Pénzmosás elleni küzdelem (aml)
Mi az a pénzmosás elleni küzdelem (AML)?
A pénzmosás elleni küzdelem (AML) olyan szabályok, fogalmak, jogszabályok, törvények, rendeletek, folyamatok és technológiák összessége, amelyek kifejezetten a pénzügyi szektorra vonatkoznak, és amelyek célja a bűnözői vagy terrorista szervezetek illegálisan megszerzett készpénzt mosó cselekményei elleni küzdelem. Ez magában foglalja a gyanús ügyfelek és tranzakciók nyomon követését és jelentését. Sok országban a pénzügyi intézményeknek és más vállalkozásoknak törvény kötelezi ezen irányelvek betartását. A pénzügyi és biztosítási intézményeknek például „Know Your Customer” (Know Your Customer) ellenőrzést kell végezniük fogyasztóikon (KYC). Ez magában foglalja a legitimitást és a személyazonosság-ellenőrzést is.
A pénzmosás elleni küzdelem (aml)
Az AML a pénzmosás megelőzése, amely a pénz illegális megszerzésének és tiszta, törvényes fizetőeszközzé alakításának folyamata három szakaszban: elhelyezés, rétegezés és integráció.
A Pénzügyi Akció Munkacsoport (FATF) megalkotta az AML-irányelvek kezdeti készletét, amelyet a 2001-es terrortámadásokat követően tovább fejlesztettek.
Az AML-t nemzeti és világszinten jogszabálygyűjtemény határozza meg, amely előírja a pénzügyi ágazati entitások/személyek, például bankok vagy biztosítótársaságok számára meghatározott belső eljárások és ellenőrzések végrehajtását, valamint az illetékes hatóságok felé történő jelentéstételt. Ennek eredményeként a pénzintézeteknek figyelemmel kell kísérniük ügyfeleik viselkedését a megkérdőjelezhető betétek vagy tranzakciók észlelése és jelentése érdekében. A Pénzügyi Nyomozó Egységek (FIU) országos szinten élen járnak az AML-ben. Gyanús tevékenységi jelentéseket (SAR) kapnak a szükséges szervezetektől/személyektől, és szükség esetén kivizsgálják őket.
Mi a különbség az AML, a KYC és a CFT között?
- AML vagy pénzmosás elleni küzdelem – a pénzmosás és más súlyos pénzügyi bűncselekmények megállítására készült irányelvek és jogszabályok csoportja. Ezek a szabályok és megfelelések magukban foglalhatják az ügyfél azonosításának ellenőrzését, a szankciók átvilágítását, a tranzakciók figyelését stb. A magasabb szintű KYC és CFT AML néven ismert
- KYC vagy Know Your Customer – azok az eljárások, amelyeket a bankok és pénzügyi szervezetek ügyfeleik azonosításának megerősítésére alkalmaznak
- CFT vagy Combating the Financing of Terrorism – olyan törvények és iránymutatások összessége, amelyek korlátozhatják a terrorizmusra fordítható pénzforrásokat és összegeket.
Az AML, CFT és KYC kissé eltérnek egymástól. A pénzintézeteknek gondoskodniuk kell a pénzmosásról, a terrorizmus finanszírozásáról és más pénzügyi bűncselekményekről, de a bankok és más pénzügyi szervezetek a KYC-t használják ügyfeleik azonosításának megerősítésére. Erre a célra fizikai vagy digitális személyazonosság-ellenőrzés használható. A bankok csak saját biztonságuk érdekében próbálják megtenni ezeket az intézkedéseket, és a szabályok megszegéséért komoly pénzbírságot is kiszabhatnak a bankokra.
FAQ
Bár az AML-törvények nemzetenként eltérőek, gyakran hasonló iránymutatásokkal és szabványokkal rendelkeznek. Ez azt jelenti, hogy szemmel kell tartani vásárló tranzakciók és minden gyanús tevékenység megfigyelése.
A pénzmosás elleni bizonyítvány megszerzéséhez általában egy AML szabályokat és megfelelést lefedő képzési program vagy tanfolyam elvégzése szükséges.
A pénzmosás elleni törvények és szabályozások fő célja a terrorizmus és más pénzügyi bűncselekmények finanszírozásával kapcsolatos jogellenes cselekmények megállítása, azonosítása és megelőzése.
«Vissza a szójegyzék indexéhezA felelősség megtagadása
Összhangban a A Trust Project irányelvei, kérjük, vegye figyelembe, hogy az ezen az oldalon közölt információk nem minősülnek jogi, adózási, befektetési, pénzügyi vagy bármilyen más formájú tanácsnak, és nem is értelmezhetők. Fontos, hogy csak annyit fektessen be, amennyit megengedhet magának, hogy elveszítsen, és kérjen független pénzügyi tanácsot, ha kétségei vannak. További információkért javasoljuk, hogy tekintse meg a szerződési feltételeket, valamint a kibocsátó vagy hirdető által biztosított súgó- és támogatási oldalakat. MetaversePost elkötelezett a pontos, elfogulatlan jelentéstétel mellett, de a piaci feltételek előzetes értesítés nélkül változhatnak.
A szerzőről
Damir a csapat vezetője, termékmenedzsere és szerkesztője Metaverse Post, olyan témákkal foglalkozik, mint az AI/ML, AGI, LLMs, Metaverse és Web3- kapcsolódó mezők. Cikkei havonta több mint egymillió felhasználót vonzanak. Úgy tűnik, szakértő, aki 10 éves tapasztalattal rendelkezik a SEO és a digitális marketing területén. Damirt a Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto és más kiadványok. Digitális nomádként utazik az Egyesült Arab Emírségek, Törökország, Oroszország és a FÁK között. Damir fizikából szerzett bachelor-diplomát, és úgy gondolja, hogy ez megadta neki azokat a kritikus gondolkodási készségeket, amelyek szükségesek ahhoz, hogy sikeres legyen az internet folyamatosan változó táján.
További cikkek
Damir a csapat vezetője, termékmenedzsere és szerkesztője Metaverse Post, olyan témákkal foglalkozik, mint az AI/ML, AGI, LLMs, Metaverse és Web3- kapcsolódó mezők. Cikkei havonta több mint egymillió felhasználót vonzanak. Úgy tűnik, szakértő, aki 10 éves tapasztalattal rendelkezik a SEO és a digitális marketing területén. Damirt a Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto és más kiadványok. Digitális nomádként utazik az Egyesült Arab Emírségek, Törökország, Oroszország és a FÁK között. Damir fizikából szerzett bachelor-diplomát, és úgy gondolja, hogy ez megadta neki azokat a kritikus gondolkodási készségeket, amelyek szükségesek ahhoz, hogy sikeres legyen az internet folyamatosan változó táján.
