Pénzmosás a metaverzumban: NFTs, DeFi 2023
Röviden
A tanulmány megállapította, hogy a pénzmosás legnépszerűbb módja a nem helyettesíthető tokenek (NFTs).
A pénzmosás a Metaverzumban bonyolult probléma, amelyre nincs könnyű megoldás.
Egy nemrégiben készült tanulmány kimutatta, hogy 17 millió Ethereum-címet használnak fel pénzmosásra. Ez meglepően nagy szám, tekintve, hogy az Ethereum csak néhány éve létezik. A tanulmány megállapította, hogy a pénzmosás legnépszerűbb módja a nem helyettesíthető tokenek (NFTs). NFTs olyan digitális eszközök, amelyek nem cserélhetők fel. Minden egyes NFT egyedi, és használható valós eszközök, például műalkotások vagy gyűjtemények ábrázolására.
Tavaly óta egyre több tolvaj használja DeFi protokollokat a pénzük mosására. 2021-ben Defi protokollok fogadták az összes illegitim címekről átvitt kriptovaluta 17%-át, szemben a 2-as 2020%-kal.
NFT 25-ben az eladások is meghaladták a 2021 milliárd dollárt, az egyes eszközök pedig 90 millió dollárért keltek el. 2022-ben azonban nagy horderejű csalások történtek, beleértve a 600 millió dolláros lopást NFT játék üzlet Axie Végtelen márciusban és 2.8 millió dollár értékben NFTA Bored Ape Yacht Club Instagram-fiókjáról áprilisban vettek – aggodalmat keltettek a piacon.
A KYC-ellenőrzések és az AML-szűrési módszerek hiánya miatt a pénzmosás nagy problémává vált web3.0 platformok. Ebben a cikkben áttekintjük a pénzmosás okait, valamint néhány megoldást a megelőzésre.
Mi Web 3.0? Hogyan segítheti elő a pénzmosási tevékenységeket?
Web3A .0 egy decentralizált token gazdaság, amely blokklánc technológiát használ, és nem igényel senkitől bizalmat vagy engedélyt. Pénznemek és NFTs amelyek ugyanazt a technológiát használják, ennek eredményeként népszerűbbek lesznek.
A pénzmosás decentralizált jellege miatt nehezebb lesz nyomon követni és kezelni web3.0. A pénzmosók ezt úgy tudják majd kihasználni, hogy több pénztárca és cím használatával megnehezítik tevékenységük nyomon követését.
A pénzmosás megelőzésének egyik módja az ügyfelek (KYC) eljárásainak ismerete. Azáltal, hogy megkövetelik az ügyfelektől személyazonosságuk igazolását, a vállalkozások szűrhetik a piros zászlókat, amelyek pénzmosási tevékenységet jelezhetnek. A pénzmosás megelőzésének másik módja az, hogy fejlett elemzési módszereket használ a gyanús minták és tranzakciók nyomon követésére.
Míg web3A .0 bizonyos kihívásokat jelent a pénzmosás megelőzése terén, és lehetőség van arra is, hogy a funkcióit előnyünkre fordítsuk. A kockázatok tudatában és a fent említett megoldások némelyikének megvalósításában segíthetünk web3.0 biztonságosabb hely mindenki számára.
Miért NFTvonzó a pénzmosás szempontjából?
NFTs lényegében hordozóeszközök, vagyis aki rendelkezik a NFT birtokolja az eszközt. Ez vonzóvá teszi őket a Pénzmosás számára, mert nincs szükség pénzintézeten keresztül a tulajdonjog átruházására. NFTs könnyen kisebb darabokra is osztható, így könnyebb a kis pénzek tisztára mosása.
Egy másik ok, amiért NFTA pénzmosás szempontjából az a vonzó, hogy felhasználhatók valós vagyon megjelenítésére. Ez megnehezíti a hatóságok számára a pénzmosásból származó alapok eredetének nyomon követését.
A blokkláncoknak köszönhetően ma már minden eddiginél egyszerűbb a rejtett pénzügyi átutalások végrehajtása. Ezen okok miatt és az Egyesült Államok Pénzügyi Bűnüldözési Hálózatával (FinCEN) összhangban az „Emerging Digital Art Market” a pénzmosás és a pénzügyi bűnözés magas kockázatát jelenti.
Egy nemrégiben készült tanulmány szerint 6 milliárd dollár értékű pénzmosás zajlik az Ethereum blokkláncon. Ez meglepően nagy szám, tekintve, hogy az Ethereum csak néhány éve létezik. A tanulmány megállapította, hogy a pénzmosás legnépszerűbb módja a nem helyettesíthető tokenek (NFTs).
Hogyan lehet fellépni a pénzmosás ellen a metaverzumban?
A metaverzumban a pénzmosásra vonatkozó eljárások bonyolultak és gyorsan történnek, gyakran több határt is átlépve. Ez megnehezíti a felismerést a jelenlegi módszerekkel.
Emiatt elengedhetetlen, hogy a jelenlegi AML-szabályokat frissítsék, és olyan élvonalbeli technológiákat alkalmazzanak, mint a mesterséges intelligencia és a gépi tanulás. Például a tranzakciós megfigyelés és az azonosítás ellenőrzése egyaránt elvégezhető mesterséges intelligenciával a Metaverzumban.
További kutatásokra van szükség ahhoz, hogy megértsük, hogyan lehet a legjobban használni ezeket a technológiákat a metaverzumban. Addig is a vállalkozásoknak fontolóra kell venniük ezek bevezetését az AML megfelelőségi programjuk részeként.
Hogyan tudja az IDcentral biztosítani a megfelelőséget a metaverzumban
Az IDcentral eKYC és KYX megoldásai digitális folyamaton keresztül igazolják a személyazonosságot, az életkort és a dokumentumokat. Ez lehetővé teszi az IDcentral számára, hogy hatékonyan észlelje és megakadályozza a pénzmosást a Metaverzumban, különösen nem helyettesíthető tokenek használatával (NFTs). A gépi tanulási technológiát és a fejlett blokklánc-elemző eszközöket kihasználó robusztus KYX megoldás bevezetésével az IDcentral azonosítani tudja a gyanús tevékenységeket, és megvédi a felhasználókat a csalással szemben.
Az eKYC és KYX megoldások mellett az IDcentral decentralizált finanszírozáshoz is hozzáférést biztosít (DeFi) olyan eszközök, amelyek lehetővé teszik a felhasználók számára, hogy biztonságosan és felelősségteljesen kezeljék eszközeiket a Metaverse-ben. Val vel DeFi, a felhasználók minden eddiginél nagyobb rugalmasságot, átláthatóságot és pénzeszközeik feletti kontrollt élvezhetnek. E szolgáltatások nyújtásával az IDcentral hozzájárul a megfelelőség és a biztonság biztosításához a növekvő Metaverse ökoszisztémában.
Következtetés
A pénzmosás a Metaverzumban bonyolult probléma, amelyre nincs könnyű megoldás. A kockázatok tudatában és a fent említett megoldások némelyikének megvalósításával azonban a vállalkozások hozzájárulhatnak ahhoz, hogy a Metaverse mindenki számára biztonságosabb hellyé váljon.
Kapcsolódó cikkek:
- Top 5 NFT Staking projektek 2022-re: előnyei és hátrányai
- Top 15 NFT & Crypto Marketing Ügynökségek 2022-re
- Hogyan kell tárolni NFTs: The Ultimate Guide 2022
- Kicserélhető vs nem helyettesíthető tokenek (NFT): Mi a különbség?
A felelősség megtagadása
Összhangban a A Trust Project irányelvei, kérjük, vegye figyelembe, hogy az ezen az oldalon közölt információk nem minősülnek jogi, adózási, befektetési, pénzügyi vagy bármilyen más formájú tanácsnak, és nem is értelmezhetők. Fontos, hogy csak annyit fektessen be, amennyit megengedhet magának, hogy elveszítsen, és kérjen független pénzügyi tanácsot, ha kétségei vannak. További információkért javasoljuk, hogy tekintse meg a szerződési feltételeket, valamint a kibocsátó vagy hirdető által biztosított súgó- és támogatási oldalakat. MetaversePost elkötelezett a pontos, elfogulatlan jelentéstétel mellett, de a piaci feltételek előzetes értesítés nélkül változhatnak.
A szerzőről
Ken Gitonga szenvedélyes az írás. Munkája magában foglalja a kriptográfiai cikkek írását a SEO-ról, a TA-król, a hírírásról, Web3 cikkek, kriptográfiai ár-előrejelzés és fehér könyv szerkesztése. Ken tartalomíró és marketingszakember. Több mint 3 éve dolgozik a SEO és a tartalommarketing iparágakban, és segített a vállalkozásoknak online jelenlétük és forgalom növelésében.
További cikkek
Ken Gitonga szenvedélyes az írás. Munkája magában foglalja a kriptográfiai cikkek írását a SEO-ról, a TA-król, a hírírásról, Web3 cikkek, kriptográfiai ár-előrejelzés és fehér könyv szerkesztése. Ken tartalomíró és marketingszakember. Több mint 3 éve dolgozik a SEO és a tartalommarketing iparágakban, és segített a vállalkozásoknak online jelenlétük és forgalom növelésében.
