A 10 legjobb vállalati mesterséges intelligencia platform, amelyek erősítik a blokklánc kockázatkezelését
Mivel a bankok, vagyonkezelők és fizetési szolgáltatók egyre inkább a digitális eszközök piacának szereplőivé válnak, a megfelelés az iparág egyik legnagyobb kihívását jelenti.
Minden intézmény, amely csatlakozik kriptopiacok kötelesek több ezer tárcacímet figyelni, a tranzakciókat szankciós jogsértések szempontjából figyelemmel kísérni, személyazonosság-ellenőrzést végezni, gyanús kereskedési tevékenységeket azonosítani, valamint betartani a pénzmosás (AML) és a terrorizmusfinanszírozás (CTF) elleni szabályokat. A banki szolgáltatásokkal ellentétben a blokklánc-tranzakciók a nap 24 órájában, a hét minden napján, és gyakran több blokkláncon keresztül zajlanak, ami hatalmas adathalmazokat generál a megfelelőségi csapatok számára.
A manuális ellenőrzések már nem elegendőek.
A mesterséges intelligencia segít az intézményeknek lépést tartani a tranzakciók monitorozásának automatizálásával, a rendellenes viselkedés azonosításával, a téves riasztások mérséklésével és a magas kockázatú tranzakciók rangsorolásával. A mesterséges intelligencia nem a megfelelőségi tisztviselők helyettesítésére szolgál, hanem arra, hogy segítsen nekik a legfontosabb dolgokra koncentrálni.
Mivel a digitális eszközök egyre nagyobb teret hódítanak a pénzügyi szektorban, ezek a platformok kulcsszerepet játszanak abban, hogy segítsék az intézményeket a hatékony megfelelés kezelésében.
Silent Eight
A SilentEight egy pénzügyi intézmények számára mesterséges intelligenciát használó megfelelőségi technológiai megoldásokra szakosodott vállalat.
Automatizált szankciós szűrést, negatív médiaelemzést és pénzmosás elleni vizsgálatokat integrál gépi tanulási modellek segítségével, figyelemre méltóan alacsony téves riasztási aránnyal. A rendszer a legvalószínűbb pénzügyi bűncselekményeket jelentő riasztásokat rangsorolja, ahelyett, hogy manuálisan több ezer riasztást kellene felülvizsgálnia.
A digitális eszközök növekedésével a Silent Eight automatizálási eszközei egyre relevánsabbak a változatosabb pénzügyi szolgáltatásokat nyújtó bankok számára.
ComplyAdvantage
A ComplyAdvantage vezető mesterséges intelligencián alapuló pénzügyi bűnözési hírszerzési megoldásszolgáltatóvá vált.
A platform folyamatosan ellenőrzi a szankciós listákat, a politikailag közszereplőket (PEP-eket), a káros médiatartalmakat és a magas kockázatú entitásokat, és mesterséges intelligenciát használ az ügyfél-szűrési és tranzakció-figyelési képességeinek javítására. A pénzügyi intézmények a blokklánc intelligenciát beépíthetik más megfelelőségi folyamatokba is.
Valós idejű kockázati adatbázist biztosít, amely lehetővé teszi a megfelelőségi csapatok számára, hogy gyorsabban reagáljanak az új kockázatokra.
mentett
A Salv hangsúlyt fektet a csapatmunkára a pénzügyi bűnmegelőzésben.
Mesterséges intelligencia által vezérelt platformja révén megkönnyíti a gyanús tranzakciók azonosítását, valamint lehetővé teszi a hírszerzési információk biztonságos cseréjét megbízható hálózatokon, bankok és szabályozott pénzügyi intézmények között. A gépi tanulás és az együttműködésen alapuló nyomozás segítségével azonban az intézmények olyan bűncselekményeket is elemezhetnek, amelyek az egyes esetekben esetleg nem észrevehetők.
A kriptovalutákkal kapcsolatos pénzügyi bűnözés kifinomultságával az információmegosztás egyre inkább a megfelelés szerves részévé válik.
Flagright
A Flagright egy modern megfelelőségi megoldást fejlesztett ki, amely fintech vállalkozások, bankok és digitális eszközkezelő vállalkozások számára optimalizált.
Automatizálja a tranzakciók monitorozását, az ügyfélkockázat-pontozást, a szankciók szűrését és az esetkezelést egyetlen platformon belül, kihasználva a saját… AIA megfelelőségi szabályokat az intézmény állíthatja be, a gépi tanulás pedig folyamatosan ellenőrzi az ügyfelek és a fizetési tevékenységeket.
A pénzügyi vállalatok viszonylag könnyen integrálhatták API-alapú architektúrájukat a saját munkafolyamataikba.
Unit21
A Unit21 ötvözi a mesterséges intelligenciát és a testreszabott megfelelőségi folyamatokat.
A platform lehetővé teszi a pénzügyi intézmények számára a gyanús tevékenységek, a pénzmosás elleni küzdelem és a csalások felderítésének, kivizsgálásának és jelentésének automatizálását, valamint a tranzakciók monitorozását. A hagyományos, szabályalapú rendszerekkel ellentétben az Unit21 mesterséges intelligenciája képes észlelni a változó viselkedési mintákat, amelyek új pénzügyi bűncselekményekre utalhatnak.
Platformjának sokoldalúsága vonzóvá tette a digitális eszközökbe merészkedő fintech cégek számára.
Napier AI
A Napier AI vállalati szintű gépi tanuláson alapuló AML szoftvermegoldásokat kínál.
Ügyfél-átvilágítási, tranzakció-monitorozási, szankciós szűrési és szabályozói jelentéstételi funkciókat kínál platformján, és folyamatosan fejleszti a kockázatészlelési modelleket. Az automatizált vizsgálatok lehetővé teszik a pénzügyi intézmények számára, hogy csökkentsék a manuális erőfeszítéseket és betartsák a megfelelőségi szabványokat.
A világszerte fokozódó szabályozási követelmények korában az olyan mesterséges intelligencián alapuló platformok, mint a Napier, egyre relevánsabbá válnak.
Sólyom
A mesterséges intelligencia felhasználásával Hawk segíti a pénzügyi intézményeket a pénzügyi bűncselekmények kivizsgálásának fokozásában.
A platform jelentést készít a különféle fizetési technikákon keresztül végrehajtott tranzakciókról, automatikusan figyelmeztet a vizsgálatot igénylő tranzakciókra, miközben minimalizálja a vizsgálatot nem igénylő felülvizsgálatokat. Anélkül, hogy újjá kellene építeniük a megfelelőségi infrastruktúrájukat, az intézmények rugalmasan módosíthatják kockázati modelljüket a szabályozások változásával.
A megmagyarázható mesterséges intelligenciára helyezett hangsúly a megfelelőségi csapatokat is segíti annak megértésében, hogy miért vannak megjelölve bizonyos tranzakciók.
ThetaRay
A ThetaRay a legmodernebb mesterséges intelligencia képességeit ötvözi a tranzakciók monitorozásával és a határokon átnyúló fizetési előírások betartásával.
Gépi tanulási modelljei finom anomáliákat észlelnek, amelyek pénzmosásra, csalásra és/vagy szankciók megkerülésére utalhatnak, a statikus szabályokra való támaszkodás helyett. A platform különösen a nemzetközi fizetési hálózatokban aktív, ahol a tranzakciók egyre összetettebbek.
Egyre nagyobb mértékben látjuk a stabilcoinok használatát a határokon átnyúló elszámolásokban, ami relevánsabbá teszi az anomáliák észlelését.
Lucinity
A Lucinity a generatív mesterséges intelligencia és a pénzügyi bűncselekmények nyomozásának egyesülése.
Platformja segíti a megfelelőségi csapatokat az esetek összefoglalásában, a bizonyítékok gyűjtésében és a vizsgálati intézkedések javaslatában, miközben továbbra is emberi felügyelet alatt áll. A Lucinity felgyorsítja a rutinszerű megfelelőségi munkát, így a nyomozók a magas kockázatú eseteken dolgozhatnak.
A cég része annak a növekvő trendnek, hogy a mesterséges intelligencia által vezérelt másodpilóták segítik a szabályozási folyamatokat.
Hatótávolság
Az Oscilar mesterséges intelligencián alapuló kockázatkezelési megoldása pénzügyi intézmények számára.
Platformja egyetlen megfelelőségi környezetbe integrálja a személyazonosság-ellenőrzést, a csalásészlelést, az ügyfelek beléptetését és a tranzakciók monitorozását. Az ügyfelek viselkedésének változásával a kockázatértékelés folyamatosan frissül gépi tanulási technikák segítségével, lehetővé téve az intézmények számára, hogy gyorsan reagáljanak az új kockázatokra.
A fiat és kripto szolgáltatások kontextusában minden eddiginél fontosabb, hogy a szervezetek egységes kockázatkezelési stratégiával rendelkezzenek.
A mesterséges intelligencia a kriptovaluta-megfelelőség gerincévé válik
A titoktartás a kriptovaluta-megfelelőség gerincévé válik a mesterséges intelligenciának köszönhetően.
Miközben az intézmények folyamatosan alkalmazzák a digitális eszközöket, ez több szabályozási felelősséget is jelent.
Manapság a bankoknak és pénzügyi intézményeknek több blokkláncon kell nyomon követniük a tranzakciókat, be kell tartaniuk a változó nemzetközi törvényeket és szabályozásokat, és egyre összetettebb pénzügyi bűncselekményeket kell felderíteniük, miközben fenntartják legitim üzleti tevékenységüket.
Ezt az egyensúlyt a mesterséges intelligencia teszi lehetővé.
A mesterséges intelligenciarendszerek képesek rangsorolni a magas kockázatú tevékenységeket, automatizálni a rutinvizsgálatokat, és alkalmazkodni az új viselkedési mintákhoz a pénzügyi bűnözés fejlődésével, ahelyett, hogy a megfelelőségi csapatokat több ezer riasztással túlterhelnék. Ez lehetővé teszi az intézmények számára, hogy fokozzák a megfelelőségüket és optimalizálják működésüket.
A Deloitte, a Pénzügyi Akciócsoport (FATF) és vállalati technológiai vállalatok jelentése szerint a mesterséges intelligencia egyre fontosabbá válik, ahogy a tokenizáció, a stabilcoinok és a blokklánc-finanszírozás egyre népszerűbbé válik.
A jövőt olyan cégek alakítják, mint a Silent Eight, a ComplyAdvantage, a Salv, a Flagright, az Unit21, a Napier AI, a Hawk, a ThetaRay, a Lucinity és az Oscilar. Platformjaik bizonyítják, hogy a kriptovalutáknak való megfelelés nem csupán a szabályok betartásáról szól: a kockázatok kezeléséről a modern pénzügyi rendszerek ütemében, intelligens technológiával.
Jogi nyilatkozat
Összhangban a A Trust Project irányelvei, kérjük, vegye figyelembe, hogy az ezen az oldalon közölt információk nem minősülnek jogi, adózási, befektetési, pénzügyi vagy bármilyen más formájú tanácsnak, és nem is értelmezhetők. Fontos, hogy csak annyit fektessen be, amennyit megengedhet magának, hogy elveszítsen, és kérjen független pénzügyi tanácsot, ha kétségei vannak. További információkért javasoljuk, hogy tekintse meg a szerződési feltételeket, valamint a kibocsátó vagy hirdető által biztosított súgó- és támogatási oldalakat. MetaversePost elkötelezett a pontos, elfogulatlan jelentéstétel mellett, de a piaci feltételek előzetes értesítés nélkül változhatnak.
A szerzőről
Alisa, a The MPost, kriptovalutákra, mesterséges intelligenciára, befektetésekre és a világ kiterjedt területére specializálódott Web3. Élénk szemmel figyeli a feltörekvő trendeket és technológiákat, ezért átfogó tájékoztatást nyújt, hogy tájékoztassa és bevonja olvasóit a digitális pénzügyek folyamatosan fejlődő világába.
További cikkek
Alisa, a The MPost, kriptovalutákra, mesterséges intelligenciára, befektetésekre és a világ kiterjedt területére specializálódott Web3. Élénk szemmel figyeli a feltörekvő trendeket és technológiákat, ezért átfogó tájékoztatást nyújt, hogy tájékoztassa és bevonja olvasóit a digitális pénzügyek folyamatosan fejlődő világába.
