Kada USDT nije ono što se čini: Otkrivanje i sprječavanje prijevara sa stablecoinima
Ukratko
Lažni USDT je sve veća prijetnja kriptovalutama, jer prevaranti stvaraju krivotvorene stablecoine koji izgledaju kao pravi, uzrokujući financijske gubitke osim ako korisnici ne provjere pametni ugovor i stanje novčanika.
Uspon kriptovaluta popraćen je sve sofisticiranijim prijevarnim shemama. Jedna od najistaknutijih prijetnji su krivotvoreni stablecoini dizajnirani da oponašaju Tether (USDT). Prema stručnjacima za blockchain, lažni USDT sve je veći izvor financijskih gubitaka i za pojedince i za tvrtke.
Nedavni slučaj naglašava opasnost. Klijent je kontaktirao kripto mjenjačnicu tražeći isplatu. Njihov Trust Wallet prikazao je stanje od 34,967 USDT na BEP-20 mreži, primljeno od usluge treće strane. Kada je klijent pokušao mali testni prijenos od 50 USDT na mjenjačnicu, transakcija je označena kao "uspješna" na blockchainu, ali sredstva nikada nisu stigla.
Istraga je otkrila da je ukupni saldo novčanika ostao samo 0.40 USD, unatoč prividnom stanju USDT. Provjera pametnog ugovora tokena potvrdila je problem: adresa ugovora nije odgovarala službenoj adresi Tethera. Klijent je držao token bez stvarne vrijednosti, a gubitak se dogodio u trenutku primitka.
Kako funkcioniraju lažne USDT prijevare i kako ih uočiti
Ais Doržinov, Suosnivač Sustavi podudaranja, objasnio je da ove prevare iskorištavaju uobičajeno pogrešno shvaćanje o blockchain tehnologiji.
„Mnogi ljudi vjeruju da se kriptovaluta ne može krivotvoriti“, rekao je stručnjak. „U stvarnosti, prevaranti ne hakiraju blockchain - oni stvaraju nove tokene s istim imenom, oznakom, pa čak i istom ikonom. Razlika je u adresi pametnog ugovora, koju većina korisnika nikada ne provjerava.“
Budući da većina novčanika prikazuje tokene po imenu, a ne po adresi ugovora, korisnici mogu vidjeti „USDT“ i pretpostaviti da je originalan. U mnogim novčanicima, uključujući Trust Wallet, informacije o ugovoru su skrivene u sučelju, što prevarantima olakšava oslanjanje na vizualnu sličnost.
Ais Doržinov opisao je nekoliko uobičajenih shema koje iskorištavaju lažne USDT-ove. Peer-to-peer i OTC transakcije su česta metoda, gdje kupac prenosi krivotvorene tokene kao plaćanje za robu ili kriptovalute. Prodavatelji mogu osloboditi pravu imovinu prije nego što shvate da primljeni USDT nema vrijednost. Druge taktike uključuju neželjeno trgovanje. airdropkoje aktiviraju zlonamjerne dozvole pametnih ugovora, manipulirana sučelja na lažnim DeFi platforme i investicijske prijevare gdje projekti u početku plaćaju u pravim USDT-ima, ali kasnije prelaze na lažne tokene. Prevaranti se također lažno predstavljaju kao mjenjačnice putem e-pošte, tražeći „naknade za čišćenje“ nakon neuspjelih isplata, za koje stručnjak upozorava da su uvijek prijevarne.
Otkrivanje lažnog USDT-a, kaže stručnjak, zahtijeva samo nekoliko jednostavnih koraka. Prvi je provjera ukupnog stanja novčanika u USD-ima nakon primanja tokena - ako se ne poveća u skladu s tim, token može biti krivotvoren. Drugi znak upozorenja je duplikat USDT unosa bez cijene u dolarima ili sa sivom ikonom, dok pravi USDT uvijek prikazuje 1.00 USD sa zelenim simbolom ₮.
Najpouzdanija metoda, naglašava, jest provjera adrese pametnog ugovora. Službene USDT adrese javno su navedene na Tetherovoj web stranici i glavnim platformama za kripto podatke. Korisnici mogu usporediti adresu u svom novčaniku s blockchain istraživačem kao što su Etherscan, Tronscan, BscScan ili PolygonScan. Za autentične USDT-ove, transakcije će prikazivati jasan ekvivalent u USD; lažni tokeni ne pokazuju vrijednost.
Zaštita sebe i ublažavanje gubitaka
Ais Doržinov savjetuje pojedincima i tvrtkama da poduzmu stroge mjere opreza. Korisnici bi trebali potvrditi ukupni saldo svog novčanika u USD i provjeriti ugovor prije dovršetka P2P transakcija, izbjegavati interakciju s neželjenim tokenima i biti oprezni s projektima koji obećavaju zajamčene prinose. Tvrtke poput mjenjačnica, OTC odjela i P2P platformi trebale bi implementirati automatiziranu provjeru ugovora, redovito obučavati osoblje o novonastalim prijevarama te održavati postupke praćenja i reagiranja na incidente.
Nakon što se primi lažni USDT, mogućnosti oporavka su ograničene, jer su blockchain transakcije nepovratne, a prevaranti brzo premještaju imovinu. Doržinov upozorava na takozvane "agente za oporavak" koji nude povrat ukradenih sredstava uz naknadu, jer su to obično sekundarne prijevare. Umjesto toga, žrtve bi trebale dokumentirati sve podatke, prijaviti ih policiji, obavijestiti burzu i dostaviti informacije specijaliziranim tvrtkama poput Match Systemsa, koje mogu pratiti adrese i potencijalno zamrznuti sredstva ako su još uvijek u optjecaju.
„Lažni USDT je široko rasprostranjena prijetnja jer korisnici vjeruju onome što vide na ekranu“, istaknuo je Ais Doržinov. „Zaštita je jednostavna: uvijek provjerite ukupni saldo svog novčanika u USD i provjerite adresu pametnog ugovora u blockchain exploreru. Nikada ne izdajte robu, usluge ili kriptovalutu dok ne potvrdite da je imovina autentična“, dodao je.
Izjava o odricanju od odgovornosti
U skladu s Smjernice projekta povjerenja, imajte na umu da informacije navedene na ovoj stranici nemaju namjeru i ne smiju se tumačiti kao pravni, porezni, investicijski, financijski ili bilo koji drugi oblik savjeta. Važno je ulagati samo ono što si možete priuštiti izgubiti i potražiti neovisni financijski savjet ako imate bilo kakvih nedoumica. Za dodatne informacije predlažemo da pogledate odredbe i uvjete, kao i stranice za pomoć i podršku koje pruža izdavatelj ili oglašivač. MetaversePost je predan točnom, nepristranom izvješćivanju, ali tržišni uvjeti podložni su promjenama bez prethodne najave.
O autoru
Alisa, predana novinarka u MPost, specijaliziran za kriptovalute, umjetnu inteligenciju, ulaganja i široko područje Web3. S oštrim okom za nove trendove i tehnologije, ona pruža sveobuhvatnu pokrivenost kako bi informirala i uključila čitatelje u krajolik digitalnih financija koji se neprestano razvija.
Više članaka
Alisa, predana novinarka u MPost, specijaliziran za kriptovalute, umjetnu inteligenciju, ulaganja i široko područje Web3. S oštrim okom za nove trendove i tehnologije, ona pruža sveobuhvatnu pokrivenost kako bi informirala i uključila čitatelje u krajolik digitalnih financija koji se neprestano razvija.
