya menginvestasikan jumlah yang mampu Anda tanggung kerugiannya dan mencari nasihat keuangan independen jika Anda ragu. Untuk informasi lebih lanjut, kami menyarankan untuk merujuk pada syarat dan ketentuan serta halaman bantuan dan dukungan yang disediakan oleh penerbit atau pengiklan. MetaversePost berkomitmen terhadap pelaporan yang akurat dan tidak memihak, namun kondisi pasar dapat berubah tanpa pemberitahuan.
Tentang Penulis
Nik adalah analis dan penulis ulung di Metaverse Post, yang berspesialisasi dalam memberikan wawasan mutakhir ke dalam dunia teknologi yang bergerak cepat, dengan penekanan khusus pada AI/ML, XR, VR, analitik on-chain, dan pengembangan blockchain. Artikel-artikelnya melibatkan dan menginformasikan audiens yang beragam, membantu mereka tetap berada di depan kurva teknologi. Memiliki gelar Master di bidang Ekonomi dan Manajemen, Nik memiliki pemahaman yang kuat tentang nuansa dunia bisnis dan persinggungannya dengan teknologi baru.
lebih artikel
Nik adalah analis dan penulis ulung di Metaverse Post, yang berspesialisasi dalam memberikan wawasan mutakhir ke dalam dunia teknologi yang bergerak cepat, dengan penekanan khusus pada AI/ML, XR, VR, analitik on-chain, dan pengembangan blockchain. Artikel-artikelnya melibatkan dan menginformasikan audiens yang beragam, membantu mereka tetap berada di depan kurva teknologi. Memiliki gelar Master di bidang Ekonomi dan Manajemen, Nik memiliki pemahaman yang kuat tentang nuansa dunia bisnis dan persinggungannya dengan teknologi baru.
