A Robinhood titkosítási részlege eléri a 30 millió dolláros elszámolást az NYDFS-szel a belső személyzet miatt
Augusztus megnyitásakor az ügy lezárult a New York-i Pénzügyi Szolgáltatások Minisztériumának a hírhedt befektetési platformmal kapcsolatos vizsgálata miatt Robinhood titkosítási részlege. Az állami hivatal első alkalommal végrehajtott kriptográfiai végrehajtása 2020-ban kezdődött, jóval a Robinhood 2021-es IPO-ja előtt, egy felügyeleti vizsgálaton és egy végrehajtási vizsgálaton át.
Ezek a vizsgálatok „jelentős megsértését mutatták ki a minisztériumpénzmosás és a kiberbiztonsági előírásokat” – mondta Adrienne A. Harris felügyelő a engedje. A Robinhood crypto (RHC) eredetileg 2021-ben várhatóan 10 millió dolláros bírságot fizet. Wall Street Journal, de később ezt a becslést a helyes végső összegre igazította: 30 millió dollár.
Néhány konkrétum, amely alátámasztja Robinhood legutóbbi ütközését a törvénnyel, abból fakad skálázhatóság. Személyzetük és technológiai infrastruktúrájuk nem tartott lépést felhasználói bázisuk rohamos növekedésével – amely a világjárvány idején tetőzött. Az NYDFS közleménye szerint a vállalat „nem tudott időben átállni egy kézi tranzakció-figyelő rendszerről, amely nem volt megfelelő az RHC méretéhez, ügyfélprofiljaihoz és tranzakciós volumenéhez”.
Az RHC sem tudta kielégítően felszerelni a szükséges BSA/AML osztályt, és figyelmen kívül hagyta a „kritikus kudarcokat” kiberbiztonság működési kockázatokkal kapcsolatos program. Még azt az egyszerű követelményt is figyelmen kívül hagyták, hogy a fogyasztói panaszok benyújtására szolgáló telefonszámot adjanak meg webhelyükön.
A megtévesztés, a gondatlanság vagy a kettő keveréke révén a Robinhood továbbra is tanúsította, hogy megfelel az NYDFS Tranzakciófigyelő Szabályzatának és a Kiberbiztonsági Szabályzatnak, és figyelmen kívül hagyta az NYDFS-szel kötött, egyedi felügyeleti megállapodásában meghatározott jelentéstételi követelményeket.
65 millió dollár még a fele sem Robinhoodnak, aki XNUMX millió dollárt fizetett SEC 2020-ban egyezséget és további 70 millió dolláros bírságot a Pénzügyi Iparági Szabályozó Hatóságnak (FINRA) sújtott. Minden egyes bűncselekmény az „ügyfelek félrevezetésével” kapcsolatos, CNBC mondott.
Mindössze egy nappal azután, hogy az NYDFS végső összege nyilvánosságra került, a Robinhood vezérigazgatója, Vlad Tenev bejelentés a vállalat az alkalmazottak közel negyedét – mintegy 900 embert – az inflációra hivatkozva csökkentené, de a 295 második negyedévében elért 2 millió dolláros nettó veszteségükre nem.
"Bár minden funkció alkalmazottai hatással lesznek, a változások különösen a működésünkre, a marketingre és a programirányítási funkciókra összpontosulnak" - mondta Tenev nem sokkal azután, hogy az RHC-t megbírságolták létszámhiány miatt.
Az NYDFS az RHC megsértését arra a szintre csökkentette, hogy „nem sikerült előmozdítani és fenntartani a megfelelő megfelelési kultúrát”. Egy globális pénzügyi központ, New York állam kormányának óriási szerepe van abban, hogy alapvető szabályozási precedenst teremtsen ebben a virágzó térségben.
Az idei kriptotél elmosódott vagy elmosódik, lezárva a közmondásos első hullámot. Utólag visszagondolva, a tér egy egyszeri vad utazáson ment keresztül, amely most valóban fenntartható rendszerekké rázódik át. A stabilitás több lehetőséget rejthet magában, de érzelmi mozgékonyságot igényel, erre példa Pillanatkép ahogy elismerték a védett szavazás előnyeit, miközben egy pillanatra megálltak, hogy emlékezzenek az izgalomra. DeFi kicsit valóságosabbnak kell lennie a túléléshez.
„Minden virtuális valutával foglalkozó cég, amely engedéllyel rendelkezik New York állam ugyanazok a pénzmosás elleni, fogyasztóvédelmi és kiberbiztonsági szabályozások vonatkoznak rájuk, mint a hagyományos pénzügyi szolgáltató cégekre” – emlékeztette Harris olvasóit a közleményben. „A DFS továbbra is kivizsgálja és intézkedik, ha bármely engedélyes megsérti a törvényt vagy a minisztérium előírásait, amelyek kritikusak a fogyasztók védelme és az intézmények biztonsága és megbízhatósága szempontjából.”
Robinhood eközben ígéretet tett az etikai fejlesztés melletti elkötelezettségére.
„Jelentős előrehaladást értünk el az iparágban vezető jogi, megfelelőségi és kiberbiztonsági programok kidolgozása terén, és továbbra is ezt a munkát prioritásként kezeljük, hogy ügyfeleink legjobb kiszolgálását biztosítsuk” – mondta Cheryl Crumpton peres és szabályozási jogérvényesítési főtanácsadó a WSJ által idézett közleményében.
„Továbbra is büszkék vagyunk arra, hogy elérhetőbb, alacsonyabb költségű platformot kínálunk kriptovásárláshoz és -eladáshoz, és izgatottak vagyunk, hogy továbbra is felelősségteljes módon, ügyfeleink által kívánt új termékekkel és szolgáltatásokkal bővíthetjük üzletünket.”
Ezen a héten a 30 millió dolláros egyezség részeként a Robinhood egy független tanácsadóval is együttműködik a kármentesítési erőfeszítéseik értékelésében és figyelemmel kísérésében. Felhasználói bázisuk jelenleg csökkent, de az energia hatalmas. Szóval talán Robinhood képes rá vedd meg a mártást azzal, hogy némi erőfeszítést tesznek etikájukba, amíg a medve körülmények fennállnak.
Olvassa el a kapcsolódó bejegyzéseket:
A felelősség megtagadása
Összhangban a A Trust Project irányelvei, kérjük, vegye figyelembe, hogy az ezen az oldalon közölt információk nem minősülnek jogi, adózási, befektetési, pénzügyi vagy bármilyen más formájú tanácsnak, és nem is értelmezhetők. Fontos, hogy csak annyit fektessen be, amennyit megengedhet magának, hogy elveszítsen, és kérjen független pénzügyi tanácsot, ha kétségei vannak. További információkért javasoljuk, hogy tekintse meg a szerződési feltételeket, valamint a kibocsátó vagy hirdető által biztosított súgó- és támogatási oldalakat. MetaversePost elkötelezett a pontos, elfogulatlan jelentéstétel mellett, de a piaci feltételek előzetes értesítés nélkül változhatnak.
A szerzőről
Vittoria Benzine egy brooklyni művészeti író és személyes esszéíró, aki a kortárs művészettel foglalkozik, az emberi kontextusra, az ellenkultúrára és a káoszmágiára összpontosítva. Közreműködik a Maxim, a Hyperallergic, a Brooklyn Magazine és más lapokban.
További cikkek
Vittoria Benzine egy brooklyni művészeti író és személyes esszéíró, aki a kortárs művészettel foglalkozik, az emberi kontextusra, az ellenkultúrára és a káoszmágiára összpontosítva. Közreműködik a Maxim, a Hyperallergic, a Brooklyn Magazine és más lapokban.
